Карта газпромбанка с кэшбэком: условия

Всем привет! В сегодняшнем обзоре новый продукт, который запустил Газпромбанк: умная карта с кэшбэк, ее параметры и особенности.

Начиная с 03.06.2019 года, в обширной линейке карточных продуктов Газпромбанка появилась так называемая Умная карта.

Основная особенность дебетовой карточки – автоматическое начисление кэшбэка на категорию, по которой в течение месяца совершены покупки на большую сумму.

Размер максимального возврата достигает 10% потраченной суммы (универсальные карты) и 15% расходов (премиальные карточки). Помимо этого начисляют 1%кэшбэк на все покупки.

Возврат предусмотрен в девяти категориях:

  1. АЗС и парковка;
  2. кафе и рестораны;
  3. детские товары;
  4. дом и техника;
  5. одежда и обувь;
  6. салоны красоты;
  7. медицина;
  8. кино и развлечения;
  9. спортивные товары.

Финансовая организация планирует в будущем выпуск кредитной карточки с «умным кэшбэком». Рассмотрим подробнее параметры и особенности «Умной карты» Газпромбанка.

Условия

«Умная карта» с кэшбэком от Газпромбанка выпускается в рублях и принадлежит международной платежной системе Visa Gold.

Карточка может обслуживаться бесплатно, если владелец соблюдает хотя бы одно из следующих условий:

  • в течение месяца по карте расходуется не менее 5 тыс. ₽;
  • среднемесячный остаток на счете составляет от 30 тыс. ₽;
  • на карточный счет ежемесячно перечисляют заработную плату в размере не менее 15 тыс. ₽.

В остальных случаях за ежемесячное обслуживание карточного продукта владельцу придется платить 99 ₽.За обналичивание средств в устройствах самообслуживания банковской организации платить не нужно.

Бесплатными будут и первые три снятия в банкоматах сторонних банков в течение месяца. Комиссия при последующих обналичиваниях составит 1,5% снятой суммы (не меньше 200 ₽).

Бесплатно переводить деньги на счета карт других банков можно до 10 тыс. ₽ в месяц. При превышении этого лимита, на переводимую сумму устанавливается комиссия в размере 1,5% (не менее 50 ₽).

На остаток на накопительном счете начисляется до 6,2%. Бесплатно можно выпустить одну дополнительную карту. Выпуск остальных дополнительных карт будет стоить 200 ₽ за каждую.

Дебетовая карта выпускается на 3 года. Перевыпуск карты осуществляется бесплатно, за исключением случаев утери карточного продукта.

Карточка снабжена системой бесконтактной оплаты, и защищена системой 3D Secure. Годовое обслуживание продукта (при несоблюдении условий бесплатности) обходится держателю в 1188 ₽.

Источник: https://onlinebankir.ru/gazprombank-umnaya-karta-s-keshbek/

Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?

Карты с возвратом денег при совершении покупок пользуются спросом. Такие программы имеет и Газпромбанк, кэшбэк может быть открыт на разные типы банковских продуктов.

Как работает система кэшбэка в Газпромбанке

Кэшбэк можно подключить к любой карте банка, если в ее тарифах обслуживания предусмотрена такая опция. В программе участвует несколько десятков партнеров. При совершении у них покупок и оплате картой Газпромбанка часть средств возвращается. Тратить их можно только по направлениям, которые установил банк.

Банковские продукты от Газпрома с кэшбэком.

К каждой карте подключаются следующие опции:

  • SMS-оповещение;
  • онлайн-банк;
  • мобильный банк.

Этот пакет услуг предоставляется без комиссии. Бесплатно осуществляются переводы через интернет-банкинг и оплата услуг ЖКХ. Дополнительно клиенты имеют льготы от всех распространенных платежных систем: Visa, MasterСard, UnionPay, JCB, “Мир”.

Особенности программы

В Газпромбанке кэшбэк начисляется в виде бонусных баллов, которыми впоследствии можно оплачивать товары или услуги в выбранной категории:

  1. Покупка бензина на АЗС. В программе участвуют только заправки “Газпромнефть”.
  2. Приобретение авиабилетов. Карта “Армия России” – специальное предложение для военнослужащих – дает возможность расплачиваться баллами только при покупке билетов на рейсы Уральских авиалиний.
  3. Скидки на спортивные мероприятия. Входной билет на матчи футбольного клуба “Зенит” и хоккейной команды “СКА” можно купить на 25% дешевле.
  4. Скидки на покупку товаров в интернет-магазинах, в том числе и приобретение подарочных сертификатов на сумму от 3000 руб.
  5. Туристические услуги. Помимо авиабилетов, бонусами можно расплатиться за аренду машины и гостиницы.
  6. Оплата счета в ресторанах и кафе.

Новости и акции можно узнать на официальной странице Газпрома в Фейсбуке.

Каждому новому клиенту начисляются приветственные баллы. Их размер зависит от типа продукта и может доходить до 1000.

Правила предоставления услуги

Карта оформляется на основании заявления клиента, затем заключается договор. В нем обговариваются все тарифы, услуги и льготные предложения. Если условия выдачи предусматривают наличие программы лояльности, она подключается в течение 5 дней. Кэшбэк добавляется к основной и дополнительной карте.

У клиента может быть выбрана только одна опция по трате баллов. При желании ее можно поменять, для этого необходимо написать заявление в свободной форме.

Кэшбэк по дебетовым картам

Дебетовую карту оформляют для получения заработной платы. Зарплатная карта может быть двух статусов: Gold и Platinum. К ним подключен разный набор услуг.

Пакет услуг “Все ваше”.

Пакет услуг “Все ваше”

Прикреплен к карте Gold. Она выпускается на 3 года.

Обслуживание будет бесплатным при соблюдении одного из условий:

  • средний остаток за месяц на балансе – от 75 000 руб. или от 50 000 руб. + траты по карте от 15 000 руб.;
  • начисление средств в месяц от 50 000 руб. + траты по карте от 15 000 руб.
  • В остальных случаях обслуживание обойдется в 149 руб.
  • Бонусы начисляются при безналичной оплате товаров на сумму от 5000 руб.
  • Условия начисления кэшбэка:
Сумма покупок, тыс. руб. Размер кэшбэка, %
от 15 0,5
от 15 до 30 1
от 30 до 60 1,5
от 60 до 75 2
свыше 75 0,5

К основной карте можно выпустить до 4 дополнительных, стоимость обслуживания каждой – 79 руб.

Пакет “Много бывает”

Он подключен к зарплатному Platinum. Ежемесячное обслуживание – 499 руб., при соблюдении одного из условий оно будет бесплатным.

Пакет “Много бывает” от Газпромбанка.

Требования для бесплатного обслуживания:

  • средний остаток за месяц на балансе – от 200 000 руб. или 100 000 руб. + траты по карте от 35 000 руб.;
  • начисление средств в месяц от 100 000 руб. + траты по карте от 35 000 руб.

Баллы начисляются при совершении покупок по карте от 35 тысяч руб. по следующим категориям:

  • топливо – 10%, но не более 1000 бонусов;
  • заведения общественного питания – 5%, до 2000 бонусов;
  • остальные покупки – 1%.

Максимальное количество начисленных бонусов за месяц – 3000.

Для путешественников Travel Miles

Любителям путешествий Газпромбанк создал специальный продукт. Здесь кэшбэк возвращается в виде миль. Условия обслуживания аналогичны пакету “Много бывает”. Срок действия – 2 года.

Дебетовая карта “Travel Miles” от Газпромбанка.

Начисление миль с каждых 100 руб. в зависимости от суммы ежемесячных трат:

  • 1 миля – до 15 000;
  • 2 мили – 15 000 – 75 000;
  • 4 мили – от 75 000.

При оплате туристических услуг с каждых 100 руб. дополнительно зачисляются мили:

  • 6 – за бронирование гостиницы;
  • 5 – за покупку ж/д билетов;
  • 2 – за покупку билетов на самолет.

Карты путешественников от Газпромбанка.

Другие условия программы:

  • мили начисляются с покупок стоимостью от 5000 руб.;
  • в течение года необходимо совершить хотя бы одно приобретение, иначе бонусы сгорят;
  • размер начисления бонусов не ограничен;
  • при недостатке миль разницу можно доплатить деньгами;
  • тратить мили можно только на iglobe.ru;
  • 1 миля = 1 руб.

Карты для автолюбителей

Для автовладельцев банк разработал два продукта, имеющие сходство в начислении и списании баллов. Участники этих предложений могут тратить кэшбэк только на оплату топлива и товаров на заправках “Газпромнефть”. К обеим картам подключена бонусная программа “Нам по пути”. По ней начисляется 1 балл с каждых потраченных 50 руб. на сопутствующие товары на АЗС.

О карте для автолюбителей от Газпрома.

Бонусы копятся и с каждого купленного литра топлива:

  • 0,6 – для золотого клиента;
  • 0,7 – для платинового клиента.

Автолюбителям – карта “Газпромнефть”

Карта дает своему владельцу золотой статус. На нее возвращается 1 балл, который равен 1 руб., за каждые потраченные 100 руб. Начисление осуществляется ежедневно. Срок действия – 2 года, стоимость – 400 руб. К карте можно подключить услуги мобильного и интернет-банка.

Автодрайв Platinum

Дает своему владельцу платиновый статус. Условия начисления баллов:

  • 10% от суммы оплаты товаров и услуг на АЗС “Газпромнефть”, но не более 500 бонусов в месяц;
  • 1 балл с каждых потраченных 100 руб. в других местах, до 2500 баллов в месяц (минимальная сумма покупки – 20 000 руб.).

Карта Автодрайв Platinum от Газпромбанка.

Зачисление происходит каждые 30 дней. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание в текущем месяце при среднемесячных остатках свыше 200 000 руб.

Если сумма остатка свыше 100 000 руб., одним из дополнительных условий будет:

  • ежемесячные расходы от 35 000 руб.;
  • зачисление средств не менее 35 000 руб.

Кэшбэк по золотой кредитной карте Gold

Кредитная карта с кэшбэком выдается на сумму до 600 тыс. руб. Льготный период по кредиту – 2 месяца. Процентная ставка после его окончания – 23,9%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 59 руб.

Условия начисления кэшбэка:

Сумма покупок, тыс. руб. Размер кэшбэка, %
от 15 0,5
от 15 до 30 1
от 30 до 60 1,5
от 60 до 75 2
свыше 75 0,5

Повышенный cashback по карте “Мир-JCB”

Газпромбанк выпускает интегрированный продукт JCB и “Мир”. “Мир” – российская платежная система – и ее японский аналог начали сотрудничество в 2015 г. Сейчас у этого продукта есть следующие дополнительные преимущества:

  1. Скидки при оплате путевок в Японию. Получение визы и транспортные расходы – до 30%. Бронирование мест проживания и экскурсии – до 10%.
  2. Люди, любящие путешествовать “налегке” (без багажа), получат дополнительную 10%-ную скидку на туристические услуги.
  3. Скидки на аренду машины более, чем в 65 странах мира.
Читайте также:  Выплата дивидендов по акциям

Эта карта имеет 3 статуса: стандарт, золотой и платиновый. Самые большие бонусы начисляются последней категории клиентов.

Apple Pay от Газпромбанка

Обладатели карт платежных систем Visa и MasterCard могут подключиться к Apple Pay. Система позволяет быстро осуществлять платежи прикосновением пальца к датчику Touch ID.

Таким образом, совершать платежи можно в следующих местах:

  • кассы с бесконтактной оплатой (с iPhone и Apple Watch);
  • онлайн-магазины и сервис Safari (c Mac и iPad);
  • приложения (Apple Watch и iPad).

Требования к владельцам и необходимые документы

Критерии, предъявляемые к клиентам, отличаются в зависимости от того, оформляют они дебетовую или кредитную карту.

В первом случае нужен только паспорт, во втором к клиенту предъявляются дополнительные условия:

  • российское гражданство;
  • возраст от 20 до 64 лет;
  • отсутствие штрафов, просрочек, неплатежей по кредитам;
  • наличие контактных номеров телефона.

Если человек не является зарплатным клиентом, помимо паспорта ему нужно предоставить с места работы справку о заработной плате.

Правила начисления Бонусных баллов.

Подводные камни программ

Для бесплатного обслуживания установлены высокие требования по остатку и движению денег по карте. Даже россиянин со средним заработком по стране вряд ли сможет выполнить эти условия. Значит, для большинства граждан обслуживание такого продукта будет платным.

Небольшой процент начисления бонусов может не компенсировать затраты на ежемесячное обслуживание.

Когда кэшбэк не зачисляется

Если клиент имеет непогашенную задолженность по кредитам в Газпромбанке, кэшбэк начисляться не будет.

Денежные средства не возвращаются и в следующих случаях:

  1. Оплата на АЗС. Есть ограничения по покупке топлива. Бонусы начисляются только с первых 1200 л в месяц. Максимальный лимит при приобретении сопутствующих товаров: 4000 руб. – в день, 36 000 руб. – в месяц.
  2. Оформление страхового полиса.
  3. Обладатели специального продукта для путешественников не получат бонусы за оплату услуг и товаров, не связанных с туризмом.
  4. Снятие и пополнение средств.
  5. Покупка лотерейных билетов.
  6. Выплата кредита.
  7. Ставки в казино.

Условия пакета услуг «Газпромбанк. Премиум» и «Зарплатный Premium».

Анализ отзывов

Оценка отзывов клиентов выявила достоинства и недостатки этой услуги.

Положительные моменты

  1. Карты с кэшбэком выгодны клиентам АЗС “Газпромнефть”. Примерно за 3-4 месяца можно накопить баллы на заправку бензином полного бака.
  2. Тем, кто часто путешествует, выгодно иметь продукт с начислением миль.

    За несколько лет использования сумма бонусов позволит существенно экономить на авиаперелетах и других туристических услугах.

  3. Клиенты, имеющие возможность держать крупные суммы на счете и производящие основные расходы по безналичной форме, благодаря бесплатному обслуживанию также будут довольны возвратом средств.

  4. Плата за выпуск карты отсутствует (кроме продуктов для автолюбителей).

Особенности опции лояльности «Кэшбэк в категориях».

Чем недовольны клиенты

Клиенты Газпромбанка при использовании карт с кэшбэком недовольны следующими моментами:

  • трудновыполнимые условия для получения бесплатного обслуживания карт;
  • высокая стоимость годового обслуживания;
  • бонусы начисляются не сразу, а только по окончании отчетного периода;
  • невысокий размер отчислений.

Газпромбанк предлагает своим клиентам обширный выбор программ с кэшбэком. При грамотном подходе и правильном выборе продукта каждый сможет найти оптимальный вариант.

Загрузка…

Источник: https://cashback-carta.ru/gazprombank-keshbek/

Дебетовые карты с кэшбэком в Газпромбанке: Пакеты услуг «Много бывает» и «Все Ваше»

В АО Газпромбанк кэшбэк карты выпускаются двух видов: Голд и Платинум. Отличаются они не только статусом и классом, но и пакетом услуг. К карточке Visa Gold подключен пакет «Все Ваше», к Visa Platinum – «Много Бывает».

Выбор карты

Пластиковая карта Голд подойдет клиентам в возрасте 20-60 лет, приблизительный ежемесячный доход которых 50 т. р. Чаще всего они используют карточку для повседневных нужд, таких как бытовые покупки и питание. Расходование денежных средств со счета составляет стабильно от 5 до 40 т. р. в месяц.

Условный пользователь дебетовой карты Платинум получает регулярный доход в диапазоне 50-130 т. р. Как правило, это человек старше 25 лет. Сферы потребления помимо бытовых нужд – досуг, активные путешествия, обслуживание автомобиля. Ежемесячные расходы порядка 75 т. р.

Основные параметры пакетов услуг

«Все Ваше»

Пластик имеет категорию Visa Gold. Срок действия – 3 года, выпуск бесплатный, валюта – российский рубль. Переводы в иную валюту по установленным тарифам Газпромбанка.

Перечисления в интернет-банкинге беспроцентные, в том числе и оплата услуг ЖКХ. Размер кэшбэка не ограничен, но есть минимум по сумме расходов.

Чтобы начать получать проценты с покупок, необходимо тратить не менее 5 т. р.

Стоимость обслуживания основной карты Виза Голд – 149 рублей в месяц, выпуск дополнительной – 79 руб. (всего можно выпустить до 4 на одного пользователя). По золотой карточке предусмотрено возвращение снятой комиссии, если проведена отмена операции.

Пластик Голд с кэшбеком имеет неоспоримое преимущество перед обычной Золотой карточкой, ежегодное обслуживание которой обходится в 3500 т. р. Тогда как, оплата в месяц по Gold cash back всего – 149 р., что в год составит 149*12=1788 р. Чистая выгода – 1712 р. А соблюдая ряд условий, можно добиться бесплатного обслуживания.

Условия бесплатного обслуживания карты:

  • поддержание остатка на всех счетах ГПБ – не менее 75 000 рублей;
  • остатки на счетах не менее 50 т. р. при сумме ежемесячных покупок не менее 15 000;
  • зачисление заработной платы не менее 50 т. р. в месяц, объем покупок от 15 т. р.

Тарифы пакета «Все Ваше» Тарифная сетка на различные операции по золотой карте представлена в виде таблицы.

Услуга Тариф
Ежемесячное обслуживание 149р., предусмотрено бесплатное пользование картой
Выпуск 1 карты 0 р.
Выпуск последующих (не более 4) 79р.
Перевыпуск из-за потери пин-кода или самого пластика 300р.
Проведение безналичных транзакций (покупка, оплата ЖКХ) без комиссии
Выдача наличных в банкоматах ГПБ без комиссии
Выдача наличных в банкоматах банков партнеров первые 4 – бесплатно;последующие – 0,5% (не менее 199р.)
Пополнение счета любым способом 0%
Денежные переводы через интернет-банкинг – 0%;через устройства самообслуживания – 1,5% (минимум 50р.)

Как избежать списания комиссии, изображено схематично на рисунке ниже:

То есть, 149р. в текущем месяце не спишутся, если в предыдущем были соблюдены перечисленные условия.

Комиссия не снимается, если клиент не пользуется пластиковой картой. Дата первого пополнения может быть любой, но не позднее 12 месяцев со дня оформления. Если на счету менее 149р. обслуживание не снимается и не переносится на следующий период. Для банка это означает, что карточкой не пользовались.

Льготный период заканчивается в последний месяц (вне зависимости от того, какого числа было пополнение), а период взимания начинается в первых числа следующего месяца.

Пример:

Источник: https://KartyBanka.ru/banki/karty-gazprombanka/gazprombank-keshbek

«Умная карта» с кэшбэком от Газпромбанка – условия

Сравнить Максимальная сумма Ставка(%)* Описание Cash back(%) Льготный период
600000 Руб.ОФОРМИТЬ 23.9 % 10 % 60 дн.

Газпромбанк кэшбэк внедрил с привязкой к кредитке, отдельно от которой функция недоступна. С одной стороны, кому-то это покажется непрактичным, но есть достаточно оснований изменить точку зрения в позитивную сторону.

Кроме бесспорных привилегий кешбэка, банком предоставляются и выгодные условия кредитования, где требования к заемщику не так высоки, а обслуживание суммы не столь дорогостоящее.

Система кешбэка работает по более удобному принципу, чем аналогичные сервисы, а дополнительные функции карты сделают пользование возвратом за покупку еще удобнее.

Кэшбэк по кредитке «Visa Gold» от Газпромбанка

Условия Газпрома по выдаче карточки голд довольно просты: заполнение заявки происходит в режиме онлайн, если вдруг нет возможности или времени посетить отделение. После скорого ее рассмотрения и одобрения можно получить кредитку с доставкой по Москве или Петербургу, а в остальных случаях забрать в ближайшем отделении банка.

Кешбэк по кредитке составляет до 2% от любой покупки через платежный пластик. Когда кредитный лимит становится доступным после активации карты, можно смело совершать покупки, получая назад небольшой процент потраченных средств.

За что начисляются бонусы

Открыть дебетовые карты Газпромбанка с функцией кешбэка не так просто, но если оформить кредитный продукт на платежных системах visa или masterсard, то такая возможность представится. Кроме золотой кредитки, есть еще два вида карточек: для автомобилистов и родителей. С их помощью идут повышенные начисления по относящимся к владельцу карты категориям.

Допустим, для автомобилиста это будет повышенная ставка за заправку на АЗС или покупку аксессуаров для авто.

Владельцу золотой карты повышенного возврата не предусмотрено, но начисления идут за любые траты, а не только определенные. Родительские кредитки обещают до 10% возврата с покупок детских товаров.

Если у владельца карточки есть счета дополнительно, то можно комбинировать начисления кешбэка, выбирая всегда самый выгодный путь для покупки.

Когда кэшбэк не зачисляется

Карта с кэшбэком, особенно если она специализированная, дает возможность получать бонусы только в своей категории, с остальными покупками кредитная карта или же дебетовая начислений не дает. Карта Газпромбанка с кэшбэком не во всех случаях перечисляет бонусы и на свои категории. Среди ограничений банка следующее:

  • покупка лотерейных билетов и игра в азартные игры;
  • снятие наличных денежных средств в банкомате;
  • погашение кредита с карт-счета;
  • оплата товаров в режиме онлайн.

Получается, что клиентам банковское ограничение снимается только в том случае, если они приходят именно в магазин, вводят пин-код по карте и расплачиваются ею через терминал. В противном случае не стоит даже рассчитывать на начисление бонусов обратно на счет.

Как работает система получения кэшбэка

Получить начисления обратно на карту — это еще полдела, теперь нужно понять, как и на что их можно тратить. Вне зависимости от того, какая платежная система предназначена изначально — Мир, Виза или Мастеркард, начисления кешбэка идут как бонусы. При этом карта банка рассчитывает бонусы по курсу: 1 бонус = 1 рубль. Таким образом, есть два пути получения обратно денежных средств:

  • процентное высчитывание от суммы от 2% до 10%;
  • начисление 1 бонуса за каждые потраченные 30 рублей.

Тратить бонусы можно не везде, для начала стоит переводить их в денежный эквивалент перед использованием. Чаще потратить их можно в сетях партнеров банка, перечень которых есть на официальном сайте банковского учреждения.

Оформление карты порой куда выгоднее с последующим использованием кешбэка, чем авторизация на сайтах с кешбэк услугами.

Через кредитку или дебетовый пластик можно рассчитываться и получать свои баллы уже без привязки к интернету: в путешествии, на отдыхе.

Сервисы предполагают только узкий круг магазинов, при помощи которых можно обратно получать часть потраченной суммы, тогда как по карточкам начисления идут по любым тратам.

Чаще на сервисах кешбэка нужно накопить определенную сумму бонусов перед тем, как их можно будет обналичить. А в случае с карточкой банка такой проблемы нет.

Как оформить кредитку «Виза Голд»

Сравнить Максимальная сумма Ставка(%)* Описание Cash back(%) Льготный период
600000 Руб.ОФОРМИТЬ 23.9 % 10 % 60 дн.

Условия получения дебетового продукта Газпромбанка несколько проще, чем требования в случае оформления кредитки. Но это совсем не значит, что стоит вообще отказаться от затеи. Возвращаться к онлайн-сервисам кешбэка не советуем, а попытать удачу в оформлении выгодного пластика все же стоит.

Для этого нужно понимать минимальные требования кредитора к заемщику и узнать, какие лучше собрать предварительно документы. Золотая кредитка оформляется именно на платежную систему Visa, что дает также ряд преимуществ для держателя карточки.

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ

Требования к заемщику

Для оформления и подачи заявки на кредитный продукт Виза заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

  • гражданство Российской Федерации;
  • наличие внутреннего паспорта;
  • возраст от 20 лет (для других карт от 18);
  • наличие положительной кредитной истории;

Таковы минимальные требования к тем, кто желает оформить кредитную карту.

Если приоритетным является получение кредитки автомобилиста, где за заправку и автосервис будут начислены бонусы, то необходимы также и документы на автомобиль, подтверждающие владельца транспортного средства.

Для начисления бонусных баллов необходимо совершать от 5 покупок в месяц.

Необходимые документы

Есть немаловажные требования к пакету документов, подаваемых при оформлении заявки на премиум кредитку. Золотая карта — это первая ступень по статусу пластика, от которого начинаются начисления по кешбэку. Чем выше статус пластика от банка, тем больше возвращается в процентном соотношении к тратам.

Среди документации необходим только паспорт. Его данные вводятся при первичном заполнении заявки на сайте банка. Сотрудник финансового учреждения может потребовать дополнительные бумаги, но это уже сугубо индивидуально.

Отзывы о карте с кэшбэком «Visa Gold» от Газпромбанка

Для оформления карты Газпромбанка многие обращаются предварительно к отзывам. Ведь всегда бывают определенные сложности поначалу. Для управления банка важно привлечь как можно больше клиентов. В целях экономии на покупках в интернет-магазинах кредитка не годится, а вот при заправке авто или покупке офлайн она себя оправдывает.

Благодаря средствам автоматизации можно совершать переводы через интернет-банкинг, а также своевременно пополнять кредитку не выходя из квартиры. Что касается отзывов, то всегда лучше настороженно относиться к ярко позитивным или негативным откликам в адрес финансовых продуктов. Чаще разносторонний анализ и двоякое мнение отражают гораздо больше.

София 03.05.2019

С 2016 года я получаю в Газпромбанке свою заработную плату. На Ленинградском проспекте есть офис, мне ходить туда удобно, от дома недалеко, так что чаще посещаю именно его. Вот, решилась оформить кешбэк на свою карту.

В итоге — та же самая обычная карточка, а позволяет существенно сэкономить. Немножко капает обратно, когда машину заправляю. У меня карта Стандарт, предусмотрено 3% возврата. Мелочь, а приятно. А вообще, карта позволяет довольно удобно оплачивать многие услуги и покупать что-то.

Иногда трачу баллы на предложения партнеров банка, тоже, кстати, полезно.

Виктор 15.06.2019

Не секрет, что многие оформляют кредитки от Газпромбанка, чтобы получать бонусы на покупке бензина. Я так делаю, а также мои коллеги по работе, да все, кому я рассказал. Тут даже считать особо не надо! С 1000 рублей я возвращаю сорок, это железно.

Сначала покажется, что мелочь. Но вот так каждый раз прибавить, и выходит приличная сумма. Причем пользуюсь я международной картой, которую стали выдавать относительно недавно. Если нужен бензин, то лучше варианта трудно найти, я пока не нашел.

Надежда 21.03.2018

Газпромбанк мне выдал карточку в декабре 2015 года, самая обычная она была. Синяя такая, самая простая, для получения скидок на заправках. Но заправляться необходимо на соответствующих станциях. Нам сразу объяснили, что карточка больше даже является дисконтной, потому что создана для предоставления скидки.

В семейных путешествиях или дачных поездках к родственникам уходит довольно приличная сумма на топливо, я очень много тратила «на дорогу». А с пластиком удавалось сохранить копеечку, до 4 процентов. Спустя какое-то время я и золотую себе оформила, так что теперь еще больше могу сберечь на поездках. А еще же как удобно, что контролировать баллы можно в онлайн-кабинете.

Кредитка, при всем моем негативном отношении к долгам, оказалась действительно полезной.

Золотой пластик от Газпромбанка не только дает кешбэк за покупки, но и 2 месяца ею можно пользоваться без начисления процентов. Погашать, конечно, недостающую сумму лучше заранее, дабы уберечь себя от начисления процентов, пеней и штрафов.

Но в любом случае этот способ куда удобнее, чем брать кредит в банке или микрофинансовой организации. Онлайн-кабинет позволяет отслеживать траты, баллы за покупки и текущее состояние счета.

С таким подходом невозможно забыть про платеж или просрочить.

Опция кешбэка все увереннее продвигается на финансовые рынки.

Для банковских учреждений это способ удержать клиентов и привлечь новых, а для партнеров-магазинов — существенная экономия на рекламных услугах и продвижении, ведь банк, по сути, занимается этим сам.

Для банков выгода еще и в том, что при начислении средств обратно они дольше находятся в обороте учреждения, так что в этом симбиозе выигрывают три стороны: банк, его партнер и клиент.

ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ

Источник: https://snowcredit.ru/gazprombank-cashback/

Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?

Высокая конкуренция между банками заставляет их применять оригинальные маркетинговые приемы для держателей карт. Газпромбанк предлагает выгодную линейку бонусных программ. Кэшбэк позволяет клиентам возвращать часть потраченных средств реальными деньгами.

Cashback по картам Газпромбанка

За последние несколько лет с помощью современных технологий функционал банковского пластика расширился. Безналичные расчеты картами Газпромбанка оборачиваются для клиента кэшбэком с зачислением на счет определенного процента от покупки.

Платежные инструменты с cashback дают возможность участвовать в программах лояльности бизнес-партнеров банка, получая баллы для скидок.

Каждая карточка наделена определенными особенностями для дополнительных привилегий. Одни ориентированы на категорию услуги или товара, за которые возвращают часть потраченных средств. В других зафиксированы льготные условия.

Клиенты Газпромбанка имеют преференции от платежных систем:

  • МИР – российская национальная система;
  • Visa – международная;
  • Masterсard – международная;
  • UnionPay – китайская;
  • JCB – японская.

Платежные системы совместно с торговыми сетями и заведениями общественного питания реализуют партнерские проекты по привилегиям для держателей карт.

На порталах данных компаний размещены действующие акции. Так, можно выиграть тур в Японию, если, будучи за границей, рассчитываться картой JCB или Мир-JCB Газпромбанка (ГПБ) на сумму эквивалентную не менее 20000 ₽.

Как работает система

К участию в проектах привлечены десятки компаний, с помощью которых разработано 35 программ с предоставлением льгот. В корпоративную сеть включено 25 кредитных учреждений, с которыми ГПБ сотрудничает без комиссии. По картам Газпромбанка оказываются безвозмездные услуги:

  • извещение СМС;
  • личный кабинет «Домашний банк»;
  • мобильное приложение «Телекард».

Среди преимуществ выделяются бесконтактные платежи PayPass и PayWave. Работает контроль безопасности онлайн-платежей 3-D Secure.

Особенности программы в Газпромбанке

Суть кэшбэк-технологии заключается в частичном возмещении расходов держателей пластика по безналичным операциям. Во многих компаниях действуют аналогичные программы. Однако у ГПБ система действует по принципу начисления баллов, которыми можно рассчитываться за покупки по картам:

  • топливо на АЗС – Газпромнефть;
  • авиабилеты – Уральские авиалинии;
  • туристические услуги – Travel Miles;
  • льготный вход на спортивные матчи – ХК СКА;
  • товары со скидкой в интернет-магазинах.

Владельцы кобрендингового пластика приобретают дополнительные льготы по программе «Крылья», осуществляя перелеты «Уральскими авиалиниями». Бонусными рублями можно расплатиться за авиабилеты, прокат авто, гостиницу, VIP услуги на борту. Также можно приобрести подарочный сертификат от 3000 до 10000 ₽.

Новичкам полагаются до 1000 приветственных баллов. Количество бонусных рублей зависит от вида карты.

Партнерские проекты ГПБ с хоккейным клубом СКА и футбольным клубом «Зенит» предоставляют вход на матчи со скидкой до 25% и на онлайн-покупки до 15%.

Правила и особенности предоставления кэшбэка

Чтобы получить карту с льготной функцией, необходимо написать заявление и заключить договор. В подтверждение этих действий клиенту выдается второй экземпляр документов с подписями сотрудников банка.

Выпуск и обслуживание пластика по различным программам имеет тарифы для каждой услуги. Клиент обязан ознакомиться с Правилами и принять обязательства по их выполнению. Правила являются типовыми, согласно положениям заключаемого договора.

Банк самостоятельно формирует пакет льгот и устанавливает тарифы. Предоставляя услуги, банк предъявляет определенные требования к держателю карты. Он имеет право отказать заявителю и не заключать договор.

Одобренного клиента подключают к кэшбэк системе в течение пяти дней.

Кэшбэк по дебетовым картам

Дебетовые карты ГПБ с набором привилегий выпускаются двух категорий: Gold и Platinum. Их различие не только в статусе и классе, но и в сформированных наборах услуг. Visa Gold работает с пакетом «Все Ваше», а к Visa Platinum подключен пакет «Много Бывает».

Пакет услуг «Все Ваше»

Самая распространенная стандартная карточка платежной системы Голд имеет трехгодичный срок действия и выпускается бесплатно. Обслуживание будет также безвозмездным при выполнении одного из правил в предыдущем календарном месяце:

  • среднемесячный остаток на балансе – от 75 000 ₽;
  • среднемесячный остаток на балансе – от 50 000 ₽ плюс безналичный расход от 15 000 ₽;
  • перевод зарплатной суммы на счет – от 50 000 ₽ плюс безналичный расход от 15 000 ₽ в месяц.

Не выдержанные параметры оборачиваются ежемесячным сбором за обслуживание в 149 рублей.

Для зачисления бонусов зафиксирована минимальная безналичная оплата – не менее 5000 ₽. В данном случае премия составляет 0,5% от покупки. Такой же процент ожидается за покупку свыше 75 000.

Максимальный размер бонуса определяется суммой покупок:

  • 2% – от 60 000 до 75 000;
  • 1,5% – от 30 000 до 60 000;
  • 1% – от 15 000 до 30 000.

Золотая карта с кэшбэком имеет выгодное отличие перед стандартным пластиком Виза Голд, так как годовое обслуживание бонусного пластика обходится в 1788 ₽ (149х12). Сопровождение стандартного варианта стоит 3500 ₽. Очевидная выгода в том, что если соблюдается условие, то можно совсем не оплачивать обслуживание.

Предусмотрен выпуск дополнительных карточек по цене 79 ₽ до 4 экземпляров на одного клиента.

Пакет услуг «Много бывает»

По платиновой карте действуют привилегии по безналичным расчетам в точках продаж партнеров:

  • 10% – автомобильное топливо;
  • 5%– заведения общественного питания;
  • 1% – супермаркеты.

В каждой категории существуют ограничения по начислению баллов: для АЗС – 1000, для общепита – 2000, для магазинов – 500. Суммарный итог – не более 3000 баллов за месяц.

Условиями для зачисления кэшбэка является минимальный объем покупок в месяц на 35 000 ₽. Держатель карты не должен иметь долгов перед банком.

Среди других привилегий представляет интерес оплата коммунальных услуг, онлайн-переводы без комиссий. Владельцы платинового продукта пользуются юридической и медицинской поддержкой, страховыми услугами в зарубежных поездках. На безвозмездной основе им подключают интернет-ведущих операторов.

Для получения бесплатного пакета необходимо в предыдущем календарном месяце выполнить требования:

  • остаток на балансе – от 200 000;
  • остаток на балансе – от 100 000 плюс покупки за месяц от 35 000;
  • перевод зарплаты – от 100 000 плюс покупки в месяц от 35 000.

Эти же параметры действуют для транзакций и бесплатного снятия наличных в банкоматах сторонних кредитных учреждений.

Если данные условия не выполняются, то за сопровождение Visa Platinum с кэшбэком придется выплачивать 499 ₽ в месяц. Однако, по сравнению с аналогичной стандартной Платинум за 15 000 в год, она в разы дешевле: 499х12=5988.

Первоначальный выпуск на 3 года производится бесплатно, далее – за 299 ₽. Разрешается оформлять до 4 экземпляров на одно лицо.

Travel Miles

Кобрендинговый платежный инструмент Газпромбанка и компании iGlobe. предназначен для путешественников. За покупки начисляются мили, которые накапливаются на счете. Одна миля соответствует 30 ₽ или одному доллару/евро.

Накопленными баллами на портале iglobe.ru оплачиваются:

  • транспортные билеты;
  • гостиницы;
  • аренда авто;
  • страховка;
  • сопутствующие товары.

Уникальность пластика Travel Miles состоит в свободе выбора поставщика услуг. Можно забронировать отель из 200 000 предложенных по всему миру или выбрать авиакомпанию из 380 предложений.

Карты для автолюбителей

Карты Газпромбанк – Газпромнефть и Автодрайв Platinum представляют интерес для автовладельцев. Они автоматически попадают в проект «Нам По Пути», который реализуется совместно с сетью заправочных станций.

Газпромбанк – Газпромнефть

Расходы на АЗС сопровождаются начислением бонусов. Чем выше категория пластика и дороже покупка, тем быстрее накапливается премия.

Карта «Газпромнефть» выпускается по цене 400 ₽ на два года. Автовладелец получает от 1 до 3 баллов за литр топлива и 1 балл за каждые 50 ₽ в категории сопутствующих продуктов.

Статус карты меняется от размера ежемесячных трат в рублях:

  • серебряная – до 6000 (3 балла за каждые 100 ₽);
  • золотая – от 6000 до 12000 (4 балла);
  • платиновая – свыше 12000 (5 баллов).

Карта актуальна для организаций, имеющих служебный транспорт, а также для автоперевозчиков. Кредитный или дебетовый вид принадлежит платежной системе MasterCard.

Автодрайв Platinum

Данный вариант дает выгоду, даже если человек обращается в стороннюю АЗС. Он получает 1 балл за каждые 100 ₽ (2.5 $/ 2 €). Ограничения по максимальным бонусам – 2500.

  • На станциях «Газпромнефть» владелец Автодрайв Platinum возвращает 10% от трат, но не более 500 баллов в месяц.
  • Для премиальных зачислений минимальная покупка вне газпромовских станций должна достигать 20000 ₽ ежемесячно.

Для бесплатного обслуживания необходимо соблюдать аналогичные требования по карте с пакетом «Много бывает». В противном случае взимается сбор 349 ₽ в месяц.

Кэшбэк по кредитной карте Gold

Пластик Голд относится к премиальному классу. Он имеет страховой полис от компании «Согаз» на 100 000 у.е. Выпускается на срок от одного до двух лет по цене 3500–7000 ₽.

Претендентами на золотую кредитную карту могут быть зарплатные клиенты Газпромбанка, а также иные желающие. Тем, кто получает заработную плату через ГПБ не меньше трех месяцев, переведут на дебетовую карту заемные средства через овердрафт с кредитным лимитом до 600 000 ₽.

Заявители, не имеющие договора с банком, должны представить документы, подтверждающие платежеспособность. В случае одобрения им дадут кредит не более 150 000 ₽. с льготным периодом до двух месяцев.

По карте заемщика Газпромбанка на ежемесячные покупки начисляется кэшбэк в рублях:

  • 0,5% – до 15 000 и свыше 75000;
  • 1% – от 15000 до 30000;
  • 1,5% – от 30000 до 60000;
  • 2% – от 60000 до 75000.

При возникновении задолженности по возврату заемных средств кэшбэк прекращается. Также заемщик лишается преимущества в бесплатном обслуживании карты. Теперь с него будут списывать 59 ₽ ежемесячно.

Подводные камни программ

Банк изначально призван обслуживать клиентов, работающих в высокооплачиваемой сфере. Отсюда исходят требования по размеру минимальных расходов и среднему ежемесячному остатку на карте.

Гражданин с обычной зарплатой, оформив бонусную карту, вынужден платить за ежемесячное обслуживание сумму, которая «не отбивается» кэшбэком. Маленькие бонусы начисляются на кредитную карту. При небольшом лимите не удастся накопить на хорошую сделку.

Когда кэшбэк не зачисляется

Программа по картам для автовладельцев имеет ограничения в периодичности процедур и количестве топлива. В течение суток бонусы дают только за одну заправку не больше 500 л., за неделю – 1250 л, в месяц – 5000 л.

  1. Нефтепродукты, кроме дизельного топлива, подлежат ограничению на зачисление кэшбэка: не больше 1200 л в месяц.
  2. Товары и услуги также нельзя купить больше, чем на 4000 за 24 часа и 36000 за месяц.
  3. По картам Travel Miles не начисляются премии за операции, не связанные с тратами на получение туристических услуг:
  • снятие и пополнение карты;
  • оплата долговых обязательств;
  • покупка страхового полиса;
  • приобретение лотерей;
  • ставки в казино.

Анализ отзывов

Положительные высказывания чаще всего касаются бонусов на АЗС. Клиенты отмечают, что баллы накапливаются быстро, так как еженедельно приходится заправлять авто. За 3-4 месяца можно накопить бонусы и заправить полный бак.

Держатели карт копят бонусы для будущих путешествий. За 2 года к отпуску «набегает» солидная сумма, которой можно оплатить тариф авиабилета или доплатить за VIP услуги.

По картам с кэшбэком ГПБ выгодно совершать покупки или обедать в ресторане. Военнослужащие отмечают выгоду карты «Армия России», по которой они получают денежное возмещение при покупке товаров.

На форумах есть критические замечания по поводу высокой стоимости карточек.

Заключение

Возвратить часть потраченных денег можно по бонусным картам Газпромбанка. Он имеет обширную сеть партнеров во многих отраслях. Это позволяет клиенту из набора банковских продуктов выбрать самый выгодный кэшбэк.

Источник: https://CardsBanking.ru/banks/gpb/g-cashback.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector