Смп банк: официальный сайт, реквизиты, отзывы

  • Официальный сайт: smpbank.ru
  • Отзывов: 9
  • Добавить отзыв о Смп банке
Алексей Федорович, Москва 2019-01-15 11:21:12Не первый год являюсь вкладчиком Смп банка. В очередной раз хочу написать отзыв о сотрудничестве с этим учреждением. Радует постоянное увеличение процентных ставок по вкладам. Также хочу отметить высокое качество обслуживание. Оформление депозита производится в течение 10 минут. С личным менеджером всегда можно договориться о встрече и обслуживание производится без очередей, что особо актуально для деловых людей. Нет споров по поводу начисления процентов. Самое главное, что есть уверенность в надежности банка. Рекомендую СМП. [Ответить] [Отменить ответ]
Валентин 2018-11-03 08:30:01Срочно понадобились финансы на ремонт автомобиля. Слышал, что СМП банк дает кредиты пенсионерам. Соответственно, пришлось постараться, чтобы взять справки о зарплате и пенсии. Я еще работаю. По телефону проверяли меня, обещали, что дадут кредит. Приехал в СМП банк, у меня сложилось такое ощущение, что я мошенник. Просто почувствовал себя очень неловко, стал смущаться от всех их расспросов. Я ранее нигде не брал кредит, поэтому был некоторыми вопросами просто застигнут врасплох. Мне сказали подождать пару часов. Хорошо, что уехал домой, так как ответ мне в этот день не дали, и на следующий не дали. Сам приехал, чтобы уже забирать документы. Оказалось, что кредит мне одобряют, но помимо процентов, придется уплатить и какую-то страховку. Посчитал, что сумма выходит приличная. Это 1 процент в месяц. Меня стали уговаривать, что это всего 300 рублей в месяц, но кредит планировал взять на три года и погасить досрочно. При досрочном погашении страховка не возвращается. Надо было сразу предупреждать, что у вас такие условия, я бы даже и справки бы не собирал. Одолжил в итоге деньги у родственников. Понял, что с банками нечего вообще иметь дело. Они в накладе никогда не останутся. [Ответить] [Отменить ответ]
Игорь, Ярославль 2018-07-07 13:03:48Интересная ситуация у меня получилась с СМП банком. Хотел пополнить себе счет на телефоне, но автомат не принял мою купюру. Не спорю, она была частично испачкана и искомкана, но я же принял ее в магазине от кассира. Решил обратиться за помощью в СМП банк, поскольку знаю, что по закону они должны по просьбе клиента заменить потрепанную купюру. Но вышло несколько иначе. Девушка — кассир решила, что указания ЦБ ее не касаются. Она отказала мне в проведении данной услуги, аргументируя это тем, что деньги они не меняют. Когда я попросил пригласить мне управляющего, то услышал очередную отмазку, мол в данный момент он отсутствует. У меня не было времени долго возмущаться и доказывать свою правду, поэтому я пошел в соседний банк, где моментально выполнили мою просьбу. Почему-то там я не услышал претензий и нареканий. [Ответить] [Отменить ответ]
Максим, Санкт-Петербург 2018-06-12 20:28:37Впервые в жизни в том году обратился в СМП банк о получении кредита на небольшой срок и с умеренной процентной ставкой. Свою задолженность перед банком я погасил еще в начале годе. Однако теперь довольно часто получаю СМС-сообщение с предложением обратиться в эту структуру еще раз. Подобный спам приходит весьма часто. Если честно, то мне это очень надоело. Заблокировать такие сообщения я не могу. В СМП банке говорят, что при заключении договора я подписывал пункт об использовании моих персональных данных. Хотелось бы избежать длительных разбирательств, но, наверное, стоит либо ехать в центральный офис банка в моем городе, либо просто менять номер телефона. [Ответить] [Отменить ответ]
Олег, Пятигорск 2017-09-26 14:10:15Иногда мне приходиться обращаться в СМП банк, поскольку ранее я открыл там депозитный счет. И вот спустя некоторое время, когда пришел срок продлить договор и уточнить нынешнюю сумму моих сбережений, оказалось, что излюбленная мной программа «Финансовый множитель» попросту исчезла. После этого я решил посмотреть, как изменились другие варианты. Оказалось, что появились совершенно новые названия вместо старых. Как мне пояснило руководство, это была вынужденная мера по привлечению клиентов. Конечно, понять можно многое, но мне так сразу, придя в банк, сложно определиться, какая депозитная программа меня устроит. Ведь новые программы предполагают другие сроки выплат по депозиту и процентные ставки. Следуя совету специалиста по депозитным вложениям, мне пришлось остановиться на вкладе «Оптима». Хотелось бы, чтобы постоянных клиентов хотя бы заранее предупреждали о подобных изменениях в банковской системе. [Ответить] [Отменить ответ]
Тоня, Екатеринбург 2017-02-04 12:35:03Уже несколько месяцев являюсь держателем банковской карты от Смп банка, и все меня вроде бы устраивало, но недавно произошла не слишком приятная ситуация, после которой, мое мнение поменялось. Карта у меня самая простая — мастер кард стандарт, использую ее в основном для оплаты покупок, ну и чтобы наличку с собой не таскать. Стала проверять баланс и обнаружила, что пары рублей не хватает. Кто-то может посмеяться, мол, из-за такой мелочи да в панику, но мне не понравилось, что со счета вообще что-то исчезнуть может. Позвонила в службу поддержки СМП банка, где после недолгого разбирательства мне пояснили, что деньги были списаны, как комиссия за овердрафт. Но я-то точно знаю, что подобной услуги мне не оказывали! В конце концов, после составления обращения и его рассмотрения, ситуация разрешилась в мою пользу, однако с того времени все время хочется баланс проверить и очень боюсь, что в следующий раз пропадет гораздо большая сумма. [Ответить] [Отменить ответ]
Евгений Т, Брянск 2016-07-14 22:00:51Хочу выразить свою признательность Смп банку за быстрое и положительное решение нашего вопроса. Покупали с женой билеты на поезд до Челябинска, расплачивались картой MC Standard и по непонятной причине, со счета была списана двойная сумма. Как только обнаружили недостачу, сразу же обратились в банк, и спустя примерно 2 недели деньги нам были возвращены в полном объеме, хотя, если честно, уже простились с ними и ни на что особо не рассчитывали. Все-таки приятно, когда имеешь дело с порядочным финансовым учреждением! [Ответить] [Отменить ответ]
Вера, Москва 2015-11-28 09:47:27Современный мир настолько суров, что сталкиваясь с нормальным человеческим отношением, зачастую не веришь, что это не сон. Без особых хлопот оформила в Смп банке потребительский кредит, стала потихоньку выплачивать. Никаких просрочек не допускала и уже надеялась, что рассчитаюсь с банком без эксцессов, как меня подвел работодатель – на существенный срок задержал зарплату, тем самым, лишив способности вовремя внести очередной платеж. Наслушавшись страшных рассказов о коллекторах, я решила сдаться в банк, не дожидаясь пока за мной начнут охотиться. Приехала в отделение СМП банка, где оформляла заем, поведала свою историю кредитному менеджеру и столкнулась с тем самым человеческим отношением. Сначала меня попросили написать объяснительную записку с указанием причины, по которой возникла просрочка, а потом сказали, что ничего критичного в этом нет, заемщик я добросовестный и банк может пойти мне навстречу. Штраф, правда, пришлось заплатить, но не такой большой, как я ожидала. [Ответить] [Отменить ответ]
Аркадий, Омск 2015-03-04 17:39:04Смп банк сравнительно новый банк, который уже довольно не плохо себя зарекомендовал, по крайней мере в глазах моих знакомых и товарищей, я тоже поддался искушению воспользоваться услугами данного учреждения, взял кредит на машину, процент там был очень интересный. Особых проблем с оформлением не возникало, сотрудники очень вежливые и лаконичные. Кредит выплатил в срок, обслуживанием доволен. [Ответить] [Отменить ответ]

Идёт загрузка…

Источник: https://FinParitet.com/otzyvy-smp-bank.php

Смп банк: официальный сайт, реквизиты, отзывы

Московский Кредитный банк основан в 1992 году. Банк оказывает услуги корпоративным клиентам и частным лицам, а также, как заявлено на сайте организации, занимается разработкой специальных программ с учетом потребностей клиентов.

ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ИНН 7734202860) входит в 20 крупнейших банков РФ по размеру активов, имеет Генеральную Лицензию Банка России.

85% акций банка принадлежит ООО «Концерн «РОССИУМ» (контролируется российским бизнесменом Романом Авдеевым, в 2012 году находившемся на 69 месте самых богатых людей России по версии Forbes), также акционерами банка являются: Европейский банк реконструкции и развития (7,5%, Москва), Международная финансовая корпорация (2,9%, США), РБОФ Холдинг Компани (4,6%, Кипр).

Виды потребительских кредитов:

«Потребительский кредит наличными»: без обеспечения

Нецелевой кредит, возможно получение с целью рефинансирования кредитов в других банках.

От 50 тыс. до 3 млн руб.
От 6 мес. до 15 лет
От 19% годовых
  • Требования к заемщику:
  • Гражданство: РФ.
  • Возраст: от 18 до 69 лет (на дату погашения кредита).
  • Регистрация: постоянная на территории РФ.
  • Для получения кредита необходимо наличие постоянного источника дохода, позволяющего оплачивать кредит.
  • Компания-работодатель должна быть зарегистрирована в Москве или МО.

Кредит может быть выдан пенсионерам по старости или за выслугу лет, у которых пенсия явл. единственным источником дохода.

Комиссия за предоставление кредита не взимается. При получении кредита выдается бесплатная банковская карта для удобного погашения кредита.

МКБ Онлайн – система интернет банкинга, позволяющая получать информацию о состоянии счетов и проведенных операциях, а также осуществлять большинство операций со своими счета при наличии компьютера и доступа в Интернет (оплату услуг связи, ЖКХ и др., погашение кредитов, открытие и управление вкладами, внутри и межбанковские переводы). Существует возможность блокирования и разблокирования карт, установления лимитов на операции по банковским картам и др.

Обязательные (при сумме до 1,5 млн руб.): паспорт.

Обязательные (при сумме свыше 1,5 млн руб.): паспорт и один из док-в на выбор (выписка по счету в другом банке, отражающая ежемесячные поступления средств за посл. 6 мес. или сумму расходов на товары и услуги от 300 тыс.

в год, загранпаспорт с отметкой о выезде за границу в посл. 24 мес., док-ты, подтверждающие право собственности на недвижимость, док-ты, подтверждающие оплату товаров и/или услуг на сумму от 300 тыс. руб. в течение года).

Дополн.: копия труд. книжки (договора), док-т, подтверждающий доход за посл. 3 мес. (справка 2-НДФЛ, по форме банка или иной), диплом о высшем образовании, студ. билет/зачетная книжка (для студентов ВУЗов), док-ты о наличии в собственности автомобиля и др. док-ты. (запрашиваются по усмотрению банка).

При получении кредита с целью рефинансирования предоставляется копия кредитного договора и справка о состоянии задолженности, и сведения о реквизитах для погашения кредита.

Порядок оформления, получения и погашения кредита:

Возврат кредита производится равными ежемесячными платежами в соотв. с графиком. Оплату можно произвести в отделении, банкоматах и терминалах банка, через систему интернет банкинга МКБ Онлайн, в салонах связной или переводом из другого банка.

Возможно полное или частичное досрочное погашение, комиссия не взимается.

При возникновении просрочки на сумму просроченной задолженности начисляется неустойка в размере 20% годовых.

Также заемщик обязан обеспечить наличие суммы ежемесячного платежа на счет за 10 дней до даты платежа, в случае невыполнения данного условия взимается неустойка в размере 10% от суммы ежемесячного платежа за каждый факт невыполнения условия (возможна отмена данного условия, при этом ставка по кредиту будет увеличена на 2% годовых).

О расчетных счетах ИП

Уведомлять ИФНС и ПФР об открытии или закрытии расчетного счета больше не нужно!

Нужен ли расчетный счет для ИП

Нужен ли ИП счет? По закону — это необязательно, но если речь идет о фрилансе и заработке на рекламе в интернете, то получение денег по безналу — это зачастую единственный вариант. Да, использовать личный счет физ лица для целей ИП не запрещено напрямую, но очень не рекомендуется, потому что он не предназначен для предпринимательских целей, и так никто не делает.

Помимо расчетного счета (или вместо него), вы можете купить кассовый аппарат, зарегистрировать его и получать деньги наличными, но как раз фрилансеру это совсем ни к чему. Поэтому на эту тему я вам ничего не расскажу.

Как ИП снять деньги с расчетного счета

Первое, что надо уяснить, расчетный счет ИП совсем не тоже самое, что личный счет физ лица, и пользоваться им нужно осторожно. Просто так снять деньги с него нельзя, точно также, как и положить. Все операции могут быть расценены, как доходы или расходы.

Читайте также:  Реквизиты банка восточный экспресс для оплаты кредита

Иначе будете потом объснять налоговой, по какому такому договору дядя Вася перевел вам некую сумму, или почему вы в расходы записали покупку дивана, хотя занимаетесь созданием сайтов. Последнее, конечно, актуально только для тех, у кого налог высчитывается по форумуле «доходы — расходы».

В моем случае при УСН 6% расходы вообще не важны и я могу их даже не записывать, поэтому позволяю иногда оплатить какую-то покупку по безналу со счета ИП, если так будет дешевле, чем физику.

Перечислю 3 способа, как снять деньги.

  • Можно положить деньги через кассу с примечанием «внесение средств», а снять с примечанием «снятие прибыли». Бывает так, что банк нужно предупреждать о подобных операциях, или еще какие-то условия есть. Уточняйте у своего банка.
  • В последнее время многие банки, обслуживающие ИП, предлагают бесплатно в пользование карточки, либо привязанные к текущему расчетному счету ИП, либо имеющие свой собственный карточный счет (в этом случае по сути у вас два расчетных счета будет). И далее с этой карточки вы можете снимать в банкоматах наличные или вытягивать через сервисы cardtocard (c2c), когда осуществляется перевод с карточки на карточку. Как правило, по этим картам есть ограничения, сколько именно можно снять в месяц вообще, сколько можно снять без комиссии, а также сами банкоматы могут брать дополнительную комиссию.
  • Но проще всего перевести по безналу с своего расчетного счета ИП на свой же счет физлица, открытый в этом же банке или в другом. В последнем случае это будет обычный межбанковский перевод. Как правило, стоимость такого перевода в другие банки фиксированная и не зависит от суммы платежа, порядка 20-50 руб за один платеж. В некоторых банках есть ограничения на максимальную сумму переводов частными лицам в месяц, таким образом, они вынуждают переходить на более дорогие тарифы с бОльшими пределами.

Перевод на свой лицевой счет физлица лучше осуществлять с примечаниями: «Перевод собственных средств. Без НДС», или «Перевод на личные нужды. Без НДС», или «Снятие прибыли. Без НДС». Лучше не писать что-то типа «Зарплата предпринимателю», а то еще могут НДФЛ с этого захотеть снять.

Денежные переводы

Перевод через платежные системы

Перевести деньги через системы Юнистрим и CONTACT вы можете в офисах СМП Банка (кроме ДО «Красные Ворота», ДО «Балтавтотрейд» и ДО «Новинский»). При совершении перевода просто предъявите документ, удостоверяющий личность. Безопасность и надежность переводов гарантирована.

Переводы на карту через банкоматы

У клиентов СМП Банка есть возможность пополнить или перевести деньги с карты на карту, на текущий счет или во вклад, а также пополнить наличными карточный счет и карту «Тройка».

Банковский перевод

Перечислить денежные средства можно с открытием и без открытия счета в СМП Банке. Благодаря нашей развитой корреспондентской сети, Ваши деньги дойдут до места в кратчайшие сроки. СМП Банк производит денежные переводы по России (в рублях) и за рубеж (в иностранной валюте*).

В связи с санкциями со стороны США и некоторых других государств во избежание блокировки средств просим вас не осуществлять в адрес нашего банка, а также через наш банк платежи и денежные переводы в долларах США, фунтах стерлингов, а также любые транзакции в любой валюте на или c Украины.

Как отправить перевод

  1. Обратитесь в любой офис СМП Банка. Откройте счет, если планируете сделать перевод с его помощью.
  2. Предъявите документ, удостоверяющий личность.

    Иностранные граждане и лица без гражданства предъявляют миграционную карту и документ, подтверждающий право на пребывание в Российской Федерации.

  3. Сообщите сотруднику Банка реквизиты перевода (сумма, основание, реквизиты получателя).

  4. Внесите сумму перевода и комиссию.
  5. Получите платежное поручение с отметкой о проведении операции.

Ограничения

На территории России переводы осуществляются только в рублях и без ограничения суммы. Переводы за границу без открытия счета резиденты России могут сделать в рублях и иностранной валюте в эквиваленте, не превышающем 5000 Долларов США в течение одного операционного дня.

Проведение операций по всем видам денежных переводов регламентируется действующим законодательством РФ.

smpbank.ru

Личный кабинет СМП Банк — Вход в личный кабинет, регистрация нового пользователя СМП Банк

СМП банк – несмотря на то, что это весьма молодая финансовая организация, клиентов у нее уже огромное количество. Компания постоянно развивается и старается сделать все для того, чтобы клиентам было интересно сотрудничество с банком.

В столь юном возрасте, банку удалось войти в ТОП-30 финансовых организаций по наявным активам. Этот показатель дает понять, что банк действительно заботиться о своих клиентах и пытается предложить наиболее выгодное сотрудничество.

И на данный момент «СМП Банк» удается выполнять все поставленные перед собой задачи.

Одна из самых ярких услуг данной финансовой организации – это интернет-банк. На текущий момент множество клиентов «СМП» уже активно работает с интернет-банком и, должен сказать, сервис действительно успешный. Если вы деловой человек, который стремится распоряжаться своим временем правильно и не расходовать его попросту, мобильный банк – это то, что вам нужно.

Почему стоит обратить внимание на мобильный банк?

— Огромное количество безналичных расчетов теперь можно совершить, имея под рукой только компьютер и доступ к интернету. Количество расчетов, доступных для совершения в режиме он-лайн, стремительно растет.

— Раньше для оплаты жилищно-коммунальных платежей приходилось тратить не только много времени, но и нервов, ведь зачастую походы в отделение банка для оплаты пару квитанций заставляли сталкиваться людей с длительным очередями и медленным обслуживанием сотрудников банка в виду большого количество клиента. На данный момент оплата услуг ЖКХ отнимает у клиентов не более пяти минут. Оплата квитанций происходит в он-лайн режиме, причем после подтверждения операции деньги мгновенно поступают адресату – никаких задержек нет.

— Необходимо приобрести билет на поезд, самолет? Зачем куда-то ходить, теперь покупка билетов доступна через мобильный банк!

— Не тратьте много времени для погашения кредитов. Более того, вы вообще можете забыть о данной процедуре, если активируете функцию «Регулярные платежи». Система самостоятельно ежемесячно будет списывать у вас долг по кредиту.

— Полный отчет о всех совершенных денежных операций на ваших счетах и картах. Вы будете держать под контролем любой денежный перевод.

— Что касаемо денежных переводов – теперь осуществить их можно без похода до ближайшего банкомата. Посетите свой личный кабинет, выберите отправителя, которому поступят деньги, подтвердите операцию – три простых шага!

— Совершайте денежные операции в то время, когда вам удобно. Больше не надо подстраиваться под время работы отделения. Онлайн-банк работает без выходных, 24/7.

Регистрация личного кабинета

Первым делом необходимо обратиться в отделение «СМП-банка», где вам предложат написать заявление.

После того, как мы написали заявление, подписали договор, предоставленный банком, можно приступать к самой регистрации, которая происходит по следующему интернет-адресу: https://smponbank.ru/Authorize/Register

Обратите внимание на то, что сначала нужно именно посетить отделение банка, а уже после проходить регистрацию. В противном случае ваш личный кабинет не будет зарегистрирован.

Вход в личный кабинет

Вход осуществляется на официальном сайте финансовой организации.

Ссылка: https://smponbank.ru/Authorize/LogOn

Для входа необходимо ввести всего лишь логин и пароль. Эти данные будут предоставлены после того, как вы в отделении напишите заявление на подключение интернет-банка. Не при каких обстоятельствах не сообщайте логин и пароль третьим лицам.

lkinfo.ru

  • Райффайзен онлайн банк эльбрус
  • Народный банк онлайн банк
  • Банк москвы онлайн бизнес
  • Рсб онлайн банк онлайн
  • Кредит онлайн каспий банк
  • Каспий банк онлайн кредит
  • Вход онлайн уралсиб банк
  • Банк уралсиб онлайн вход
  • Онлайн кредит каспий банк
  • Ткб интернет банк онлайн
  • Банк онлайн тинькофф вход

Источник: https://epayinfo.ru/banks/smp-bank-oficialnyj-sajt-rekvizity-otzyvy.html

Смп банк — заявка на кредит, рейтинг и отзывы

Банк

Говоря о данном банке, стоит отметить, что он входит в число пятидесяти самых крупных банков Российской Федерации. Владеют банком по состоянию на сегодняшний день братья Борис и Аркадий Ротенберги. Количество офисов банка по всей России довольно внушительно – более ста (в сорока городах страны). В своей работе банк СМП делает ставку на такие услуги, как депозиты, операции с валютой, разные виды кредитования и обслуживание корпоративных клиентов.

История банка началась с 2001 года, когда его зарегистрировали под именем «Северный морской путь». Если сначала форма собственности была заявлена, как ООО, то в 2009 году банк переформатировался в ОАО Одним из ключевых направлений своей деятельности СМП называет именно розничный бизнес.

Физическим лицам предлагается полный спектр услуг по оформлению кредитных карт и депозитов, а также по ипотечному кредитованию. Банк старается наладить со своими клиентами партнерские отношения, поэтому оказывает посильную помощь в финансовой и хозяйственной деятельности.

Степень доверия клиентов к банку достаточно высока, потому что более восьмидесяти процентов обслуживаются в нем на протяжении нескольких лет. Кроме того, клиентская база постоянно пополняется.

Рейтинг

Если рассматривать рейтинг СМП, то для банка такого уровня он достаточно высок. Банк уже несколько лет удерживает свои позиции среди пятидесяти самых крупных и успешных банков России.

Если говорить об активах нетто, которые по состоянию на первое марта 2014 года составили 177 миллионов 448 тысяч 885 рублей, то по этому показателю банк занимает 31-е место в регионе и 39-е в России.

Чистая прибыль банка составила 1 миллион 600 тысяч 921 рубль, что позволило ему занять десятое место в регионе и двенадцатое в Российской Федерации. Рейтинг СМП по кредитованию, присвоенный агентством НРА, тоже достаточно высок.

Банк имеет категорию АА, что указывает на второй уровень надежности и очень высокую кредитоспособность банка. В то же время, кредитные риски достаточно низки. Обязательства, предусмотренные той или иной кредитной программой, выполняются в срок.

Отзывы

Народный рейтинг банка достаточно высок. Это означает, что отзывы о СМП в основном положительные. Многие клиенты отмечают, что уже достаточно долго пользуются услугами банка и не собираются менять его на другой.

Из главных преимуществ – компетентность сотрудников, хорошие условия по ипотеке, возможность воспользоваться картой банка в любом месте по всему миру. Негативные отзывы о СМП также имеются. Их авторы отмечают, что сотрудники банка порой бывают очень медлительными и не выполняют свою работу достаточно качественно.

Кроме того, некоторые недовольны онлайн банк-клиентом, поскольку система не продумана до конца и имеет некоторые недостатки.

Ставки по вкладам

Кредит СМП может выдать корпоративным клиентам на срок, доходящий до десяти лет. Клиентами являются в основном представители малого и среднего бизнеса.

Минимальная ставка в рублях, которая предлагается в разных кредитных программах, составляет 12 процентов в год, что несколько ниже, чем во многих других банках. Кредит СМП для бизнес-клиентов – одна из самых востребованных услуг банка. Депозитную деятельность банк тоже ведет.

Ставки по вкладам СМП есть разные, в зависимости от программы, которую выбирает клиент. Например, самая максимальная ставка предлагается в пакете «Стратег» — 9,65 процентов годовых в рублях. Эта программа позволяет частично снять деньги до окончания срока депозита, а также пополнять его.

Минимальные ставки по вкладам СМП предусматривает программа «Финансовый множитель» — 8 процентов. Однако этот показатель все же выше, чем в ряде других банков.

Отзывы клиентов о банке

Если вы являетесь клиентом банка СМП Банк или когда-либо пользовались его услугами, то напишите пожалуйста свой отзыв. Отзывы клиентов банка помогают составить полноценный правдивый народный рейтинг банков, который будет независим. Нажмите ниже на кнопку «Добавить новую рецензию» и напишите свой отзыв о банке.

Источник: https://rfinansist.ru/banks/allbanks/smpbank

Отзывы

  • Жалоба / Отправитель идентифицирован / Проверяется Не хотят закрывать договор после решения суда 7 августа прошёл суд в г. Ханты-Мансийске, где в качестве истца был банк Инвесткапиталбанк, ныне «Северный Морской Путь», а я ответчиком. Суд частично удовлетворил требования, мотивированное решение было 12 августа, сегодня 16 сентября, они заведомо тянут время, непонятно почему. При этом задолженность была мною проплачена ранее и о закрытии счета информации не поступало. Такая же история с моей матерью, был суд 26 августа, хотя решение не вступило в силу, они уже заблокировали её карту. Где справедливость? И законность! Звоню на горячую линию этого банка, они меня постоянно «футболят» от одного специалиста к другому, где никто не хочет со мной общаться! 16.09.2019 13:22 / Гульназ     Ответа банка нет     Уважаемая Гульназ, к сожалению, в последнее время СМП-Банк не реагирует на запросы, сгенерированные нашим сервисом, но Вашу жалобу мы, тем не менее, все же в банк направили. Вы вправе обратиться в надзорные органы, ссылки на которые есть на нашем сайте — http://arb.ru/banks/claim/ (список в самом низу страницы).
  • Жалоба / Отправитель идентифицирован / Проверяется заблокировал расчетный счет ИП Мною в СМП банке ( город Челябинск, отделение Комсомольский пр., 33) был открыт расчетный счет на ИП Козырева Олеся Леоновна 20 февраля 2017 года. Подключена система клиент-банк. 13.07.2017 года в электронном виде в системе клиент-банк мне приходит письмо следующего содержания: «Уважаемый клиент! Уведомление Вас, что в соответствии с пунктом 4.15 «Порядка обмена электронными документами с использованием системы ДБО», являющегося Приложением №5 к «Правилам банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «СМП Банк», банком приостановлено оказание услуг по договору ДБО (дистанционного банковского обслуживания) в части формирования/отправки документов на совершение расходных операций. Согласно п.5.4 вышеназванного Порядка Банк принимает расчетные документы на бумажном носителе, надлежаще оформленные в установленном Банком порядке.» Парализуется работа, я не могу даже оплатить налоги в электронном виде. В банк подъехать не могу, т.к. нахожусь далеко от города. Налоги оплачиваю другим способом. В городе появляюсь в сентябре. Сегодня, 8 сентября 2017 года, иду в банк с целью разобраться в сложившейся ситуации, разблокировать счет. Несу с собой документы, подтверждающие поступления на счет на всякий случай (думаю, может вопросы какие возникли у банка в этом отношении)… В банке мне говорят, что счет разблокировке не подлежит, а подлежит только ЗАКРЫТИЮ, без дальнейшей возможности открытия счета в СМП Банке!!! Без объяснения каких-либо адекватных причин. Точнее было сказано, что, наверное, Вам приходило сообщено о необходимости представить какие-то подтверждающие поступление денежных средств документов. Сообщений никаких НЕ БЫЛО, по телефону никто НЕ ЗВОНИЛ!!! И о том, что мне закрывают счет я узнала сегодня! Предложили открыть расчетный счет в другом банке и перевести деньги на него или просто на мой личный счет как физ. лица в другом банке. Остановились на втором варианте. На все мои вопросы почему не было никаких уведомлений и что вообще произошло, сотрудник банка сказала, что банку стали подозрительны Ваши операции (без запроса документов-оснований), банку Ваши документы подтверждающие легальность поступления средств на счет не нужны, Банку не интересно с Вами работать!!!! Счет подлежит закрытию, Вы не имеете права открывать новый расчетный счет в нашем банке. Полный БРЕД! Я в шоке от такого отношения к клиенту. Все было сказано предельно вежливо…. Но логики просто никакой! Это что? борьба с терроризмом? Или отмыванием денег? Почему нет никакой обратной связи от банка, никаких уведомлений и запросов, если возникли какие-то проблемы? Это просто свинское отношение к клиентам! Прошу разобраться в сложившейся ситуации. Прошу наказать сотрудников, занимающихся ведением счетов юр.лиц за халатное отношение к своим обязанностям (если нужны были банку документы-обоснования, нужно было уведомить об этом клиента)! Прошу восстановить работу расчетного счета либо открыть новый расчетный счет в СМП банке. 08.09.2017 16:13 / Олеся     Ответа банка нет     Уважаемая Олеся Леоновна, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

Источник: https://arb.ru/org/severnyy-morskoy-put/claims/

«СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ». Рейтинг и отзывы. Кредиты и займы онлайн. Реквизиты

Наименование организации: СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬВид коммерческой организации: БанкОрганизационно-правовая форма: Акционерное ОбществоРегистрационный номер: 3368Дата регистрации Центробанком: 11 апреля 2001 г.Статус лицензии: АктивнаМесто нахождения: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 71, стр. 11Официальный сайт: https://smpbank.ru кредиты и займы онлайн

Какими услугами банков Вы пользовались?

1. вовлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до момента всотребования и некоторый промежуток времени); 2. размещение указанных принятых инвестиций от банковского имени и за свои средства; 3. учреждение и дальнейшее сопровождение банковских счетов населения и организаций; 4.

произведение расчётов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков, которые исполняют платежи по корреспондентскому договору, по определенным банковским счетам; 5.

инкассация денежных средств, векселей, расчетных документов и оказание услуг по кассовому обслуживанию частных лиц и компаний; 6. купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7. привлечение в инвестиции и размещение золота, серебра и других драг металлов; 8.

выпуск банковских поручений; 9. произведение переводов денег по поручению физических лиц без учреждения банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк не в праве проводить производственную, торговую, страховую деятельность.

Выше перечисленные операции организация имеет право проводить только при наличии активной лицензии. Узнать активна ли лицензия у организации «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» вы можете на сайте Центробанка России

Выше Вы можете ознакомиться о данных компании 1. Наименование организации — это название, имя компании, которое передается на регистрацию в Единый Государственный Реестр Юридических Лиц (ЕГРЮЛ), часть бренда, бренд, логотип, лицо компании. 2.

Вид коммерческой деятельности: Банк – финансовая организация, основные виды деятельности которой — привлечение денег населения и компаний, организаций в банковские вложения и размещение денежных средств, а также проведение расчетов.

Небанковская кредитная организация (НКО) — кредитная организация, которая имеет право осуществлять определенные банковские операции, которые устанавливает Центробанк России 3.

Организационно-правовая форма — признаваемая законом определенной страны определенная форма субъекта хозяйствования, фиксирующая способ закрепления и эксплуатация имущества субъектом хозяйствования и правовое положение которое из этого исходит и цели деятельности.

Общество с огранииченной ответственностью (сокращение — ПАО) — учрежденное одним или несколькими юридическими и/или физическими лицами хозяйственное общество, уставный капитал которого распределен на доли; участники общества не несут ответственность по его обязательствам и предусматривают риск убытков, относящихся к деятельности общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей и акций в уставном капитале общества. Публичное акционерное общество (общепринятое сокращение — ПАО) — форма организации акционерного общества, при котором его держатели акций используют право отчуждать свои акции. Организация и работа публичных акционерных обществ регламентируется федеральным законом Российской Федерации. Так как открытое акционерное общество рассматривается законодателем как публичное, для него предусматривается обязательство по предоставлению информации в более широком размере по сравнению с непубличным акционерным обществом. Существующая норма предназначена для увеличения публичности и прозрачности процессов инвестирования. Непубличное акционерное общество (сокращение — АО) — способ организации непубличной компании— акционерное общество, акции которого разделяются только среди учредителей или заранее определённого круга лиц (в противоположность публичному). До первого сентября 2014 г. ГК Российской Федерации применял классификацию на открытые и закрытые акционерные общества, однако с правками законодательства в России используется классификация на публичные и непубличные акционерные общества..

По регистрационному номеру на сайте Центробанка России можно узнать более полную информацию об организации «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ»

Отзывы об организации «СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ» взяты с сайта Banki.ru

Отзыв:Добрыйдень! Хочу выразить свое глубочайшую благодарностьотделу по Ипотеке «СМП банка». Отдельной благодарности заслуживает менеджер поработе с клиентами Ткачук Юлия Сергеевна, которая с самого начала и до конца,используя все средства связи (включая телефона и Watsapp), была что называется «онлайн» в независимостиот выходных и рабочего времени.

Я не первый раз, пользуюсь услугами «СМП» банкаи других банков (потреб. Кредиты, автокредит, карты и т.д), но с такимотношением столкнулась впервые.

Как только я зашла в банк мне сразу пригласили Начальника отдела ипотекиЛилию, которая провела меня в комнату переговоров там мы с ней пообщались, оначетко  грамотно ответила на все моивопросы, (поверьте их было не мало) все просчитала, сказала какие документы мненужно принести в общем вышла я с этого банка бодренькая (в отличие от Банка «ВТВ24, УБРиР», «Россельхоз».

Собрала все документы, принесла и со мной ужеработала Юлия. Оооо, это просто специалист и профессионал с большой буквы, асамое главное человечность и помощь в любых вопросах (что не хватает большинстваспециалистам в банках). Решала и выслушивала вопросы даже личного характера,поддерживала и настраивала на оптимистическое настроение. И это очень важно вэтом деле, т.к.

это касается жилья и плата ни на один год. Обычно люди нанимают риелтора, ноя с таким менеджером даже об этом и не думала. Организовала, оценку скинувадреса и тел., организовала не дорогую страховую компания, что очень важно, оназанималась ВСЕМ!!!  И причем БЕСПЛАТНО,тут платишь риелторам и не видишь их работы за оплаченные услуги.

Даже в день сделки,находясь у нотариуса, я ей скидывала договора купли-продажи, чтобы онаознакомилась и  я бы не  подписала чего лишнего.

Огромное спасибо  Юлии за ее работу и ее отношение ко мне!!! ДайБог ей здоровья, и ее семье!!! Я точно теперь знаю к кому я могу обратиться, кТкачук Юлии!!! Еще хочу выразить благодарность «службе безопасности» женщине,которая мне звонила и общалась со мной.

Она очень внимательно, спокойновыслушивала меня, когда я отвечала на ее вопросы, я даже ей рассказала все своидостижения на тот момент. Поверьте, мне есть  с чем сравнить, мне звонили с «ВТВ-24», тамкак будто робот со мной разговаривал, 2 минуты, его ничего не интересовало, кактолько, то что я им предоставила, ни доп. Доходы НИ-ЧЕ-ГО. Я не знаю, как еезовут, но прошу передать ей отдельную благодарность, понятно, что служба безопасностиэто серьезно, но и тут не нужно терять человечность!!! СПАСИБО ВСЕМ ОГРОМНОЕ,кто способствовал получению ОТЛИЧНОГО результата!!!! Желаю повышения в должности и повышение зарплаты, 100% премии к НОВОМУ ГОДУ! Всех с Наступающим Новым годом!!!!

Имя: skedrova

конец отзыва

ОЦЕНКА: 3 ★ ★ ★

Отзыв:8 ноября 2017 г. закончился срок вклада мох средств в МосОблбанке, санацию которого проводит СМП Банк. 9 ноября я написал заявление на закрытие вклада и выдачу денежных средств. С 9 по 13 ноября сотрудники банка не могли выдать мне деньги под разными предлогами.

Со скандалом мною была получена часть денег 11 ноября, остальная же сумма с не меньшим скандалом и в мелких купюрах была выдана мне  13 числа. Все это время сотрудники банка препятствовали в выдаче денег. На каких основаниях задерживались мои денежные средства в данном банке остается загадкой. Из всего сказанного можно сделать вывод о финансовой несостоятельности данного банка.

Так что, я бы поостерег будущих кредиторов заключать с этим банком какие-либо финансовые договора.

Имя: kolomiets.oxana2013

конец отзыва

ОЦЕНКА: 3 ★ ★ ★

Отзыв:Окончание вклада приходится на 30 декабря, открывал в офисе и ИБ у меня нет. Моё отделение 30 декабря (суббота) не работает, значит окончание вклада должно перенестись на первый рабочий день, с выплатами всех процентов за весь период с выходными днями моего отделения. Это по закону РФ.

Однако в службе поддержки сказали, что якобы банк автоматически переведёт в день закрытия вклада деньги на до востребования или уведомит о каких-то изменениях, то есть нарушит закон РФ по своему усмотрению. Я не ставлю оценку, потому что хочу услышать официальных разъяснений по это вопросу.

Как будет на самом деле?

Имя: kukui

конец отзыва

ОЦЕНКА: 3 ★ ★ ★

Отзыв:СМП Банк в одностороннем порядке, произвольно, досрочно закрыл мой вклад. Формальная причина — остаток на депозите, на котором предусмотрены расходные операции, оказался ниже минимального значения в 10 000. Однако я не выполнял никаких расходных операций в этим вкладом, которые бы уменьшили остаток ниже 10 000.

По условиям договора проценты по данному вкладу перечисляются на текущий счет 40817*. Я средства с текущего счета вывел, т.е. остаток на текущем =0.

И тут совершенно случайно (Банк никак не проинформировал меня о случившемся) я узнаю, что Банк безакцептно списал с моего вклада, где было ровно 10 000 (минимально необходимая сумма) несколько рублей, которые, по утверждению Банка, были начислены мне ошибочно.

Мой вклад после данного списания оказывается не соответствующим договору (потому что остаток уже = 9 994), я объявляюсь «нарушителем» договора и вклад, открытый мною год назад, досрочно закрывается (переводится на «До востребования»).

Никакой возможности узнать об ошибке Банка в начислении процентов у меня не было — ошибка составила несколько рублей. Уведомлений также никаких не было. Получается, ошибку допустил Банк, а нарушителем, подвергшимся санкциям в виде закрытия вклада, оказался я, добросовестный вкладчик. Подал жалобу письмом через личный кабинет почти сутки назад, никакой реакции на данный момент.

Имя: susleg_zlobbr

конец отзыва

ОЦЕНКА: 1 ★

Отзыв:Уже не знаю как донести до вас, по факту получается вы плюёте на своих клиентов,отвратительная работа банкомата по адресу Вешняковская ул.

18 универмаг Вешняки,два раза звонил на горячую линию,два раза писал на имя директора, заполняя обращение через сайт(ответа не последовало),это уже на протяжении трёх месяцев,из крайних восьми подходов к банкомату, лишь один раз получилось снять деньги, остальные разы «банкомат находится на профилактической работе», второй вариант «нет денег», такой мерзкой работы, ещё ни в одном другом банке не встречал.

Имя: mamont39

конец отзыва

ОЦЕНКА: 2 ★ ★

Отзыв:

Имя: недотыкомка

конец отзыва

ОЦЕНКА: 5 ★ ★ ★ ★ ★

Отзыв:Обратились за ипотекой в СМП. Менеджер Джураева Ольга Сергеевна. Профессионал с большой буквы,а самое главное человечность и помощь в любых вопросах (даже не относящиеся к функционалу банка).

И это очень важно в любом деле! Последнюю ночь перед сделкой не спалось)) и по моему мнению она не должна была состояться… но Благодаря Ольге она все таки состоялась))) огромное спасибо и низкий поклон за Вашу работу Ольга от всей нашей большой семьи.

Если обратятся ко мне за советом куда и к кому — ответ однозначен! В СМП к Джураевой Ольге!!! Дай вам Бог!с уважением,Зайцев ЮО

Имя: yuriy2580

конец отзыва

ОЦЕНКА: 1 ★

Отзыв:Вчера 26.10.17 обратился по телефону в банк. Компания ООО»Аджайл Мобайл Девелопмент» , в 11 часов, с вопросом об остатке на счёте (давно не использовал юр. лицо). В районе 17:30 Сотрудник Андрей дал мне информацию об остатке на счёте без подтверждения меня как директора по телефону.

Так же он заверил меня, что я должен предоставить паспорт, список участников ооо и написать заявление, тогда я смогу получить остаток средств на руки, тк ооо ликвидировано налоговой. Мы договорились о времени 16, тк процедура может занять час-полтора. Сегодня со всеми бумагами я был в банке в 15:00.

Андрея на месте не оказалось, пришлось объяснять ситуацию ещё раз- на это ушло 30 мин. Сотрудник банка: З-н Анастасия. Через 30 мин я заполнил документы, отдал оригиналы на сканирование (устав, список участников и тд). Мне сказали ждать. Я подождал час и подошёл к Анастасии узнать как дела — на что получил неопределенный ответ: ждите сегодня ваш вопрос решится.

Далее я подождал ещё 1.5 часа и пошёл узнавать, когда все таки решится вопрос. Все это время я сидел перед операторами и старшей по банку К-вой Анжеликой. Мне сказали , что центральный офис не даёт ответа и зачем я жду тут в банке, уже после того как время было 17:30! В итоге мой вопрос не решили, как обещали вчера и сегодня пока я ждал.

В итоге: потерял 3 часа своего времени! Я не понимаю как так халатно и по-совковому можно относится к своим клиентам.Прошу решить мой  вопрос и научить операторов ценить время клиента и минимальным фразам типа: мы с вами свяжемся! Мы вам перезвоним на днях, как ваш вопрос будет решён и тд.

 И ко всему этому, пока я ехал обратно в такси- оказалось что часть оригиналов мне забыли вернуть. Все это формирует очень негативное представление о сотрудниках и банке. Желаю банку повышать качество сервиса и разобраться с моей ситуацией! Спасибо.

Имя: dolf13

конец отзыва

ОЦЕНКА: 1 ★

Отзыв:

Источник: http://xn—-8sbc3ajrdhj.xn--p1ai/severnyj-morskoj-put-rejting-i-otzyvy-kredity-i-zajmy-onlajn-rekvizity/

Отзывы о СМП Банке, мнения пользователей и клиентов банка

Ужасное отношение к клиентам Доброго дня! В отделение банка писала заявление на реструктуризацию ипотеки, по причини потери работы, в первых числах октября.

К заявлению приложила все необходимые документы, список который направили мне по электронной почте, также в заявление я прописала свои контакты телефон и электронную почту. В отделение банка сказали, что бы по всем вопросам я узнавала у специалистов кредитного отдела т.к. они этим не занимаются. Спустя 2 недели ответа не…

Читать далее Добрый день!Благодарим Вас за то, что находите время, чтобы поделиться мнением об обслуживании в нашем Банке. Нам важно получать обратную связь от наших клиентов, так как, анализируя обращения, мы делаем выводы об эффективности нашей работы и ставим новые задачи.

Рады, что Вам нравится сервис, предоставляемый нашим Банком и Вы находите работу специалистов СМП Банка профессиональной, это именно тот уровень сервисного обслуживания, который развивает и поддерживает СМП Банк на протяжении многих лет, чтобы каждый Клиент, обратившейся в наш Банк, оставался максимально лояльным и возвращался к нам вновь, достигая все более высоких целей посредствам нашего сотрудничества. Предоставленная Вами информация учтена Банком и доведена до сотрудников.

С уважением, АО «СМП Банк»

Подал заявку на рефенасирование кредитов онлайн Перезвонили пара вопросов задали Я спросил какие нужны документы ответ только паспорт Я сказал какой у меня доход и ещё уточнил что он не официальный не чего страшного лишь бы не было просрочек Через неделю звонок приезжайте ждём и опять только паспорт.Итог 2часа добирался и мне сразу вопрос кто подтвердит ваш реальный доход Вот весь поход в банк.Хотя я сразу сказал по телефону.Жалко день потерян… Читать далее Добрый день! Подаюсь на ипотеку в СМП по их программе с февраля месяца. Застройщик переносит сроки оформления, поэтому приходится переносить и продлять. Дважды банк одобрял сумму в несколько раз превышающую требуемую. На третий раз отказал, естественно не сообщив причину. Ничего совершенно не поменялось ни в работе, ни в заявке, ни в суммах, ничего. С учетом первого взноса за жилье 45% , отказ без объяснений выглядит по меньшей мере странно. Не… Читать далее Спасибо за отзыв. По правилам нашего рейтинга кредитная политика банка не оценивается, поэтому оценку не засчитываем. Претензию в офисе не дают оставить Спасибо за отзыв. Расскажите подробнее о спорном моменте с оператором. Добрый день!По факту предоставленной Вами информации, Банком проведено внутреннее служебное расследование, в процессе которого изложенные Вами данные не нашли своего подтверждения.Сообщаем, что Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России – данные документы не предусматривают наличие в отделениях Банка книги жалоб и предложений. Таким образом, книга жалоб и предложений отсутствует в офисах Банка, имеется унифицированная форма обращения, которую можно заполнить в офисах Банка (форма обращения клиентов находится у любого сотрудника офиса).Сотрудник офиса предложил Вам заполнить данную форму, к сожалению, Вы отказались.Если Вы желаете получить письменный ответ, то Вы можете: — обратиться в офис Банка и заполнить унифицированную форму обращения;- направить письменный запрос через канцелярию Банка, по адресу: 115035, Москва, Садовническая ул., д. 71, стр. 11.С уважением,

АО «СМП Банк»

Совершенно неадекватный банк У меня уже давно была карта СМП банка. В апреле 2019 увидел, что есть подходящие вклады, открыл вклад через интернербанк. Перевел на вклад деньги с карты и ещё в том же месяце закунул деньги четырьмя переводами, точно так же как и раньше много лет закидывал на карту. Ничего не трогал, не выводил, НЕ ОБНАЛИЧИВАЛ, никуда не переводил, вообще не трогал.

Через 3 мес в ЛК банка пришло уведомление, что все мои счета заблокированы, что я… Читать далее

Оценку не засчитываем, так как банк не получил необходимые данные для проверки. Добрый день!На текущий момент Вами не представлены запрашиваемые данные, в связи с чем, Банк не может рассмотреть Ваше обращение.С уважением,

АО «СМП Банк»

Банк в суде требует признать недействительными заключенные ранее договоры Банк в многочисленных судах требует признать недействительными заключенные ранее договоры.Основание для данного требования — ставка, которая по мнению банка, выше рынка.Вопрос как к банку, так и к вкладчикам, до начала октября банк принимал вклады под ставку 7,9%, при рыночной ставке порядка 7% годовых.

Верно я понимаю, что в дальнейшем банк планирует подать на действующих вкладчиков в суды с требованием вернуть уплаченные проценты… Читать далее

Добрый день,В ответ на Ваш отзыв сообщаем, что Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Все требования клиентов Банка предъявленные в судебные органы рассматриваются в рамках гражданского и гражданско-процессуального законодательства Российской Федерации. На интернет ресурсе Банки.ру Банк не предоставляет комментариев относительно судебных разбирательств до вступления в законную силу судебных актов по существу рассмотренных судом споров, равно как и не предоставляет комментариев относительно отдельных процессуальных документов.С уважением,

АО «СМП Банк»

Спасибо за отзыв. Давайте подождем ответ банка. Добрый день!В ответ на Ваше обращение сообщаем, что информация, изложенная в Вашем обращении принята к сведению и доведена до соответствующего подразделения Банка.Просим Вас принять извинения за доставленные неудобства при обращении в Банк.

С уважением, АО «СМП Банк»

В августе 2019 года с целью открытия текущего счета, а впоследствии и вклада через дистанционные каналы связи, я посетила отделение банка по адресу Москва, Покровский бульвар, д. 18/15. Сотрудница сработала довольно быстро и уже через 20 минут я ушла с пакетом документов и данными для входа в Интернет-банк.11 и 12 сентября я открыла два вклада через Интернет-банк. Пополняла открытый изначально текущий счет со своего счета и счета своей… Читать далее Добрый день!В ответ на Ваше обращение сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ), кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе путем их анализа, сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации. Именно в этой связи, Вам был направлен запрос о необходимости предоставления в установленные сроки обосновывающих документов и пояснений по совершаемым операциям.В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять кредитным организациям информацию, необходимую для исполнения требований Закона №115-ФЗ.Предоставленные Вами документы рассмотрены. В настоящее время АО «СМП Банк» получило ответ на интересующие его вопросы, дополнительных вопросов к Вам нет.Дополнительно сообщаем, что ответ на Ваше обращение направлен 30.10.2019 посредством дистанционной системы обслуживания счетов СМП ON-Банк.Все действия сотрудников АО «СМП Банка» обусловлены исполнением законодательства РФ и его подзаконных актов, направленных на выполнение процедур внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, и были совершены в рамках, возложенных на них публично-правовых норм и обязанностей.

С уважением, АО «СМП Банк»

Источник: https://www.banki.ru/services/responses/bank/smpbank/

Ссылка на основную публикацию