Организационная структура банка втб

Содержание

Банковская организация ВТБ (ПАО) – это юридическое лицо, которое имеет множество представительств, филиалов внутренних структурных подразделений, которые составляют единую систему. Давайте рассмотрим организационную структуру ВТБ 24.

Организационная структура банка ВТБ

Организационная структура управления ВТБ 24 представляет собой собрание акционеров, которое выступает высшим органом управления банковской организацией и принимает важнейшие решения, и департаменты с подразделами.

В главном офисе размещены главные банковские подразделения: департамент сети, департамент розничного бизнеса, департамент ипотечного кредитования, департамент обслуживания клиентов малого бизнеса, департамент анализа рисков, инвестиционный департамент, департамент по работе с VIP-клиентами.

Для поддержки бизнеса работают департамент финансов, департамент обслуживания клиентов, операционный, департамент персонала, департамент банковских и информационных технологий. Кредитный комитет – это главный орган, который занимается реализацией политики банка и предоставлением кредитов. Схему организационной структуры ВТБ можно подробно изучить на сайте банковской организации.

В организационной структуре ПАО ВТБ 24 важная роль отводится управляющему банком, который определяет стратегию деятельности банка, занимается организацией работы на основании будущих и текущих планов с соблюдением экономической политики. Обеспечивает бесперебойную работу банка и его структурных подразделов в соответствии с Уставом.

Осуществляет руководство над сотрудниками банка и обеспечивает им комфортные условия работы. Укрепляет и развивает материально-техническую базу отдела банка. Распоряжается финансовыми средствами банка, обеспечивая законность и целесообразность использования. Определяет уровень ответственности заместителя за порученные ему направления.

Занимается рассмотрением положений о структурных подразделах банка и должностных инструкций на основе штатного расписания.

К внутренней структуре управления ВТБ относят следующие подразделы:

  • службу внутреннего контроля для контролирования процессов в организации;
  • юридический отдел. Он занимается разработкой нормативной документации и вносит изменения в Устав банка. Кроме того, отдел держит под контролем выполнение Устава и корректность оформления банковских сделок. Занимается составлением договоров, залоговых актов и деловых бумаг для судебных и административных учреждений;
  • бухгалтерия ведет бухгалтерский учет; обеспечивает руководство, сотрудников бухгалтерской отчетностью и выдачей зарплаты. Занимается разработкой форм первичной документации и бухгалтерскими документами;
  • отдел кадров занимается планированием численности и функций персонала. Организует обучающие курсы для повышения квалификации кадрового состава. Занимается управлением фондом зарплаты и набором сотрудников;
  • управление корпоративного бизнеса и ритейла руководит структурными подразделами банковской организации по части клиентского обслуживания. Организует и контролирует работу дополнительных банковских офисов. В схеме структуры банка занимает особое место;
  • планово-экономический отдел организует денежное обращение и контролирует соблюдение клиентами порядка работы с финансами;
  • отдел розничного бизнеса занимается планированием деятельности банковских офисов и разработкой единых стандартов для клиентского обслуживания. Занимается организацией мероприятий по продвижению банковских услуг, регулярно оценивает уровень качества реализуемых услуг.

Для эффективного функционирования банка и учета рисков необходимо регулярно анализировать структуру ссудной задолженности ВТБ и состояние кредитного портфеля.

Качество кредитного портфеля ВТБ оказывает влияние на уровень рискованности и надежности банковской организации, потому кредитную деятельность регулируют органы надзора Российской Федерации.

Они устанавливают нормы и ограничения на основе правил регулировки банковской деятельности Российской Федерации. Это оказывает значительное влияние на формирование кредитного портфеля ВТБ.

Источник: http://vtbank24.ru/organizacionnaya-struktura-vtb-osobennosti-struktura-i-analiz/

Организационная структура ВТБ банка: основной состав

Финансовые учреждения работают в системе распределенного контроля во всех подразделениях и управлениях. Организационная структура ВТБ усовершенствовалась на протяжении многих лет. Сегодня это мощный механизм, где все ячейки функционируют в четком распределении обязанностей.

Главная особенность банка ВТБ, которая отличает ее от других финансовых организаций – это международное сотрудничество и постоянное расширение географического спектра.

Международное регулирование деятельности

Филиалы и дочерние компании открыты в Великобритании, Сербии, Анголе, Германии. Ассоциированные банки действуют в Казахстане и всех странах СНГ. Группа постоянно работает над продвижением своих организаций на другие рынки.

Недавно были открыты филиалы в Китае и Индии – странах, где сосредоточенно мировое производство технологий, автотранспорта и других различных категорий товаров.

Организационная структура

Согласно Уставу, руководство Группой осуществляется президентом, который является председателем правления. Наивысший орган управления – общее собрание акционеров.

Иерархическая структура представлена таким образом:

  1. Совет директоров.
  2. Правление.
  3. Комитет по рискам.
  4. Инвестиционный комитет.
  5. ИТ комитет.
  6. Продуктовый комитет.
  7. Генеральный директор.
  8. Департамент по работе с клиентами.
  9. Департамент по обслуживанию частного капитала.
  10. Департамент портфельных инвестиций.
  11. Департамент прямых инвестиций.
  12. Управление финансов и стратегического планирования.
  13. Управление риск-менеджмента.
  14. Департамент развития бизнеса.
  15. Операционный департамент.
  16. Отдел контроля и внутреннего аудита.

Собрание акционеров проводится ежегодно в назначенный день, который выбирает и устанавливает Наблюдательный совет. В функции совета также входит принятие решений по поводу деятельности Группы ВТБ.

Каждый акционер учреждения имеет возможность воспользоваться правом голоса в принятии важных решений и вопросов, связанных с деятельностью и развитием Группы.

Возможности и функции правления

Что касается международных филиалов и отделений, то внутренние организационные вопросы решаются генеральным директором, при согласовании этих нюансов с высшим органом управления. Стратегически важные решения относятся к компетенции только президента.

Контакты и информационные данные

Группа уделяет особое внимание взаимосвязи со своими клиентами. Сервис обслуживания работает в круглосуточном режиме и предоставляет необходимую информацию.

При возникновении проблем можно позвонить на горячую линию банка – 8 (800)-100-24-24. В автоматическом меню можно выбрать необходимый пункт и получить общую информацию, также можно связаться с консультантами, которые более детально изучат вопрос и помогут вам его решить.

ИТ отдел контролирует процесс обращений на почту — info@vtb.ru. Любым доступным способом клиенты оперативно получают ответ.

Стратегическая направленность Группы ВТБ заключается в технологической модернизации сервиса обслуживания клиентов, которые дистанционно, находясь в любой точке мире, могут бесперебойно управлять денежными средствами и совершать банковские операции.

(3

Источник: https://vbankit.ru/info/sostav-organizacionnoj-struktury-vtb-banka/

Банк ВТБ

  • Организационная структура
  • История банка ВТБ
  • Структура акционерного капитала
  • Материалы по теме

Акции банка ВТБ одни из наиболее ликвидных на Московской бирже.

Отношение инвесторов к ним неоднозначно, так как они показывали как периоды роста, так и длительные периоды снижения котировок.

К счастью, торговля на бирже позволяет зарабатывать как на увеличении, так и на падении цены акций.

Чтобы понимать, когда лучше покупать и продавать акции ВТБ,необходимы не только технические исследования графиков, но и знание компании.

Организационная структура банка ВТБ

ВТБ —наследие государственного банка внешней торговли, созданного в 1990 году для обеспечения внешнеэкономических операций страны. В наши дни он входит в Группу ВТБ, которая включает в себя более 20 финансовых организаций, ведущих свою деятельность по практически всем направлениям рынка финансов.

Группа ВТБ оперирует не только в России, но и в странах СНГ (Армении, Белоруссии, Казахстане и Азербайджане) и Европы (Австрии, Германии и Франции).  Сеть филиалов и дочерних банков можно также встретить в Великобритании, на Кипре, в Индии, Анголе, Китае, Сингапуре и Дубае.

Рис. 1. Структура Группы ВТБ

В Группу ВТБ входят банк ВТБ, «Почта Банк» (создан на базе «Лето Банка» Группой ВТБ и «Почтой России» для обслуживания частных лиц), «ВТБ Капитал» (является одним из крупнейших российских организаторов выпусков  ценных бумаг), «ВТБ Лизинг» (предоставляет услуги лизинга для юридических лиц), «ВТБ Страхование» (специализируется на услугах по страхованию и входит в топ-10 страховых компаний России с рейтингом «А++» от агентства «Эксперт РА»), НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» (негосударственный пенсионный фонд, входящий в топ-10 НПФ России).

Основная структура Группы ВТБ — банк ВТБ, 60,93 % обыкновенных акций которого принадлежат Росимуществу и Министерству финансов. Но это всего лишь 45% от общего акционерного капитала, так как ВТБ является эмитентом ещё и привилегированных акций, которые не торгуются на Московской бирже и принадлежат Агентству по страхованию вкладов.

Ключевые показатели банка ВТБ за 2016 год: активы – 12,5 трлн руб., средства клиентов – 7,3 трлн руб., собственные средства банка – 1,4 трлн руб., чистая прибыль – 51,6 млрд руб.

, чистые операционные доходы до создания резерва под обеспечение – 510 млрд руб.

, коэффициент достаточности капитала первого уровня – 12,9%, коэффициент общей достаточности капитала – 14,6%, уставный капитал — 659 млрд рублей.

ВТБ является эмитентом 12 960 541 337 338 обыкновенных акций (входят в список первого уровня Московской биржи, также торгуются облигации ВТБ и соответствующие фьючерсные и опционные контракты) номинальной стоимостью 0,01 руб.

, 21 403 797 025 000 привилегированных акций первого типа номинальной стоимостью 0,01 руб. и 3 073 905 000 000 привилегированных акций второго типа номинальной стоимостью 0,1 руб.

Глобальные депозитарные расписки банка ВТБ торгуются на Лондонской бирже под тикером VTBR LI.

Рис. 2. График акций ВТБ

История банка ВТБ

В 1990 году Государственным банком РСФСР и Министерством финансов был создан Внешторгбанк, ключевой функцией которого было обслуживание внешнеэкономических операций России, а также расширение интеграции страны в мировое сообщество.

В 2002 году Правительство РФ выкупило у Центрального Банка его долю акций, которая составляла 99,9%. В том же году сменился менеджмент банка, компанию возглавил Андрей Костин, нынешний президент и председатель правления.

В 2004 году ВТБ приобрёл «Гута-Банк», на базе которого создал ВТБ 24;а в 2005 году — Промышленно-строительный банк.

В 2007 году ВТБ провёл IPO на Лондонской бирже, продав 22,5% акций  и выручив за пакет 8 млрд долларов США. В данном IPO участвовали более 120 тысяч физических лиц, купивших бумаги по цене 13,6 коп.

Читайте также:  Букмекерские конторы с демо счетом

, однако дальнейшая динамика акций не смогла порадовать владельцев и в  2012 году  по инициативе В. Путина был организован выкуп акций у населения по цене первичного размещения на общую сумму 500 тысяч руб.

на человека.

В 2008 году ВТБ первым открыл свои филиалы в Китае и Индии. В 2010 году купил «ТрансКредитБанк», а в 2011 — «Банк Москвы». Также ВТБ создал «Лето Банк»  в 2016 году преобразованный совместно с «Почтой России» в   «Почта Банк».

В 2010 году ВТБ участвовал в программе приватизации: было проведено SPO для продажи 10% акций банка, принадлежащих государству, реализовали 1047 трлн акций за 97 млрд руб. На следующем SPO в 2013 году банк продал ещё 10% акций за 102,5 млрд руб. В результате обоих SPO доля государства снизилась с 85,5% до 60,93%.  

На данный момент участие ВТБ в кредитовании юридических лиц составляет 16%, а в депозитах юрлиц – 23%. Также на банк приходится 20% от кредитного портфеля населения и 11% от его депозитов.

Дивиденды ВТБ

По обыкновенным акциям ВТБ ежегодно выплачиваются дивиденды, причём за период деятельности банка с 2013 по 2016 гг общая сумма денежных средств, направленных на дивидендные выплаты, превышала 15 млрд руб., то есть более 20% чистой прибыли и 77% прибыли, полученной по результатам 2014 года.

Рис. 3. Дивиденды по обыкновенным акциям ВТБ

Структура акционерного капитала ВТБ

  1. Крупнейшими акционерами ВТБ с учётом привилегированных акций являются:
  2. • Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом – 12,3%, • Министерство финансов Российской Федерации – 32,8%, • Агентство по страхованию вкладов – 47,2%,
  3. • прочие акционеры – 7,7%.
  4. Что касается обыкновенных акций, то 60,93% находятся в собственности Росимущества и Министерства финансов, а остальные 39,07% в свободном обращении.

Вывод

Акции банка ВТБ представляют интерес как для долгосрочных инвестиций, позволяющих заработать на росте акций, так и для спекулятивных операций, позволяющих заработать на снижении их курсовой стоимости. Причём ликвидность акций весьма высока, а наличие производных инструментов срочного рынка позволяет эффективно хеджировать риски по данным бумагам.

Материалы по теме:

Бесплатный вебинар «Оценка стоимости компаний, или за что вы платите, покупая акции» 

Подробный видеокурс «Фундаментальный анализ для начинающих» 

16.05.2018

Источник: https://www.OpenTrainer.ru/articles/bank-vtb/

Организационная структура банка ВТБ

Финансовые организации осуществляют свою деятельность в условиях распределения контроля между внутренними подразделениями и побочными управлениями.

Организационная структура банка ВТБ модернизировалась на всех этапах работы компании. В рамках механизма все ячейки функционируют с учетом распределения обязательств.

Ключевая особенность банка заключается в развитии международного сотрудничества и в расширении географического охвата.

Банк ВТБ: историческая справка

Банк ВТБ начал свою деятельность в 1990 году. В то время компания занималась обслуживанием деятельности во внешнеэкономическом сегменте. Спустя год финансовая организация начала оказывать все виды услуг. С 2002 года полноправным акционером стало Правительство Российской Федерации, которое на ежегодной основе определяет стратегию развития.

В 2007 году ВТБ первым из российских банков совершил публичное размещение ценных бумаг. Полученные средства позволили подняться в ТОП-100 самых крупных финансовых компаний в мире по размеру собственного капитала. Сегодня банк является одним из лидеров в сфере оказания кредитных потребительских услуг населению и юридическим лицам.

Организационная структура банка

Структура банка ВТБ отличается матричным видом управления. Она предусматривает деятельность по административному и функциональному управлению.

Уполномоченные подразделения компании выступают в качестве регуляторов работы дочерних организаций и прочих юридических лиц. В состав правления входит директор, председатель и исполнительный орган коллегиального типа.

Исполнительные структуры обязаны отчитываться перед собранием акционеров.

Матричная структура

Функции и возможности правления ВТБ

Менеджмент ВТБ может открывать филиалы компании на территории РФ и в иностранных государствах. В сферу их полномочий входит организация:

  • дополнительных офисов;
  • подразделений;
  • кассовых структур.

Дискуссии по поводу организации дальнейшей деятельности банка проходят с учетом анализа аналитических метрик, которые показывают продуктивность деятельности отдельных отделений и рентабельность.

В международных филиалах решением внутренних вопросов занимается генеральный директор, который в обязательном порядке должен согласовывать все операции с главным управленческим органом.

Решения, связанные со стратегическим развитием, находятся в компетенции у действующего президента.

  Как узнать номер счета карты ВТБОрганизационная структура ВТБ

Внутренние структурные подразделы

Внутренняя структура управления ВТБ включает в себя несколько подразделов. Среди них выделяются:

  • служба контроля над процессами;
  • юридический отдел, занимающийся разработкой нормативных актов;
  • бухгалтерия – обеспечивает выдачу заработной платы на ежемесячной основе и занимается созданием первичных документов;
  • кадровый отдел;
  • управление, ответственное за корпоративный сектор – занимается управлением структурными подразделениями ВТБ, которые, в свою очередь, занимаются обслуживанием клиентов;
  • экономическое подразделение.

Дополнительно в компании есть специальный отдел, который несет ответственность за работу офисов и разработку единого стандарта оказания банковских услуг. Уполномоченные сотрудники должны участвовать в разработке мероприятий для продвижения продуктов и оценивать их качественные характеристики.

Структура управления

Для эффективного ведения профильной деятельности нужно на постоянной основе осуществлять комплексный анализ структуры задолженности банка. Качество кредитного портфеля оказывает прямое влияние на риски и надежность компании. Именно поэтому работа в кредитном сегменте регулируется государственными надзорными органами. Они определяют комплекс нормативов и ограничений.

Все вопросы решаются по телефону контактного центра ВТБ 8 800 100 24 24. Заинтересованное лицо может выбрать одну из доступных услуг в автоматическом меню. Допускается прямая связь с квалифицированным специалистом. Для отправки почтовой корреспонденции необходимо использовать адрес: 123100, город Москва, Пресненская набережная, дом 12.

Выводы

АО ВТБ является официальным юридическим лицом, которое располагает большим количеством филиалов по всей территории Российской Федерации. Все они входят в единую систему управления. Банк ориентируется на регулярную модернизацию сервисов для клиентского обслуживания.

Некоторые опции позволяют управлять личным капиталом в дистанционном режиме из любой точки мира. Все это невозможно без качественной организации внутренней структуры.

Каждое подразделение несет ответственность за определенное направление деятельности финансовой организации и позволяет обеспечивать стабильность в рамках любой экономической обстановки.

  Ипотечное страхование ВТБ

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/vtb/struktura-upravleniya-vtb.html

Организационно-экономическая характеристика банка ВТБ

Банк ВТБ — один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг. Банк входит в состав международной финансовой группы ВТБ и специализируется на обслуживании физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса.

Банк ВТБ Банкобразован на базе Гута-Банка, не выдержавшего межбанковского кризиса 2004 года и выкупленного Внешторгбанком (ныне ВТБ) при активном участии Банка России.

Банк создан в соответствии с решением общего собрания участников Коммерческого банка развития предпринимательской деятельности “ГУТА-БАНК” (общества с ограниченной ответственностью) о его преобразовании от 31 марта 2000 года (протокол № 77) с наименованиями Закрытое акционерное общество “Коммерческий банк развития предпринимательской деятельности “ГУТА-БАНК”, ЗАО “КБ “ГУТА-БАНК”. Банк является правопреемником КБ “ГУТА-БАНК” ООО по всем его правам и обязанностям в соответствии с передаточным актом.

В 2005 году Гута-Банк переименован в ЗАО «Внешторгбанк Розничные услуги». В соответствии с решением общего собрания акционеров от 06 июня 2005 года (протокол №03/05) наименования Банка изменены на Внешторгбанк Розничные услуги (закрытое акционерное общество), ЗАО Внешторгбанк Розничные услуги.

В соответствии с решением общего собрания акционеров от 10 октября 2006 года(протокол №05/06) наименования Банка изменены на Банк ВТБ Банк (закрытое акционерное общество), ВТБ Банк (ЗАО).

Основной целью деятельности Банка является получение прибыли при осуществлении банковских операций. Осуществление банковских операций производится на основании специального разрешения (лицензии) Банка России. Деятельность ВТБ Банк осуществляется в соответствии с генеральной лицензией Банка России № 1623 от 13.07.2000 г.

  • Основным акционером банка ВТБ Банк является ОАО «Банк ВТБ» (98,01% акций).
  • Органами управления Банка являются:
  • — Общее собрание акционеров — высший орган управления Банка;
  • — Наблюдательный совет — в компетенцию Наблюдательного совета Банка входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, определение приоритетных направлений деятельности Банка.

Руководство текущей деятельность Банка осуществляется единоличным исполнительным органом банка — Президентом-Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом Банка — Правлением.

Исполнительные органы подотчетны Общему собранию акционеров и Наблюдательному совету Банка.

С июля 2005 года банком руководит Президент-Председатель правления Михаил Задорнов, с ноября 1997 по май 1999 (включая август 1998 года) занимавший пост министра финансов, а с декабря 1999 года являвшийся членом Комитета Госдумы РФ по бюджету и налогам.

ВТБ Банк предлагает широкий спектр продуктов и услуг для частных лиц и предприятий малого бизнеса: выпуск банковских карт, потребительское и ипотечное кредитование, услуги дистанционного управления счетами, срочные вклады, денежные переводы, программы кредитования и расчетно-кассового обслуживания субъектов малого бизнеса.

На сегодняшний день ВТБ Банк — второй по величине розничный банк в России. Сеть банка на конец 2016 года достигла 606 отделений в 212 городах. Теперь услуги банка доступны для 72% городского населения России в 69 регионах.

Единственным акционером ВТБ Банк (ПАО) является Банк ВТБ (100% акций). По состоянию на 1 января 2018 года уставный капитал банка составляет 50,7 млрд. рублей, размер собственных средств (капитала) — 144 млрд. рублей.

Читайте также:  Карта тройка в телефоне iphone и андроид

2016 год стал годом возобновления активного роста розничного кредитования. Население восстановило свою кредитоспособность и предъявило повышенный спрос на кредитные продукты. Вслед за розницей опережающими темпами стало увеличиваться и корпоративное кредитование.

При этом сохранился высокий уровень сбережений. Несмотря на то, что темпы роста привлеченных средств населения оказались более чем в полтора раза ниже, чем темпы роста кредитного портфеля, население осталось чистым кредитором банковского сектора.

Это подтверждает высокий уровень доверия к российским банкам.

Темпы роста банковской системы в 2016 году по сравнению с 2010 годом заметно выросли. В среднем за месяц активы российских банков росли на 1,9% против 1,2% за 2010 год.

При этом капитал российских банков увеличивался заметно медленнее, хотя и ускорился по сравнению с 2010 годом — 0,9% против 0,2% соответственно.

В результате, к началу 2017 года объем активов российской банковской системы увеличился до 41,6 трлн. руб., а капитал — до 5,2 трлн. руб.

Темп роста большинства основных характеристик российской банковской системы в 2016 году в целом соответствовал темпам роста российской экономики.

В результате отношение активов банков к ВВП незначительно выросло (с 76% до 77%), объем банковских депозитов физических лиц остался на уровне 22% ВВП.

При этом следует отметить кредитную активность: кредитный портфель увеличился за год с 50% ВВП до 53% ВВП, в том числе кредиты населению выросли с 9% ВВП до 10% ВВП.

Основным видом операций банковской системы остается кредитование: к концу 2016 года объем кредитов, предоставленных российскими банками нефинансовому сектору экономики и физическим лицам, составлял 24,7 трлн. руб., что на 5,5 трлн. руб. больше, чем на начало года. При этом доля кредитов физическим лицам в активах банков выросла с 12% до 13%, а доля кредитов юридическим лицам выросла с 45% до 46%.

В 2016 году продолжилась тенденция снижения доли просроченной задолженности в портфелях банков как по кредитам физическим, так и по кредитам юридическим лицам. Просроченная задолженность по кредитам физическим лицам снизилась с 6,9% до 5,2%, а по кредитам юридическим лицам — с 5,0% до 4,4%.

Несмотря на сохранение высокого уровня доверия населения к российским банкам, возврат к потребительской модели поведения вызвал снижение темпов роста депозитов населения.

По итогам года темп прироста средств, привлеченных от физических лиц, составил более 21%, против 31% в 2015 году. При этом основная часть прироста (более 46%) традиционно пришлась на IV квартал.

В результате доля средств населения в банковских пассивах в течение года незначительно снизилась с 29% до 28,5% пассивов.

Тем не менее, эффект значительно более высокой базы привел к тому, что банки привлекли больше средств населения, чем предоставили ему в виде кредитов.

По итогам года прирост привлеченных средств населения превысил объем выданных ему кредитов на 0,6 трлн. руб., что втрое меньше, чем чистое сальдо по итогам 2015 г.

В условиях ограниченного внешнего финансирования население остается важным источником финансирования не только розничного, но и корпоративного кредитования.

В условиях восстановления розничных рынков и усиления конкуренции ВТБ 24 продолжил укреплять свои рыночные позиции. Его активы увеличились за 2016 год в 1,3 раза, собственные средства — в 1,1 раза (как и годом ранее). По итогам года банк занимает 6 место в российской банковской системе по активам и 6 место по капиталу.

Опережающий по сравнению с рынком рост портфеля кредитов населению позволил банку увеличить рыночную долю (с учетом цессии) на 0,8 п.п. до 11,4%.

Рост объемов средств населения, размещенных в ВТБ 24, также опережал рынок (31% против 21%), а доля банка на данном рынке выросла на 0,5 п. п. и составила 6,9%.

ВТБ 24 упрочил свои позиции в качестве второго розничного банка страны как по объему кредитов, предоставленных населению, так и по объему привлеченных от него депозитов, более чем в 3 раза опережая ближайших преследователей.

В 2018 году мы не ожидаем серьезных потрясений в российском банковском секторе. Продолжится рост кредитования, как банковского, так и корпоративного, хотя и, вероятно, не столь высокими темпами, как в 2017 году.

Превышение темпов роста розничного кредитования над корпоративным, по нашему мнению, сохранится. Население продолжит оставаться чистым кредитором банковского сектора, хотя темпы роста привлеченных средств населения немного замедлятся.

По итогам года мы ожидаем прироста кредитов и депозитов населения, как в реальном выражении, так и относительно ВВП.

Таблица 2.1.

Показатели финансово-экономической деятельности: ПАО «ВТБ Банк»

№ строки Наименование показателя

Источник: https://megaobuchalka.ru/12/10149.html

Какие банки включает в себя группа ВТБ?

Банк ВТБ давно завоевал популярность в качестве надёжной финансово-кредитной организации.

Помимо этого, группа ВТБ является крупнейшим банковским объединением, в которое входит масса финансово-кредитных учреждений с участием госкапитала.

Благодаря разносторонней и разноплановой деятельности партнёров объединение имеет возможность предлагать своим клиентам уникальные банковские продукты и функционал. Познакомимся подробнее с этим международным финансовым механизмом.

Сфера распространения

Основная деятельность компании ВТБ и партнёров локализуется на территории СНГ. Однако офисы можно обнаружить и в странах Западной Европы.

Сегодня финансово-кредитная организация осваивает рынок Восточной Азии и Африки. Наибольшее скопление офисов и банкоматов зафиксировано на территории:

  • России;
  • Казахстана;
  • Белоруссии;
  • Армении;
  • Украины;
  • Азербайджана.

Путешествующие по Западной Европе могут обнаружить отделения в Польше, Франции, Австрии и Германии.

Дочерние организации в Европе, входящие в объединение, действуют на территории:

  • Великобритании;
  • Сербии;
  • Грузии;
  • Китая;
  • Арабских Эмиратов;
  • Сингапура.

История развития

Структура концерна и сама банковская группа ВТБ формировалась не одно десятилетие. Благодаря чётко выстроенной цепочке событий, начинающейся с девяностых годов, банк стал лидером на российском рынке финансово-кредитных продуктов.

В 1990 году министерство финансов и Госбанк РСФСР учредили Внешторгбанк. Целью этой организации было проведение крупных экономических операций с внешними партнёрами. Регистрация банком России. С октября банк начал успешно функционировать.

В 1998 году организация сменила форму ЗАО на ОАО. Крупнейшее число акций в финансово-кредитной организации было отдано Центральному банку РФ.

В 2002 году акции были переданы Минимущества. ВТБ начинает сотрудничать с другими финансово-кредитными организациями, в результате чего появилась возможность снимать денежные средства со сторонних банкоматов без комиссии.

В 2004 году был приобретён контрольный пакет акционных бумаг в размере 85% у Гута-банк.

2005 год характеризовался приобретением Евробанка во Франции и Объединённого Банка в Грузии.

2006 г. ВТБ и ВТБ24 создали логотип, закрепив официальное название. Дочерние организации появляются в Анголе и на Украине.

2007 г. приобретение Славнефтебанка в Беларуси, впоследствии организация получила наименование ВТБ Беларусь.

2009 год. Приобретение АФ-банка в Азербайджане. На сегодняшний день он имеет название ВТБ Азербайджан.

2010 год. Приобретение акций у ТрансКредитБанка.

2013 год. Изменение курса политики банка. Привлечение капитала в сумме 100 млрд руб. Создание новой финансово-кредитной организации Почта Банк.

Деятельность

Группа ВТБ никогда не останавливается на достигнутом. Год от года появляются новые услуги, возможности, партнёры, которые расширяют функционал для клиентов. На сегодняшний день группа компаний предлагает следующие товары и услуги:

  • курирование сделок, которые имеют внешнеторговый характер;
  • осуществление вкладов и депозитов;
  • финансирование проектов;
  • сопровождение операций по поглощению денежных средств;
  • обслуживание вкладов и счетов граждан;
  • предложение займов населению, юридическим лицам и малому бизнесу;
  • предоставление сервисов по расчётным мероприятиям;
  • консультирование по проблемным вопросам;
  • осуществление работы, направленной на управление активами.

Группа  активно развивает и не банковские сферы. Приоритет отдан лизингу, пенсионному вопросу и страхованию. Банк стремится вывести свои дочерние организации в лидеры по данным вопросам. Особенно актуально это стало в связи с принятием Закона об увеличении пенсионного возраста. Негосударственные пенсионные фонды активно завлекают новых клиентов.

Структура

Структура группы включает в себя разные виды учреждений. К ним относятся:

  • банки;
  • лизинговые организации;
  • агентства, основная деятельность которых направлена на управление недвижимостью;
  • пенсионные фонды;
  • страховые компании;
  • участники рынка фондов.

Группа компаний ВТБ поделена на несколько крупных, практически независимых друг от друга организаций.

Список компаний:

  • ВТБ 24;
  • АО холдинг ВТБ Капитал;
  • ООО СК ВТБ Страхование;
  • ООО ВТБ Пенсионный администратор;
  • компания ООО ВТБ ДЦ;
  • ООО ВТБ Факторинг;
  • ООО ВТБ Недвижимость.

Каждое из направлений подразумевает огромное количество организаций, которые осуществляют свою деятельность как на территории России, так и на территории других государств.

Состав

Какие же банки входят в VTB Group? Группа ВТБ собрала воедино несколько финансово-кредитных организаций, которые действуют на полноправных условиях. Основными из них являются следующие банки и не только:

  1. ВТБ 24. Деятельность сводится к банковской работе. 100% всех ценных бумаг.
  2. ООО СК ВТБ Страхование. Также является обладателем 100% акций.
  3. ЗАО ВТБ Капитал. Холдинг расположен на территории Великобритании. Основная деятельность организации сводится к управленческой, касается только инвестиционных активов. 100% акций.
  4. АО ВТБ-Лизинг.100 % акций.
  5. ОАО Банк Москвы. Партнёр с обладанием 100% акций.
  6. Пенсионный фонд ВТБ. Является негосударственным, работает с населением.
  7. ЗАО ВТБ Управление проектами.  Управленческая деятельность, которая сводится к рассмотрению, принятию и финансированию проектов. Работает с малым и крупным бизнесом.
  8. ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий. Не является банковской организацией. Несёт ответственность за размещение депозитов граждан. 100% акций.
  9. Сфера финансов. Работает с Долговым центром и Пенсионным администратором.
Читайте также:  Какой город изображён на 5000 купюре

Партнёры

Группа тесно сотрудничает с другими финансово-кредитными организациями. Это обеспечивает обслуживание карт без комиссий,  осуществление транзакций без снятия процентов.

Банки

Партнёрами являются следующие финансово-кредитные организации:

  • ВТБ 24;
  • ТрансКредитБанк;
  • Банк Москвы;
  • Почта Банк;
  • ЗАО Банк ВТБ Армения;
  • ДО АО Банк ВТБ Казахстан;
  • ПАО ВТБ Банк Украина;
  • ЗАО ВТБ Беларусь;
  • АО ВТБ Грузия;
  • ОАО ВТБ Азербайджан.

Такое партнёрство позволяет снимать деньги с карточки ВТБ24 без комиссии в любом офисном отделении вышеуказанных банков.

Банкоматы

Все чаще люди прибегают к услугам терминалов и банкоматов. Это намного удобнее, нежели обращение напрямую в офис. Экономит достаточно большое количество времени.

Партнёрами в этой сфере являются терминалы и банкоматы компаний:

  • Росбанк;
  • UniCredit;
  • Россельхозбанк;
  • ОТП Банк;
  • Кольцо Урала;
  • Альфа-банк;
  • Русский Стандарт;
  • МДМ Банк;
  • Промсвязьбанк;
  • Восточный экспресс;
  • Кубань Кредит.

Прежде чем снять денежные средства, используя терминал, убедитесь, что он принадлежит одной из перечисленных выше организаций. Цель такого сотрудничества  увеличение географии охвата услуг.

Магазины

Прекрасно понимая желания и потребности своих клиентов, банк ВТБ24 заключает соглашения с огромным количеством торговых точек.

Перечень основных партнёров и сумм кэшбэка:

  • Adidas  9%;
  • Reebok 10%;
  • Mothercare  9%;
  • Bonprix  10%;
  • Befree  10%;
  • Ламода  8%;
  • Летуаль  7%;
  • Зарина  6%;
  • Asos  6%;
  • Буквоед  10%;
  • Shain  5%;
  • Kerastase  8%;
  • Перекрёсток  9%.

С полным перечнем магазинов можно познакомиться на сайте группы компаний ВТБ.

Преимущества услуг ВТБ

Благодаря широкой сети, которую создала вокруг себя группа ВТБ, клиент не будет испытывать сложности в вопросах снятия денежных средств. Используя услуги ВТБ 24, дополнительно можно получать и другие преимущества сотрудничества. Например:

  • оперативное предоставление консультаций и ответов на проблемные вопросы;
  • предоставление лояльных и привлекательных условий;
  • огромное количество сервисов;
  • качественный функционал;
  • широкий перечень услуг;
  • поддержка не только физических лиц, но и индивидуальных предпринимателей и юр. лиц.

Группа ВТБ предоставляет выгодные и рациональные условия, которые удовлетворят требования клиентов в любой сфере финансовых взаимоотношений.

Контакты

По возникшим вопросам Вы можете обратиться по бесплатному номеру телефона группы компаний ВТБ, который действует по всей территории Российской Федерации: 8 800 200 77 99. Подробнее о контактах можно посмотреть здесь.

Если у Вас имеются вопросы к отдельному структурному подразделению группы ВТБ, перейдите на официальный сайт этого учреждения и посмотрите информацию в разделе «Контакты».

Контакты ВТБ на официальном сайте

Найти официальный сайт интересующей Вас организации можно на официальном ресурсе группы компаний www.vtb.ru.

Заключение

Многолетняя история и опыт работы группы ВТБ доказывает, что это возможно объединить огромное количество организаций с целью достижения высокого показателя качества услуг и хорошего функционала.

Главное в этом вопросе это качественное администрирование и грамотно разработанная политика группы. И с тем, и с другим группа ВТБ справляется без нареканий.

Став клиентом, Вы ощутите все преимущества сотрудничества.

Источник: https://Fininru.com/vtb/obshhie-voprosy-vtb/kakie-banki-vhodyat-v-gruppu

Втб (группа компаний) — акционеры, структура компании, акции

Группа ВТБ — международная финансовая организация. Имеет более 7 300 филиалов в России и присутствует в 22 странах мира. Группа включает в себя российские и зарубежные коммерческие банки, страховые, лизинговые и иные компании. Занимает второе место в России на рынке кредитования и привлечения средств клиентов. Головной компанией группы является Банк ВТБ.

Корпорация построена по принципу стратегического холдинга, что подразумевает объединение всех компаний под единой стратегией и брендом, централизованное управление финансами и рисками, а также унифицированные системы контроля. 

Структура группы ВТБ (на 31.08.2017 года)

Банк ВТБ (ПАО) — головная компания группы. Один из крупнейших банков России. Находится на первом месте по размеру уставного капитала и занимает второе место по величине активов среди всех банков страны. В январе 2018 года в рамках новой стратегии произошло объединение банков ВТБ и ВТБ 24 под единым брендом с ликвидацией юридического лица и бренда ВТБ 24.

ПАО «Почта Банк» — розничный банк, который был создан в 2016 году на основе «Лето Банка» группой ВТБ совместно с Почтой России. Имеет обширную региональную сеть офисов на базе Почты России. Занимает 2 место по размеру розничной сети на финансовом рынке РФ.

АО «БМ-Банк» — коммерческий банк, был образован в результате реорганизации ОАО «АКБ «Банк Москвы». Основным направлением деятельности является работа по финансовому оздоровлению непрофильных и проблемных активов.

Региональные банки группы, расположенные в Грузии, Украине, Армении, Казахстане, Белоруссии, Азербайджане, ряде европейских государств и в Африке.

АО «Холдинг ВТБ Капитал» — инвестиционный холдинг группы ВТБ. С момента создания в 2008 году холдинг осуществил более 460 сделок и привлёк свыше 189 млрд долларов инвестиций. Входит в ТОП-3 крупнейших инвестиционных банков Восточной и Центральной Европы.

  • ООО «ВТБ Форекс» — дилер на рынке форекс.   
  • ООО «ВТБ Пенсионный администратор» осуществляет управление финансово-промышленными группами.
  • ООО СК «ВТБ Страхование» — компания, осуществляющая комплексные услуги страхования для юридических и физических лиц.
  • АО «ВТБ Страхование жизни» — компания, занимающаяся страхованием жизни.
  • АО «ВТБ MC» находится на ведущей позиции на рынке обязательного страхования России с региональной сетью из более 1100 офисов.
  1. ООО «ВТБ Факторинг» осуществляет полный спектр факторинговых услуг, работает с дебиторскими и кредиторскими задолженностями.
  2. АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» осуществляет деятельность по пенсионному обеспечению, софинансированию пенсий, а также обязательному пенсионному страхованию и другие программы.
  3. Также в группу ВТБ входят компании:
  • «ВТБ Недвижимость»;
  • «ВТБ Лизинг»;
  • «ВТБ Регистратор»;
  • «ВТБ Специализированный депозитарий»;
  • «ВТБ ДЦ».

Кроме того, компания имеет доли в ряде непрофильных активов: ПАО «Магнит» — одна из ведущих розничных торговых сетей в России. В феврале 2018 года группа ВТБ приобрела 29,1% акций ритейлера, в апреле снизила долю до 17,28%.

ООО «Группа Техносерв» — компания, специализирующаяся на облачных сервисах, сетевых технологиях, информационной безопасности и системной интеграции. В июне 2018 года группа ВТБ приобрела 40% доли в компании.

ПАО «Новороссийский комбинат хлебопродуктов» — высокотехнологичный портовый перевалочный комплекс, включающий в себя два элеватора, мельницу трехсортного помола пшеницы и портовые сооружения на побережье Черного моря. В августе 2018 года группа ВТБ получила 22,25% акций компании по результатам урегулирования долга.

АО «Московский метрострой» — компания, занимающаяся возведением подземных сооружений, объектов метрополитена, транспортной инфраструктуры.

ОАО «Единая Электронная Торговая Площадка» — российский оператор электронных торгов. Группа ВТБ владеет долей в 48,18%.

ПАО «Галс-Девелопмент» — компания, специализирующаяся на строительстве, техническом аудите и эксплуатации объектов недвижимости.

АО «УК Динамо» — это управляющая компания. Группа ВТБ владеет долей в 75%.

В 2016 году была утверждена стратегия группы на 2017-2019 гг.

Три основных направления развития на три года:

  1. Увеличение рентабельности бизнеса группы: рост чистой прибыли до 200 млрд рублей к 2019 году и рентабельность капитала на уровне 14%.
  2. Масштабная модернизация и технологическая трансформация группы. Создание и развитие современного технологичного и клиентоориентированного бизнеса.
  3. Интеграция группой банковского бизнеса и построение единой банковской структуры.

Доля группы ВТБ в России (на 31.12.2017)

Топ-10 отраслей в кредитном портфеле корпорации ВТБ (на 31.12.2017)

Группа реализует большое количество спонсорских и благотворительных проектов. За 2017 год на благотворительные цели было потрачено около 6,6 млрд рублей. 

Структура благотворительных расходов банка ВТБ в 2017 году

Структура акционерного капитала группы ВТБ

Главный контролирующий акционер — государство в лице Росимущества. Под контролем государства находятся в совокупности 92,2% всех акций группы ВТБ.

Обыкновенные акции группы ВТБ

Структура акционерного капитала, сформированного обыкновенными акциями

В свободном обращении находится 39,1% всех обыкновенных акций. 

Финансовые показатели группы ВТБ за последние пять лет

Активы группы ВТБ за последние 5 лет

Капитал и обязательства группы ВТБ

Выручка группы ВТБ за последние 5 лет

Корпорация показывает стабильный рост выручки за последние 5 лет лишь с незначительным спадом в 2016 году.

Чистая прибыль и операционная прибыль группы ВТБ за 5 лет

Мы видим значительное падение прибыли компании в 2014-2015 годах практически до нуля, что в основном связано с негативной экономической ситуацией в стране в этот период. В последние несколько лет прибыль растёт, и по итогу I полугодия 2018 года корпорация отчиталась о росте чистой прибыли до 98,5 млрд рублей, это на 42% выше относительно аналогичного периода 2017 года.

Динамика дивидендных выплат группы ВТБ 

Дивидендная политика группы строится на принципе выравнивания доходностей по всем трём типам акций (обыкновенные, привилегированные первого и второго типа).

При этом для расчёта по обыкновенным акциям используется среднегодовая рыночная стоимость на Московской бирже, а для привилегированных – номинальная стоимость.

Из-за этой особенности расчетов рост цены акций на бирже приводит к уменьшению доходности на акцию в процентах и большим выплатам на акцию в рублях.

Основные риски для госкорпорации ВТБ

Поскольку банковская деятельность является основной для группы ВТБ, то и риски корпорации во многом типичны для банковской сферы. Конечно, компании с государственным участием имеют больше устойчивости в кризисные периоды, поскольку могут рассчитывать на помощь со стороны государства и большее доверие вкладчиков, но есть и определённые риски.

  • Негативное влияние на финансовые и операционные показатели может оказать расширение западных санкций, что ещё больше усложнит работу корпорации на зарубежных рынках.
  • Крупный мировой кризис или новый виток локального российского кризиса могут привести к резкому оттоку средств и сокращению капитала и кредитного портфеля компании.
  • Высокая доля государства в банковском секторе также может быть ограничением для развития корпорации.

Источник: https://journal.open-broker.ru/visit-card/gk-vtb/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector