Райффайзенбанк: карта все сразу

Обзор

Обновлено 02.11.2019.

В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим карточку #ВСЁСРАЗУ «Райффайзенбанка», по которой можно получить 5% кэшбэка за все покупки.

Реклама по телевизору обещает, что карта «Райффайзенбанка» избавит нас от необходимости держать несколько карт других банков для покупок в различных категориях.

Кредитный вариант карты «ВСЁ СРАЗУ» появился ещё в мае 2016, поэтому уже можно подводить некоторые итоги на основе полугодового опыта использования карточки первыми клиентами. Дебетовка стала доступна к оформлению с декабря 2016 года.

Программа лояльности у этих карт в первый год практически не отличается. В статье будет рассмотрена кредитка и дебетовка одновременно.

Итак, вот как выглядит карта #ВСЁСРАЗУ на сайте банка:

1 Стоимость выпуска и обслуживания

Годовая стоимость обслуживания дебетовки «ВСЁ СРАЗУ», которая именуется в тарифах как Visa Cashback Debit, стоит 1490 руб. (допка также стоит 1490 руб.):

Кредитка Visa Cashback тоже стоит 1490 руб. в год (допка 500 рублей), однако есть ещё вариант карты с индивидуальным дизайном Visa Cashback Design за 1990 руб. в год. Чтобы сэкономить время, заявку на кредитку можно оставить онлайн, во многих городах реализована бесплатная доставка карты.

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Каких-то дополнительных платных пакетов к карточкам «ВСЁ СРАЗУ» оформлять не нужно. Подать заявку на кредитку можно на сайте «Райффайзенбанка».

Оба варианта оснащены чипом, имеют технологию бесконтактных платежей PayWave и поддерживают функцию 3D-Secure для совершения безопасных платежей в сети интернет.

Карточки могут быть как неименными и моментальными (если не терпится начать использование), так и именными.

Сейчас по акции «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

2 Требования к держателю для оформления карты

Для получения дебетовки каких-то особых требований не предъявляется, а вот для кредитки потребуется подтверждать свой доход, причём в «Райфе» подтвердить доход можно не только справкой 2НДФЛ или по форме банка, но и загранпаспортом с отметкой о пересечении границы, или документами на автомобиль в собственности и правами:

При оформлении кредитной карты автоматом подключают страховку. Менеджеры заявляют клиентам, что, в случае отказа от страховки, карту, скорее всего, не выдадут.

Страховку можно отключить после получения карты, а можно и сразу отказаться:

Как и в любом банке, есть отзывы клиентов, которым несмотря на предоставление всех справок, наличие хорошей кредитной истории и т.д. всё равно приходит отказ в кредитке. Тут как повезёт, нужно пробовать.

3 Бонусная программа

При оплате товаров и услуг кредитной картой «ВСЁ СРАЗУ» за каждые 50 рублей начисляется 1 балл, по дебетовке начисляется 1 балл за 50 рублей только для новых клиентов первые 365 дней с даты открытия карты. Со второго года по дебетовке положен 1 балл за каждые 100 руб.

Округление происходит не в пользу клиента, например, за покупку в 99 рублей по кредитке положен 1 балл. Данное округление становится менее заметным по мере увеличения стоимости покупки. За количеством накопленных баллов можно следить в личном кабинете бонусной программы.

Можно сделать вывод, что оформлять дебетовую карту #ВСЁСРАЗУ, являясь действующим клиентом «Райфа», не очень выгодно.

Так что если нужна дебетовка, то нужно сначала закрыть все счета в «Райфе» и прийти за картой как новый клиент.

Правда, в этом случае на акцию с бесплатным первым годом обслуживания уже не успеть, поскольку карточные счета в «Райфе» закрываются спустя 45 дней с момента подачи заявления.

Обменять баллы можно на сертификаты партнёров (S7 Airlines, Ozon, Яндекс Такси), а можно и на рубли. Самый выгодный сертификат стоит 20 000 баллов, за него дадут 50 000 руб. И именно обмен баллов на данный сертификат и даст нам желаемый кэшбэк в 5% на все покупки:

Путём нехитрых математических действий можно подсчитать, что кэшбэк 5% баллами удастся превратить в реальные деньги при достижении порога трат минимум в 1 млн руб. (на самом деле чуть больше, из-за округления баллов не в пользу клиента при начислении). Поэтому клиенты уже прозвали данную карточку «Райфа» «ВСЁ НЕ СРАЗУ» или «НЕ ВСЁ СРАЗУ».

Сумма трат кажется очень большой, однако «Райф» наливает кашу практически за всё, можно получить 5% кэшбэка за оплату мобильной связи, услуг ЖКХ, налогов и штрафов, разве что за оплату страховок каша не положена (UPD: 12.05.2018:

Источник: http://hranidengi.ru/karta-vsyo-srazu-ot-rajffajzenbanka-5-keshbek-na-vse-pokupki/

Дебетовая карта #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка

Дебетовые карточки с кэшбэком присутствуют в продуктовой линейке всех крупнейших банков, однако большинство из них имеют нишевый характер и предполагают получение вознаграждения за покупки в узких сегментах. Обзор дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ подтверждает, что эта кредитная организация пошла по другому пути и предлагает одинаковый кэшбэк до 3,9% на все виды покупок. В числе её дополнительных выгод — зачисление призовых бонусов и возможность самостоятельного выбора дизайна.

Стоимость обслуживания

Дебетовка выпускается с поддержкой ПС Visa и предполагает моментальную выдачу готовой карты. Она имеет встроенный чип и реализует возможности технологии 3D Secure.

Стоимость годового обслуживания одной основной или дополнительной карточки составляет 1 490 рублей (с индивидуальным дизайном — 1 990 рублей). Средства взимаются при выпуске пластика, а затем ежегодно. В случае досрочного отказа от пользования продуктом деньги не возвращаются. Во время организации маркетинговых акций финучреждение вправе устанавливать скидки на обслуживание.

Важно! При оформлении карты до 30 сентября 2019 года обслуживание по карте будет бесплатным в течение всего срока её действия.

Как начисляется кэшбэк?

Владельцы карты подключаются к программе лояльности #ВСЁСРАЗУ. Им предлагается балльный кэшбэк — возврат средств производится за каждую покупку. Управление начислениями производится из личного кабинета на официальном сайте программы лояльности. Приоритет места и времени расходования баллов остаётся за клиентом.

Расчёт кэшбэка производится по схеме 50 израсходованных рублей = 1 балл в первый год пользования карточкой, затем 1 балл = 100 рублей. Предельное количество начисленных бонусов — до 1 тысячи в месяц. Расходовать их можно в течение трёх лет.

Баллы не рассматриваются в качестве средства платежа. Существует два способа использования бонусных начислений:

  • конвертировать в рубли и совершать покупки;
  • обменивать на электронные сертификаты компаний-партнёров (мили программы лояльности S7 Priority, торговая сеть Озон.ру, Яндекс.Такси, программа «РЖД Бонус») или направлять на благотворительные цели.

Курс обмена напрямую зависит от стоимости продукта. Например, при получении сертификата в Ozon.ru на 300 рублей понадобится 600 баллов, а более дорогой аналог стоимостью в 6 тысяч рублей обойдётся в 4 тысячи баллов. Процедура обмена на электронные сертификаты занимает один рабочий день.

Обмен на рубли возможен только при достижении суммы в 500 баллов, что эквивалентно тратам в размере 50 тысяч рублей. За это количество бонусов банк вернёт 250 рублей, что равноценно кэшбэку в 0,25%.

Чтобы получить максимально заявленные банком 3,9% кэшбэка, держателю необходимо израсходовать порядка 2 миллионов рублей.

Деньги поступают пользователю на протяжении трёх недель с даты запроса, перевод на благотворительные цели занимает около 30 дней.

Важно! Самый выгодный обмен: 20 тысяч бонусов на 50 тысяч рублей.

Для более грамотного начисления кэшбэка лучше ограничить ежемесячные расходы суммой 100 тысяч рублей, так как действует лимит не более 1 тысячи баллов. При таком режиме расходов накопить 2 тысячи бонусов можно в течение 20 месяцев.

Призовые бонусы

Банк дарит бонусы в следующих случаях:

  • 300 приветственных баллов новым клиентам при покупках на сумму от 5 тысяч рублей (стоимость каждой не менее 50 рублей);
  • 200 новогодних баллов (при условии выполнения минимум одной расходной операции за год);
  • 300 баллов на день рождения держателя карточки.

К каждой дебетовой карте разрешается привязать дополнительные (это ускорит накопление баллов), однако программа лояльности распространяется всё равно только на основную. При расчёте баллы всех карточек суммируются. Кэшбэк начисляется в течение 30 суток с даты покупки. Бонусы нельзя получить за следующие операции:

  1. Перевод средств на картсчёт или снятие наличных.
  2. Приобретение валюты.
  3. Покупка лотерейных билетов.
  4. Расходы в казино и на тотализаторы.
  5. Переводы на счёт в банке, электронный кошелёк или на другую карту.
  6. Погашение займов.
  7. Операции, связанные с выполнением коммерческой деятельности.

Банк вправе в одностороннем порядке закончить действие программы лояльности. В этом случае у держателей пластика есть два месяца на использование баллов. По истечении этого срока они аннулируются.

Рекомендуется пользоваться карточкой хотя бы раз в год. Иначе участие клиента в программе лояльности может быть заблокировано. Подобное решение принимается, если имеется непогашенная задолженность по кредитным продуктам банка, а также в случае выявления мошеннических действий с использованием карточки.

Тарифы и условия

Держателем дебетовой карты может стать любой дееспособный гражданин совершеннолетнего возраста. Обязательная прописка и проживание в регионе присутствия банка-эмитента не требуется.

Обналичивание в банкоматах собственной сети и у компаний-партнёров выполняется без комиссии. При снятии средств в кассах финучреждения взимается плата в размере 0,7% от суммы операции, но не меньше 300 рублей. Стоимость услуги в сторонних кредитных организациях — 1% от суммы транзакции, но не менее 100 рублей.

Бескомиссионное пополнение выполняется с карты на сайте Райффайзенбанка, через его сервис интернет-банкинга или мобильное приложение. В банковских кассах эмитента и POS-терминалах при переводе до 10 тысяч рублей берётся комиссия от 100 рублей.

Банк устанавливает следующие ограничения для операций по карте:

  • 200 тысяч рублей в день на обналичивание и переводы;
  • 6 миллионов рублей в день на все финансовые операции;
  • 1 миллион рублей в месяц на обналичивание и переводы.

Важно! Перевыпуск карточки с сохранением прежнего периода действия бесплатен.

Клиентам предоставляются дополнительные возможности — экстренное обналичивание за рубежом при потере пластика в сумме до 2 тысяч долларов (стоимость услуги 6 тысяч рублей). Допускается конвертация средств при совершении операций за границей — комиссия составляет 1,65% от суммы транзакции. Информирование об операциях — 60 рублей для основной карты (стоимость со 2 месяца пользования).

Читайте также:  Можно ли взять вторую ипотеку не погасив первую

Карта позволяет бесплатно производить коммунальные платежи, вносить средства за сотовую связь и иные услуги при условии осуществления операции посредством интернет-банкинга. Для держателей дебетовок недоступно начисление дохода на остаток средств картсчёте. Однако ситуацию можно исправить, открыв накопительный счёт. Ставка по нему составляет до 5,5% годовых.

Тарифы и процентные ставки по накопительному счёту

Конструктор карты

Райффайзенбанк предлагает интересную бесплатную опцию — «Конструктор карты». Она позволяет создать уникальный дизайн, используя галерею банка или собственные изображения.

После завершения разработки свой вариант необходимо послать на проверку. Через 1-3 дня эмитент проинформирует о своём решении — принять или отклонить предложенный вариант.

Если дизайн одобрен, клиент может получить карточку спустя 7 дней после получения от банка текстового сообщения с уведомлением. Можно использовать изображения не всех тематик — с разрешёнными стоит заранее ознакомиться на официальном сайте банка.

Порядок оформления дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ

Заказать дебетовую карточку можно при посещении отделения обслуживания банка или дистанционно на официальном сайте. В последнем случае с клиентом в течение нескольких дней свяжется менеджер банка, с которым можно обсудить удобное место и время получения пластика. Онлайн-заявка требует заполнения следующих полей:

  • инициалы;
  • дата рождения;
  • мобильный номер;
  • адрес электронной почты.

В качестве подтверждения указания собственного номера потребуется указать код, который отправляется банком СМС-сообщением. Получить карту можно в отделении обслуживания, а в некоторых городах доступна курьерская доставка — стоимость услуги 390 рублей.

Важно! После получения карточки потребуется её активация. Для быстрого и удобного прохождения процедуры на сайте банка доступен специальный сервис.

Преимущества дебетовки от Райффайзенбанка

Дебетовая карта #ВСЁСРАЗУ Райффайзенбанка открывает большие возможности для держателей благодаря множеству преференций:

  • возможность оформления пластика с индивидуальным дизайном;
  • удвоенные баллы кэшбэка в первый год пользования продуктом (для новых клиентов);
  • бескомиссионное обслуживание (акционное предложение);
  • возможность бесплатного пополнения и обналичивания;
  • дистанционное оформление заявки;
  • максимальный размер кэшбэка до 3,9% (начисляется за все виды покупок);
  • возможность обмена баллов у компаний-партнёров по выгодному курсу.

Отзывы клиентов о дебетовой карте

Пользователи, оформившие дебетовку Райффайзенбанка, активно делятся опытом пользования финансовым продуктом, отмечая его сильные и слабые стороны.

В числе преимуществ называется возможность перевода средств со счёта на карточку и обратно, развитая сеть партнёрских банкоматов, выгодное начисление баллов в первый год пользования, удобное управление бонусами из личного кабинета, бесконтактные платежи, индивидуальный дизайн, а также выгодные условия для новых клиентов.

Одновременно держатели выделяют недостатки карты, среди которых:

  • отсутствие округления в большую сторону при начислении бонусных баллов;
  • месячный лимит по зачислению баллов — не более 1 тысячи, что нивелирует пользу карточки при совершении дорогостоящих покупок;
  • длительное ожидание конвертации баллов в рубли;
  • обмен баллов только на электронные сертификаты партнёров, количество которых не в полной мере покрывает все нужды потребителей.

Анализ преимуществ и недостатков дебетовой карточки Райффайзенбанка позволяет утверждать, что она не может стать полноценной заменой всем существующим аналогам с кэшбэком. Однако при разумных расходах, не противоречащих условиям программы лояльности, накопление максимального кэшбэка в 3,9% вполне достижимо, так как баллы можно копить на протяжении 36 месяцев.

  • 10% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
  • 7% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
  • 6% на остаток
  • до 30% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Видео по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovaya-karta-vsesrazu-ot-rajffajzenbanka.html

Карта «Все Сразу» от Райффайзенбанка с кэшбэком 5 процентов

Карта с кэшбэком «Все Сразу» от Райффайзенбанка может быть выпущена как дебетовой, так и кредитной. Программы лояльности действует для обоих видов карт, но с разными условиями.

Бонусная программа с кэшбэком

Получить «все и сразу» означает, что кроме минимальных базовых операций по карте, можно получать кэшбэк за покупки. Кэшбэк начисляется в виде баллов, которые пользователь может обменять на сертификаты партнеров или получить в рублях.

Начисляется кэшбэк за любую оплату, проведенную по карте «Все Сразу», без привязки к определенным партнерам банка или категориям. Сюда входят не только покупки в интернете или розничных магазинах, но и оплата коммунальных услуг, счета из ресторанов и заправок.

за каждые 50 и 100 рублей

  • По дебетовым картам 1 балл возвращается за каждые 100 потраченных рублей.
  • По кредитным картам 1 балл возвращается с каждых 50 рублей.

Соответственно, из условий обмена, которые будут представлены ниже, по кредитной карте возможен кэшбэк в 5%, а по дебетовой 3,9%. Это и есть единственные отличия в программе лояльности, остальные условия одинаковые для обоих видов «Все Сразу».

Как потратить накопленные баллы?

Накопленные бонусы на «Все Сразу» можно обменять на реальные деньги или обналичить с помощью сертификатов от партнерских сервисов. Кроме сертификатов, клиентам Райффайзенбанка доступны мили, РЖД бонусы и благотворительные взносы.

Партнеры программы

  • Обменный сервис Cashback.
  • Авиакомпания S7.
  • Благотворительный фонд «Старость в радость».
  • Служба перевозок Яндекс.такси.
  • Онлайн-гипермаркет Озон.ру.
  • Российские Железные Дороги (РЖД).

Например, если по карте #всёсразу накопилось 4000 бонусных баллов, то их можно отдать на благотворительность (при этом они, естественно, переводятся в денежный эквивалент) или обменять на сертификат в онлайн-гипермаркете, дающий право совершить покупку на сумму до 6000 рублей.

Обратите внимание! Для обмена кэшбэка на мили S7 и РЖД бонусы необходимо быть участником программ лояльности этих компаний.

Есть ли подводные камни?

  • Чем больше баллов накопит участник программы, тем выгоднее становятся условия обмена. Например, если говорить про обмен на наличные, то 500 баллов можно поменять на 250 рублей, а за 1000 баллов дадут уже 600. А если говорить про сертификаты, то за 2000 баллов можно получить купон на 2000 рублей, а вот сумма купона за 4000 уже увеличивается до 6000 рублей. Соответственно выгода составит 2000 рублей. Получается, что чем больше бонусный счет, тем интереснее предложения.
  • Самый выгодный сертификат – обмен 20 000 баллов на 50 000 рублей наличными. Звучит заманчиво, но чтобы накопить достаточно баллов и получить эту сумму, надо успеть потратить 1 000 000 рублей за 3 года (именно столько хранятся баллы). И это минимальная сумма, при которой достигается возврат обещанных 5% по кредитной карте. По дебетовой 3,9%.
  • При расчете вознаграждения, сумма не округляется. То есть при покупке на 149 рублей клиент получит 2 балла, а не 3, как можно было подумать.
  • Учитывая установленные ограничение в 1000 баллов ежемесячно на покупки в одной торговой сети, получается, что при одноразовой крупной покупке или постоянных покупках в одной сети, накопление бонусов происходит только до отметки в 50 000 рублей (если 1 балл = 50 рублям). На все траты свыше этой цифры в той же торговой сети, до начала следующего месяца кэшбэка не будет.

За что начисляется кэшбэк?

Бонусы начисляются за любую безналичную оплату услуг и счетов. Сюда входят и покупки товаров, и услуги ЖКХ, оплата штрафов и страховок. Список большой, так как исключений от Райффайзенбанка немного. Это одна из немногих бонусных программ, не ставящая участников в жесткие рамки.

Кроме того банк дополнительно дарит по 300 бонусов на Новый год, День рождения и столько же за активацию новой карты. Таким образом можно получить до 1000 бонусных баллов в месяц. Обратите внимание, что они должны быть потрачены в течение 36 месяцев, с момента начисления.

Если у клиента несколько карт «Все Сразу» – баллы по ним объединяются.

За что начислений не дают?

Начисления можно получить практически за все. Даже за те категории, по которым другие бонусные программы ничего не предусматривают. Например, оплата налогов и штрафов. Однако это не значит, что возврат можно получить по всем операциям с карты «Все Сразу». Существует и список исключений. Он один из самых коротких, но все же за перечисленные манипуляции кэшбэк не дадут.

  • Снятие и внесение наличных.
  • Переводы на другие карты.
  • Оплата банковских услуг, в том числе и погашение кредитов.
  • Обмен валюты.
  • Оплата счетов через Райффайзен-онлайн с использованием свободных реквизитов.
  • Покупка лотерейных билетов, ставки и любые операции в казино, включая их онлайн версии.
  • Операции с электронными кошельками.
  • Платежи, необходимые для осуществления предпринимательской деятельности.
  • Операции, которые банк может расценить как мошенничество, в том числе покупка запрещенных на территории РФ товаров и услуг.

Дебетовая карта «Всё Сразу»

Тарифы этого банковского продукта предполагают бесплатное снятие наличных, пополнение, переводы и платежи. На снятие денег установлен дневной лимит в 200 000 рублей. На расходы – 6 000 000 в сутки. При проведении операций со счетом через другие банки взимается комиссия.

Какой процент на остаток?

По самой карте процента нет. Но новым клиентам Райффайзенбанк предлагает подключить накопительный счет со ставкой до 7%. Максимальный процент начисляется только на сумму менее 100 000 рублей, на сумму более годовая ставка на остаток составит 5%.

Для уже действующих клиентов банка и получающих на «Все Сразу» зарплату, можно открыть сберегательный счет с повышенной ставкой 5,5%. Для остальных ставка составит 4,5%. Начисление процентов на остаток происходят ежемесячно. Ограничения по сумме вклада не предусмотрены. Счет можно пополнять и наоборот без потери прибыли – операции по переводу между счетом и картой бесплатны.

Нужно ли платить за обслуживание?

При оформлении «Все Сразу» до 30.09.2019 Райффайзенбанк предлагает бесплатное обслуживание на все время действия карты. При оформлении после окончания этой акции обслуживание карты с личным дизайном обойдется ее держателю в 1990 рублей в год, обычной – 1490. За информирование о состоянии счета придется доплачивать по 60 рублей ежемесячно.

Получение уникального дизайнаЛичный дизайн – интересная опция, доступная на официальном сайте финансовой организации. Создать собственный шедевр поможет специальный онлайн-конструктор. С его помощью можно выбрать цвет логотипа, обложку и наложить фильтры. Изображения для дизайна «Все Сразу» выбираются клиентом из памяти устройства или из социальной сети Инстаграм.

Читайте также:  Как привязать карту к айфону

Как получить карту с персональным оформлением?Создать свой дизайн можно как во время оформления онлайн-заявки на открытие счета, так и после посещения отделения – тем же способом, то есть в конструкторе на сайте. Готовый пластиковый носитель с Вашим оформлением поступит в выбранный офис кредитной компании в установленные сроки.

Кредитная карта «Всё Сразу» от Райффайзенбанка

Льготный период

Льготный период действует до 52 дней. Он распространяется на оплату любых товаров и услуг с помощью безналичного расчета, а также на оплату комиссий за обслуживание карточки. На снятие наличных, переводы и комиссии по этим операциям, предложение не действует.

Разбираемся, при каких условиях «Все Сразу» выгодна

  1. Прежде всего предложение выгодно тем, кто предпочитает безналичный расчет и часто им пользуется. Ведь только при этом условии можно накопить много бонусов и обменять их на что-нибудь интересное. Постоянно совершая покупки и оплачивая мелкие счета за связь, парковку, ЖКХ и так далее, можно получить приличное число бонусов без особых усилий, просто оплачивая повседневные расходы.
  2. Для новых клиентов Райффайзенбанка. Именно эта категория получает бесплатное обслуживание дебетовой карты и дополнительные бонусные баллы, а соответственно и максимальную выгоду.
  3. При оформлении кредитки. Если при оформлении такого продукта планируются траты по безналу, то можно и бонусы получить и на процентах сэкономить, так как и льготный период тут имеется.
  4. При условии более-менее крупных и регулярных ежемесячных трат. У каждого сертификата есть своя цена (в бонусных баллах, разумеется). И как говорилось ранее, чем выше стоимость, тем выгоднее купон. Те же 50 000 рублей за 20 000 баллов, например, или 30 000 бонусных миль за 15 000 баллов. Но чтобы получить такие купоны придется тратить около 20 000 рублей каждый месяц. Вот и выходит, что в кэшбэке с небольших и нерегулярных трат практически нет смысла. Учитывая, что бонусы «живут» на счете 3 года, за которые их еще и накопить надо, расходы от случая к случаю не принесут желаемого результата. Зато при больших расходах клиент действительно получает неплохое вознаграждение.

Есть ли недостатки?

  1. Основной недостаток карты заключается в том, что как и другие поощрительные мероприятия, бонусную программу Райффайзенбанка могут ждать изменения. В том числе и в худшую сторону.
  2. Второй момент – процент на остаток формально отсутствует, но при желании клиента его можно заменить сберегательным счетом, привязанным к карте.

Как оформить и получить карту?

Все карты с кэшбэком

Источник: https://cashback-card.ru/karta-vse-srazu-ot-rayffayzenbanka.html

Карта ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка: обзор, условия, отзывы клиентов

Оформить карту «#Всё сразу»

«#Всё сразу» в одной банковской карте предлагает Райффайзен Банк. Это «всё» включает в себя: бонусы РЖД, мили S7 Airlines, сертификаты на ozon.ru и Яндекс Такси, благотворительность.

И самое привлекательное для многих картодержателей – это кэшбэк до 5% сразу на все покупки, который начислят не «фантиками», а российскими рублями.

Звучит заманчиво, поскольку мало какой банк так щедр на кэшбэки, но что в реальности?

Так ли хороша эта карта или, чтобы получить желанные 5% возврата придется постараться?

Редкий российский банк из числа крупнейших эмитентов не выпустил карту с кэшбэком, которая б имела интересные особенности. Но зачастую, это нишевые продукты, направленные на вознаграждение клиентов за траты в узкоспециализированных сегментах.

Так, карта Альфа-Банка «Сashback» больше подходит автовладельцам, у нескольких банков есть карты для покупателей ТС «Перекресток», у Тинькофф Банка имеются предложения с накоплением миль «ALL Airlines», карты для автовладельцев «Tinkoff Drive», для геймеров «ALL Games» и т.д.

Такая ограниченная направленность карт с кэшбэком вынуждает любителей не упускать выгоду и получать возврат со своих покупок оформлять 2-3 продукта от различных банков. На этом и сыграл Райффайзен Банк, он предложил своим клиентам не размениваться на мелочи, а получать «всё сразу», оформив лишь одну карту.

В 2016 году стартовал выпуск дебетовой и кредитной Visa Gold «ВСЁ СРАЗУ», которая не ограничивает держателя рамками, а дает одинаковый кэшбэк за любые безналичные операции по оплате товаров и услуг. При этом одновременно карта является мильной, с бонусами РЖД, для интернет-покупок и просто картой с высоким кэшбэком.

 «Всё сразу» на все случаи жизни в одной карте Райффайзен Банка

Привлекательность банковских карт уже давно перешагнула через их основное назначение – средство платежа. Картодержатели хотят, чтобы их пластик был напичкан максимумом плюсов. Это доходность, бесплатное обслуживание, выгодные условия кредитования и кэшбэк. Потребителям не нравится только тратить по карте, им также мало получать ежемесячный процент на остаток своих средств.

Еще они хотят видеть возврат денег со всех покупок и платежей, то есть чтобы карта давала все сразу.

Райффайзен Банк именно это постарался и сделать. Держатель карты «#Всё сразу» получит:

  • оформление с минимальным пакетом документов и без справок о доходе для получения кредитной карты. С полным условиями предоставления карты можно ознакомиться на сайте Райффайзенбанка;
  • возможность выбрать индивидуальный дизайн пластика;
  • доставку премиальной карты категории Gold. Стоимость услуги 390 рублей для территории РФ и 4900 рублей для заграницы;

Источник: https://bitvakart.ru/karta-vsyo-srazu-rajffajzenbank.html

Кредитная карта всёсразу Райффайзенбанк: условия, процентные ставки

Райффайзенбанк входит в число крупнейших банков России по размеру активов. Рейтинговые агентства отмечают его высокий уровень надежности, ЦБ РФ — добросовестную политику, а клиенты— клиентоориентированность и высокий сервис обслуживания. Высокие достижения отмечены в номинациях «Лучшая стратегия развития» и «Лучший иностранный банк».

Банк эмитирует дебетовые и кредитные карты платежных систем МастерКард, Виза и «МИР». В его линейке присутствуют карты моментальной выдачи, оформить которые можно за 15 минут. В случае их утери клиентам доступна услуга моментального перевыпуска.

Виды карт «Все сразу»

Кредитная карта «Все сразу» Райффайзенбанка появилась на отечественном рынке в 2016 году. Немного позже банк принял решение о выпуске дебетовой. Карты выпускаются платежной системой «Виза». По ним действует аналогичная программа лояльности, заключающаяся в предоставлении бонусов за совершение безналичных операций в торгово-сервисных центрах. По дебетовым картам 1 бонус начисляется за каждые потраченные 100 рублей. Для клиентов, недавно оформивших пластик, этот порог снижается до 50 рублей. В день рождение предоставляется подарок в размере 500 бонусов. В дальнейшем их можно израсходовать у партнеров банка или перевести в наличные деньги.

Оформление карты, условия, тарифы, правила, особенности

При оформлении кредитной карты «Все сразу» клиент может выбрать индивидуальный дизайн. Шаблоны представлены в библиотеке на официальном сайте Райффайзен. Также можно использовать собственную картинку, согласовав ее предварительно со службой безопасности на предмет соблюдения требований и авторских прав. За уникальный дизайн взимается плата в размере 500 рублей.

Целевой аудиторией по продукту выступают трудоспособные граждане, имеющие стабильный ежемесячный доход от 25 тысяч рублей. Для его подтверждения соискателю необходимо предоставить справку 2-НДФЛ или справку по форме банка. Исключение предусмотрено для участников зарплатных проектов. Их доходы прозрачны, поэтому кредитка оформляется по паспорту.

Помимо дохода, клиент должен удовлетворять дополнительным требованиям:

  • наличие российского гражданства;
  • возрастные ограничения: от 21 до 67 лет;
  • отсутствие процедуры банкротства физического лица;
  • постоянное трудоустройство.

Для оформления пластика можно обратиться в банк или подать онлайн-заявку. Решение о выдаче кредитки принимается в течение 2-х рабочих дней. Моментальная карта предоставляется мгновенно, но лимит заемных средств на ней появляется в течение 2-х дней.

Важно!

Если заемщика не устраивает установленный лимит, то он может написать заявление на его пересмотр в сторону увеличения. Кредитор предоставляет ответ по истечении 5 дней.

Грейс-период по кредитке составляет до 52 дней. Максимальный срок возможен при совершении операции в первый день отчетного периода.

Минимальный срок — при оплате в торгово-сервисном центре в последний день отчетного периода (составляет 21 день).

Льготный период не распространяется на снятие наличных. Также за эту операцию взимается комиссия в размере 3%+ 300т рублей в банкоматах Райффайзенбанка и 3,9% +390 рублей — в устройствах самообслуживания сторонних организаций.

Процентная ставка по продукту является достаточно высокой. Она варьируется в диапазоне от 29 до 32 %. Это выше, чем по линейке потребительских кредитов. Плата за первый год обслуживания займа составляет 11,9%, со второго она снижается до 10,9%. Участникам зарплатных проектов возможно дополнительное уменьшение ставки на 0,25 п. п.

Райффайзенбанк взимает комиссию за проведение квази-кеш операций. К такой группе операций он относит пополнение анонимных кошельков, оплату дорожных чеков, покупку фишек в онлайн-казино и другие. В среднем, она составляет 3% + 300 рублей.

Для пополнения карты клиенты могут воспользоваться 3 основными способами:

  1. Через кассу банка. При внесении до 10 тысяч рублей взимается фиксированная плата в размере 100 рублей.
  2. Через личный кабинет. Осуществляется перевод с дебетовой карты на кредитную. Комиссия не предусмотрена.
  3. Через устройства самообслуживания банка. Операция осуществляется бесплатно.

С полными тарифами и условиями по кредитке можно ознакомиться на официальном сайте кредитора.

На основании отзывов о кредитке «Все сразу» можно сформировать следующие преимущества продукта:

  1. Солидный лимит заемных средств. Для клиентов массовой аудитории он составляет до 600 тысяч рублей; для VIP-клиентов —до 1 млн. рублей. Заемщик может уменьшить кредитный лимит по заявлению.
  2. Прозрачная программа лояльности. Начисление бонусов можно отследить через личный кабинет. При совершении безналичных операций начисляется высокий кэш-бек в размере 5%.
  3. Хорошая служба поддержки. Время ожидания ответа оператора в 90% случаях составляет до 1 минуты. В call-центре работают компетентные специалисты.
  4. Наличие акций. В 2018 году заемщик может заказать кредитку и получить дополнительную карту для родственника совершенно бесплатно.
  5. Предоставление услуги СМС-оповещения в первый год осуществляется бесплатно.

Пользователи также отмечают недостатки продукта, среди них: наличие платы за годовое обслуживание (большинство банков предоставляют кредитки бесплатно), высокий процент за снятие наличных и использование карты вне льготного периода.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания кредитки составляет 1490 рублей (с индивидуальным дизайном — 1990 рублей). Первая плата списывается в момент выдачи пластика. Избавиться от этой статьи расходов не получится даже клиентам категории «Premium».

Читайте также:  Мфо деньги взаймы: отзывы

Активация карты осуществляется через устройства самообслуживания. Спустя сутки после получения блокировка с пластика снимается автоматически.

Кредитка Райффайзенбанка «Все сразу» — одно из лучших решений на отечественном рынке. Несмотря на наличие серьезных требований к соискателям, карта пользуется популярностью среди держателей.

Видео “Мои бывшие: карта #Всёсразу

>

Полезные услуги Райффайзенбанка

Для эффективного управления банк предлагает разнообразные дистанционные каналы:

  1. Мобильное приложение. Его установка осуществляется бесплатно. Здесь доступны операции по переводу с карты, оплате услуг ЖКХ и другие.
  2. Круглосуточная служба поддержки. Держатели пластика могут получить исчерпывающую информацию по продуктам для розничных клиентов, заказать справки или подключить / отключить услуги по номеру: +7 495 777-17-17. Звонок является бесплатным.
  3. Интернет-банкинг. Этот дистанционный канал позволяет проводить все основные операции без посещения банка. Райффайзенбанк особое внимание уделяет безопасности, поэтому для подтверждения операций использует push-сообщения, не привязанные к мобильному телефону клиента. Вход в личный кабинет осуществляется через одноразовые пароли.

Источник: https://raiff-gid.ru/cards/kreditnaya-karta-vsyosrazu-rayffayzenbank-usloviya-protsentnyie-stavki

Всесразу Райффайзенбанк — личный кабинет лояльности

Новая программа лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк предлагает не просто заказать кредитную или дебетовую карту с индивидуальным дизайном, но и позволяет копить баллы за все покупки по карты, получать по ним кэшбек до 5%, а также обменивать баллы на бонусы от партнеров банка. Отследить всю информацию по своей карте клиент сможет через личный кабинет в приложении «R-Connect» или интернет банк Райффайзен.

Бонус от программы «Всесразу» Райффайзенбанк – целый год бесплатного обслуживания дебетовой карты в любом отделении банка.

Преимущества бонусной программы «Всесразу» Райффайзенбанк

Так почему программа «Всесразу» Райффайзенбанк так быстро завоевала популярность среди клиентов банка? Благодаря расширенной программе бонусов и другим преимуществом карты:

  1. Создание собственного, уникального дизайна карты;
  2. Наличие кэшбек 5 % за покупки по карте в обмен на бонусы;
  3. Баллы будут начислены за все операции по безналичной оплате;
  4. Возможность накопить бонусные баллы и обменять их на ценные предложения от партнеров или потратить на благотворительность. Основные способы накопления:
    1. Оплата покупок картой «Всесразу» Райффайзенбанк. По 1 баллу за каждые 50 или 100 руб. чека;
    2. Проведение операций по безналичному расчёту;
    3. Дополнительные бонусы от Райффайзен (акции, специальные начисления).
  5. Дополнительные бонусы (1 балл равен 50 руб.):
    1. 300 баллов за подключение к «Всесразу» Райффайзенбанк;
    2. 300 баллов в день рождения держателя карты;
    3. 200 баллов в качестве подарка к новому году.

Основные партнеры программы: Яндекс-Такси, Ozon, S7 Airlines и другие.

Партнеры программы: как потратить бонусные баллы?

На главной странице официального сайта программы «Всесразу» Райффайзенбанк находится специальный калькулятор, где клиент может рассчитать сколько баллов он получит за определенное время при уровне его ежемесячных расходов.

Здесь же система автоматически покажет все доступные покупки за бонусные баллы. Партнерами программы «Всесразу» Райффайзенбанк на данный момент являются:

  1. РЖД бонус;
  2. S7 Airlines;
  3. ru;
  4. Яндекс.Такси;
  5. Благотворительность. В 2019 года действует программа старость в радость.

С увеличением суммы покупок по карте, увеличивается ценность предложение от партнеров. На фото указаны минимальные бонусы программы «Всесразу» Райффайзенбанк.

Как заказать карту «Всесразу» Райффайзенбанк?

  • Если у клиента еще нет карты, то он не сможет зарегистрироваться в личном кабинете и пользоваться бонусной системой при покупках, пока не закажет ее. Сделать это можно через форму в конце основной страницы сайта:
  • Кроме того, клиенту предоставляется выбор, какую карту заказать:
  1. Дебетовая карта «Всесразу» Райффайзенбанк;
  2. Кредитная карта «Всесразу» Райффайзенбанк.

В анкете на получение карты клиенту необходимо заполнить анкету:

  1. Указать ФИО и дату рождения;
  2. Номер мобильного телефона и email. Будьте внимательны, по этим данным будет осуществляться вход в личный кабинет;
  3. Далее нужно выбрать свой город и указать гражданство;
  4. Не забудьте поставить галочку в согласии с обработкой персональных данных.

На этом все. Информация по процессу создания карты будет поступать или на мобильный телефон, или на электронную почту.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк

Как и других своих продуктов, компания разработала удобный Личный Кабинет лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк. Он функционирует круглосуточно, а для того чтобы получить к нему доступ достаточно стать клиентом Райффайзен Банка.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк позволяет своим клиентам:

  1. Осуществлять денежные переводы и оплачивать счета;
  2. Оплачивать штрафы, налоги;
  3. Подключать новые программы от компании Райффайзен;
  4. Осуществлять контроль за движением денежных средств на своих счетах;
  5. Отслеживать историю выполненных операций;
  6. Запрашивать выписки и детализации;
  7. Иметь доступ к круглосуточной службе поддержки.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк усиливает удобство и комфорт для клиентов банка. Теперь они могут не только самостоятельно осуществлять огромное количество банковских операций, но и копить баллы бонусов, которые можно обменять на скидки в магазинах партнеров. Помимо этого бонусы можно перевести в своеобразный кэшбек в размере до 5 %.

Как подключиться к личному кабинету Райффайзенбанка?

Чтобы начать использовать кабинет лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк, нажмите на кнопку «Начать получать баллы» на официальном сайте.

Создание личного кабинета лояльности от «Всесразу» Райффайзенбанк доступно любому клиенту банка, вне зависимости от того, кем он является: физическим или юридическим лицом. Однако для разделения по виду лиц были созданы два отдельно работающих портала.

Регистрация на портале «Всесразу» Райффайзенбанк абсолютно бесплатна.

На данный момент существует несколько вариантов того, как зарегистрироваться в личном кабинете «Всесразу» Райффайзенбанк:

Через ближайшее к клиенту отделение Райффайзенбанка

Практически во всех городах действует филиал или отделение Райффайзен банка. Клиенту банка нужно:

  1. Подключиться к программе «Всесразу» Райффайзенбанк;
  2. Обратиться к сотруднику банка с просьбой зарегистрировать его в личном кабинете лояльности;
  3. Заполнить заявление о подключении, которое выдаст сотрудник банка;
  4. Подтвердить личность клиента через компьютер банка: через телефон, к которому подключена карта или специальный картридер;
  5. По прохождении процедуры клиент получает запечатанный конверт с данными для входа в личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк.

Полученный в банке пароль действует в течение 60 дней, поэтому клиент не должен затягивать с первым подключением и сменой пароля через настройки кабинета.

Регистрация через банкомат Райффайзен Банка

Если клиент уже получил карту «Всесразу» Райффайзенбанк, то он может самостоятельно зарегистрироваться в личному кабинете через ближайший к нему банкомат компании. Ему нужно:

  1. Вставить карту «Всесразу» Райффайзенбанк;
  2. Ввести PIN-код от карты;
  3. Перейти в раздел «Интернет-банкинг»;
  4. Ввести пароль, который привязан к карте «Всесразу» Райффайзенбанк;
  5. Ввести код из СМС-подтверждения.

Несмотря на то, что план действий кажется сложным, на деле система имеет интуитивно понятный интерфейс доступный каждому. А потому проблем с получением доступа к кабинету лояльности у клиента банка не возникнет.

Регистрация через службу поддержки

Телефон службы поддержки – (8 800 700-91-00). Горячая линия Райффайзен банка работает круглосуточно.

Для подключения к личному кабинету клиент должен сообщить оператору свои паспортные данные и кодовое слово, указанное в документах к карте.

Самостоятельно зарегистрироваться через интернет-банк Райффайзенбанка

Как мы писали выше, подключиться к программе «Всесразу» Райффайзенбанк и получить доступ может каждый, а потому клиенту предоставляет возможность пройти регистрацию в личном кабинете самостоятельно. Этот способ доступен, если клиент уже имеет карту «Всесразу» от Райффайзенбанка.

  1. Заполнить простую форму регистрации:
  2. Далее система попросит клиента создать логин и пароль для входа в личный кабинет лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк в дальнейшем.
  3. На этом все. Теперь можно скачать приложение банка на смартфон и войти в личный кабинет по полученным данным.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк

После регистрации клиент беспрепятственно может зайти в личный кабинет лояльности от «Всесразу» Райффайзенбанк. Нужно быть готовым к довольно обширному функционалу кабинета.

Все банковские операции и услуги поделены по категориям, отдельные для дебетовых и кредитных карт:

  1. Оплата услуг (коммунальные услуги, мобильная связь, услуги домашнего интернета и телефонии т.д.);
  2. Счета (осуществление клиентом контроля за собственными денежными счетами);
  3. Выписка;
  4. Учет расходов;
  5. Пополнение карты;
  6. Перевод денег в другую валюту.

Все разделы указаны в левой части экрана

Помимо этого для каждого клиента «Всесразу» Райффайзенбанк отправляет личное предложение по кредитам или акциям, проводимым банком. Найти их можно на главной странице личного кабинета.

Сменить данные для входа клиент может через раздел «Настройки» личного кабинета.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк на мобильном

Войти в личный кабинет лояльности от «Всесразу» Райффайзенбанк, клиент может через основное мобильное приложение для смартфонов – «R-connect».

Скачать приложение «R-connect» на свой смартфон клиент может бесплатно как на android через PlayMarket, так и через AppStore на устройствах Apple.

В приложении установлены все основные финансовые операции банка и указаны сведениям по всем картам и счетам клиента. Вход в приложении осуществляется с помощью логина и пароля, установленных в интернет банке Райффайзен банка через компьютер или ноутбук.

Клиент может самостоятельно осуществлять следующие действия:

  1. Оплачивать квитанции, счета и покупки в интернете;
  2. Переводить денежные средства между своими картами, а также на карты клиентов Райффайзен банка и других банков;
  3. Создавать шаблоны для частых финансовых операций и денежных переводов;
  4. Узнать реквизиты своих карт и счетов;
  5. Просматривать карту с отделениями и банкоматами Райффайзен банка;
  6. Отправлять запросы в службу поддержки банка.

Кроме того, приложение будет уведомлять клиента обо всех изменениях в личном кабинете. Услуга доступна для всех клиентов банка, в том числе для участников программы лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк.

Служба поддержки программы «Всесразу» Райффайзенбанк

Задать все интересующие вопросы по работе карты «Всесразу» Райффайзенбанк, а также по другим вопросам, связанным с работой личного кабинета лояльности можно по телефонам горячей линии:

  1. 8(800)700 00 72 – горячая линия на территории всей страны, за исключением Москвы и Санкт-Петербурга;
  1. +7 (495) 775 52 03 — горячая линия для жителей Москвы;
  2. +7 (812) 718 68 15 – горячая линия для жителей Санкт-Петербурга.

Также клиенты могут направить обращение в службу поддержку Райффайзен Банка по электронной почте: online@raiffeisen.ru.

Источник: https://ruraiffeisen.ru/vsesrazu/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector