Иис банка открытие: тарифы и условия

Оформление индивидуального инвестиционного счета обладает рядом преимуществ, которые сумели заметить многие потребители.

Большинство финансово-кредитных учреждений России ввели в свой пакет услуг данное предложение для физических лиц.

Банк Открытие не стал исключением, кроме того, организация успешно развивается в этом направлении. Из данной публикации вы узнаете о преимуществах ИИС и других важных деталях.

Если вас интересует банк Открытие инвестиции, то вы можете в любое удобное для вас время получить более подробную информацию, которая представлена в свободном доступе на официальном портале.

Выбирая такой банк в качестве места для вложения собственных средств, каждый из вас сможет оценить по достоинству все его преимущества, а также высокие процентные ставки.

Вас может заинтересовать ипотека в Промсвязьбанке без первоначального взноса.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

За время своего существования, банк Открытие смог зарекомендовать себя исключительно с положительной стороны, предоставляя своим клиентам огромный перечень услуг.

Каждый из клиентов банка имеет возможность лично убедиться в большом перечне банковских продуктов, подбирая наиболее оптимальный вариант.

Тут вы сможете оформить кредитную карту, ипотеку, а также сделать выгодные вклады, которые в дальнейшем смогут принести хорошие проценты.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, потребуется уточнить ту или иную информацию, то вы можете всегда обратиться за помощью к сотрудникам банка.

Тут работают настоящие специалисты своего дела, которые разбираются во всех банковских продуктах, поэтому смогут проконсультировать вас касаемо того или иного вопроса.

Также на сайте вы сможете узнать под какую процентную ставку совершается вложение средств, какую прибыль вы сможете получить в дальнейшем и многое остальное.

Что такое ИИС?

В Открытии постоянно пытаются совершенствовать стратегии касательно инвестиционных программ. Основной задачей организации является поиск наиболее выгодных и прибыльных вариантов для каждого клиента.

ИИС представляет собой личный клиентский счет. Он позволяет получить до 13% налогового вычета от размера инвестиции, а также минимизировать уплату подоходных налогов. Интересно, что в Открытии позволено вложить даже налоговые вычеты, прибавив их к уже имеющейся инвестиции. Это может существенно увеличить размер итоговой прибыли.

Если вас заинтересовали инвестиционные продукты банка Открытие, то на официальном сайте вниманию клиентов предлагается большой перечень интересующей вас информации, которая будет актуальна перед тем, как вы совершите вклад. Больше нет необходимости тратить свое время на посещение банка, выяснение необходимых вам нюансов после длительных очередей.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Сегодня, получить интересующую информацию стало возможным в режиме онлайн, на официальном сайте банка.

На сегодняшний день, банк Открытие инвестиционные программы позволяют выбрать наиболее подходящий для каждого из клиентов вариант, с помощью которого вы сможете в значительной мере приумножить свои деньги.

Кроме выгодных вкладов, воспользоваться которыми сможет каждый из вас, вы также можете оформить кредит на выгодных условиях и многое остальное.

Банк предлагает своим клиентам большой перечень разнообразных услуг, ознакомиться с которыми более подробно вы сможете на сайте, в любое удобное время.

За период существования банка, он смог зарекомендовать себя исключительно с положительной стороны, характеризуясь надежным финансовым учреждением.

Если вас интересует банк Открытие инвестиционный вклад, вы можете уже сейчас перейти на портал, изучая все особенности совершения вкладов, условия, тарифы и многое остальное. Возможно вам будет интересна информация про вклады от Россельхозбанка.

Какими преимуществами обладает ИИС?

  1. Высокие доходы. В организации не могут гарантировать определенные цифры, однако можно получить прогнозы.
  2. Инвестиции от 50 тыс. руб. до 1 млн. руб.
  3. Получение налогового вычета. Весомое преимущество, благодаря которому держатели счетов могут рассчитывать на компенсацию от государства.

  4. Все вложения надежно защищены. Открытие предлагает надежные инструменты для инвестиций, за счет чего и достигается повышенная защищенность.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Если вас интересует банк Открытие инвестиции для частных лиц, то на официальном портале финансового учреждения, вы сможете узнать все многочисленные преимущества, которыми обладают такие программы. Подробное описание каждого из вариантов инвестиций дает возможность выбрать клиенту банка наиболее подходящий для себя вариант, который будет подходить ему по всем параметрам.

Если после изучения представленной на сайте информации у вас возникнут вопросы, потребуется уточнить информацию, то вы можете обратиться за помощью к работникам банка, готовым проконсультировать вас по тому или иному вопросу.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

О налоговых вычетах

Этот важный пункт позволяет клиентам возвращать выплаты, которые были прежде уплачены на государственный налог. Данные вычеты бывают двух видов, каждый из которых имеет определенные достоинства.

  1. Вычет с доходов. Не привязывается к официальным доходам, что позволяет использовать вычет для любого члена семьи. При выборе данной операции физическое лицо освобождается от уплаты налогов, которые нужно возмещать с прибыли по ИИС. Важно знать, что такая манипуляция доступна только в процессе закрытия счета. Кроме того, срок действия ИИС должен составлять более трех лет.
  2. Вычет с взносов. Клиенту потребуется подтвердить официальный доход. Предполагает возврат налоговой выплаты в размере 13%. Средства могут быть повторно внесены. Однако при закрытии счета за все полученные доходы потребуется уплатить НДФЛ.

Данная финансовая организация Открытие предлагает восемь программ по инвестированию. Вскоре в банке планируют расширить эти предложения, согласно рыночным тенденциям. Индивидуальные стратегии рассчитаны на клиентов, желающих инвестировать личные средства на длительный период. Узнать подробности обо всех доступных программах можно, перейдя на официальный портал организации.

Открытие ИИС

Этот процесс не сопровождается сложными манипуляциями. При желании получить собственный инвестиционный счет, вам потребуется заключить официальный договор на его ведения.

  1. Посетите сайт Госуслуги.
  2. Пройдите процедуру идентификации.
  3. Зарегистрируйте свой личный кабинет.

По истечению всего нескольких минут вам становится доступной операция открытия счета. Такой процесс удобен тем, что получить ИИС можно даже находясь дома или на работе. Если вы желаете открыть счет непосредственно в самой организации, для этого нужно найти ближайшее отделение, посетить его и сообщить представителю банка о своих намерениях.

Открывая счет инвестиционный банк Открытие, рекомендуется предварительно уточнить все особенности и другие важные моменты.

Подробная информация, которая может быть актуальной для широкого круга клиентов банка представлена на официальном сайте.

Такое вложение средств представляет собой отличную возможность для тех клиентов банка, которые хотят в значительной мере приумножить свой капитал, не беспокоясь за сохранность вложенных средств.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Изучая все условия вложения денег в банке Открытие, вы сможете лично убедиться во всех многочисленных преимуществах такого способа.

Также вы всегда можете изучить в режиме онлайн другие банковские продукты, которые представлены тут в большом разнообразии.

За период своего существования, банк Открытие смог зарекомендовать себя исключительно с положительной стороны, в чем смогли убедиться его многочисленные клиенты, а теперь такая возможность смогла появиться и у вас.

Какая обещается доходность?

Прибыль по ИИС является важнейшим пунктом для каждого клиента. В Открытии разработаны основательные стратегии и инвестиционные программы, позволяющие приумножить имеющийся капитал. Кроме того, немаловажным фактором является возможность исключить уплату налогов по доходу. В совокупности это дает клиентам максимальную уверенность и надежность в проектах.

Важно помнить, что ни одна финансовая организация не может дать гарантию касательно стабильной доходности. Причиной этому становятся различные факторы, на которые банк не может повлиять.

Суть инвестирования заключается в том, что клиент передает учреждению средства, которые будут вложены в те или иные ценные активы.

Поэтому важно опираться на мнение специалистов, которые могут проанализировать рыночные тенденции и подсказать правильное решение для инвестирования.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

В Открытии работают опытные аналитики, которые также могут помочь клиентам в выборе программы. Следует отметить, что данная организация уже давно зарекомендовала себя с положительной стороны, касательно инвестиционного вопроса. Кроме того инвестор получает полную защиту вложенных им средств. Единственный нюанс заключается в отсутствии страхования денег.

Заключение

Каждая инвестиционная программа, предлагаемая Открытием, представляет собой надежный инструмент для получения высокой доходности.

Абсолютно любой клиент, желающий вложить средства в определенную стратегию, сможет найти для себя верное решение.

Кроме того тарифные планы учреждения отличаются лояльными предложениями, а варианты налоговых вычетов дают возможность повысить прибыль. Вы также можете оформить кредит для ИП в Россельхозбанке.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Если вас интересуют инвестиции в банке Открытие, то рекомендуется перейти на официальный портал, где предлагается большой выбор информации перед тем, как вы решите совершить вклад в этом финансовом учреждении.

В случае возникновения дополнительных вопросов, необходимости уточнить ту или иную информацию, вы можете обратиться за консультацией к специалистам банка, которые с готовностью ответят на вопросы, помогая определиться с нужным вам банковским продуктом.

Обращайтесь в банк Открытие уже сейчас, чтобы лично убедиться во всех его положительных моментах.

(3

Источник: https://WebMasterMaksim.ru/kommercheskie-banki-rossii/otkrytie/bank-otkrytie-investitsii.html

«Открытие Брокер» — Открыть Счет ИИС: Тарифы, Сравнение Условий для Новичка

Брокер «Открытие» начал свою деятельность на территории России с 1995 года. Он относится к одноименной финансовой группе, в состав которой входят банки «Открытие», «Рокетбанк» и «Точка-банк», страховые компании и зарубежные филиалы в Великобритании, на Кипре и в США.

С брокером работает свыше 135 тыс. инвесторов за счет его высокого кредитного рейтинга (ААА), присужденного Национальным рейтинговым агентством. Какие тарифы для инвесторов предлагает компания в 2018 году?

«Открытие Брокер» — Самостоятельное управление (ИИС)

Если трейдер не желает нанимать брокера в «Открытии», а просто хочет получить доступ к торговым инструментам, чтобы самостоятельно сформировать портфель активов, стратегию и оценивать уровень риска и возможной прибыли, то лучше открыть ИИС.

ИИС банка Открытие: тарифы и условияОн позволяет работать на всех рынках: срочных, фондовых, внебиржевых и валютных. При этом условия для фондовых, внебиржевых и валютных аналогичны тарифу «Универсальный», а торги на срочных биржах и вывод денег со счета проходят по цене тарифа «Конверсионный».

ИИС дешевле содержать: если у клиента менее 50 тыс. руб. на счету, то в месяц придется платить 200 руб. (стандартная цена – 295 руб.). Если же клиент вложится более, чем на 50 тыс. руб., то счет предоставляется на безвозмездной основе.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

«Открытие Брокер» — какой выбрать тариф новичку?

В брокере «Открытие» широкий выбор программ как для бывалых трейдеров, так и для инвесторов-новичков. Вдобавок компания предлагает пройти обучающие курсы: на сайте www.opentrainer.ru собраны бесплатные видео-материалы.

Однако для тех, кто хочет всерьез заниматься инвестированием, предусмотрены платные вебинары, где известные аналитики и трейдеры раскрывают профессиональные секреты успешных биржевых торгов. Все знания закрепляются на практике с применением виртуального учебного счета. Потому начинающим лучше сначала вложиться в свои знания, прежде чем начинать торги.

Читайте также:  Кредит пенсионерам под залог недвижимости

Ответы на другие вопросы найдете в разделе «Помощь»: open-broker.ru/faq/otkrytie-scheta.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Как видно, брокер «Открытие» предлагает широкую линейку программ (ИИС) для выгодного инвестирования. Однако перед присоединением к тому или иному варианту рекомендуется приблизительно рассчитать свои расходы, чтобы после уплаты вознаграждения не остаться без прибыли и части капитала.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Источник: https://open-broker-invest.ru/iis-tarify-i-usloviya/

Брокерские тарифы и условия ИИС в Открытие Брокер

С декабря 2017 года банк «ФК Открытие», полностью перешел под контроль Центрального банка РФ. Это повысило доверие инвесторов к финансовому институту и позволило АО «Открытие Брокер» закрепиться в Топ-5 брокеров, предлагающих услуги по ведению индивидуальных инвестиционных счетов.

Открытие счета

Для того чтобы открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет в АО «Открытие Брокер» гражданину РФ нужно представить следующий пакет документов:

  • общегражданский паспорт;
  • заявление о присоединении, с указанием заключить Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета;
  • анкету клиента.

Подданные других стран или лица без гражданства – налоговые резиденты РФ подают:

  • национальный паспорт;
  • документы, подтверждающие учет иностранца по месту жительства и месту пребывания;
  • миграционную карту;
  • визу или вид на жительство, или разрешение на временное проживание в РФ;
  • документ из налоговой инспекции, подтверждающий налоговое резидентство РФ.

В компании предлагают два варианта открытия индивидуального инвестиционного счета – в офисе брокера или через интернет.

ИИС банка Открытие: тарифы и условия

Онлайн-открытие ИИС требует подтверждения отсутствия индивидуального инвестсчета у другого брокера. Для перевода активов от иного брокера, необходимо обращаться в офис.

Чтобы оформить анкету и заявление в интернете пользователю нужно:

  • подтвердить свою личность через портал «Госуслуг» или пройти проверку персональных данных в системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ);
  • оплатить использование электронной подписи с карты Visa или MasterCard, сумма комиссии – 1 руб.

Условия договора

Условия соглашения содержат следующие ограничения:

  1. Разрешено зачисление средств на инвестиционный счет только в рублях. Совокупная сумма всех зачисленных средств в течение календарного года не может превышать 1 млн рублей.
  2. Возврат денег и ценных бумаг или их передача другому профучастнику возможны только при расторжении договора. Частичный вывод активов не допускается.
  3. Клиент может зачислять средства на ИИС только с собственных банковских счетов. Деньги от третьих лиц брокер на индивидуальный инвестсчет не зачисляет.
  4. Полный вывод активов осуществляется только путем подачи бумажного заявления в офис брокера.
  5. Клиент извещает брокера о типе налогового вычета при расторжении договора путем подачи заявления.

По умолчанию брокер открывает следующие типы портфелей:

  1. «Фондовый рынок» (ФР);
  2. «Валютный рынок» (ВР);
  3. «Срочный рынок» (СР);
  4. «Единый брокерский счет» (ЕБС).

Первые три портфеля предназначены для торговли на площадках Московской биржи в рамках Договора на ведение ИИС. Единый брокерский счет – это имущество клиента, не учитываемое на Индивидуальном инвестиционном счете.

Брокер открывает учетные записи клиенту в течение 10 дней после заключения договора. Обычно регистрация соглашения у брокера проходит день в день. Автоматически клиент регистрируется на торговых площадках Московской и Санкт-Петербургской бирже. Организованные торги в Спб доступные только с Единого брокерского счета.

Брокер Открытие не разрешает выводить дивиденды и проценты по облигациям на банковский счет или простой брокерский.

Все доходы по ценным бумагам поступают на ИИС, что невыгодно инвесторам, использующим вычет «на взнос», так как происходит пополнение счета за счет дивидендов. Соответственно, на сумму дивидендов уменьшается максимально разрешенный в течение года вклад 1 000 000 рублей.

Каждому клиенту на весь срок договора предоставляется индивидуальный финансовый консультант.

Доступные инструменты

На Московской бирже (МБ) владельцам ИИС «Открытия Брокера» открыты три торговых секции – фондовая (основная), валютная, срочная. Это стандартный набор для любого брокера по инвестсчетам. У некоторых компаний нет доступа к валютному рынку МБ.

На фондовой секции открыт доступ к сделкам с ценными бумагами. Торговая площадка предлагает следующие финансовые инструменты:

  • акции российских компаний;
  • государственные облигации;
  • паи;
  • депозитарные расписки;
  • еврооблигации.

Валютный рынок МБ предназначен для торговли валютными парами.

Срочный рынок подходит для опытных трейдеров. На нем торгуют производными финансовыми инструментами – фьючерсами и опционами. Это высокорисковые операции, которых следует избегать начинающему инвестору.

Аналитическая команда брокера подготовила готовые портфели из доступных бумаг предприятий для инвестиций на ИИС. Они отличаются уровнем риска и планируемой доходностью. Следует помнить, что рискованность и возможная доходность активов взаимосвязаны — чем больше риски, тем выше возможный доход. Клиент выбирает продукт в соответствии с финансовыми амбициями.

Портфели поделены на две группы – самостоятельное управление или торговля по рекомендациям:

  1. В первом случае инвестор все решения принимает самостоятельно. Эта стратегия подходит опытным трейдерам и нуждается в значительных затратах времени. Чтобы принять взвешенное финансовое решение, требуется постоянно мониторить рынок и проводить анализ.

Доходность портфеля зависит от выбранных инструментов и поведения трейдера. Для торговли лучше воспользоваться специальными терминалами для интернет-трейдинга. Рекомендуемые торговые платформы – Quik и MetaTrader 5, а также их мобильные версии.

  1. Торговля по рекомендациям предполагает формирование портфеля на основании предложений аналитиков. Рекомендации брокера приходят в Личный кабинет, по смс или email. Клиент самостоятельно решает реализовать их или нет. Чтобы купить или продать ценные бумаги достаточно сделать три раза кликнуть мышкой в личном кабинете. Не требует больших временных затрат. Устанавливать торговую платформу необязательно.

Выбор портфеля инвестор осуществляет на стадии открытия индивидуального инвестиционного счета. Предлагаемые решения:

  1. Самостоятельный ИИС. Клиент сам составляет портфель, определяет уровень возможной доходности и риска.
  2. Сберегательный ИИС. Капитал вкладывается в самый надежный инструмент – облигации федерального займа. Портфель бумаг предполагает низкий уровень риска и невысокий доход.
  3. Независимый ИИС. Портфель формируется на основании рекомендаций независимого агентства «Инвесткафе». Состоит из акций российских компаний, обладающих высоким потенциалом роста.
  4. Доходный ИИС. Деньги вкладываются в акции крупных и быстрорастущих российских предприятий, что предполагает потенциально высокий доход по ценным бумагам.

Торговлю по рекомендациям следует отличать от доверительного управления. В первом случае решения о покупке или продаже ценных бумаг принимает инвестор, во втором – управляющая компания.

Тарифы

При открытии ИИС в Открытии клиенту вместе с инвестиционным счетом открывается брокерский. Необходимо подобрать отдельный тариф для каждого из них. Комиссии по счетам взимаются раздельно.

Рекомендуемый тариф на ИИС – «Самостоятельное управление (ИИС)».

Основное его отличие от стандартного тарифа «Универсальный», открываемого по умолчанию на брокерских счетах, – отсутствие комиссий за операции на Санкт-петербургской бирже.

Вознаграждение брокера за сделки на фондовом рынке считается в процентах от оборота. Минимум – 4 копейки за операцию. Заключение сделок с еврооблигациями на Московской бирже 0,15% независимо тарифного плана, но не менее 4 копеек за сделку.

На валютной секции заключение сделок с валютой стоит 0,035% на всех тарифах ИИС. Минимальный платеж – 1 рубль. Если объем сделки составляет менее 50 лотов, взимается дополнительное минимальное вознаграждение. Оно рассчитывается по специальной формуле, максимум — 29,5 рубля за каждую исполненную операцию.

Если на счету клиента меньше 50 тыс. р., взимается минимальное вознаграждение брокера за ведение счета — 200 р. Стоимость активов учитывается на конец месяца. При расчете вычитаются торговые комиссии, начисленные в течение месяца.

За учет ценных бумаг в депозитарии вознаграждение взимается ежемесячно в размере 0,00083% от средней цены бумаг, учтенных на счетах депо. Минимальная плата – 10 руб. Максимальная – 5 тыс. р.

Сравнение условий брокера

Вид ИИС
Самостоятельный
По рекомендациям (Сберегательный, Независимый, Доходный)
Фондовый рынок, (в % от объема)
Кроме еврооблигаций 0,057; min – 4 коп. 0,2; min – 4 коп.
Еврооблигации 0,15; min – 4 коп. 0,15; min – 4 коп.
Срочный рынок, заключение сделок (в руб. за контракт)
До 20 тыс. р. 2 2
От 20 тыс. р. до 100 тыс. р. 0,71 0,71
От 100 тыс. р. до 500 тыс. р. 0,47 0,47
Свыше 500 тыс. р. 0,24 0,24
Срочный рынок, исполнение сделок – опционы (в руб. за контракт)
До 20 тыс. р. 2,36 2,36
От 20 тыс. р. до 100 тыс. р. 1,47 1,47
От 100 тыс. р. до 500 тыс. р. 1 1
Свыше 500 тыс. р. 0,76 0,76
Срочный рынок, исполнение сделок – фьючерсы (в руб. за контракт)
До 500 тыс. р. 2 2
Свыше 500 тыс. р. 1 1
Валютный рынок, (в % от оборота)
Любые пары 0,035; min – 1 р. 0,035; min – 1 р.

Финансовая корпорация «Открытие» предлагает клиентам большое количество продуктов для ИИС на доверительном управлении, которые в рамках этого материала не рассматриваются. Обслуживанием ИИС на доверительном управлении занимается другое юридическое лицо – Управляющая Компания «Открытие».

Плюсы и минусы

Преимущества ведения индивидуального инвестиционного счета в АО «Открытие брокер»:

  • онлайн-открытие счета и быстрый старт;
  • невысокие комиссии и минимальные вознаграждения;
  • отсутствие ежемесячного платежа при вложении более 50 тыс. рублей;
  • бесплатное программное обеспечение;
  • возможность торговли без торговых терминалов, через личный кабинет;
  • наличие готовых инвестиционных решений;
  • предоставление личного консультанта.

Из недостатков можно выделить:

  • запрет выводить дивиденды и проценты на другие счета;
  • отсутствие выгодных тарифов для активных трейдеров;
  • обязательное открытие брокерского счета и взимание минимальных комиссий в двойном размере.
  • из-за отсутствия доступа на ИИС к Санкт-Петербургской бирже, Открытие Брокер не подойдет инвесторам, желающим вложить деньги в иностранные ценные бумаги.

Источник: https://xn--80aaej2ags6d.xn--p1ai/iis/usloviya-otkrytiye/

Иис банка открытие: тарифы и условия

Индивидуальные инвестиционные счета пока на текущий момент не пользуются массовым спросом среди физических лиц, но все же с каждым годом количество клиентов управляющих и брокерских компаний стремительно растет.

Если несколькими годами ранее большинство наших сограждан предпочитало хранить свои сбережения на банковских депозитах, то по мере развития финансовой грамотности предпочитают применять другие финансовые инструменты для сохранения и приумножения своих сбережений.

Отличие индивидуального инвестиционного счета заключается в том, что его владелец получает доход в виде процентов от своих сбережений, благодаря вложению их в ценные активы, помимо этого, он имеет возможность получать прибыль от государства в виде налогового вычета. Но основная задача потенциального инвестора найти надежную управляющую компанию, одно из которых является УК Открытие.

Преимущества УК Открытие

Для начала кто это определить чем отличается ИСС банка Открытие, и какие преимущества имеет. Здесь главный фактор для потенциального инвестора – это надежность управляющей компании.

Сама по себе финансовая корпорация Открытие не вызывает сомнений у наших сограждан, ведь на протяжении долгого времени группа компаний занимала лидирующие позиции на рынке финансовых услуг.

Читайте также:  Партнеры банка авангард без комиссии

Кроме всего прочего, если речь идет об индивидуальных инвестиционных счетах, только надежности нужно относиться крайне серьезно, по той причине, что инвестиции не застрахованы.

Среди основных преимуществ выделим следующие:

  • сумма первоначального взноса всего 50 тысяч рублей;
  • контролировать свои накопления можно в личном кабинете;
  • несколько готовых тарифов;
  • возможность контролировать свою доходность.

В целом, сам по себе индивидуальный инвестиционный счет имеет массу преимуществ.

В первую очередь, вкладывая свои деньги в прибыльные проекты можно получить доход на несколько процентов больше, нежели от банковского вклада.

Кроме всего прочего, частные клиенты имеют возможность получать прибыль в виде налогового вычета на сумму до 400000 рублей в год. Кстати, здесь максимальная сумма инвестиций не может превышать 1 миллиона рублей.

Актуальные предложения

Управляющая компания Открытие предлагает множество различных инвестиционных продуктов для физических лиц. Каждый из них имеет свои индивидуальные особенности, а их выбор зависит от личных предпочтений инвестора, то есть вы можете выбрать продукт с высокими рисками и повышенной прибылью или наоборот.

ИИС Сбалансированная

Данный инвестиционный продукт позволяет клиентам управляющей компании вложить капитал в покупку акции и облигации российских предприятий. Это среднесрочное инвестирование, с умеренной прибыльностью и минимальными рисками.

Если говорить простыми словами, то в рамках данного продукта клиент вкладывает деньги в покупку акций с целью последующей перепродажи. Доход достигается путем приобретения ценных бумаг в период снижение стоимости и их перепродажи в период активного роста.

Если говорить о рисках, то они средние и полностью пропорциональны доходности.

Здесь действуют следующие условия: минимальная сумма инвестиций от 50000 рублей, пополнять счет можно на сумму от 15000 рублей, максимальная сумма ограниченна одним миллионом рублей.

Что касается комиссии, то она составляет 1% от сделки плюс 10% премия за прирост капитала. В среднем прибыль инвесторы от 4 до 55%, в зависимости от отрасли.

Самые прибыльной и высокорискованной отраслью является финансы, самой низко прибыльной Энергетик всего 4%.

ИИС Защитная

Программа инвестирования разработана для клиентов, предпочитающих низкий доход и полное отсутствие рисков, ведь по данной программе инвестиции физических лиц вкладываются в покупку государственных и муниципальных облигаций.

Условия следующие: минимальная сумма капитала 50000 рублей, максимальная 1 млн рублей, минимальная сумма пополнения 15000 рублей. Комиссия составляет 1% от сделки, вознаграждение за прирост капитала не предусмотрено.

Прибыльность зависит от многих факторов, в любом случае, она достигает средней ставки по банковским депозитам.

ИИС Сберегательная

Программа рассчитана на средний прирост капитала за счет размещения инвестиций на банковские вклады и в облигации российских эмитентов.

Что касается прироста капитала, доходность превышает средний процент по банковскому депозиту, продукт ориентирован на клиентов, желающих сохранить свои сбережения.

Среди прочих условий минимальная сумма — 50000 рублей, максимальная 1 млн рублей, пополнять счет можно на сумму от 15000 рублей. Комиссия предусмотрена за пополнение счета в размере 1% плюс 0,8% от сделки.

ИИС Оптимальная

В рамках данной программы прирост капитала инвестора обеспечивается за счет операции на Российском фондовом рынке. Прибыльность и риски определяет движение рынка вне зависимости от его направления.

Простыми словами, в данной программе минимальные риски со средней доходностью, в инвестиционном портфеле управляющей компании преимущественно ценные бумаги Министерства финансов Российской Федерации.

Основные условия для инвестора остаются прежними за тем лишь исключением, что здесь комиссия от сделки составляет 1,5% плюс 15% от прироста капитала.

ИИС Потенциальная

Данная программа рассчитана на клиентов, желающих получить максимальный прирост прибыли за счет вложения капитала в облигации с плавающей процентной ставкой.

То есть, доход клиент получает за счет прироста стоимости активов, вложенных в облигации финансовой корпорации Открытие. Риск полностью сопоставим прибыльности, а сам продукт больше подходит клиентам, цель которого сохранить свои сбережения.

Среди основных условий минимальная сумма инвестиций 100000 рублей, сумма пополнение от 15000 рублей. Комиссия за сделки — 1%.

ИИС Рыночная

Программа предполагает инвестирование капитала физических лиц приобретение ценных бумаг на российском рынке.

Деньги вкладываются в добывающую промышленность, финансы, энергетику и другие отрасли, среди эмитентов Газпром, Яндекс, Лукойл, Сбербанк и другие.

Среди основных условий минимальной суммы инвестиций 50000 рублей, пополнять счет можно на сумму от 15000 рублей, комиссия взимается в размере 1,5% за операции плюс 15% от прибыли.

ИИС Стабильная

Инвестиционная программа позволяет получать среднюю прибыль за счет инвестирования капитала физических лиц в облигации российских компаний.

В инвестиционном портфеле управляющей компании более 95% облигация Министерство финансов Российской Федерации, остальное некоторые коммерческие банки.

Условия программы следующая минимальная сумма инвестиции 50000 рублей, пополнить счет можно на сумму от 15000 рублей, комиссия взимается в зависимости вход среднегодовой стоимость чистых активов в размере 1%.

Обратите внимание, что все условия инвестирования по программе ИИC вы можете посмотреть на официальном сайте управляющей компании по адресу в интернете http://www.open-am.ru/.

Как открыть инвестиционный счет

На самом деле открыть свой счет в управляющей компании для вас не составит никакого труда, при этом вам даже не обязательно искать офисы, достаточно лишь зайти на официальный сайт выбрать интересующий вас продукт, ознакомиться с его условиями и подать заявку в режиме онлайн. Для этого лишь нужно зайти на официальный сайт управляющей компании внимательно изучить актуальные предложения выбрать продукт, который максимально соответствует вашим условиям, затем нажать на кнопку «Купить онлайн».

Правда, здесь нюанс заключается в том, что для того чтобы заключить договор дистанционно клиенту потребуется подтвердить свои персональные данные через портал Госуслуг.

Если вы имеется аккаунт на портале государственных услуг и подтвержденную учетную запись, то вам следует перейти по ссылке на официальный сайт https://www.gosuslugi.ru, войти в свой личный кабинет, далее пользуюсь подсказками системы подтвердить личность.

Обратите внимание, что в данном варианте вам вовсе не нужно посещать отделение управляющей компании, договор можно подписать дистанционно, после чего вы получите доступ к личному кабинету и на номер лицевого счета можете переводить денежные средства любым удобным для вас способом.

Доходность

Для каждого потенциального инвестора первостепенным вопросом является доходностью от своих инвестиций.

Индивидуальный инвестиционный счет Открытие позволяет своим клиентам получить существенную прибыль за счет готовых инвестиционных решений плюс получение налогового вычета.

Что касается процентов прибыли то, конечно, вопрос довольно сложный, по той простой причине, что стабильную доходность управляющая компания гарантировать не может.

На самом деле управляющие компании лишь инвестируют ваши сбережения в какие-либо ценные активы, которые по прогнозам аналитиков через определенный период вырастут в цене.

Но финансовая корпорация Открытие на протяжении долгих лет зарекомендовала себя с положительной стороны и доказал своим клиентам, что умеют эффективно вести свою политику, над чем работает команда профессионалов.

Кстати, прежде чем вложить капитал в какие-либо активы аналитики организации тщательно изучают движение рынка, и на основании этого анализа в дальнейшем осуществляется капиталовложение. В общем, деньги инвестор защищены, но при этом не застрахованы, это говорит о том, что он может получить прибыль, которая превзойдет его ожидание, а может понести убытки.

Если сделать определенный вывод, то управляющая компания Открытие вполне соответствует требованиям потенциального инвестора по той причине, что разнообразные продукты рассчитаны на инвесторов, желающих приумножить капитал с минимальным риском. Тарифы на услуги вполне конкурентоспособные, условия оформления договора — лояльные. Кроме всего прочего, каждый клиент имеет круглосуточный доступ к своему инвестиционному счету благодаря личному кабинету в онлайн-системе.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/iis-banka-otkrytie-tarify-i-ysloviia.html

Открытие Брокер с ИИС, открытым менее года назад: уйти или остаться?

Будет ли Открытие избавляться от низкомаржинальных клиентов? Сначала кратко опишу свой профиль:

Я — клиент брокера Открытие. Есть ИИС с вычетом на взносы, открытый в декабре 2018, других брокерских счетов (кроме пустого, открытого по умолчанию вместе с ИИС в Открытии) нет.

Сейчас портфель состоит из 16 бумаг (2 ОФЗ, 8 акций, 6 корп. облигаций) на сумму 280 тыс. рублей. Акции и облигации в данный момент в соотношении почти 50/50. Больше инвестор, чем спекулянт, но вполне допускаю более частые движения в бумагах, чем просто buy & hold. К концу 2019 года планировал довести счет до ~600 т.р. На данный момент интересует только фондовый рынок Мосбиржи (российские эмитенты), депозитарных расписок нет. На СПБ бирже не торгую. Попробовал Quik, WebQuik, Android Quik X, но остановился на мобильном приложении Открытия, т.к. оно позволяет быстро совершать сделки из любого места, а простота и удобство выше, чем для Android Quik/Quik X (хотя может я с ними просто еще не разобрался). Фактически почти все сделки в этом году совершил из мобильного приложения. Небольшую часть — из личного кабинета.  Валютный рынок не очень актуален. ФОРТС в теории интересен, но пока нет времени, чтобы изучить детали. Шорты не использую и в ближайшее время не буду, наверное.

Часто покупаю бумаги под обеспечение других своих бумаг без уплаты процента за кредит (т.е. внутридневное кредитование). Наличие такой возможности важно для меня. Иногда такой кредит переносится на ночь, но такие случаи редкие, и процентный расход в рублях получался не очень большой. 

Что нравится в Открытии: удобное мобильное приложение и личный кабинет, неплохая поддержка (но сложных вопросов еще не было), быстрое поступление купонов, возможность кредитования (в т.ч. беспроцентное) под обеспечение в виде ценных бумаг в портфеле.

Что не нравится: 175 рублей депозитарная комиссия. Решил в будущем торговать не каждый месяц, а каждый второй месяц (примерно), чтобы сократить годовую депозитарку в два раза. Иначе невыгодно реинвестировать несколько тысяч купонов/дивидендов — потери на комиссии больше, чем на недополученной прибыли от простаивающих денег.

Но, возможно, это не последнее существенное повышение комиссии?

Кто-нибудь может поделиться мнением, какая новая стратегия у Открытия? Может они решили отказаться от статуса доступного брокера и захотели стать премиальным брокером, предоставляющим доступ к большому числу рынков и инструментов, но и с немаленькой комиссией? И хотят заставить всех клиентов либо больше тратить (в т.ч. на всяких советниках и доверительном управлении), либо уйти?

Вчерашнее дистанционное подключение доступа к СПБ бирже для всех клиентов косвенно может говорить о том, что они хотят, чтобы клиенты вышли туда со своими деньгами. Хотя может это сделано ради удобства клиентов, и никакого навязывания доп. доступов и сервисов (с доп. комиссиями) не будет.

Читайте также:  Панамское досье на путина

Когда приходил в Открытие в декабре 2018, рассматривал также 3 других брокеров: ВТБ, ПСБ и Уралсиб. Сейчас рассматриваю первых двух (у Уралсиба надо изучить, есть ли мобильное приложение или хотя бы бесплатный Quik Android/WebQuik).

По моим расчетам при переходе в ВТБ с продажей всех бумаг, 10-дневным переводом денег  и последующей закупкой бумаг, я до конца 2021 года буду примерно в нуле (т.к. первоначальные траты на комиссиях отобьются более низкой депозитарной комиссией -105 рублей вместо 175 — и чуть меньшей брокерской комиссией (0.0513% вместо 0.057%). В ПСБ финансовые условия еще лучше, но там возможно нет мобильного приложения и/или полноценного личного кабинета, откуда можно торговать (надо изучить). Куда уходить: в ВТБ или ПСБ — тоже пока вопрос. Буду изучать опыт тех, что находится в состоянии перехода или только что перешел. В общем, мысли такие: если бы в Открытии больше ничего сильно не ухудшилось, то стоило бы остаться в Открытии до окончания ИИС в декабре 2021. Т.к. в денежном отношении выигрыш при переводе ИИС к другому брокеру с продажей бумаг не сильно большой (если вообще есть), а нервов и времени потратится много при переходе и предоставлении всяких дополнительных бумаг для налоговой и т.п. Но если ожидать выдавливание низкомаржинальных клиентов (каким я являюсь) за счет дальнейшего увеличения комиссий и/или навязывания платных услуг, то стоит серьезно рассмотреть возможность перевода к другому брокеру, т.к. в будущем перейти будет еще затратней из-за роста счета депо. Если бы мне оставалось до окончания трёхлетнего периода ИИС менее года, и бумаг у меня было на бОльшую сумму, чем сейчас, то тогда бы я остался. Но мне с ними еще минимум 2.5 года жить до планового окончания ИИС, а это большой срок.

Коллеги, кто что думает? Поделитесь мыслями, планами?

Источник: https://smart-lab.ru/blog/539324.php

Где лучше открыть ИИС — сравнение тарифов брокеров в 2019

Статья рассчитана в основном на новичков, делающих первые шаги в освоении фондового рынка. Открытие брокерского счета — это первый этап. От правильности выбора будет  зависеть конечная прибыль инвестора. Конечно не напрямую, а косвенно.

Что такое прибыль? Это разница между доходами и расходами. Доходы — это продажа ценных бумаг (акций, облигаций) по более высокой цене или получение дивидендов или купонов по облигациям.

Расходы — убыточные сделки и комиссии брокера.

Брокерские расходы могут варьироваться не то что в несколько раз, а в десятки раз.

В итоге, инвестор за год может заплатить от несколько сотен, до несколько тысяч рублей в виде брокерских комиссий.

Естественно, при неудачно выбранном тарифе на выходе можно «обеднеть» на пару-тройку тысяч. В итоге это уменьшает итоговую прибыль. Делают ее ниже на 15-20%. В некоторых, комиссии могут забирать 50% прибыли.

Самая первая цель — это выбор брокера с минимальными издержками.

Где лучше открыть брокерский счет или ИИС в 2019 году? Проведем сравнение брокеров по тарифам. И выявим наиболее оптимальные.

  • Минимизируем расходы
  • Как выбрать брокера
  • Рейтинг брокеров — сравнение тарифов
  • Выбор оптимального тарифа

Минимизируем расходы

  • Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.
  • Какие расходы несет инвестор?
  • У любого брокера 3 основных статьи доходов:
  • Комиссии за сделки. Покупка, продажа ценных бумаг. Берется процент от суммы операции.
  • Ежемесячная комиссия. Минимальная плата, которую должен получить брокер от вас за месяц. Если в результате торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, она не взимается. В противном случае — брокер удержит недостающую разницу.У некоторых брокеров такая плата полностью отсутствует. Другие взимают плату только, если в течении месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
  • Плата за депозитарий. Плата может отсутствовать, браться в процентах от капитала (сотые доли) или взиматься ежемесячно (100-300 рублей) по аналогии с ежемесячной комиссией.

Дополнительно инвестор платит комиссии за сделки самой бирже. Размер — 0,01% от объема операции. У всех брокеров эта плата фиксированная.

И повлиять на эти издержки, путем поиска лучших условий невозможно. Поэтому этот факт не учитываем.

Для минимизации остальных издержек лучше сразу отказаться от навязываемых «дорогих» тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Каков он идеальный тариф?

  • Низкие комиссии за сделки.
  • Отсутствие минимальной ежемесячной платы
  • Отсутствие платы за депозитарий или процент от суммы капитала.

Главными в этом списке являются второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских комиссий.

В большинстве случаев, лучше выбрать тариф, даже с более высокими комиссиями за сделки, но без других расходов.

Рассмотрим на условном примере.

Брокер А: берет 0,05% от суммы сделки. Больше никаких расходов нет.

Инвестор ежемесячно вносит по 10 тысяч в течении года. На эти деньги он покупает облигации. Со 120 000 поступивших средств за год, суммарная комиссия составит 60 рублей (120 000 х 0,05%).

Брокер Б. Комиссии за сделку — 0,03%. И минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) — 250 рублей.

Инвестор за год заплатит:

  • комиссии за операции — 36 рублей (120 000 х 0,03%);
  • 12 месячных плат по 250 — 3 000 рублей.

Итого: 3 036 рублей.

Получили разницу в годовых расходах в 50 раз!!!

Самая главная проблема, по такой схеме (ежемесячное внесение сумм на брокерский счет) будет работать большинство людей. Банально откладывая деньги с заработной платы.

А как это повлияет на конечную прибыль?

Покупаем ежемесячно на внесенные средства облигации с доходностью 10% годовых. Средняя годовая прибыль составит примерно 5%. Или 6 000 рублей. Отнимаем наши брокерские расходы и остается только половина от прибыли.

Интересно? Думаю, не очень.

Как выбрать брокера

Подбор выгодного тарифа лучше начинать с выбора надежного брокера. Вернее сузить список кандидатов.

Выбираем самых лучших (надежных). А среди лучших, ищем самых выгодных брокеров с низкими тарифами.

Как выбрать надежного брокера? В том числе и для открытия ИИС. Какой критерий отбора?

На момент написания статьи брокерскую лицензию имели 369 компаний.

У брокера, есть так называемый рейтинг надежности, присвоенный рейтинговым агентством. ААА+, ААА, ААА-, BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Но здесь есть несколько нюансов. У каждого агентства, присваивающего рейтинг, свои методы расчета. В итоге у одного и того же брокера, показатели в разных агентствах могут различаться.

Сама методика расчета рейтинга достаточно субъективная.

Плюс не исключена возможность манипулирования рейтингами в корыстных целях (банально, брокерская компания проплатила повышение инвестиционного рейтинга).

  1. Для примера можете ознакомиться с инвестиционными рейтингами компаний по ссылке на сайте Национального рейтингового агентства.
  2. Все что с буквой А или B — считается надежным.
  3. На сайте Московской Биржи ежемесячно публикуется собственный рейтинг брокеров.
  • по объему операций клиентов;
  • по количеству активных клиентов.

Чем нам может помочь эта информация?

У нас есть список самых популярных брокеров среди клиентов. Если люди сделали выбор в их пользу — это говорит об их надежности и (или) выгодности для торговли на бирже.

От этого и будем плясать….. Сузив список брокеров с нескольких сотен до пары десятков.

Рейтинг брокеров — сравнение тарифов

В таблице, представлены комиссии основных брокеров России в 2019 году. Тарифы рассчитаны на инвесторов, совершающих редкие сделки. И не обладающими значительными капиталами.

В идеале — для открытия индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). С целью именно инвестирования, а не активного трейдинга. Положил деньги на счет, купил акции или облигации. И держишь все три года и больше. Внося периодически N-ую сумму средств.

Главная задача, выявить у каждого брокера наиболее оптимальный тариф, подходящий большинству. Со средними или минимальными оборотами по счету.

В колонке Расходы за депозитарий указана плата за активные месяца. Если сделок не было, плата не взимается.

Выбор оптимального тарифа

Самые топовые брокеры не подходят для инвесторов с незначительными капиталами. Нельзя сказать, что они плохие. В первую очередь они рассчитаны на крупных или активных игроков. И стараются отсечь «мелочь» более высокими комиссиями.

Большую часть брокерских компаний можно просто убрать из списка, по причине фиксированных постоянных расходов в виде абонентской платы и услуг депозитария.

В итоге, более менее приемлемые условия для открытия ИИС наблюдаются у 4 брокеров:

  • Промсвязьбанк — 0,05%;
  • Атон — 0,17%;
  • Альфа — 0,04%;
  • Газпромбанк — 0,085%;

Ранее в этот рейтинг еще входил брокер Открытие. Но с 1 мая 2019 года брокер увеличил плату за депозитарное обслуживание с 10 до 175 рублей в месяц. И в списке выгодных брокеров его можно не рассматривать.

Можно конечно сюда включить и Тинькофф. Но с большой натяжкой. Комиссии в 0,3% высоковаты. И выбиваются из среднего по рынку в разы. Дополнительным минусом Tinkoff — отсутствие возможности открытия в рамках брокерского счета ИИС. Брокер хорошо подходит для торговли иностранными акциями. В этом плане у него комиссии поменьше конкурентов.

С ноября 2018 года появилась опция открытия ИИС у Tinkoff инвестиции.

Отчасти недостаток высоких комиссий можно нивелировать денежным бонусом в 1 000 рублей. Регистрируемся по ссылке ниже.

Покупаем любые ценные бумаги от одной тысячи рублей. И деньги в кармане (вернее на счете). Полученного бонуса хватит на целый год для компенсации торговых издержек.

А при редкой торговли — на все 3 года (минимальное время жизни ИИС).

Минимальная комфортная сумма для начала работы с Атоном составляет 50 тысяч рублей (либо придется платить ежемесячную комиссию). Альфа, Уралсиб, ГПБ и Промсвязьбанк позволяют начинать с любых сумм.

Что дальше? Изучаем тарифы и другие условия более внимательно. Порядок открытия счета (онлайн или личное посещение), ввод-вывод средств (удобство для вас, платно или бесплатно).

Выбираем подходящего брокера. Открываем счет. И ….начинаем инвестировать. С минимальными издержками))))

Удачных инвестиций!

Сулейманов Ильяс ИлдусовичEmail: direct@vasserman.moscow

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5ad249a71aa80c39a7a6ae24/5ce29e460f23c200b3a48d9c

Ссылка на основную публикацию