Система мобильных банковских услуг: что это такое

Удаленные банковские услуги призваны экономить время клиентов и сократить очереди в банковских отделениях. Если прежде нам приходилось с каждой платежкой идти в сберкассу, то теперь все платежи можно проводить дистанционно, не выходя из дома. Что для этого нужно? Зарегистрироваться в мобильном банке Сбербанка и освоить основные разделы сервиса.

Сбербанк Онлайн – это наименование интернет банка, который предоставляет удаленный доступ ко всем вашим счетам. В своём личном кабинете вы сможете контролировать состояние вкладов, кредитов, карт, открывать новые счета, совершать любые платежи и переводы.

Как зарегистрироваться в системе мобильных банковских услуг?

Регистрация в системе мобильных банковских услуг Сбербанка предполагает получение доступа к личному кабинету с помощью логина и пароля. Получить эти данные можно так:

  1. В первую очередь для самостоятельной регистрации нам понадобится банковская карточка Сбербанка. Если у вас её пока нет, оформите карту моментальной выдачи или бесплатную «Социальную».
  2. Для получения доступа к удаленному каналу обслуживания нужно подключить услугу «Мобильный банк» — это процедура привязки вашего номера к счету, чтобы вы смогли безопасно заходить в систему, получать сообщения о пополнении и списании, управлять услугами с мобильного телефона.

Инструкция по регистрации:

Имея на руках карточку, зайдите на сайт Сбербанка и кликните по ссылке «Сбербанк Онлайн» — Регистрация:

Теперь нужно пройти 3 шага регистрации на официальном сайте:

  • Шаг 1: Вводим данные карты:
  • Шаг 2: Указываем свой мобильный номер и подтверждаем его по смс;
  • Шаг 3: Получаем на указанный номер телефона логин и временный пароль для первого входа в систему.

Далее вы сможете зайти в Сбербанк онлайн, сразу сменить временный пароль на постоянный и начать изучение сервиса. На нашем портале есть отдельные публикации, посвященные работе с системой «Сбербанк Онлайн».

При первом посещении сервиса, вам будет предложена краткая экскурсия от банка по разделам. Этого 5-минутного обучения достаточно, чтобы разобраться в принципах работы личного кабинета. Интерфейс сервиса удобен и легко понятен всем возрастным категориям.

Услуга «Сбербанк Онлайн» платная или нет?

Нам часто задают подобный вопрос в специальном разделе «Вопросы и ответы». Развеем ваши сомнения – Интернет банк является бесплатным для физических лиц в любом кредитном учреждении.

Плата может взиматься только за версию мобильного банка, которых предусмотрено две:

Полная версия включает смс-информирование, за которое взимается 30-60 рублей в месяц. Эту версию можно отключить, если вы не хотите получать смс. Данную комиссию многие путают с оплатой «Сбербанк Онлайн».

Эконом пакета мобильного банка, который предоставляется бесплатно, вполне достаточно для работы с удаленным сервисом. Если вы хотите иметь доступ к счетам в любое время и в любом месте – просто установите на телефон мобильное приложение и контролируйте баланс с экрана смартфона. 

Источник: https://banks.is/publ/340-registraciya-v-sisteme-mobilnyh-bankovskih-uslug-sberbank

Мобильный банкинг

Новые возможности

Сегодня жизнь все больше ускоряется, а свободного времени на общение с близкими и отдых остается все меньше. Поэтому так не хочется тратить драгоценные свободные часы на решение простейших бытовых задач.

  • И если еще вчера для оплаты коммунальных платежей, налогов, сотовой связи было удобно применять домашний компьютер с интернет-банкингом или банкомат, то сегодня разбалованные возрастающей мобильностью различных услуг пользователи хотят совершать платежи из любого места, где они находятся – с работы, с дачи, во время стояния в пробках по пути вечером домой.
  • Также в связи с растущей популярностью зарубежного туризма мобильный банкинг для путешественников становится одной из немногих возможностей, например, перебросить деньги со своего текущего банковского счета на счет банковской карты.
  • Одновременно существует желание банков максимально вынести массовые, типовые банковские услуги в каналы дистанционного обслуживания.

И если компьютер с интернетом есть дома пока еще не у всех россиян, то мобильный телефон есть у каждого. Причем все большую долю составляют современные модели, а еще через год-другой простейший телефон можно будет увидеть разве что в руках  поклонников минимализма или глубоких стариков. Согласно статистке на 100 россиян приходится 155 действующих SIM-карт.

Сколько?

Мобильный банкинг – это система, дающая возможность получения информации и управления средствами на банковском счете с помощью мобильного телефона или планшетного компьютера.

Первые системы мобильного банкинга появились в мире в 1999 году, когда банки Европы предложили своим клиентам пользоваться данной услугой при помощи SMS-сообщений. А еще раньше существовал такой вид банкинга, как управление платежами со своего банковского счета с помощью указаний специалистам call-центра банка. В России мобильный банкинг впервые появился в Сбербанке в 2002 году.

Первые способы реализации мобильного банкинга – SMS-банкинг и первые программы для Java не получили массового признания пользователей.

В первую очередь за счет того, что мало кто был готов совершать множество технологических операций для управления своими счетами.

И лишь с появлением более поздних разработок, делающих этот процесс относительно комфортным, мобильный банкинг стал приобретать поклонников.

Число пользователей систем мобильного банкинга в России сильно зависит от методики их подсчета. Некоторые банки причисляют к пользователям мобильного банкинга всех владельцев банковских карт, которые включили SMS-уведомления на мобильный телефон о произведенных по счету карты операциях.

Однако реальное число активных пользователей, если под этим понимать не только использование информационных услуг,  в России по оценкам экспертов пока всего нескольких сот тысяч человек.

Это косвенно подтверждается и данными опросов россиян.

Например, в опросе НАФИ в марте 2011 года о том, какие способы платежей используются россиянами при оплате услуг ЖКХ, телефона, штрафов, кредитов и т.п.

, 35% назвали платежи через банкомат, 35% – платежный терминал, 33% – «Почту России», 15% – салоны сотовой связи, 8% – кассы магазинов, 3% – банковской картой через интернет, 2% – со счета мобильного телефона, 1% – электронными деньгами, 1% – интернет-банкинг, а вот мобильный банкинг – 0%.

То, что не более 1% россиян активно использует даже интернет-банкинг, подтверждается и более поздним опросом НАФИ.

Понятно, что пользователи интернета активнее остальных россиян используют различные формы дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Так, интернет-банкингом среди них пользуются целых 23%, а мобильным банкингом – 9%.

Сами банки приводят более оптимистичные цифры. Так, Альфа-Банк заявлял о 1,4 млн. пользователей интернет-банка «Альфа-Клик» и общем числе пользователей систем интернет-банкинга в России 8 млн. человек. К SMS-банку «Альфа-Чек» подключено 1,3 млн. банковских карт. А число пользователей мобильного банка «Альфа-Мобайл» – 120 тыс. человек.

  1. Очевидно, число пользователей мобильного банкинга пока в несколько раз меньше, чем интернет-банкинга, который имеет в большинстве случаев более широкую функциональность, появился намного раньше и уже в силу этого более привычен клиентам банков.
  2. Что касается того, какие именно банковские услуги востребованы у клиентов онлайн, то, например, представители Альфа-Банка приводят такую статистику: более 50% приходится на оплату услуг мобильной связи, доступа в интернет, коммунальных услуг, также востребованы переводы между счетами клиента, обмен валют, переводы в системы электронных денег и по свободным реквизитам в другие банки.
  3. Виды мобильного банкинга
  4. SMS-банкинг представляет собой управление средствами на банковском счете посредством отправляемых на специальный номер банка SMS-сообщений, составленных с помощью типовых шаблонов.
  5. При всей примитивности он позволяет воспользоваться услугами банка не только тогда, когда современного телефона не оказалось под рукой, но и в глубинке России, где мобильный интернет пока недоступен, или в случае его особой дороговизны, например, в зарубежном роуминге.
  6. Java-приложение – более «продвинутый» вид мобильного банкинга, работающий на большинстве современных телефонов и представляющий собой написанное на языке Java приложение, устанавливаемое на мобильный телефон.

Еще более «продвинутые» и комфортные для пользователя приложения создаются для современных мобильных телефонов, работающих под управлением операционных систем Windows Mobile/Windows Phone, Android, Symbian, а также iOS – для iPhone и iPad. Эти приложения позволяют реализовать все предоставляемые телефонами функции, и при этом максимально комфортны для использования.

Иногда банки для подключения к мобильному банкингу предлагают замену SIM-карты телефона на новую, с установленным на ней приложением. Так, например, реализована система мобильного банкинга в Московском банке реконструкции и развития. Недостаток – привязка системы к карте определенного оператора мобильной связи.

Что касается тех банков, которые не имеют отдельных систем мобильного банкинга, но дают возможность зайти с «облегченной» версии сайтов в интернет-банкинг со смартфона, то обычно к системам мобильного банкинга эти версии не относят.

Какой банк выбрать для мобильного банкинга?

Редко для кого из розничных клиентов вопрос ставится именно так. Обычно, кроме наличия качественной системы мобильного или интернет-банкинга, обращают внимание на репутацию и надежность самого банка, отношение его сотрудников к клиентам.

Естественно, одним из важнейших критериев выбора является наличие у банка системы мобильного банкинга, работоспособной именно на вашем любимом мобильном устройстве.

Если вы уже являетесь клиентом какого-либо банка, и при этом довольны качеством обслуживания, то логично в первую очередь узнать возможности системы мобильного банкинга вашего банка.

К сожалению, полнофункциональные многоплатформенные  системы мобильного банкинга есть сейчас у очень ограниченного числа банков, и если вы действительно нуждаетесь в таких услугах, то реальный выбор будет всего между десятком-полутора банков. Многофункциональные системы предлагают, например, Альфа-Банк, МИнБ, Банк «Русский стандарт», Сбербанк, Росбанк, МБРР, Юникредитбанк и другие.

На выбор системы могут повлиять удобство ее интерфейса, возможность ознакомиться с демонстрационной версией, большое значение имеет качество сопровождения системы. Важным критерием может являться скорость прохождения межбанковских платежей, а также время, до которого в течение рабочего дня они принимаются.

Стоимость подключения и использования системы на ее выбор пока влияют слабо – банки стимулируют самых «продвинутых» пользователей и обычно устанавливают на мобильный банкинг привлекательные тарифы.

Читайте также:  Что такое бки в кредитной истории

Что касается рейтингов систем мобильного банкинга, то в связи с малым числом пользователей систем они пока не получили широкого распространения. Также непросто ранжировать возможности и эргономику различных версий систем.

Поэтому при выборе системы сейчас стоит полагаться на описание ее возможностей на сайте банка, банковские тарифы, а также на отзывы пользователей о ее реальной работе. Стоит учесть число пользователей и время существования системы на рынке, если вам не хочется оказаться в числе тех, на ком система будет «обкатываться».

  • Процедура подключения системы мобильного банкинга у некоторых банков требует личного присутствия клиента в офисе, другие подключают мобильный банкинг через интернет-банкинг, банкомат или по звонку в банк с вводом кода с клавиатуры телефона.
  • Само приложение для телефона или планшета скачивается с сайта банка или с официального магазина приложений.
  • Что касается стоимости использования мобильного банкинга, то пока она невелика – в большинстве банков 30–80 рублей в месяц, а некоторые банки предоставляют услугу бесплатно.
  • Какие возможности предлагают банки?
  • С помощью мобильного банкинга возможно осуществление двух основных типов операций – получение и передача информации и проведение платежей.
  • К получению информации можно отнести, например, SMS-информирование об операциях по банковским картам, проверку остатка на банковском счете или счете банковской карты, получение информации об остатке задолженности по кредиту, просмотр курсов валют, поиск ближайшего отделения банка и другие подобные услуги.
  • К платежным услугам можно отнести внутрибанковские переводы денежных средств в различных валютах, погашение кредитов, покупку и продажу валюты, платежи в пользу налоговых и бюджетных организаций, а также оплату сотовых и стационарных телефонов, интернета, коммерческого телевидения, услуг ЖКХ и другие.
  • Рассмотрим кратко возможности разных версий систем на примере системы мобильного банкинга Альфа-Банка, считающейся сегодня одной из самых функциональных и многоплатформенных систем на рынке.
  • SMS-банк «Альфа-Чек» позволяет:
  • — получать SMS-уведомления о всех операциях по банковской карте,
  • — пополнять баланс мобильного телефона,
  • — совершать переводы и платежи,
  • — оплачивать услуги,
  • — узнавать доступный остаток,
  • — заблокировать карту.
  • Для подключения нужно быть клиентом банка и пользователем интернет-банка, в котором выбрать и подключить необходимые виды услуг.
  • Система для телефонов с поддержкой Java обладает следующими возможностями:
  • — перевод денег между счетами клиента, а также перевод между счетами в разной валюте,
  • — пополнение баланса мобильного телефона,
  • — оплата услуг Интернет-провайдеров,
  • — осуществление платежей по шаблонам, созданным в интернет-банке «Альфа-Клик» (перевод в рублях в другой банк или другому клиенту Альфа-Банка, оплата паев УК «Альфа-Капитал» и др.),
  • — проверка баланса по всем банковским продуктам (счетам, депозитам,  кредитным продуктам),
  • — просмотр выписки по счету и списка последних операций,
  • — получение информации по кредитам и погашение кредита.

Для оформления нужно стать клиентом банка, позвонить оператору call-центра банка, уточнить, совмеcтим ли ваш телефон с системой, а затем по ссылке, присланной в SMS-сообщении, загрузить приложение «Альфа-Мобайл». По телефону вы получите логин и временный пароль для работы с системой.

  1. Функции «Альфа-Мобайл» в приложении для Android максимально широки:
  2. — оплата мобильного телефона,
  3. — оплата услуг интернет-провайдеров,
  4. — переводы между своими счетами,

— переводы в другой банк или другому клиенту Альфа-Банка, оплата ЖКХ, коммерческого телевидения и т.п. (с помощью шаблонов интернет-банка),

  • — просмотр доступного баланса счета и детальной информации по счетам.
  • Также доступны:
  • — поиск ближайших банкоматов,
  • — поиск ближайших отделений,
  • — поиск ближайших мест погашения кредита,
  • — просмотр детальной информации по выбранному объекту (адрес, режим работы, возможные сервисы),
  • — просмотр актуальных курсов валют и др.
  • Для подключения системы нужно стать клиентом банка, зайти в любое отделение с паспортом, подключить интернет-банк, а через него скачать и подключить само приложение.
  • Примерно такой же функциональностью обладает приложение «Альфа-Мобайл» для iPhone и iPad.
  • Сами приложения время от времени обновляются, и клиентам становится доступна для скачивания и установки новая версия приложения.
  • Проблема безопасности
  • Одной из главных возможных проблем при использовании мобильного банкинга считается рост случаев мошенничества.

Хотя системы мобильного банкинга можно реализовать с очень надежными средствами защиты, чрезвычайно устойчивыми к действиям мошенников, все упирается в удобство их эксплуатации для «среднего» пользователя. Ведь далеко не все захотят изучать длинные инструкции и проходить многоуровневые процедуры идентификации, занимающие иногда больше времени, чем дорога в ближайшее банковское отделение.

Поэтому банки стараются обеспечить разумную степень защиты систем мобильного банкинга в сочетании с максимальной «дружественностью» системы к ее пользователю.

Кстати, со временем возможно использование в целях повышения безопасности, например, систем распознавания владельца по голосу, изображению с камеры телефона или сервисов GPS-позиционирование. Да и использование мобильного банкинга при всех минусах гораздо безопаснее, чем личного интернет-банкинга со служебного компьютера или с компьютера, например, в интернет-салоне или гостинице.

К основным угрозам IT-специалисты относят возможность несанкционированного доступа к данным с помощью вирусных программ и ущерб при физической потере устройства, а самой совершенной считают защиту доступа к банковскому приложению по PIN-калькулятору.

Антивирусные программы на свои смартфоны ставят пока лишь редкие энтузиасты. Ведь  число и распространенность вирусов для мобильных платформ пока гораздо меньше, чем для настольных компьютеров.

Кроме того, сами мобильные операционные системы изначально неплохо защищены.

Беда в том, что, «взламывая» эти системы с целью установки нелицензионных программ, пользователи часто сами делают менее эффективной их защиту.

При соблюдении простейших правил, которые банки сообщают на своих сайтах, опасность использования мобильного банкинга минимальна.

Обычно банковские специалисты рекомендуют использовать телефон с «невзломанной»  операционной системой, установку антивирусной программы, соблюдение осторожности при установке на телефон программ из сомнительных  источников, аккуратное хранение паролей в недоступных для посторонних людей местах.

Особое внимание нужно соблюдать при «серфинге» с мобильного устройства в интернете,  в том числе недопустим переход по ссылкам, пришедшим в электронных письмах и SMS-сообщениях от незнакомых отправителей.

Не стоит давать поиграть телефоном с установленным банковским приложением детям. Не нужно отдавать телефон в ремонт, не стерев банковское приложение или не заблокировав работу с ним через call-центр банка.

Иногда специалисты по компьютерной безопасности советуют выделить для мобильного банка отдельное устройство, но  редко кто захочет носить для этих целей с собой отдельный телефон или планшет.

Понятно, что подключать к системе мобильного банкинга все ваши банковские счета, особенно с крупными постоянными остатками средств на них, без крайней необходимости не стоит. Для самых частых платежей логичнее выделить отдельные счета, остатки на которых не были бы излишне велики.

  1. Если при использовании мобильного банкинга возникла угроза доступа злоумышленников к Вашим счетам, или при потере телефона, необходимо как можно скорее позвонить в банк и блокировать доступ к мобильному банкингу.
  2. Что будет?
  3. Для банков вложения в системы мобильного банкинга можно сейчас рассматривать как своего рода инвестиции в имидж и в будущее.

Но вот относительно перспектив и востребованности таких систем единства среди банкиров пока нет. Ибо точно просчитать срок окупаемости затрат на внедрение сложных многоплатформенных систем, пользуются которыми пока считанные проценты клиентов, весьма затруднительно.

Понятно, что пока системы мобильного банкинга пользуются спросом в основном со стороны розничных клиентов, вряд ли хозяин крупного предприятия в ближайшие годы захочет вместо системы клиент-банк в бухгалтерии установить мобильный банк на телефон своего главного бухгалтера. В этом отношении, чем больше суммы, которыми нужно оперировать, тем более консервативны их владельцы.

Источник: https://bankir.ru/publikacii/20110831/mobilnyi-banking-10000394/

Система мобильных банковских услуг Сбербанка: регистрация

Регистрация в системе мобильных банковских услуг Сбербанка позволяет упростить процесс управления предоставляемыми возможностями. Благодаря системе любой клиент может осуществлять управление в дистанционном режиме.

Что дает система мобильных банковских услуг от Сбербанка

Система мобильных банковских услуг является одной из двух возможностей управления счетами на расстоянии.

Но для использования онлайн-банкинга от Сбербанка потребуется подключение к интернету; для Мобильного банка достаточно только подключения к телефонной сети.

Система позволяет управлять средствами по картам и счетам на любом мобильном телефоне. Для выполнения действий потребуется только отправить СМС с определенной командой.

Как зарегистрироваться в сервисе

В большинстве случаев при регистрации карты услуга подключается автоматически после подачи соответствующего заявления. Если же услуга не была подключена, то лицу потребуется самостоятельно заняться решением вопроса. Зарегистрироваться в системе можно четырьмя способами:

  1. При помощи компьютера.
  2. Через банковского оператора.
  3. Путем личного посещения отделения Сбербанка.
  4. При помощи банкомата.

При всех этих способах клиент будет выбирать пакет услуг.

Через компьютер

Чтобы подключиться к системе с компьютера, потребуется использовать интернет-банкинг. Авторизируясь в Сбербанк-Онлайн, необходимо найти «Мобильный банк».

После клика по ссылке клиент перейдет на страницу, где указаны детали подключения. Некоторые поля потребуется заполнить клиенту самостоятельно. Далее нужно выбрать подходящий пакет и подключить его.

Если условия не удовлетворяют клиента, то можно отказаться, нажав на кнопку «Подключиться позже».

Если клиент подключает услугу, то он должен заполнить следующие 3 поля: пакет обслуживания, мобильный номер, к которому привязывается карта, и номер самой карты. Система позволяет выбрать ее из всех имеющихся счетов, предлагаемых в контекстном меню. Остается согласиться с условиями предоставления услуги Мобильный банк посредством кнопки «Подтвердить».

С помощью оператора банка

Необходимо позвонить по номеру 900 и дождаться соединения с оператором. Далее нужно сообщить ему кодовое слово и данные пластика (могут понадобиться персональные сведения). Вся процедура будет проведена без участия владельца карты.

Читайте также:  Как купить залоговый автомобиль у банка

Путем посещения банковского офиса

Для активации Мобильного банка потребуется отправиться в любое отделение Сбербанка. Обязательным документом будет являться паспорт для удостоверения личности обращающегося гражданина.

Для активации Мобильного банка потребуется составить заявление по форме, выдаваемой сотрудником. У услуги существует два вида пакета: Полный и Экономный.

Их смена возможна в любой момент по желанию владельца.

  Как отказаться от кредитной карты Сбербанка

С использованием банкомата

Необходимо найти любой терминал Сбербанка, после ввода ПИН-кода отыскать «Мобильный банк».

Далее необходимо следовать инструкциям на экране, которые объяснят, как зарегистрироваться в системе мобильных банковских услуг Сбербанка: выбрать «Подключить карту», указать пакет услуг и вписать номер телефона, откуда будет осуществляться управление картой на удаленном расстоянии без необходимости доступа к интернету. На мобильный телефон придет СМС с номера 900, где будет иметься пароль, отправляемый на этот же номер. При выборе платной услуги деньги будут сняты со счета моментально.

Список наиболее важных СМС-команд

Самые необходимые команды для пользования Мобильного банка от Сбербанка, где «1111» — последние 4 цифры карты:

  1. «СПРАВКА» — предоставление информации.
  2. «БАЛАНС 1111» — баланс по карте.
  3. «ИСТОРИЯ 1111» — данные по десяти крайним операциям.
  4. «БЛОКИРОВКА 1111 х» — вместо «х» пишется причина блокировки от 0 до 3.

Как использовать USSD-команды

Все, что потребуется для использования USSD-команд – телефон с возможностью отправки СМС-сообщений. Услуга подключается к номеру, поэтому при смене смартфона Мобильный банк продолжит функционировать в обычном режиме.

Все команды должны отправляться на номер 900. При помощи команд можно получить информацию о балансе, перевести деньги другому лицу и воспользоваться другими услугами. Кроме кодовой фразы, например, «Баланс», необходимо указать последние 4 цифры номера карточки, с которой требуется провести операцию.

Если же требуется перевод средств другому лицу, то дополнительно указывается номер карты получателя, но уже в полном виде. Если пользователь отправил некорректную команду, то он будет оповещен об этом ответным сообщением.

В СМС будет указана подробная инструкция, которая поможет правильно ввести команду.

Если необходимо создать свои комбинации для использования определенных услуг, это можно сделать в Сбербанке Онлайн: во вкладке «Шаблоны» можно сформулировать СМС-запрос и действие, которое будет при этом выполняться. Так можно будет переводить средства с карты на указанный счет независимо от подключения к интернету.

Тарифы мобильного банкинга

При подключении Мобильного банка каждый клиент выбирает удобный для себя тариф. Услуга бывает «Полной» или «Экономной».

  Как оплатить обучение через Сбербанк ОнлайнПакеты мобильного банка: Полный и Экономный

Полный

Для использования мобильного банка пакета «Полный», потребуется ежемесячно вносить плату — 60 руб. Услуга именно в этом тарифе является рекомендованной всеми сотрудниками банков. В виде СМС-сообщений клиент будет получать данные обо всех операциях, проводимых по карте. Иных платежей совершать не потребуется. Платных услуг в таком пакете не имеется.

Экономный

Такой способ позволяет избежать необходимости ежемесячной оплаты. Минусом является невозможность использования некоторых функций Мобильного банка. Так, клиенту не будут приходить оповещения по движению средств на карте. Бесплатные услуги пакета «Экономный»:

  • блокировка и разблокировка карты;
  • выбор региона для использования карты;
  • получение различной информации;
  • переводы клиентам Сбера.

Платные услуги пакета «Экономный»: запрос на получение информации о состоянии счета карты (цена — 3 рубля) и запрос 5 последних действий по карте (цена — 15 рублей).

Преимущества и недостатки Мобильного банка

Для использования Мобильного банка потребуется доступ к номеру, на который привязана карта и смартфон.

Кроме простоты использования, среди качеств и преимуществ сервиса отмечают следующие возможности: быстрая блокировка карты, моментальное оповещение об операциях по карте, оплата услуг, перевод денежных средств любому физическому и юридическому лицу независимо от банка-получателя, пополнение счет мобильного телефона.

Среди минусов можно отметить только необходимость знания всех требуемых команд для осуществления определенной операции. Неудобства возникают при наличии нескольких карт от Сбербанка, привязанных на один телефонный номер.

В таком случае все сообщения не будут фильтроваться по отдельности, так как они находятся в одной папке системы. Определить, к какой именно карте имеет отношение оповещение, можно только по последним четырем цифрам карточки, отражаемых в получаемом СМС (т.е.

после набранной комбинации в сообщении нужно будет дополнительно ввести 4 последние цифры номера карты).

Вторым недостатком является низкая безопасность. Чтобы использовать команды, необходимо иметь только сам номер телефона, с которого будут отсылаться сообщения в Сбербанк. Из-за этого конфиденциальная информация может быть передана третьим лицам. Средства будут переводить с карты без ведома владельца счета.

Выводы

Для использования системы мобильных банковских услуг Сбербанка, регистрация является основной задачей, без которой использовать возможность будет нельзя. Регистрация доступна только для владельцев карт. Пластиковые счета привязываются к определенному номеру, с которого можно управлять картой специальными командами.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/kak-zaregistrirovatsja-v-sisteme-mobilnyh-bankovskih-uslug-sberbanka.html

Что такое "Мобильный банк", зачем он нужен и как им пользоваться :

Под «Мобильным банком» понимается комплект услуг, предоставляемых банками. Предоставляется владельцам платежных карт. Услуга работает посредством мобильной связи.

Услуга «Мобильный банк» берет свое начало с 1992 года, впервые она была применена в банке MeritaNordbanken. С конца 90-х годов она стала активно распространяться на территории развитых стран Азии и Европы, а также в Соединенных Штатах Америки.

По заключению большинства экспертов, она имеет лучшие преимущества и перспективы применения в качестве электронного канала доставки банковских услуг, способствующего быстрой взаимосвязи банка с клиентом.

Это связано с тем, что мобильная связь наиболее распространена среди всех ячеек общества. Говоря иначе, за счет использования мобильной связи банки получили возможность быстрого и качественного выхода на розничный рынок, не требующего внедрения филиальных сетей.

Люди быстро поняли, что такое «Мобильный банк» и в чем его преимущества.

Первое упоминание

В российских банках на сегодняшний день оценили преимущества использования «Мобильного банка» и проводят активную работу с операторами сотовой связи на предмет развития данной услуги. Например, услугу «Мобильный банк» Сбербанк уже успешно использует.

Принимая во внимание, что проведение транзакций с использованием услуги «Мобильного банка» помогает более экономно расходовать средства. Абоненты сотовой связи, несомненно, будут склонны к использованию данного сервиса.

Более того, применение «Мобильного банка» значительно снижает необходимость прямого использования банковских карт для проведения безналичных расчетов.

Преимущества

Что такое «Мобильный банк» и в чем его преимущества?

Клиенты, применяющие услугу «Мобильный банк», могут, находясь в любом месте (при наличии сети сотовой связи), дистанционно проводить основные банковские операции, в частности:

  • организацию быстрых переводов денег с одного счета на другой, в том числе между различными банками;
  • вносить оплату за услуги телефонии, мобильной связи, Интернета, телевидения, по жилищно-коммунальным платежам;
  • проводить оплату за обучение, детские сады и т. п.;
  • производить оплату за приобретение товаров;
  • заниматься покупкой и продажей валюты;
  • получать бонусы и скидки от банка;
  • открывать вклады в банке;
  • запрашивать и оперативно получать необходимую информацию о текущем состоянии банковского счета, истории проведенных операций, наличии и сумме остатков кредитов;
  • проводить дистанционную блокировку карты.

Помимо прочего, пользователи «Мобильного банка» регулярно получают информацию в виде SMS-сообщений о дополнительно вводимых банком услугах, новых тарифах и прочих изменениях.

Безопасность при использовании

Услуга «Мобильный банк» полностью безопасна. Это достигается за счет ряда действий, суммарно образующих многоступенчатый комплекс защиты. В их числе обязательное подтверждение PIN-кода, проверяемого непосредственно SIM-картой и не передающегося через каналы связи. Кроме того, в процессе обработки операции в онлайн-режиме проводится идентификация клиента и его цифровой подписи. При необходимости устанавливается непосредственный телефонный контакт между оператором банка и клиентом.

Услуга мобильного банка на картах Сбербанка

Что такое «Мобильный банк» в Сбербанке? Сбербанк, как и другие банки, проводит постоянную работу, направленную на повышение эффективности своей деятельности, в том числе улучшение качества обслуживания клиентов. В число последних и перспективных нововведений вошел «Мобильный банк». Наличие подключенной услуги является обязательным условием для входа в «Личный кабинет» для проведения тех или иных операций.

Что позволит клиенту услуга?

Использование услуги «Мобильный банк» (Сбербанк) позволит клиенту получить доступ к широкому спектру услуг, в частности:

  • отправив необходимый запрос, получить информацию об операциях, совершенных по карте банка;
  • на постоянной основе получать детальные сведения о ее лимите;
  • в кратчайшее время заблокировать карту в случае ее утраты;
  • осуществлять переводы учреждениям и организациям, имеющим договорные соглашения с банком;
  • проводить переводы денежных средств на иные карты, счета внутри банка;
  • поддерживать деятельность благотворительного общества «Подари жизнь» путем оказания финансовой помощи;
  • запрашивать и обновлять необходимые пароли для работы в приложении «Сбербанк Онлайн», получать уведомления о проводимых действиях;
  • получать информационные материалы от банка о нововведениях и акциях;
  • производить оплату (погашение) займов, полученных в банке;
  • настраивать работу услуги «Мобильный банк», в том числе, при необходимости, проводить ее блокировку (как разблокировать услугу «Мобильный банк» при необходимости, расскажем ниже);
  • использовать услугу «Автоплатеж», позволяющую в автоматическом режиме оплатить услуги мобильной связи;
  • иметь доступ к услугам системы SberbankOnline и SberbankBusinessOnline, работать в «Личном кабинете».

Пакеты и тарифы «Мобильного банка» от Сбербанка

Какие же имеет «Мобильный банк» тарифы?

Банк предлагает услугу двух типов:

  • полный пакет;
  • экономный пакет (бесплатное подключение).

Полный пакет обеспечивает возможность пользования всеми вышеперечисленными услугами.

При использовании экономного пакета клиент имеет доступ к услуге по получению данных о проведенных операциях с картой. При подключении услуги «Мобильный банк» тарифы необходимо уточнить у консультанта.

Читайте также:  Социальная карта москвича для беременных: что дает

Способы подключения, отключения и разблокировки услуги

  • Для подключения к услуге «Мобильный банк» Сбербанка клиент может выбрать один из трех способов.
  • В частности:
  1. Письменно в отделении Сбербанка. При себе иметь личный паспорт, наличие карты необязательно (ее номер сотрудники банка определят по базе данных).
  2. Подключить услугу с использованием банкомата или терминала банка. Необходимо вставить карту и в главном меню выбрать вкладку «Подключить». Нужно помнить, что у услуги «Мобильный банк» пакеты различны – полный и экономный.
  3. Связаться с оператором из службы помощи банка. Сообщить в разговоре с консультантом все свои данные, и он сам произведет подключение услуги.

Для отключения услуги «Мобильного банка» клиенту необходимо подать заявление в любое отделение Сбербанка.

Как разблокировать услугу «Мобильный банк»? Для этого нужно позвонить в контактный центр Сбербанка. Если услуга заблокирована по инициативе организации, ее разблокируют в режиме диалога. Если клиент сам блокировал услугу, разблокировка проста – достаточно отправить сообщение на номер 900 с текстом «Разблокировка услуги».

Использование «Мобильного банка» как средства осуществления денежных переводов

Как переводить деньги через «Мобильный банк»? Этот вопрос интересует многих.

Произведение перевода денежных средства посредством «Мобильного банка» возможно на следующие счета (реквизиты) банковских карт Сбербанка России:

  • на реквизиты карт пользователя «Мобильного банка»;
  • на реквизиты карт, заблаговременно указанные в поручениях либо сохраненные в шаблонах.

Начать перевод денег необходимо с отправки на номер 900 SMS-сообщения, в котором указать слово «Перевод» либо «Перевести», 4 последние цифры номера карты отправителя, 4 последние цифры номера карты получателя, а также сумму переводимых средств. Между параметрами можно располагать отделяющие символы (пробел, тире, точка, решетка).

В случае ввода неверного номера карты либо суммы перевода, банк ответственности не несет. Клиенту необходимо будет обратиться к лицу, получившему данный перевод.

Теперь понятно, как переводить деньги через «Мобильный банк».

Порядок выплаты займа с применением услуги мобильного банка

Проведение операции по выплате займа в Сбербанке с применением «Мобильного банка» не требует больших навыков: достаточно выслать на номер 900 SMS–сообщение, в котором написать слово «Кредит», указать реквизит (номер) кредитного счета, выплачиваемую сумму и последние 4 цифры номера банковской карты, с которой будет производиться списание. Между параметрами допускается располагать отделяющие символы: пробел, тире, точка, решетка.

При оплате займа через «Мобильный банк» имеются определенные ограничения:

  • Банковская карта и кредитный счет должны быть открыты в одном и том же банке (территориальном).
  • Погашаемый заем должен иметь только дифференцированную форму погашения.
  • В случае успешного выполнения транзакции в онлайн-режиме Сбербанк отправит клиенту SMS-сообщение.

Пополнение баланса мобильных телефонов друзей

Что такое «Мобильный банк»? Это удобный сервис для пополнения своего телефона, а также телефона друзей и знакомых.

Следует отправить сообщение на номер 900, в котором указать номер телефона друга и сумму пополнения. Обратно поступит ответ от «Мобильного банка» с кодом подтверждения, который нужно повторно отправить. Все, баланс телефона друга пополнится. Ему поступит уведомление на телефон в виде сообщения. Производится операция мгновенно.

Как положить деньги на «Мобильный банк»? Это просто — плата за услугу автоматически спишется с банковской карты.

Источник: https://www.syl.ru/article/298140/chto-takoe-mobilnyiy-bank-zachem-on-nujen-i-kak-im-polzovatsya

Что такое Мобильный банк Сбербанка и как им пользоваться

Многие банки предлагают своим клиентам прибегнуть к дистанционным сервисам обслуживания. Не является исключением и Сбербанк России. Благодаря Мобильному банку и Сбербанку Онлайн пользоваться услугами можно без посещения отделения Сбербанка.

При использовании Мобильного банка клиенту даже не потребуется доступ в интернет. Достаточно делать СМС-команды и получать услуги. В связи с этим у клиентов появляется вопрос о том, что такое Мобильный банк, и как правильно им пользоваться.

Что такое Мобильный банк?

Мобильный банк – это сервис СМС-обслуживания. Активировать сервис может любой владелец карточки Сбербанка. При помощи этого сервиса клиент получает информацию о движении средств.

Для подключения данной услуги человеку необходимо появиться в отделении банка лично либо найти банкомат. В первом случае клиент должен иметь при себе паспорт и указать данные карточки. Во втором случае необходимо при себе иметь карту.

Клиент может выбрать полный либо экономный тариф. За экономный тариф плата не взимается. Полный пакет стоит до 60 рублей, которые будут списываться с карточки ежемесячно. При необходимости можно в любой момент деактивировать услугу.

Функции Мобильного банка

Этот сервис предоставляет своим клиентам большую часть услуг. Среди них можно выделить:

  • пополнение счета мобильного телефона (при этом пополнять можно не только свой баланс, но и другого человека);
  • перевод средств не только между своими картами, но и на карточки других клиентов банка;
  • делать запросы на выписки и баланс по любой своей карте;
  • при необходимости запрашивать блокировку карты;
  • возвращать задолженность по кредиту;
  • оплачивать коммунальные услуги.

Это максимально востребованные услуги, а весь перечень услуг довольно широк.

Как пользоваться Мобильным банком безопасно?

Несмотря на то, что пользоваться сервисом достаточно просто и безопасно, в интересах каждого клиента защитить свои деньги.

При смене номера сотового либо утере телефона необходимо в обязательном порядке обратиться в Сбербанк, чтобы деактивировать услугу либо прикрепить Мобильный банк к другому номеру.

Это связано с тем, что старые номера операторами перепродаются, и новые владельцы могут запросто управлять счетами.

Вся информация, которая поступает в СМС, – это строго конфиденциальные данные. Сообщать третьим лицам ее нельзя. Особенно это относится к одноразовым кодам, которые требуются для входа в персональный кабинет в Сбербанк Онлайн.

Способы управления счетами через Мобильный банк

Для распоряжения собственными либо кредитными деньгами через сервис можно использовать такие инструменты:

Все команды отправляются на специальный короткий номер 900 и производятся в ту же минуту. Для осуществления команд может использоваться не только этот номер. Разные операторы предоставляют банку свои номера для сотрудничества.

Список всех запросов можно получить, отослав СМС с содержанием: «СПРАВКА» на 900. Мобильный банк предлагает широкий спектр команд.

Как пополнить счет мобильного?

При помощи системы можно пополнять баланс сотового телефона, и не только свой баланс, но и счета других людей. Для пополнения своего баланса нужно на 900 отослать СМС с цифрами, соответствующими сумме зачисляемых средств.

Как перевести деньги?

Перевод осуществляется только между счетами, оформленными в Сбербанке. Клиент самостоятельно выбирает способ перевода. Можно указать номер карты получателя либо номер мобильного, привязанного к Мобильному банку.

При совершении операции с указанием номера сотового в тексте номер указывается в формате 9ХХ8753907. После отправки СМС банк присылает ответное сообщение с кодом подтверждения операции. Его снова нужно отправить на 900.

Как запросить выписку или баланс?

Что нужно сделать клиенту:

  1. Чтобы узнать баланс, отправить сообщение с текстом: «БАЛАНС ХХХХ», где ХХХХ – завершающие 4 цифры карточки.
  2. Для получения выписки отправить на 900 СМС с текстом: «ИСТОРИЯ ХХХХ».

Выписка по счетам содержит сведения только о последних 10 проведенных операциях.

Как пользоваться Мобильным банком с помощью команд USSD

Подобные команды являются аналогом СМС-сообщений. Отличием является последовательность набора команды.

Ответ по запросу клиент получает так же быстро.

Отключение Мобильного банка

Для того чтобы отключить услугу, не нужно посещать отделение банка. Достаточно просто совершить такие действия:

  1. Позвонить в техническую поддержку на номер 8 800 555-55-50. У менеджера попросить заблокировать услугу. При этом обязательно указать причину блокировки. Это может быть утеря симки, кража телефона.
  2. Можно отключить сервис путем обычного запроса. Для этого отослать сообщение на 900 с текстом «БЛОКИРОВКАУСЛУГ». В этом случае будет временно ограничено действие сервиса.

Полностью отказаться от Мобильного банка возможно, только обратившись в ближайшее отделение банка. Владелец карточки должен написать заявление. Дистанционного обслуживания в данном случае недостаточно.

Краткое руководство пользователя и полезные советы

Клиенту следует знать:

  1. Абоненты МТС, Билайн, Теле2, Мегафона пользуются номером 900 для запросов в Мобильный банк Сбербанка.Но некоторые российские операторы предлагают другой номер для запросов: +7 926 2000 900 или +7 916 572 3900. Плата за сообщение равна стоимости обычной СМС.
  2. При перевыпуске карточки по причине истечения срока ее действия номер остается таким же. Если карта перевыпускается заблаговременно, то ей присваивается новый номер. Именно по новому номеру в дальнейшем будут предоставляться услуги Мобильного банка.
  3. Отказаться от услуги можно в любом офисе банка, подписав нужные документы.
  4. При закрытии вклада сервис отключается автоматически.
  5. Для решения любых проблем рекомендуется обратиться в техническую поддержку.

Вы видите, что Мобильный банк – это очень удобно. Сбербанк заботится о каждом своем клиенте, поэтому разрабатывает максимально удобные сервисы дистанционного управления своими счетами. Рекомендуется при выборе тарифа отдавать предпочтение отдавать тарифу «Полный».

В этом случае клиент может воспользоваться любой услугой бесплатно. В случае выбора экономного тарифа с клиента не будет взиматься ежемесячная плата, но каждый запрос будет стоить 3 рубля.

Отзывы клиентов

Арина Говерлова, Москва

«Как по мне, то лучше заплатить ежемесячную плату, но зато я буду всегда в курсе всех событий. Очень удобно. Даже если нет доступа в интернет, я все равно смогу пополнить телефон или перевести деньги. Не жалко тех денег. Да и оплата не высока.»

Иван Кибальчич, Самара

«Скажите, пожалуйста, если у меня три карты банка, то они автоматически привязываются к одному Мобильному банку? Или мне нужно что-то сделать?»

Источник: https://SberPro.ru/mobilnyy-bank-sberbank/kak-polzovatsya-mobilnym-bankom-ot-sberbanka/

Ссылка на основную публикацию