Факторинг альфа-банка: условия

Банк НФК (АО) Контакты:

Адрес: ул. Кожевническая, д. 14 115114 Москва, Телефон:(495) 787-53-37, Телефон:(495) 995-21-31, Электронная почта: factoring@factoring.ru

Адрес2: ул. Рокоссовского, д. 62, БЦ «ВолгоградСИТИ», оф. 15-21 400050 г. Волгоград, Телефон:(8442) 43-44-00, Электронная почта: dub_do@factoring.ru

Адрес3: ул.Свободы, д. 73, офис 311 394018 Россия, г. Воронеж, Телефон:(473) 228-19-78, 228-19-79, Электронная почта: sav_av@factoring.ru

Адрес4: ул. Хохрякова, 10, оф. 504-505 620014 Свердловская область, г. Екатеринбург, Телефон:(343) 310-14-55, Электронная почта: vya_va@factoring.ru

Адрес5: ул. Рабочая, д. 2а, офис 29А (3952) 486 331 г. Иркутск, Телефон:(3952) 486 331, Электронная почта: tsy_av@factoring.ru

Адрес6: ул. Декабристов, 85б, офис 409, 410 420034 г. Казань, Телефон:(843) 200-09-47, 200-10-35, Электронная почта: nas_tr@factoring.ru

Адрес7: Ленинский пр., д. 30, офис 508 236006 г. Калининград, Телефон:(4012) 53-53-87, Электронная почта: lub_aw@factoring.ru

Адрес8: ул. Красная д. 152 г. Краснодар, Телефон:(861) 226-42-52, 226-45-54, Электронная почта: fas_ds@factoring.ru

Адрес9: ул. Алексеева, д. 49, офис 6-14. 660077 г. Красноярск, Телефон:(391) 200-28-20, Электронная почта: kra_oa@factoring.ru

Адрес10: ул. Нижегородская, 24 603000 г. Нижний Новгород, Телефон:(831) 288-02-89, Электронная почта: kon_ya@factoring.ru

Адрес11: ул. Ленина, 52, офис 505 630004 г. Новосибирск, Телефон:(383) 212-06-18, 212-06-19, Электронная почта: bor_ks@factoring.ru

Адрес12: ул. Николая Островского, 59/1 614007 г. Пермь, Телефон:(342) 211-50-28, Электронная почта: ogl_en@factoring.ru

Адрес13: ул. Красноармейская, д. 200, 8 этаж, оф. 803 344000 г. Ростов-на-Дону, Телефон:(863) 263-88-30, Электронная почта: kac_ay@factoring.ru

Адрес14: пр.К.Маркса, д.201 «Б» (бизнес-крепость «Башня») 443080 г. Самара, Телефон:(846)993-61-62, 993-61- 64, 993-61-63, Электронная почта: hra_aa@factoring.ru

Адрес15: ул. Восстания, 18, офисы 405-407 191014 Санкт-Петербург, Телефон:(812) 644-40-71, Электронная почта: Ana_NN@factoring.ru

Адрес16: ул.Танкистов, д.37, оф.304, 305 410019 г. Саратов, Телефон:(8452) 57-27-63, Электронная почта: ale_ea@factoring.ru

Адрес17: ул. Крупской, д. 9, офис 727, 728, 729 450000 Республика Башкортостан, г. Уфа, Телефон:(347) 273-50-78, Электронная почта: sar_av@factoring.ru

Адрес18: ул. К. Маркса, д.38, офис 319 454091 г. Челябинск, Телефон:(351) 239-93-90, 239-93-91, 239-93-92, Электронная почта: haz_ye@factoring.ru

Адрес19: ул. Республиканская, д.3, корпус 1, офис 404 150003 г. Ярославль, Телефон:(4852) 58-11-88, Электронная почта: kol_ee@factoring.ru

Источник: https://www.factoring.ru/blog/azbuka-i-propisi-faktoringa/chto-takoe-faktoring-prostymi-slovami/

Условия факторинга в альфа банке

Альфа-Банк – один из первых, который в РФ начал предоставлять услуги факторинга для корпоративных клиентов.

По сути – это тот же самый кредит, только средства в этом случае выплачиваются не самому предпринимателю-клиенту банка, а его бизнес-партнеру в виде поставщика товара.

На каких условиях предоставляет Альфа Банк факторинг, какие документы могут потребоваться для получения средств?

Общее описание услуги

С практической точки зрения, факторинг – это отсрочка платежа в пользу поставщика товаров. То есть, предприниматель (клиент банка) получает возможность забрать товар, а оплатить его – позже. Средства же поставщику выплачивает сразу банк, тем самым получая право востребования.

Максимальный лимит на факторинг по условиям Альфа Банка – 50 миллионов рублей. Воспользоваться этими средствами может каждый предприниматель при наличии соответствующего финансового обеспечения такой сделки. А это могут быть:

  • средства на депозитных счетах (не обязательно в Альфа-Банке);
  • поручительство третьих лиц;
  • имущественное поручение (залог на движимое и недвижимое имущество);
  • банковские векселя;
  • торговое и производственное оборудование.

Естественно, определенную сумму в рамках факторинга предприниматель может получить и без поручительства. Если верить отзывам, то при таком раскладе банк может предложить до 500 тысяч рублей (точная сумма зависит от множества факторов, включая движения средств на расчетном счету).

Дополнительные продукты в рамках факторинга от Альфа Банка

Стандартные условия факторинга в Альфа Банке подразумевают ограничение на сумму до 50 миллионов рублей. Однако каждый корпоративный клиент получает возможность воспользоваться индивидуальным тарифом:

  • «Закрытый» — когда покупатель товаров не знает о договоренности с банком;
  • «Retail» — если в качестве покупателя выступает компания, входящая в список «федеральных ритейлов»;
  • «Mix» — если в качестве покупателя выступает любое юридическое лицо, зарегистрированное в РФ;
  • «Безрегресс» — факторинг, сделанный специально для поставщиков как гарантия неуплаты с получателя товара (банк покупает право востребования финансов).

При заказе индивидуального тарифа со стороны поставщика товаров финансовых ограничений не предусмотрено, но процентная ставка по услуге рассчитывается индивидуально и может составлять даже более 20% годовых – все зависит от запросов и требований клиента банка.

Тарифы и условия

Согласно текущим тарифам на факторинг в Альфа Банке, право востребования финансовых средств покупается у поставщика на следующих условиях:

  • мгновенное выплачивают до 90% от суммы контракта (фактическая стоимость товара), остальные средства выдают после погашения задолженности со стороны покупателя;
  • процентная ставка – от 1,4% (сумма – та, что указывается в накладной);
  • срок, на который предоставляются средства – бессрочно (то есть, выкуп прав – окончательный, обжалованию не подлежит);
  • финансовое обеспечение – не обязательно;
  • сумма факторинга – до 50 миллионов рублей, лимит можно увеличить;
  • международный факторинг – доступен;
  • какой объем контракта покрывает банк – до 95% от суммы, указанной в накладной или любом другом документе, подтверждающего факт отгрузки товара.

И при этом в качестве источника может выступать клиент банка, так и дебитор, который с Альфа-Банком ранее вообще не сотрудничал.

Именно благодаря этому услуга факторинга именно в данном банке выглядит более привлекательно, нежели в любых других финансовых учреждениях, где контракт обязательно заключается между всеми тремя сторонами (покупатель, поставщик, посредник в лице представителя банка).

Также представители Альфа Банка отмечают тот факт, что постоянные клиенты, использующие факторинг, получают возможность увеличить свой лимит, а вместе с этим – понизить итоговую процентную ставку. Эти показатели выбираются прямопропорционально увеличению товарооборота.

Как оформить и какие документы необходимы

Для получения средств в рамках услуги «Факторинг» покупателю или поставщику товаров потребуется:

  • заполнить онлайн-заявку на официальном сайте Альфа Банка по факторингу https://alfabank.ru/corporate/credit/factoring/#steps;
  • заключить договор-оферту (предоставив все запрашиваемые документы);
  • получить средства.

Действующие клиенты Альфа Банка имеют возможность полностью оформить факторинг через индивидуальный онлайн-кабинет. Но для подписания заявки и загрузки документов обязательно понадобится усиленная квалифицированная подпись.

Решение по заявке принимают в течение 7-и банковских дней. После получения утвердительного ответа остается только загрузить накладные на поставку товаров (где указана фактическая стоимость контракта), после чего деньги сразу же перечисляют на расчетный счет (комиссию может уплачивать как покупатель, так и поставщик – об этом они договариваются самостоятельно).

Что касательно документов, то клиент, который планирует воспользоваться услугой факторинга, банку обязывается предоставить следующий набор документов:

  • копия паспорта;
  • уставные документы (для юридических лиц);
  • КПП;
  • ИНН;
  • выписка из ФНС;
  • договор-оферта;
  • дебиторские документы (которые подтверждают факт отгрузки товара, можно использовать и заключенный с партнером контракт).

Условия факторинга с правом регресса (скачать pdf)

Условия факторинга без права регресса (скачать pdf)

Банк вправе запрашивать дополнительные документы для подтверждения платежеспособности покупателя (если в этом есть необходимость).

Отзывы об факторинге Альфа Банка

Отзывы о данной услуге на просторах рунета найти не так и просто – подобный банковский продукт ещё малопопулярен среди российских предпринимателей. Пользуются ею преимущественно представители среднего бизнеса – именно на таких клиентов услуга и ориентирована.

Из положительных сторон сотрудничества с Альфа Банком стоит выделить:

  • прозрачные условия кредитования (факторинг следует воспринимать как некую вариацию услуги кредитования корпоративных клиентов);
  • низкая процентная ставка по долгосрочному факторингу (если сравнивать с предложениями других российских банков);
  • при постоянном сотрудничестве банк может предложить более выгодные условия;
  • поддерживается факторинг с/без регресса;
  • оформить сделку можно дистанционно через персональный онлайн-кабинет (но обязательно нужна квалифицированная электронная подпись);
  • срок, на который предоставляются средства, не ограничивается, может составлять и более 10 лет, если в этом есть необходимость.

Негативные отзывы об факторинге в Альфа Банке преимущественно касаются только того, что решение по заявке принимается достаточно долго – аж до 7 банковских дней. И встречаются подтвержденные факты, что некоторые заявки рассматривались ещё дольше – вплоть до 15 рабочих дней. Для некоторых сфер бизнеса это недопустимо.

Итого, Альфа Банк предлагает несколько вариаций факторинга для своих корпоративных клиентов с обеспечением до 95% от задолженности покупателя. Общего тарифного плана по данной услуге не существует, каждому клиенту предлагаются индивидуальные условия сотрудничества.

Для постоянных клиентов банк готов снижать процентную ставку, увеличивать предельный лимит по предоставляемым средствам, упрощать саму процедуру оформления факторинга.

Так что все преимущества данной услуги смогут оценить только те, кто планирует регулярно её использовать для оптимизации финансовых расчетов.

Поделиться в социальных сетях

Source: RKObanking.ru

Источник: https://i-hog.ru/uslovija-faktoringa-v-alfa-banke/

Что такое факторинг. Его условия и сущность

В этой статье мы дадим основные определения и попробуем наглядно разобраться в данной схеме.

Основные понятия

Факторинг – совокупность услуг финансового характера для поставщика взамен на уступку задолженности дебитора за отгрузку продукции или оказание каких-либо услуг. Другими словами, факторинг можно отнести к финансированию под уступку денежного требования или определить как кредитование продаж для поставщика.

Факторинговая организация или банк выплачивает своему клиенту деньги за реализованную продукцию вместо покупателя, а он передает право требования дебиторской задолженности агенту. В итоге, обе стороны получают свою выгоду: у кредитора появляются реальные деньги, а банк зарабатывает на операции — часть долга дебитора плюс комиссионное вознаграждение.

Читайте также:  Сколько баллов нужно для пенсии: как рассчитать

Участниками факторинговой операции являются три действующих лица: агент (или фактор) — эту роль выполняет банк или специализированная фирма, сам поставщик (или кредитор) и покупатель (или дебитор).

Обычно фактор принимает на себя вопросы, связанные с управлением дебиторской задолженностью: учет и анализ, мониторинг платежеспособности покупателя.

Факторинговые компании берут в работу только тех контрагентов, отношения с которыми поставщик способен подтвердить твердыми договорными отношениями и приличной статистикой отгрузок и оплат, так как факторинг считается хоть и высокорентабельной, но одновременно и очень рисковой операцией.

Более подробно о данном термине вы можете посмотреть на следующем видео:

Его виды

Факторинговые операции классифицируются по нескольким признакам:

  • По типу договора различают открытый и закрытый. Факторинг открытого типа предполагает извещение покупателя о том, что дебиторская задолженность уступлена фактору. В расчетах участвуют все три стороны, а дебитор выплачивает свой долг фактору. Закрытый факторинг предполагает, что расчеты с дебитором проводит сам продавец. В дальнейшем поставщик должен перевести деньги на счет фактора. Получается, что покупатель не получит уведомления о договорных отношениях между двумя остальными сторонами.
  • По резидентству сторон разделяют внутренний и внешний. Если стороны отношений относятся к резидентам одной страны, то операция классифицируется как внутренний факторинг, если договор заключили представители бизнеса разных стран, то – внешний или международный. В международных операциях возможно наличие двух факторов, тогда такой факторинг является взаимным, если фактор один – прямым.
  • По условиям платежа бывает факторинг с регрессом и без него. Проведение операции с регрессом означает, что на фактора переходит только риск несвоевременного платежа, то есть через установленное время он вправе требовать с поставщика вернуть полученные ранее им деньги. Операция без регресса означает, что на агента переходят все риски, и требовать оплату он вправе только с покупателя.
  • По сроку возникновения требования различают реальный (когда долг уже существует) и консенсуальный факторинг (когда долг возникнет в будущем).

Отличие от форфейтинга

Факторинг часто путают с форфейтингом, который также является специфическим видом кредитования торговых операций. Форфетирование предполагает, что агент/форфейтор покупает у кредитора долговые обязательства коммерческого характера его заемщика.

Среди основных отличий выделяют:

  • основное использование форфейтинга – оформление внешнеторговых операций между представителями бизнеса разных стран;
  • отсутствие возможности регресса при форфейтинге, то есть все риски по обязательству переходят к форфейтору, который в этом случае уже не обладает правом оборота на поставщика;
  • для форфейтинга характерны долгосрочные обязательства в больших суммах, применение факторинга выгодно в случае краткосрочных долгов с меньшими суммами;
  • процесс форфетирования обязательно происходит с участием форфейтора;
  • при форфетировании выплачивается сумма целиком, при факторинге часть общей суммы замораживается.

Схема работы в России

Услуги факторинга в России получили свое развитие относительно недавно, поэтому область подобного финансирования в нашей стране довольно молодая.

Попытки внедрения операций факторинга были предприняты еще в конце 80-х годов, но отсутствие методических наработок и международного опыта во времена СССР привели к тому, что суть этих услуг была совершенно искажена.

Дальнейшее развитие факторинг получил с середины 90-х гг., Ассоциация факторинговых компаний была создана лишь в 2007 году.

К основным игрокам относятся:

  • Промсвязьбанк и его дочка «PSB-Факторинг».
    Банк работает с подобными операциями с 2002 года, спектр услуг достаточно широк: факторинг с регрессом и без, внутренний и международный, как для экспорта, так и для импорта. С 2008 года лидировал на рынке по объемам сделок. По итогам 2013 года признан лидером рынка по сегментам внешнего факторинга и услуг для малого и среднего предпринимательства.
  • Русская факторинговая компания.
    Успешно функционирует на рынке финансовых услуг с 1993 года (ранее работала под названием «Финтек», преобразована в сегодняшний вид с 2008 года). Входит в число лидеров по объему и количеству заключенных сделок. Предлагает услуги как для поставщиков (для поставок в сети, для производства продукции, для роста продаж), так и для покупателей (для закупок сырья и товаров, для расширения сетевого ритейла, факторинг реверсивного типа).
  • ВТБ-Факторинг.
    Дочка одного из крупнейших банков в России. Предлагает услуги по двум направлениям: внутренний факторинг с регрессом и факторинг для поставщиков с финансированием до 95%. В 2014 году заключил с группой «Астерос» первый в России контракт на факторинг лицензионных соглашений (поставка ПО на 370 млн. руб.).
  • Факторинговая компания «Лайф».
    Специализируется на экспресс-факторинге для малого/среднего предпринимательства. Предоставляет услуги корпоративного факторинга, в том числе без регресса. Упор делается на комплексный подход и информационное сопровождение.
  • Сбербанк.
    Предоставляет услуги для субъектов малого бизнеса сравнительно недавно. Основное преимущество – большая филиальная сеть.

Услуги оказывают и другие банки и организации, среди лидеров также нужно отметить Альфа-банк, Банк Петрокоммерц и Национальную факторинговую компанию. Представители бизнеса могут без проблем подобрать подходящее предложение для своей ситуации.

Пример факторинговой операции

Компания ООО «Компьютер», осуществляющая поставки компьютерной техники и комплектующих, 1 сентября заключила с ООО «Заказчик» контракт на поставку техники в размере 1,2 млн руб. с условием оплаты 30 дней с даты отгрузки.

Условия договора с ООО «Фактор»: финансирование в 75% от суммы долга, комиссия агента в размере 8%.

ООО «Компьютер» предоставляет агенту счет-фактуру на отгрузку и прочие документы, подтверждающие дебиторскую задолженность ООО «Заказчик».

10 сентября банк «Фактор» производит финансирование своего клиента ООО «Компьютер» в согласованном по договору размере 75%: перечисляет на его счет 900 000 руб.

По окончании отсрочки платежа банк предъявляет платежное требование ООО «Заказчик», компания перечисляет банку всю сумму задолженности: 1,2 млн руб. Банк удерживает свою комиссию в размере 8%: 96 000 руб. Остаток перечисляется ООО «Компьютер»: 204 000 руб. Таким образом, ООО «Компьютер» получает в итоге 1 104 000 руб., а банк получает прибыль в размере комиссии в 96 000 руб.

Источник: http://ZnayDelo.ru/slovar/faktoring.html

Альфа банк условия факторинга

Организации и частные предприниматели, часто сталкивающиеся с просрочкой оплаты поставки заказа со стороны контрагентов, могут заключить с Альфа-Банком договор факторинга.

Согласно данному контракту, клиенту предоставляется целый комплекс услуг, направленный на оказание финансовой поддержки и осуществление контроля за состоянием дебиторской задолженности.

Факторинг в Альфа-Банке

Ситуации, при которых контрагенты задерживают оплату заказа, часто встречаются у организаций и частных предпринимателей, сотрудничающих с крупными покупателями и оптовыми компаниями. Услуга факторинга от надёжного банка позволяет решить многие финансовые и организационные проблемы бизнесмена.

Факторинг одинаково удобен для представителей среднего, крупного и малого бизнеса.

Факторинг имеет следующие направления:

  • финансирование клиента взамен на переуступку денежного требования по заключённому с контрагентом контракту;
  • подключение ПО «Альфа-Finance» для ведения электронного документооборота;
  • успешная ликвидация кассовых разрывов;
  • повышение лояльности контрагентов;
  • грамотное управление имеющейся дебиторской задолженностью (осуществляется самим бизнесменом и назначенным банком персональным менеджером);
  • осуществление аналитики по бывшим и настоящим финансовым операциям.

При заключении контракта с Альфа-Банком вы можете рассчитывать на выделение финансирования вплоть до 100% от суммы договора поставки. При этом оставлять залог не требуется.

Управление оборотным капиталом клиента подразумевает осуществление контроля за дебиторской задолженностью, своевременное уведомление должников о необходимости погашения имеющихся обязательств, проведение сверок и аналитики по всем операциям бизнесмена.

Очень просто подать заявку на кредит онлайн, просто заполните анкету и ждите решения о вашем займе.

Условия факторинга в Альфа-Банке

Услуга представляет собой переуступку права требования долга контрагента поставщика. Обязательство по погашению задолженности переходит к банку за определённый процент, который заранее оговаривается сторонами сделки.

Альфа-Банк предлагает несколько разновидностей факторинга:

  • с правом регресса (риск непогашения дебиторки остаётся на поставщике);
  • закрытого типа (дебитор не оповещается о переуступке права требования долга);
  • без права регресса (риск непогашения суммы задолженности по договору поставки принимает на себя банк);
  • электронного типа (подразумевает применение электронного документооборота и отличается высокой скоростью перечисления финансов клиенту – вплоть до 15 минут с момента подписания контракта).

Источник: http://alfa-bank.uef.ru/alfa-bank-uslovija-faktoringa/

Альфа банк факторинг, условия Альфа факторинг, Аб факторинг

Рынок банковских услуг сегодня богат предложениями не только для физических лиц, но и для бизнеса.

Одним из интересных предложений является факторинг, который представляет собой пакет услуг для компаний, которые осуществляют торговую деятельность, принимая платежи на условиях отсрочки после проведения поставки.

Основной проблемой таких компаний чаще всего является существенная дебиторская задолженность. Предлагаемый Альфа банк факторинг позволяет решить проблему отвлечения из оборота средств, тем самым способствуя росту объемов продаж и развитию бизнеса.

Что подразумевает под собой Альфа банк факторинг?

Компании-поставщики, которые работают с крупными объемами товаров для покупателей (будь то широкие розничные или оптовые сети) на условиях отсрочки платежа, сталкиваются не только с наличием временного лага между моментом отгрузки товара и поступлением денег на расчетный счет. Есть и дополнительные трудности (такие как необходимость своевременного контроля задолженности должников, отслеживание платежей). Услуга Аб факторинг станет решением всех этих проблем, ведь в таком случае банк возьмет решение всех этих проблем на себя. Суть операции заключается в следующем.

Читайте также:  Как узнать бесконтактная карта или нет

  1. Сразу после отгрузки товара покупателю банк перечисляет денежные средства на счет поставщика в размере до 90% от суммы задолженности (после предоставления подтверждающих отгрузку документов).
  2. Оставшиеся деньги за вычетом комиссии переводятся после того, как оплатит покупатель (срок обычно составляет до 120 дней). В обмен банк получает уступку денежного требования по договору.
  3. Далее работу с должником проводят сотрудники банка: они следят за размером задолженности, контролируют сроки погашения, проводят сверки с дебиторами и ведут всю дополнительную аналитику. В это время организация-поставщик, вернув деньги за свой товар, имеет возможность запустить в оборот полученные средства и продолжать производство или закупки.

Подобное финансирование позволяет эффективно планировать денежные потоки и улучшить экономическое положение организации. Максимальная выгода достигается в том случае, если механизм факторинга перезапускается для каждой новой отгрузки.

Факторинг от Альфа банка — преимущества и недостатки

Обеспечение пополнения средств без необходимости внесения залога является не единственным преимуществом, которое обеспечивает Альфа факторинг. Главный плюс заключается в возможности значительно увеличить объемы продаж, причем в сжатые сроки.

При этом в отличие от кредита, развитие компании идет активнее в силу отсутствия существенной долговой нагрузки. Комиссия за так называемые длинные деньги приближена к стоимости за пользование краткосрочным займом.

Поставщик получает возможность спокойно заниматься своей основной задачей – реализовывать товар, в то время как решение финансовых вопросов берет на себя банк. Весь документооборот проводится в электронном виде, что существенно экономит время и упрощает сотрудничество.

Договор заключается сразу на несколько лет, однако в его рамках возможен пересмотр размера финансирования в зависимости от изменения объемов продаж. Что касается покупателей, для них факторинг также несет выгоду: есть возможность договориться с банком о рассрочке платежа.

Минусы же факторинга появляются для тех компаний, у которых есть постоянные клиенты, производящие оплату пусть и с отсрочкой, но регулярно. В таком случае привлечение посредника теряет смысл, а оплата комиссии становится лишним расходом.

Курсы валют Альфа Банка | Кредиты Альфа-Банка | Вклады Альфа-Банка | Отделения Альфа-Банка | Банкоматы Альфа-Банка

Команда Bankiros.ru

1 070 просмотров Подпишитесь на Bankiros.ru

Предыдущая статья

​Факторинг проводки

Следующая статья

Виды факторинга

Источник: https://bankiros.ru/wiki/term/alfa-bank-faktoring

Факторинг в Альфа-Банке: условия по тарифам и комиссиям

В статье разберем условия факторинга в Альфа-Банке. Узнаем, что влияет на размер процентной ставки и как подать онлайн-заявку с официального сайта банка. Мы расскажем о видах факторинга и преимуществах для поставщиков.

О компании

АО «Альфа-Банк» входит в число крупнейших банков страны. Он осуществляет свою деятельность с 1991 года и имеет сильные стороны во всех сегментах банковского рынка.

Известный кредитор находится в списке ТОП-10 среди системно-значимых банковских организаций, а также имеет широкую разветвленную сеть и огромную клиентскую базу.

Факторинговое обслуживание «Альфа-Банка» является одним из популярных видов услуг.

Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.

Виды факторинга в Альфа-Банке

«Альфа-Банк» в качестве фактора имеет несколько предложений:

Вид факторинга Описание
С правом регресса В случае невыплаты покупателем долга продавец возмещает убытки фактору
Без права регресса Фактор принимает на себя риск невыплаты долга дебитором
Электронный Финансирование производится в течение нескольких часов с использованием системы Альфа-Finance (требуется подключение)
Закрытый Является одной из разновидностей факторинга с регрессом. Покупателя не уведомляют об участии фактора в сделке.

Электронный факторинг

Посредством использования системы Альфа-Finance банковская организация осуществляет электронный факторинг. На технологической платформе дебиторы и продавцы имеют возможность пользоваться электронным документооборотом, применять цифровую подпись. Преимущества сделки при выборе данного вида факторинга очевидны:

  1. Банк работает с крупнейшими провайдерами РФ. Среди них — Диадок, Сфера и пр.
  2. Известные торговые сети России (О’КЕЙ, METRO и пр.) являются партнерами «Альфа-Банка» по электронному обороту.
  3. Возможно финансирование продавца в сумме до 100% от размера денежного требования.
  4. Скорость перевода денег на счет поставщика — от 15 минут.
  5. Удобство обслуживания за счет электронного заключения сделки.

Условия факторинга

Факторинговые услуги в банковской компании предоставляются юридическим лицам, осуществляющим свою деятельность от 12 месяцев. Условия для заявителей следующие:

  1. Подача учредительных документов.
  2. Бухгалтерской и налоговой отчетности.
  3. Договоров с дебиторами.

Далее банк проверяет потенциального клиента и одобряет возможный лимит. Тарифы для каждого продавца устанавливаются в индивидуальном порядке. Процент от суммы поставки, которую оплачивает фактор, зависит от вида деятельности ИП/ООО, возможности привлечения поручителя, репутации поставщика.

Онлайн-заявка в Альфа-Банк

Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, посетите официальный сайт Альфа-Банка. Здесь находится форма заявки, которую потребуется заполнить, ответив на несколько простых вопросов. Через некоторое время с вами свяжется финансовый менеджер банка для завершения сделки.

Рассмотрим этапы факторинга в кредитном учреждении:

  1. Продавец отгружает товар согласно условиям отсрочки платежа.
  2. В банк передается заявка на финансирование, а также необходимые документы.
  3. Альфа-Банк перечисляет деньги на счет поставщика.
  4. В оговоренный договором срок покупатель погашает долг продавца перед банком.

Продолжительность отсрочки в банковской организации составляет до 90 дней.

Преимущества факторинга в банке

Прибегая к факторинговым услугам, в выигрыше остаются и продавец и покупатель.

Плюсы для продавца Плюсы для покупателя
  • Поступление до 100% от суммы дебиторской задолженности.
  • Ускорение финансовых оборотов.
  • Получение дохода в будущем.
  • Низкие риски.
  • Отсутствуют кассовые разрывы.
  • Есть возможность планировать денежные бизнес-потоки.
  • Привлечение новых покупателей за счет лояльности в партнерстве.
  • Использование электронной подписи, подключившись к платформе Альфа-Finance.
  • Эффективное управление дебиторскими счетами.(контроль осуществляет не только ваша компания, но и персональный менеджер банка).
  • Покупка товаров с отсрочкой.
  • Возможность погашения долга частично.
  • Увеличение закупок без риска и дополнительных затрат.

Контакты компании

Адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.

Телефон: 8 800 100-77-33, (495) 755-58-58.

Источник: https://bank-biznes.ru/faktoring/v-alfa-banke.html

Факторинг в «Альфа-Банке»

Тарифы и условия

«Альфа-Факторинг» предоставляется на довольно выгодных условиях:

  • Предприятие получает необходимую продукцию почти в полном объеме сразу (до 90%).
  • Уступка права требования происходит без добавочных обременений.
  • Денежные средства банк перечисляет поставщику полностью, даже если у заказчика нет нужной суммы. При этом клиент оплачивает заем по сниженной по сравнению с кредитами процентной ставке.
  • Чем быстрее увеличивается товарооборот, тем выше становится материальное обеспечение со стороны банка. Таким образом, компания может наращивать обороты, не используя средства, находящиеся в обороте.

Есть и другие преимущества работы с данной факторинговой компанией, которые носят более субъективный характер, поэтому нет необходимости рассматривать их в рамках этой статьи.

Услуга факторинга предоставляется юридическим лицам, у которых возникли проблемы с дебиторской задолженностью. Точной информации по тарифным планам на официальном сайте финансового учреждения нет, поэтому узнать актуальную стоимость определенных услуг можно, обратившись в банковское отделение либо по телефону горячей линии + 7 495 974-25-15.

В «Альфа-Банке» условия по факторингу являются одними из наиболее привлекательных на российском рынке, поэтому многие предприниматели предпочитают пользоваться именно этим сервисом. Помимо непосредственного ведения дел, специалисты компании могут провести обучение клиента самостоятельному выполнению некоторых работ и ведению отчетности, а также проконсультировать по любому важному вопросу.

Виды факторинга

Мир бизнеса и финансов находится в постоянном развитии, поэтому запросы, интересы и спрос потребителей в этой сфере непрерывно меняется. В связи с этим появилось большое количество различных видов факторинга, которые предлагаются банковскими учреждениями. В «Альфа-Банке» представлен широкий выбор, давайте подробнее ознакомимся с ним.

Классический

Данная услуга является наиболее востребованной. Ее суть заключается в том, что банк переводит поставщику 90 процентов стоимости продукции или от числящейся дебиторской задолженности. Контракт факторинга подразумевает погашение заемных средств должником в рассрочку с минимальной переплатой. Тарифы, по которым ведется сотрудничество, прописаны в договоре между сторонами.

Такой тип услуги предоставляется только надежным клиентам, причем зачастую только тем, кто уже давно пользуется сервисом.

При использовании этого вида соглашения придется составлять договор цессии, поэтому возникают определенные риски для банка. По этой причине обслуживание на таких условиях обойдется клиенту в довольно крупную сумму.

Не каждый банк предоставляет возможность уступки долговых обязательств, даже в рамках факторингового пакета.

Международный

Этот тип подразумевает деловые взаимоотношения предприятий, базирующихся в разных государствах. В рамках такого сотрудничества «Альфа-Банк» обеспечивает представительство стороны заказчика при переговорах, заключении сделок и развитии дальнейших перспектив партнерства.

Оплата по тарифу будет аналогична той, что взимается за подобную услугу на территории России. Поэтому предпринимателям, ведущим бизнес с иностранными компаниями, будет выгодно воспользоваться этим предложением, поскольку зарубежные фирмы берут за выполнение такой операции большую стоимость.

Реверсивный

Эта услуга рассчитана в первую очередь на дебиторов, которые находятся в сложном материальном положении или попросту не имеют финансов, чтобы расплатиться с кредитором. Воспользовавшись факторингом по этому тарифному плану, клиент сможет получить отсрочку платежа на необходимое ему для сбора средств время.

При этом «Альфа-Банк» взимает определенную плату за оказание услуг. Как правило, она не слишком высока.

Внезапный

Он используется в том случае, если организации срочно потребовалась внушительная сумма денег, но получить кредит по определенным причинам не представляется возможным. В такой ситуации Открытое Акционерное Общество «Альфа-Банк» отправляет на счет заказчика необходимую или максимально возможную сумму, облегчая материальное положение клиента.

Читайте также:  В каком банке можно получить перевод юнистрим

Сроки, порядок и процентная ставка при этом оговариваются с пользователем заранее и отмечаются в договоре факторинга. Подобной услугой предприятия пользуются нечасто, а предоставляется она только надежным, проверенным временем, компаниям.

Данная услуга подразумевает, что производится переуступка текущей задолженности. При этом дебитор оповещается (открытий тип) или не уведомляется (закрытый) об осуществлении данной процедуры.

Также допустимо отражение стоимости предоставленной услуги в фактурах счетов либо сокрытие данной информации. Все показатели по финансам и действия осуществляются исключительно на условиях банка.

Как работает факторинг в «Альфа-Банке»?

После заключения договора между сторонами, все долговые обязательства переносятся с дебитора на компанию, предоставляющую услугу. Каждый участник данного союза имеет определенную выгоду:

  • Дебитор получает возможность не возвращать уже отгруженный и полученный товар или не погашать накопившуюся задолженность сразу.
  • Поставщик имеет явную выгоду в том, что сумма займа, стоимость продукции и или оплата за оказание услуг будет предоставлена в полной мере и в срок.
  • «Альфа-Банк» оказывается в плюсе, поскольку берет определенную плату за предоставление факторинговых услуг. Она в зависимости от тарифа может быть в виде комиссии, процентов и т. д.

Компания, предоставляющая данный тип обслуживания, является неким проводником или посредником между контрагентами, которые не могут решить возникшие проблемы самостоятельно. Благодаря этому, дебитор может рассчитывать на возрождение своего бизнеса, а кредитор на своевременное поступление средств.

  • Расходы на использование такого посредничества зависят от установленных «Альфа-Банком» тарифов на факторинг.
  • Воспользоваться данной услугой может любое юридическое лицо, подходящее под обязательные критерии:
  • Надежность компании. Она должна работать стабильно на протяжении нескольких лет.
  • Клиент должен быть проверенным, то есть успешно пользоваться другими услугами банка (кредиты, вклады, расчетный счет и т. д.). Повышенные шансы на одобрение запроса у акционеров предприятий «Альфа».
  • Бизнес приносит прибыль, несмотря на некоторые финансовые трудности. Убыточным компаниям услуга не доступна.
  • У клиента нет действующих судебных разбирательств.

Существуют и другие критерии отбора, но они носят более частный характер. В реальности чаще всего факторингом пользуются только предприятия, которые на протяжении многих лет работают с «Альфа-Банком», и смогли доказать свою состоятельность и благонадежность.

Электронный сервис «Альфа-Финанс»

Для качественной и стабильной работы интернет-площадки в режиме онлайн используется уникальная платформа «Альфа-Finance», разработанная по индивидуальному заказу компании. Благодаря этому сервису, поставщики и заказчики могут работать с ЭДО (электронный документооборот). Электронные подписи, которые ставятся в них, имеют полную юридическую силу, сопоставимую с реальной подписью.

Преимущества факторинга в онлайн

Виртуальный сервис позволяет значительно упростить осуществление действий. Достоинствами такого факторинга являются:

  • Работа с крупнейшими провайдерами EDI на территории РФ («Сфера Корус», «Эдисофт», «Диадок» (СКБ Контур) и другие). Эти компании в своих лабораториях разрабатывают лучший софт в области ЭДО.
  • Партнерами организации являются самые мощные предприятия российского бизнеса («METRO Cash and Carry», «О’КЕЙ», «Лента» и т. д.). Причем количество клиентов растет с большой скоростью.
  • «Альфа-Банк» финансирует потребителя услуги на необходимую сумму, вплоть до 100%.
  • Высокоскоростное обслуживание. Оплата производится в течение 15 минут с момента поступления запроса.
  • В связи с удаленным обслуживанием экономится время и усилия, поскольку клиенту не нужно лично посещать банк.

Таким образом, электронный сервис для факторинга, предоставляемый компанией, является отличным решением, позволяющим удобно, быстро и эффективно управлять своими финансами через личный кабинет.

Контактные телефоны

Существует несколько способов связи клиентов с представителями банка:

  • визит в отделение;
  • электронная почта;
  • онлайн-форма обратной связи и т. д.

Но самым востребованным и эффективным среди них является звонок в кол-центр организации. По вопросам, касающимся факторинга, следует звонить на номера + 7 495 974-25-15 (011 8860) и + 7 495 974-25-15 (011 4850). Позвонив по этим телефонам, можно выяснить любую интересующую информацию по условиям сотрудничества, вакансиям, стоимости и т. д.

В бизнес индустрии нередко случаются ситуации, когда возникают задолженности или срочно требуется крупная сумма денег, которую нельзя изымать из оборота.

При таких обстоятельствах отличным решением трудностей станет факторинг.

Также, он будет полезен тем, кому часто требуются различные финансовые услуги от банальной консультации или займа до ведения переговоров и переуступки долговых обязательств.

  1. Пользоваться желательно только услугами проверенного сервиса, к числу которых относится «Альфа-Банк», входящий в десятку крупнейших финансовых учреждений страны и работающий в этом сегменте рынка уже более 20 лет.

Источник: https://abhelper.ru/faktoring-v-alfa-banke-ofitsialnyj-sajt/

Факторинг от Альфа Банка

Банковские услуги направлены преимущественно на помощь повышения покупательной способности физических лиц.

Однако системы сервиса не ограничиваются обычными кредитными договорами, ипотекой и хранением денежных средств простых граждан.

Постоянное совершенствование коммерческих учреждений по предоставлению разнообразия услуг дополнилось новым продуктом. Им стал недавно внесенный Альфа Банком факторинг, позволяющий производить выгодные сделки с юридическими лицами.

Факторинг: понятие

Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса.

Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование.

Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.

Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

Условия

Альфа Банк предоставляет следующие условия для оформления факторинга:

  • возможность получения до девяноста процентов цены всех отгруженных товаров;
  • уступка происходит без дополнительного обременения;
  • денежное финансирование увеличивается прямо пропорционально возрастанию товарного оборота;
  • после подписания соглашения на счет организации поставщика практически моментально поступают денежные средства. Альфа Банк предлагает низкие процентные ставки, являющиеся значительным плюсом по сравнению с классическим кредитом.

Альфа Банк располагает рядом тарификации для лиц, желающих оформить факторинг.

Преимущества для поставщиков

Современный банковский сервис обладает рядом преимуществ, прежде всего для компаний-поставщиков:

  1. Моментальное получение денег. Услуга позволяет развиваться бизнесу, увеличивать объем товарооборота. Процедура оформления максимально упрощена без привлечения третьих лиц, залогов.
  2. Высокий процент выдачи суммы для поставщиков — до 90 %, пониженная процентная ставка.
  3. Возможность воспользоваться товарным кредитом.
  4. Сервис помогает сохранить, приумножить товарный оборот компании. Деятельность Альфа Банка по предоставлению факторинга позволяет активно развивать бизнес без привлечения дополнительных инвестиций.

  Как поменять номер телефона в Альфа банке?

Действия факторинговой организации

Факторинговая компания после заключения соглашения между дебитором и поставщиком берет на себя роль должника. В данном случае – это Альфа Банк, который вместо компании-поставщика забирает проблему задолженности. Услуга предоставляется владельцам малых, крупных компаний.

Дебиторская компания благодаря факторингу получает товар без обязательной оплаты её стоимости при получении.

Виды факторинга

Постоянное развитие банковских продуктов, товарно-денежных отношений, требует совершенствования предлагаемых услуг. Альфа Банк предлагает несколько вариантов переуступки дебиторской задолженности. Главные виды отличаются по стороне, берущей на себя ответственность за долговые обязательства. Они делятся согласно условиям платежа:

  • обладающие правом регресса — риски ложатся на поставщика;
  • без права регресса — риски берет Альфа Банк.

Классический

Главная разновидность такого факторинга – регресс. Классический вид дает возможность получить до девяноста процентов суммы поставляемой продукции. Заемщику предоставляется рассрочка платежа. Тарификация отображается на бланке договора, доступна постоянным клиентам Альфа Банка.

Международный

Данный сервис разработан для заключения соглашения между компаниями из разных государств. Интересы обоих участников представляют две коммерческие организации.

Одна факторинговая компания выступает за покупателя, другая — за поставщика. Альфа Банк устанавливает для такого случая аналогичные ставки, такие же, как и для местных представителей.

Если стороны сделки относятся к единой стране, то факторинг будет внутренним.

Реверсивный

Благоприятен прежде всего дебиторам. Способ помогает получить отсрочку оплаты долга. Подходит компаниям, попавшим в шаткое экономическое положение, которые не способны оплатить задолженность согласно регламентированному сроку.

Внезапный

Вид факторинга от Альфа Банка для организаций, которым потребовалось срочное увеличение оборотных активов без возможности взять кредит. Характерен учреждениям, оказавшимся в форс-мажорных обстоятельствах. Финансирование компании позволяет значительно увеличить товарооборот. Порядок, сроки заключения соглашения устанавливаются индивидуально обеими сторонами.

  Аренда ячейки в Альфа Банке

Открытый либо закрытый

Сервис, способный отражать либо скрывать от дебиторской компании факт переуступки. Ценник заключенной услуги также может быть виден либо закрыт на соответствующих счетах, прилагающихся к договорному акту поставки.

Тарификация

Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:

  • комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
  • процентной ставки.

Факторы, оказывающие влияние на проценты

Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:

  • официального вида деятельности юридического лица;
  • размера годового оборота;
  • региональной принадлежности;
  • продолжительности работы организации;
  • величины, периода финансирования.

Заключение

Факторинг от Альфа Банка предусматривает низкие проценты аналогично краткосрочным кредитам, но под нужды бизнеса. Быстрота действия сервиса привлекает все большее число клиентов среди юридических лиц. Гибкая система отсрочки платежа делает развитие бизнеса максимально возможным в российских реалиях, без рисков.

Источник: https://AlfaBankInfo.com/uslugi/faktoring

Ссылка на основную публикацию