Банковская гарантия альфа-банка: условия

Быстрый расчет стоимости банковской гарантии

Окажем помощь в получении банковской гарантии в «Альфа-банке»

Проконсультируем Ответим на вопросы, расскажем о процедуре получения банковской гарантии в Альфабанке для Вашей организации Поможем подготовиться С нашей помощью Вы потратите на подготовку и сбор документов минимум времени Обеспечим сопровождение Благодаря нам, риск получить отказ от Альфабанка сведётся к нулю

Наши показатели и мнение экспертов

Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85 квалифицированных сотрудников нашего органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и менеджеров.

87

сотрудников в компании

  • 9 выпускников МВА
  • 40 экспертов в СРО
  • 38 опытных юристов

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

  • Сергей Кузьмин
  • Руководитель отдела сертификации
  • После того как предприятие получает сертификат российского или международного образца, масштабы его деятельности могут увеличиться на порядок, ведь правовых препятствий для этого нет.

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Екатерина Браневич

Менеджер по продажам

«Единый СРО Центр» строит отношения со своими клиентами по взаимовыгодной схеме. Нам важно, чтобы Вы остались довольны результатами, которых достигнет Ваш бизнес.

Показать всех экспертов «Единого СРО Центра» Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Марина Давыдова

Менеджер по продажам

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Елена Черткова

Руководитель отдела продаж

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Иоанн Щемелев

Менеджер по продажам

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Улугбек Нурымбетов

Менеджер по продажам

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Екатерина Вершинина

Менеджер по продажам

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Анна Апанасевич

Менеджер по продажам

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Эльвира Марченко

Менеджер по продажам

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Артем Полозов

Менеджер по продажам

Алена Окрепилова

Менеджер по работе с представителями

Татьяна Веселова

Менеджер по работе с представителями

Дмитрий Плиска

Руководитель отдела по работе с представителями

Альбина Миннуллина

Специалист отдела документооборота

Грета Вердян

Ведущий специалист отдела документооборота

Любовь Кузьмина

Специалист по кадровому делопроизводству

Вера Самбур

Специалист отдела документооборота

Анна Соколова

Специалист по работе с СРО

Ольга Сабанцева

Специалист отдела документооборота

Александр Тимофеев

Заместитель руководителя отдела лицензирования

Андрей Волчков

Руководитель отдела банковской гарантии

Максим Семенов

Директор по развитию

Источник: http://ed-sro.ru/simferopol/bankovskaya-garantiya-v-alfabanke

Банковская гарантия от Альфа банка

Альфа-Банк осуществляет гарантийные операции различных видов в соответствии с нормами российского и международного законодательства.

Обеспечение обязательств компании-клиента перед третьими лицами возможно в российских рублях, евро или американских долларах. Условия предоставления услуги определяются персонально.

Условия по банковским гарантиям Альфа-Банка

  • Банковская гарантия Альфа-Банка: условия
  • Клиентами банка могут быть представители малого бизнеса, организации и фирмы среднего звена, а также крупные компании и предприятия.
  • Банковская гарантия представляет собой письменное обещание Альфа-Банка исполнить денежные обязательства по контракту, заключённому между бенефициаром и принципалом.
  • Таким образом, сторонами сделки выступают:
  • гарант (банк);
  • принципал (предприятие, обратившееся в финансовую организацию за гарантией);
  • бенефициар (третье лицо, имеющее право на получение суммы денег, указанной в контракте).

Иными словами, банк гарантирует выплату денежного вознаграждения контрагенту за клиента при наступлении определённых обстоятельств.

Например, гарантия позволяет покупателю получить отсрочку по оплате доставленного товара в случае возникновения финансовых затруднений. При этом продавец уверен, что расчёт с ним будет осуществлён.

Клиенты могут рассчитывать на получение банковской гарантии от Альфа-Банка по ФЗ-44, в соответствии с международной банковской практикой, нормативными документами и иными положениями российского законодательства, касающимися данной сферы.

Банк обеспечивает снижение риска непоставки товара или предоставления контрагенту некачественной продукции.

Альфа-Банк осуществляет различные виды гарантийных операций:

  • таможенные;
  • конкурсные (тендерные);
  • по возврату авансового платежа или кредита;
  • для обеспечения выплаты по договору;
  • по исполнению контракта;
  • и т. д.

К примеру, клиенты могут заказать в Альфа-Банке банковскую гарантию по госконтракту под денежное обеспечение или без него.

Наличие расчётного счёта в банке не является обязательным условием для получения услуги. При наличии финансовых проблем гарант осуществит расчёт в соответствии с оговорёнными условиями.

Гарантия является безотзывной и содержит сумму, подлежащую оплате заказчику, перечень обязательств принципала, условия выплаты неустойки при просрочке исполнения договора, сроки действия сделки и порядок передачи денег бенефициару.

Что принимается банком в качестве обеспечения?

Сроки банковской гарантии зависят от её разновидности и могут достигать 24 месяцев.

Максимальная величина сделки – 40 млн. рублей или эквивалент данной суммы в иностранной валюте. В отдельных случаях для получения услуги требуется поручительство собственников бизнеса.

Как правило, гарантия предоставляется под обеспечение имущества:

  • торгового и иного дорогостоящего оборудования;
  • автотранспорта;
  • векселей Альфа-Банка;
  • объектов недвижимости, находящихся в собственности клиента;
  • товаров в обороте.

Обеспечением может выступать передача прав по залоговому вкладу. В отдельных случаях клиент может получить гарантию без соответствующего финансового или имущественного обеспечения, однако сумма сделки будет снижена.

Интересная статья: Оформление кредитных каникул в Альфа банке.

Стоимость банковской гарантии Альфа-Банка

Условия предоставления услуги во многом зависят от разновидности гарантийной операции, суммы сделки, сроков действия договора и иных факторов.

Стоимость гарантии определяется банком в персональном порядке для каждого клиента.

К примеру, при выборе электронной банковской гарантии для участия в тендере или исполнения обязательств по контракту ставка составит 3,7% годовых. Услуга предоставляется на 2 года максимально, а её сумма колеблется от 500 тыс. до 30 млн. рублей.

Как заказать банковскую гарантию в Альфа-Банке?

  1. Банковская гарантия Альфа-Банка: условия
  2. Подача заявки осуществляется через официальный банковский сайт или ближайшее территориальное отделение, узнать местоположение которого возможно с помощью онлайн-карты.
  3. Договор заключается после предоставления клиентом определённой документации.

Выдача гарантии занимает несколько дней. Если речь идёт об экспресс-процедуре, договор заключается с клиентом в течение трёх суток. Электронная гарантия предоставляется за два рабочих дня.

Перед подачей заявления рекомендуется получить подробную консультацию специалиста в банковском офисе или через call-центр, позвонив по номеру 8 (495) 755-58-58.

Документы для заключения договора

Заявки принимаются от юридических лиц и частных предпринимателей, с момента регистрации которых в системе ФНС прошло не меньше года. В некоторых случаях банк также требует расположение бизнеса клиента на территории России.

Для получения услуги не обойтись без передачи специалисту следующих документов:

  • заполненной анкеты-заявки, выданной в офисе;
  • оформленного проекта гарантии (при его отсутствии используется бланк по форме Альфа-Банка);
  • финансовой отчётности;
  • развёрнутого бухгалтерского баланса;
  • копий всех заполненных страниц паспорта ИП или руководителя организации;
  • справки об обязательствах сторон, выданной менеджером банка.

Специалист вправе запросить дополнительные бумаги, например, миграционную карту клиента, являющегося гражданином другой страны, копию Устава организации с годовой выручкой от 10 млрд. рублей.

Уточните перечень через call-центр или при личном посещении офиса, чтобы ускорить процесс заключения договора.

Советуем статью: Со скольки лет дают кредит в Альфа банке?

Преимущества обслуживания в Альфа-Банке

Стоимость гарантий банка существенно ниже кредитов, на которые мог бы рассчитывать клиент.

Комиссионный сбор определяется в персональном порядке и может быть снижен для постоянных заказчиков. В рамках комплексного соглашения услуга может предоставляться неоднократно.

Банк гарантирует снижение рисков, возникающих в процессе заключения бизнес-сделок, отсутствие обеспечения для клиентов с устойчивым финансовым положением, оперативное рассмотрение запроса и предоставление услуги.

Оформить кредитную карту онлайн

Источник: https://alfabankweb.ru/biznes/bankovskaya-garantiya/

Банковская гарантия Альфа-банка

Банковскую гарантию по 44-ФЗ может предоставить не каждый банк. Альфа-банк — один из наиболее устойчивых и успешных банков-гарантов, работающих с государственными и муниципальными заказчиками.

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Участник госзакупки может предоставить заказчику банковскую гарантию в качестве обеспечения заявки и исполнения контракта (ч.1 ст.45 44-ФЗ). Ее может выдать только банк, который включён в перечень, предусмотренный ст. 74.1 Налогового кодекса. Актуальный перечень публикует и обновляет Минфин на своём официальном сайте.

Акционерное общество «Альфа-банк» — один из таких банков, Минфин регулярно включает его в перечень отобранных согласно требованиям 44-ФЗ. Свою деятельность АО осуществляет на основании Генеральной лицензии ЦБ РФ № 1326 от 16 января 2015 года.

Советуем прочитать материал о требованиях к БГ, а также о том, как проверить БГ.

Комплекс услуг по выдаче банковской гарантии

Перечень услуг, который предоставляется при выдаче официального документа Альфа банк банковская гарантия, весьма широк:

  • бесплатные индивидуальные консультации и предконтрактная работа с клиентом;
  • поддержка при разработке формы БГ;
  • оценка подлинности БГ;
  • запрос на выдачу гарантий иностранным банком;
  • обязательство проведения платежа без разрешения и платежа от иностранного банка-гаранта.

Есть возможность получить БГ с несколькими вариантами валюты: рубли, доллары США и евро.

Банковская гарантия АО «Альфа-банк»

АО предоставляет безотзывную БГ в соответствии с требованиями 45-й статьи 44-ФЗ.

Одно из преимущественных условий предоставления БГ этим гарантом — целенаправленные меры при исполнении требования заказчика о замене предоставления надлежащего обеспечения в случае недействительности предоставленного ранее обеспечения исполнителем контракта (принципалом). Также есть возможность неоднократного получения БГ.

Договорные отношения между гарантом и принципалом возникают при подписании соглашения о выдаче БГ. В документе обозначаются обязательства обеих сторон. Соглашения заключается на основании положений Гражданского кодекса. Принципал выплачивает гаранту вознаграждение, гарант обязуется выплатить принципалу неустойку в случае непредвиденных нарушений каких-либо условий договора.

Интересно также отметить, что за все время в реестре зафиксирован только один случай, когда БГ этого банка не была принята заказчиком. При этом последний разделил ответственность между обеими сторонами: и банком-гарантом, и принципалом.

Что нужно для получения БГ

Принципалу для получения БГ в Альфа-банке нужно подготовить и предоставить следующие документы:

  • заявку на выдачу БГ;
  • учредительные и регистрационные документы;
  • бухгалтерскую отчётность;
  • закупочную документацию.

С примерами БГ, выданных Альфа-банком, можно ознакомиться на страницах Реестра БГ, который размещается в Единой информационной системе (ЕИС). В реестре размещаются скан-копии документов, что позволит познакомиться с полным текстом, узнать, какие заказчики (бенефициары) приняли документы в качестве исполнения обязательств, отследить регулярность подготовки и выдачи БГ Альфа-банком.

Пример банковской гарантии Альфа-банка

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Скачать

Источник: https://goscontract.info/podgotovka-k-tenderu/bankovskaya-garantiya-alfabanka

Альфа Банк: банковская гарантия по госконтракту

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

В Альфа Банк банковская гарантия сейчас является одной из самых популярных кредитных услуг. И именно по этой причине в конце 2018 года банк существенно расширил список выдаваемых разновидностей гарантий, а также увеличил максимальный лимит по ним. Если ранее можно было оформить договор всего на 30 миллионов рублей независимо от условий контракта с контрагентом, то сейчас – до 150 миллионов, а в индивидуальном порядке – до 1,2 миллиарда рублей. Как подать заявку на получение банковской гарантии в Альфа Банке, какие документы для этого понадобятся, сколько стоит данная услуга?

Читайте также:  Все про анонимность биткоинов

Какие банковские гарантии предоставляются в Альфа Банке

С момента вступления в силу ФЗ 44 и 223 (1 октября 2018 года) в Альфа Банк получить банковскую гарантию можно для:

  • финансового обеспечения заявки на участие в тендере;
  • тендерного обеспечения;
  • возврата авансового платежа (если контракт по итогу не был выполнен на 100%);
  • оплаты условий контракта;
  • обеспечения исполнения требований как со стороны бенефициара, так и ФНС, органов таможенного контроля, сторонних кредиторов.

Текущие условия банковских гарантий от Альфа Банка также позволяют оформлять обеспечение как для прямого взаимодействия с бенефициаром, так и через контрагарантию (когда перевод средств выполняется либо через сторонний банк, либо через оператора электронной торговой площадки).

Ещё дополнительно Альфа Банк условно различает предоставляемые гарантии на 2 типа:

  • обычные;
  • экспресс-гарантия.

Отличие между ними – только в сроках, за который подписывается договор и вносятся данные в реестр. Стоит учесть, что обновление баз данных по выданным банковским гарантиям занимает до 1 рабочего дня.

Финансовое обеспечение гарантий от Альфа Банка

Для оформления гарантий на сумму свыше 2 миллионов рублей в Альфа Банке требуют финансового обеспечения договора. Простым языком – подтверждение платежеспособности клиента и наличия у него возможности погасить возможную задолженность по сумме гарантии.

Из возможных вариантов финансового обеспечения рассматриваются:

  • векселя от Альфа Банка;
  • любое движимое и недвижимое имущество (с обязательным документальным подтверждением права собственности);
  • коммерческое оборудование (производственное и торговое, сюда же можно включить коммерческую недвижимость);
  • поручительство сторонних лиц или Фонда Содействия Кредитованию Малого Бизнеса (последнее доступно только для Московского региона);
  • депозитный счет (может быть открыт в любом банке РФ, не только в Альфа Банке);
  • товары, находящиеся в обороте; бизнес (работает только для таможенных гарантий, если сумма контракта не превышает 51% оценочной стоимости компании).

При отсутствии финансового обеспечения предоставляются только гарантии до 2 миллионов рублей по повышенной кредитной ставке.

Подача заявки на оформление банковской гарантии

Подать заявку на получение банковской гарантии от Альфа Банка можно двумя методами: обратившись лично в любое отделение банка для обслуживания корпоративных клиентов, а также оставив электронную заявку на официальном сайте https://alfabank.ru. Последний вариант более предпочтителен, так как банк предварительно подготовит все необходимые документы для подписания. То есть, гарантия будет предоставлена всего за одно посещение финансового учреждения.

Через сторонних (внештатных) агентов гарантии в Альфа Банке сейчас не предоставляются из-за участившихся случаев мошенничества. А вот обращаться за оформление договора можно в любое отделение, независимо от того, где регионально зарегистрировано ИП или юридическое лицо.

Электронная заявка на банковскую гарантию в Альфа Банке подается на странице https://alfabank.ru/corporate/credit/corporate-credit/. Там потребуется указать следующие данные:

  • ФИО заявителя;
  • ИНН организации;
  • усредненная выручка за последний год;
  • запрашиваемая сумма гарантии;
  • контактные данные.

Также в заявке необходимо указать наличие и отсутствие расчетного счета, открытого в Альфа Банке (именно через него и предоставляются средства по гарантии, расчет тоже производится через этот счет). Если он имеется – это ускорит процесс оформления гарантии.

Какие документы нужны для оформления договора

Для оформления банковской гарантии в Альфа Банке по госконтракту у заявителя запрашивается следующий набор документов:

  • копия паспорта (а также всех других учредителей компании, если речь идет об ОАО, ООО, ЗАО);
  • заявление-анкета (образец можно скачать на официальном сайте);
  • правоустанавливающие документы (например, устав);
  • финансовая отчетность за последние 12 месяцев;
  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • лист с образцами подписей руководителей и главного бухгалтера (это те лица, которые получат доступ к спецсчету или расчетному счету, по которому гарантия и предоставляется);
  • паспортные данные поручителей, а также их справки о доходах (при использовании поручительства в качестве финансового обеспечения гарантий);
  • копия контракта (если имеется у заявителя).

Также Альфа Банк оставляет за собой право потребовать предоставить справку из ФНС об отсутствии задолженностей или имущественных, финансовых арестов.

Заявление на предоставление банковской гарантии в Альфа Банке по ФЗ 44 или 223 подписывается либо руководителем компании, либо ответственного лица, внесенного в уставной документ.

Стоимость банковской гарантии

На текущий момент на банковские гарантии в Альфа Банке тарифы следующие:

  • лимиты кредитования – до 150 миллионов рублей (минимальная ограничена только условиями контракта);
  • срок действия – до 24 месяцев;
  • процентная ставка – рассчитывается всегда индивидуально исходя из условий гарантии (но не менее 1% годовых).

Также в Альфа Банке оформляют экспресс-гарантии с ускоренным оформлением на следующих условиях:

  • срок действия – до 14 месяцев;
  • максимальная сумма – до 40 миллионов рублей;
  • возможное финансовое обеспечение – только депозитный счет, вексель (можно счет оформить в качестве залога), поручительство не используется.

В большинстве случаев банковские гарантии оформляются на условиях обычных корпоративных кредитов. Если следовать этому правилу, то в большинстве случаев ставки банковской гарантии в Альфа Банке будут в пределах от 3,5 до 7% годовых. Максимальная же сумма всех выданных кредитов для одного клиента не может превышать 1,7 миллиардов рублей.

Преимущества и недостатки 

В любом случае, Альфа Банк сейчас находится на втором месте по количеству оформляемых гарантий. Больше их предоставляет только Сбербанк. И это невзирая на то, что другие банки нередко предлагают более выгодные условия кредитования. Альфа Банк имеет отличную репутацию и доверие со стороны клиентов, а это в корпоративных отношениях – весомый аргумент.

Источник: https://RKObanking.ru/bankovskaya-garantiya/alfabank.html

Банковская гарантия Альфа банка: условия, стоимость

Многие компании используют банковские гарантии в качестве обеспечения обязательств при участии в тендерах, государственных закупках, для подтверждения своей платежеспособности и для других целей.

Получить гарантию можно в различных учреждениях, но предпочтение отдают надежным и стабильным банкам.

Альфа-банк относится к учреждениям, которые предлагают своим клиентам оптимальные условия обслуживания, в том числе по БГ.

Оформление банковской гарантии в Альфа-банке

(Ссылка на официальный сайт)

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Для чего нужна?

Банковская гарантия страхует риски при заключении сделок. Суть операции заключается в том, что определенные риски, которые могут возникнуть при заключении договора между сторонами, берет на себя гарант – чаще всего банк. В случае невыполнения принципалом своих обязательств, гарант должен покрыть убытки последнего в объеме, которые указан в гарантии.

В нашей стране такой способ обеспечения сделок не так распространен, как в США или странах Европейского союза. Но в последние годы наметилась положительная тенденция. Все больше компаний используют этот инструмент при расчетах, для участия в тендерах или государственных закупках.

Некоторые путают гарантию с поручительством, но, несмотря на некоторую экономическую схожесть, это абсолютно разные понятия. БГ, в отличие от поручительства, не является частью сделки, в которой выступает обеспечением.

В гарантии может быть ссылка на договор между принципалом и бенефициаром, но последний в сделке по гарантии не участвует. За период действия гарантии обязательства гаранта меняться не могут.

Даже если были изменены условия сделки между принципалом и бенефициаром, ручательство действует даже в том случае, если сделка между ними была признана недействительной.

Выдается БГ на четко указанный срок и гарантом досрочно отозвана быть не может. В этом выражается принципы безотзывности и срочности гарантии. Отзывы гарантии могут иметь место в случае одобрения принципала или бенефициара. Но на практике такие случаи встречаются очень редко, так как эта ситуация подрывает репутацию гаранта и клиенты перестают к нему обращаться.

Какие виды гарантий выдает Альфа банк?

Альфа банк предлагает своим клиентам оформить следующие виды гарантий:

  • Тендерная – пользуется самым большим спросом. Она используется для покрытия рисков покупателя в случае, если принципал нарушил условия договора или сорвал сроки поставки товаров (выполнения работ/услуг). Если после проведения тендера принципал отказывается от своих обязательств, в этом случае БГ также покрывает убытки бенефициара.
  • Обеспечения платежей – платежная БГ также часто используется. Такой инструмент необходим при возникновении рисков неполучения платежей поставщиком от покупателя. Наиболее часто используется при работе с отсрочкой платежа или предоставлении товарного кредита.
  • Обеспечения возврата авансового платежа – подойдет при расчетах с предоплатой. Страхует от срыва поставок или расторжения контракта, если предоплата была осуществлена.
  • Исполнения контракта – понадобится в том случае, когда существуют риски нарушения условий контракта поставщиком или подрядчиком. При этом БГ покрывает потери, которые могут вследствие этого возникнут.
  • Таможенная – выдается импортерам, ее цель – гарантировать выплаты таможенных платежей или штрафов, при нарушении таможенного законодательства.
  • БГ возврата – покрывает риски возврата средств, используется для обеспечения кредитных операций.
  • Возмещенного НДС – покрывает риски и гарантирует возврат средств НДС в бюджет налогоплательщиком.

Основные преимущества продукта

Оформляя банковскую гарантию в Альфа-банке, клиент получает дополнительный инструмент для оптимизации своего бизнеса.

БГ от Альфа-банка – это:

  • широкий спектр услуг – среди предложенных продуктов каждый клиент может выбрать для себя оптимальный вариант, исходя из специфики сделки или бизнеса;
  • экономия – так как использование гарантии обойдется значительно дешевле, чем стоимость стандартных кредитов;
  • рамочное решение – возможность получения гарантий несколько раз в рамках одного соглашения;
  • просто – может оформляться без обеспечения, при хорошем финансовом состоянии, что упрощает процедуру и в разы сокращает пакет документов;
  • повышение эффективности бизнеса – возможность без рисков отказаться от авансовой схемы оплаты товара, поставщики более охотно предоставляют возможность отсрочки платежа при использовании покупателем банковской гарантии;
  • минимизация рисков – снижение рисков нарушения контракта, срыва сроков или непоставки товара (поставки некачественного и др.).
Читайте также:  Ипотека дельтакредит банк: отзывы, условия

БГ может быть оформлена в рублях, евро или долларах США. Выдается сроком на 1 год под поручительство, также в большинстве случаев необходим залог (недвижимость, транспорт, товар в обороте и т.д.). Условия предоставления Альфа-банком гарантии определяются индивидуально для каждого заемщика, зависят от финансового состояния и вида гарантии.

Этапы оформления

Процедура оформления банковской гарантии достаточно проста, намного проще в большинстве случаев, чем кредита для бизнеса. Клиенту необходимо обратиться в Альфа-банк и подать в письменной форме заявление о выдаче гарантии. Банк уведомляет его, какие документы понадобятся для подписания соглашения.

После того, как все необходимые документы поданы в Альфа-банк, он их изучает, проводит проверку платежеспособности заемщика, залога и т.д. Если все требования соблюдены, стороны переходят к подписанию соглашения между Альфа-банком и принципалом. Последний оплачивает сумму комиссии, после чего получает банковскую гарантию на руки.

Советуем также:  Банковская гарантия Сбербанка

Источник: http://guarantee-bank.ru/banki/bankovskaya-garantiya-alfa-banka.html

Банковская гарантия Альфа-банка — гарант обеспечения исполнения контракта

Соблюдение условий контракта — важная составляющая любой сделки. Для минимизации рисков, которые возникают во время сотрудничества, юридические лица обращаются к банкам для получения гарантий. Что такое банковская гарантия, ее преимущества, условия получения в Альфа-банке, читайте в статье.

  • Банковская гарантия (БГ) — это способ обеспечения исполнения контракта, при котором банк передает письменное обязательство оплатить расходы компании при невыполнении условий договора со стороны поставщика услуг.
  • Преимущества БГ:
  • риск из-за поставки товара несоответствующего качества будет ниже, так как вы «застрахованы» банком;
  • можно отказаться от авансовых платежей при сотрудничестве с непроверенным поставщиком;
  • предусмотрено заключение рамочного соглашения: клиент получит столько банковских гарантий, сколько требуется, не оформляя каждую отдельно;
  • стоимость БГ меньше суммы привлекаемых кредитных средств;

С учетом финансового состояния и потребностей предпринимателя рассчитывается размер комиссионного сбора. Для постоянных клиентов стоимость услуги снижается.

Виды банковских гарантий

В зависимости от рисков, которые несет организация при оформлении сделки, выделяются следующие виды гарантии:

  • бланковая — потребуется при участии клиента в тендере, аукционе, закупке товаров или услуг на конкурсной основе;
  • платежная — оформляется для исключения рисков неполучения платежей от поставщиков;
  • открытая или непокрытая — в первом случае в роли залога выступают деньги, а во втором — имущество;
  • исполнения обязательств по обеспечению контракта — используется, когда есть предположения о возможном нарушении поставщиком пунктов договора. Банк страхует потери, которые возникают при подобной ситуации;
  • конкурсная или тендерная — необходима для предотвращения срывов срока поставки товара;
  • возврата аванса по договору — эффективна при заключении сделок с предоплатой, страхует от расторжения договора после проведенной предоплаты;
  • таможенная — помогает импортерам произвести выплаты при нарушении таможенного законодательства;
  • возмещённого НДС — гарантирует оплату НДС от налогоплательщика.

Условия получения банковской гарантии Альфа-банк

Банк предъявляет ряд требовании к заемщикам:

  • предоставление документов, а именно, финансовую отчетность, анкету, копию паспорта первого руководителя;
  • наличие залога. Это может быть дорогое оборудование, автотранспортные средства, товары (находящиеся в обороте), недвижимость, права по залоговым вкладам. Также финансовая организация принимает векселя Альфа-банка в качестве обеспечения.

Банк оставляет за собой право потребовать дополнительную документацию.

ВАЖНО! Альфа-Банк предоставляет продукт даже тем организациям, которые не оставляют финансовый или имущественный залог. Однако, в таком случае снижается сумма сделки.

Как оформить заявку

Получить гарантию можно 2 способами:

  • дистанционно;
  • обратиться в офис банка.

На выдачу гарантии уходит несколько рабочих дней. Можно заказать экспресс-услугу, ее оформление занимает не более 3 суток.

Если открыть счёт в банке, заявки рассматриваются быстрее.

Банк предлагает предпринимателям оформить электронную гарантию. Это виртуальный документ, который аналогичен бумажному оригиналу, оформляется по всем нормам ФЗ 44/223 и имеет электронную подпись.

Оформить документ можно на сайте банка.

Электронная гарантия предоставляется в течение 2 дней.

Заявки на оформление гарантии принимаются от лиц, которые прошли регистрацию в ФНС не менее года назад. Обязательным условием для получения услуги может стать ведение бизнеса на территории РФ.

Источник: https://tvoedelo.online/banky/alfa-bank-bankovskaya-garantiya

Банковская гарантия Альфа-Банка: условия

Услуга банковской гарантии требуется предпринимателям в том случае, если нужно обеспечение контракта.

Это своего рода форма кредитования, при которой заемные средства выдаются клиенту, если его партнер по каким-то причинам не смог исполнить свои финансовые обязательства. Альфа Банк предлагает банковскую гарантию владельцам расчетных счетов.

Услуга доступна для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В данной статье ответим на вопрос, что такое банковская гарантия Альфа-Банка, условия и проценты.

Об услуге

Участие Банка в сделке между контрагентами регламентируется Федеральным Законом номер 44.

Предприятие может обратиться к помощи банка, если ему нужно обеспечение для участия в тендере, возврат авансового платежа, оплаты товаров и услуг со стороны контрагента.

На текущий момент Альфа-Банк предлагает два типа банковских гарантий для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. У этих двух банковских предложений индивидуальные условия.

Банковская гарантия для юридических лиц

Услуга банковской гарантии для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей доступна в электронном виде. Клиенту достаточно подать заявление на официальном сайте банка и получить обеспечение исполнения государственного заказа. По условиям банка залог и поручительство не требуется.

Обратите внимание, что воспользоваться банковской гарантией индивидуальные предприниматели могут без открытия расчетного счета в Альфа-Банке.

Индивидуальным предпринимателям доступны следующие виды гарантий:

  • для участия в тендере;
  • исполнение обязательств по контракту;
  • возврат авансового платежа.

Условия обслуживания в рамках государственных гарантий следующие: максимальная сумма до 30 млн рублей, процентная ставка – 3% в год, но не менее 4500 рублей. Максимальный срок составляет 24 месяца.

Как получить услугу

Для того чтобы воспользоваться гарантией Альфа-Банка, нужно заполнить электронную заявку на официальном сайте, можно получить перейти по ссылке https://alfabank.ru/sme/profits/guarantee/ и заполнить электронную заявку. Срок рассмотрения каждой заявки составляет до 2 рабочих дней.

В случае положительного решения клиент получает документ в электронном виде с электронной банковской подписью. Бланк на бумажном носителе будет направлен экспресс доставкой заказным письмом. Чтобы получить банковскую гарантию нужно соответствовать условиям, к ним относится срок регистрации бизнеса должен быть более 1 года, отсутствие убытков и текущей задолженности по бюджетным платежам.

Из документов потребуется все учредительные документы, паспорта акционеров, финансовая отчетность минимум за 6 месяцев, копия устава и другие документы.

Обратите внимание, что банк индивидуально устанавливает пакет документов для своих клиентов. Узнать о необходимости представления той или иной справки можно после подачи заявления.

Банковская гарантия для среднего и крупного бизнеса

К сожалению, на официальном сайте банка не представлена информация об условиях банковской гарантии для среднего и крупного бизнеса. Дело в том, что банк подходит индивидуально к сотрудничеству с каждым клиентом. Размер банковской гарантии будет зависеть от материального положения предприятия и прочих факторов.

Обратите внимание: крупные предприятия могут получить банковскую гарантию в российских рублях, а также в иностранной валюте.

Преимущества и недостатки

У банковской гарантии Альфа-Банка есть плюсы. К ним можно отнести то, что получить банковскую гарантию можно с помощью электронной заявки, для этого не нужно посещать офис кредитной организации.

Банк оперативно рассматривает заявление получить ответ можно в течение двух-трех банковских дней. Лимит для каждого клиента будет определяться индивидуально, в зависимости от его финансового состояния.

Воспользоваться предложением могут клиенты сторонних банков, для этого необязательно здесь открывать расчетный счет.

Обратите внимание, что Альфа-Банк занимает второе место по оформлению банковских гарантий. Лидером российского рынка является Сбербанк

Если говорить о недостатках, то здесь их несколько:

  • максимальный срок всего 24 месяца;
  • требуется объемный пакет документов, если у предприятия несколько учредителей.

Заключение

Альфа-Банк, банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта которого предоставляется малому среднему и крупному бизнесу на индивидуальных условиях.

Кредитная организация определяет условия сотрудничества в индивидуальном порядке и проверяет каждого клиента на предмет финансовой состоятельности. Условия по банковской гарантии в Альфа-Банке вполне конкурентоспособны.

К тому же он занимает второе место, после Сбербанка по оформлению услуги, а это свидетельствует о выгодных условиях и положительной репутации банка.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/bankovskaia-garantiia-alfa-banka-ysloviia.html

Банковская гарантия — получить банковскою гарантию в Украине | Альфа-Банк

  • Отныне, АО «Альфа-Банк» предлагает всем субъектам хозяйствования малого и среднего бизнеса, воспользоваться банковской гарантией, на условиях:
  • • Публичной оферты, что значительно уменьшает затраты времени на ознакомление с условиями обслуживания и подписания многих страниц текста
  • [ознакомиться с офертой]
  • • Прозрачных и равнозначных условий обслуживания, для всех участников
  • [ознакомиться с тарифами]
  • • Подписания документов квалифицированной электронной подписью, то есть без личного присутствия непосредственно в отделении банка (для клиентов Альфа-Банка)

• Сотрудничества с электронной площадкой Zakupki.prom.ua, что дает возможность направления запроса на получение тендерной гарантии по электронным каналам связи

[перейти на Zakupki.prom.ua]

  1. Субъекты хозяйствования, которые выбирают банковскую гарантию от АО «Альфа-Банк», получают право самостоятельно устанавливать приемлемые для себя условия обслуживания!
  2. Ваши потребности
  3. — Минимальные затраты!
  4. Наши предложения:     — банковская гарантия под денежные средства на счете покрытия;     — банковская гарантия под денежные средства на депозитном счете.
  5. — Без залога!

Наши предложения:     — до 75 тыс. грн. без залога и поручительства;     — до 7,5 млн. грн. без залога под поручительство.

Читайте также:  Альфа-банк в крыму: работает ли?

— Гарантия на значительную сумму!

Наше предложение:     — до 100 млн. грн. под залог и поручительство собственника.

  • — Имеются собственные предложения!
  • Наше предложение:     — индивидуальный подход к каждому клиенту. 
  • Преимущества, которые предлагает АО «Альфа-Банк»:
  • • Возможность получения банковской гарантии без отвлечения оборотных средств;• Минимальный пакет документов для оформления;• Возможность получения гарантии без открытия текущего счета;• Прозрачные условия обслуживания;• Дистанционное (без личного присутствия) оформление документов с наложением квалифицированной электронной подписи;• Индивидуальный подход к формированию Гарантий (безотзывных, условных и безусловных).
  • Более подробную информацию вы сможете получить пообщавшись с менеджером непосредственно в отделении АО «Альфа-Банк»

Источник: https://alfabank.ua/ru/small-business/get-money/garantii

Банковская гарантия в Альфа-Банке: условия, стоимость и заявка

В статье разберемся, на каких условиях можно получить банковскую гарантию в Альфа-Банке. Узнаем, какие виды гарантий предлагает банк и какие документы потребуются для их оформления. Мы расскажем, как подать онлайн-заявку и остановимся на преимуществах гарантий.

Условия получения банковской гарантии в Альфа-Банке

Исходя из состояния активов компании и необходимого типа гарантии, банк предлагает каждому клиенту индивидуальные условия. Стоимость услуги тоже может варьироваться. Банк предоставляет следующие разновидности гарантий:

  1. Тендерные.
  2. Обеспечения исполнения контракта или возврата аванса.
  3. Таможенные.
  4. Возмещения НДС.

Гарантия предоставляется не только в рублях, но также в долларах США или евро. Гарантия действует 12 месяцев. Для ее получения потребуется поручительство основных владельцев бизнеса.

Повысить шансы на получение гарантии, а также уменьшить комиссию или увеличить сумму контракта можно, предоставив залог. Банк принимает:

  1. Автотранспорт.
  2. Товар в обороте компании.
  3. Недвижимость.
  4. Оборудование.
  5. Простые векселя банка.

Онлайн-заявка в банк

Чтобы подать заявку на получение гарантии, не уходя с рабочего места, можно воспользоваться онлайн-формой на официальном сайте Альфа-Банка. Нужно указать:

  1. Наименование организации.
  2. ИНН.
  3. Выручку за последний финансовый год.
  4. Сумму гарантии.
  5. Контактный телефон.

После рассмотрения заявки сотрудник банка свяжется с вами, объявит решение и назначит встречу.

Необходимые документы

Для получения банковской гарантии необходимо подать в банк заявку по специальной форме, а вместе с ней:

  1. Учредительные документы, свидетельства о регистрации в государственном реестре и в налоговой.
  2. Бухгалтерскую отчетность.
  3. Закупочные документы и другие бумаги, имеющие отношение к контракту.

Преимущества банковской гарантии Альфа-Банка

Альфа-Банк — один из самых надежных и опытных банков, которые имеют право выдавать гарантии по тендерам и контрактам с государственными структурами. При хорошем финансовом состоянии клиента банк может даже не запросить обеспечение. Другие сильные стороны предложения:

  • В пределах одного соглашения можно получить несколько гарантий.
  • Относительно низкая стоимость.
  • В работе с непроверенным поставщиком можно отказаться от авансовой оплаты.
  • Контроль рисков поставки некачественного товара или его непоставки.

Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.

Источник: https://bank-biznes.ru/bankovskie-garantii/alfa-bank.html

Условия банковской гарантии Альфа банк – в 2018 году

Финансовых организаций много, а добросовестных и работающих честно  — очень мало. Альфа банк относится к тем учреждениям, которые работают для своих клиентов и готовы предложить оптимальные условия для выдачи банковской гарантии.

Что это такое

Сначала поясним, что такое банковская гарантия. Это обязательство финансовой организации, которое составлено в письменной форме, в уплате денежных средств бенефициару в случае, если принципал нарушит или не исполнит свои обязательства, прописанные в контракте.

В данном случае, финансовая организация – это гарант, выступающий посредником между принципалом и бенефициаром.

Принципал – компания, которая выигрывает в тендере и обязуется поставить товар или услуги. Бенефициар – лицо, принимающее либо товар (услуги), либо денежные средства за невыполнение условий контракта.

Классификация

Сегодня 44-ФЗ регламентируется следующая классификация банковских гарантий.

По обеспечению

Ручательство банка по обеспечению делится на:

  1. Покрытое. Ручательство, которое подтверждается внесением определенной суммы на счет покрытия;
  2. Не покрытое. Обеспечение, подтвержденное любым залоговым имуществом исполнителя.

По характеру

Ручательства по характеру можно разделить на следующие виды:

  1. Отзывные. Ручательство финансового учреждения, которое может быть изменено или аннулировано исполнителем без ведома бенефициара;
  2. Безотзывные. Неизменное соглашение о гарантиях, которое нельзя трогать без согласия заказчика. Данный вид используется чаще всего.

По назначению

Пожалуй, самая большая группа банковских гарантий. Ее делят на:

  1. Гарантия платежа. Обеспечение выплаты денежных средств за выполненные работы или поставленные услуги;
  2. Гарантия исполнения. Обеспечение своевременного исполнения обязательств перед заказчиком;
  3. Тендерное обеспечение. Гарантийное соглашение для залога ответственности всех участников тендера перед бенефициаром;
  4. Обеспечение возврата аванса. Залог надлежащего использования предоставленного аванса принципалом перед заказчиком и его возврата в случае неисполнения обязательств;
  5. Таможенные обеспечения. Оптимизированный процесс взаимодействия органов таможни с участниками торгов;
  6. Обеспечение коносамента. Гарантия ответственности грузоперевозчика в случае отсутствия у него документов, подтверждающих груз.

Видео: Гарантия в условиях антидемпинговых мер

По условиям исполнения платежей

В данном случае поручительства классифицируются следующим образом:

  1. Безусловные. Обеспечение, выплачиваемое заказчику по первому письменному требованию без выполнения предписанных условий и предоставления документов;
  2. Условные. Выплата гарантийных средств по письменному требованию бенефициара при предъявлении им необходимых документов и исполнении предписанных условий.

Виды банковской гарантии Альфа банка

Требование Основные условия
Вид ·         Исполнение денежных обязательств по договору;·         Тендерное обеспечение;·         Таможенная гарантия.
Валюта Рубль, $, €
Срок предоставления 12 мес.
Залоговое гарантирование ·         Векселя Альфа банк;

  • ·         Транспортное средство;
  • ·         Оборотный товар;
  • ·         Недвижимое имущество;
  • ·         Оборудование для производства или торговли.
Поручительство Обязательное поручительство основными учредителями фирмы.

Условия

Банковская гарантия Альфа банк, условия которой базируются на 44-ФЗ, предоставляется в следующих случаях:

  • Банковское гарантирование должно быть только безотзывным и безусловным;
  • В соглашении необходимо указать сумму гарантии, суть обязательств и ответственности сторон в период действия соглашения, процент неустойки (0,1%), условия наступления гарантийной выплаты, перечень документов, которые бенефициар предоставляет для получения денежных средств, другие условия, при которых происходит гарантийная выплата.

Общее содержание

К общему содержанию гарантийного соглашения Альфа банк относятся следующие пункты:

  1. Полное наименование финансового учреждения. Указывается юридическое название гаранта, предоставляющего обеспечение;
  2. Полное наименование принципала. Юридическое название компании-исполнителя, которую будет представлять гарант в случае неисполнения обязательств перед заказчиком;
  3. Полное наименование бенефициара. Указывается лицо, которое получит гарантийное возмещение в случае неисполнения обязательств;
  4. Пункт, который ссылается на контракт, где предусмотрена необходимость предоставления гарантии;
  5. Размер денежной суммы, подлежащей к выплате, если исполнитель не выполняет требований и условий контракта;
  6. Период действия соглашения. В данном пункте также можно указывать иные факты, при наступлении которых действие соглашения прекращается;
  7. Правила уплаты гарантийной суммы;
  8. Перечень обстоятельств, при наступлении которых гарантийная сумма может быть уменьшена;
  9. Преимущество заказчика передавать право требования денежных средств третьему лицу.

Весь объем перечисляемых условий соглашения должен соответствовать требованиям, указанных в договоре между банком и принципалом.

Формат соглашения регламентирован ст.377 ГК РФ. В ней сказано, что гарантийное обязательство банка перед заказчиком ограничиваются выплатой денежных средств по соглашению.

Но следует учитывать и тот факт, что банк также несет ответственность за неисполнение своих обязательств, что влечет выплату неустойки.

Как составить

Банковская гарантия Альфа банк, условия которой очень выгодные и удобные, будет надежным инструментом самострахования только в том случае, если правильно оформить документ.

Из гарантийного соглашения будет ясно, что гарант и принципал выстраивают взаимоотношения на возмездной основе. Исполнитель уплачивает вознаграждение за предоставление гарантийного обязательства.

Как составляется соглашение о банковской гарантии?

Это своего рода тип договора, где должны быть прописаны:

  • Стороны обеспечения;
  • Предмет соглашения;
  • Ответственность и обязательства каждой стороны;
  • Срок действия настоящего соглашения;
  • Заключительные положения;
  • Контактные данные и адреса сторон;
  • Подписи и печати сторон.

Также существуют обстоятельства, при которых гарант может и не рассчитываться с бенефициаром:

  1. Истек период действия договора;
  2. Указанная в письменном запросе причина и предоставленные документы от заказчика не соответствуют условиям договора.

Оформление банковской гарантии

Чтобы оформить банковскую гарантию, можно:

  • Подойти в офис банка. Клиенту нужно будет предоставить пакет документов и после проверки его банком на финансовую состоятельность, оформить соглашение.
  • Обратиться к брокерской компании. Удобный способ для тех, кто не хочет долго ждать. Но здесь главное не нарваться на аферистов, с которых потом нечего будет взять.

Во всех случаях нужно собрать пакет документов:

  1. Предварительная заявка на гарантию;
  2. Учредительные и идентифицирующие документы;
  3. Бухгалтерская и финансовая отчетность;
  4. Конкурсные документы.

Преимущества и недостатки

К преимуществам оформления банковской гарантии можно отнести:

  • Быстроту в выдаче обеспечения;
  • Высокий уровень специалистов, выдающих гарантию;
  • Приемлемые тарифные ставки;
  • Высокую надежность при поручительстве на поставку товара (услуг), а также другие обязательства;
  • Платежеспособность заказчика перед принципалом;
  • Возможность проверки подлинности гарантии на сайте банка в любое удобное время.

К недостаткам, пожалуй, можно отнести лишь малое количество обеспечений, которые предоставляет финансовое учреждение:

  • Исполнение денежных обязательств по договору;
  • Тендерное обеспечение;
  • Таможенная гарантия.

Среди других финансовых организаций, Альфа банк предлагает не только надежность, но и выгоду от сотрудничества с ним.

Банковская гарантия Альфа банк – это хорошее подспорье в сделках, при этом каждая из сторон имеет свои гарантии при недобросовестном поведении других участников соглашения.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Close Window

Loading, Please Wait!

This may take a second or two.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/alfa-bank-bankovskaya-garantiya-usloviya.html

Ссылка на основную публикацию