Пифы втб: виды, доходность

ПИФ — удобный способ инвестирования для новичков. Инвестируя в ПИФ, вы поручаете профессионалам управлять вашими средствами для получения дохода. Вложив всего 5 000 руб.

, вы становитесь совладельцем крупных компаний — суммарные размеры фонда позволяют управляющим покупать в его состав акции, облигации различных компаний или государственных организаций.

В зависимости от типа ценных бумаг и инвестиционной идеи, ПИФы различаются по потенциальному уровню доходности и возможным рискам.

Профессиональные управляющие АО «ВТБ Капитал Управление активами» подготовили широкий набор ПИФ, выберете один или создайте портфель из нескольких, чтобы повысить доходность и надежность инвестиций. Прибыль от инвестирования формируется за счет разницы между ценой покупки и продажи долей (паев) фонда.

Уровень риска Доходностьза 2018 г. Рекомендуемый срок

Втб — фонд казначейский

Обеспечьте сохранность инвестиционного капитала и получите дополнительный доход, размещая средства в рублевые облигации.

Низкий +7.13% в ₽ за  2018 г. от 1 года

Втб — фонд акций

Долгосрочный прирост капитала за счет размещения активов фонда в акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий.

Высокий +19.63% в ₽ за  2018 г. от 1,5 лет

Втб — фонд еврооблигаций развивающихся рынков

Сохранение и прирост капитала в долларах США за счет инвестирования в еврооблигации эмитентов развивающихся стран.

Низкий +17.33% в ₽ за  2018 г. от 1 года

Втб — фонд технологий будущего

Долгосрочный прирост капитала и обеспечение доходности портфеля за счет размещения активов фонда в акции компаний технологического сектора.

Высокий -2.75% в ₽ за  2018 г. от 1 года

Ознакомиться с полным списком ПИФов под управлением ВТБ Капитал Управление активами

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Подробнее >>

Источник: https://www.vtb.ru/personal/investicii/paevye-investicionnye-fondy/

ПИФы ВТБ — виды, доходность 2019 года

Если есть желание вложить деньги с целью получения дохода, то есть альтернатива банковскому вкладу — ПИФы ВТБ. Виды, доходность 2019 года особенно заинтересует начинающих инвесторов, не владеющих достаточными знаниями, опытом. Создают такие фонды профессиональные аналитики, управляющие, что существенно снижает сопутствующие риски и делает получение прибыли задачей более вероятной.

Всевозможные паевые инвестиционные фонды аккумулируют средства различных категорий пайщиков (физлиц, организаций). Такая особенность позволяет ПИФам становиться крупными участниками рынков и выступать в качестве «оптовых» продавцов/покупателей, как сказано на сайте ВТБ 24.

Владея умеренной суммой денег, можно получить прибыль, сравнимую с доходами всех крупных участников рынков (инвестфондов, банков, прочих).

Банки группы ВТБ только оказывают услугу по покупке, продаже, обмену различных паев. Т.е. они являются агентами партнерских структур. Такие партнеры называются управляющими компаниями. Обычно, это родственные структуры ВТБ. Формируют паевые фонды именно допущенные к такой деятельности управляющие компании.

Структура ПИФов может быть различна, но, зачастую, портфель такого инвестфонда формируется из ценных бумаг одной отрасли. Например, если создается ПИФ «Драгоценные металлы», то туда должны войти золото, платина, серебро, а также палладий. А в ПИФ «Нефтегазовый сектор» входят акции известных отечественных профильных компаний.

Портфель создается для того, чтобы нивелировать риски, которые несет инвестиция в один вид ценных бумаг, товаров. Так как цена самой прибыльной акции, товара, валюты имеет свойство не только повышаться и приносить прибыль, но и опускаться.Например, у большинства россиян золото считается эталоном надежности.

Но, если ознакомиться с его графиком, то любой потенциальный инвестор сразу поймет, что есть периоды, когда котировки этого металла существенно и на годы снижаются. А, если создать портфель из указанных 4 драгметаллов, то такой участи можно избежать. Кроме того, структура ПИФов часто меняется.

Если в управляющей компании поняли, что какая-то бумага или товар в ближайшее время будет приносить только убытки, то такой актив продается. При необходимости, на его место покупается новый.Управляющие компании, сотрудничающие с ВТБ, формируют фонды с различными категориями риска. Причем, сами создатели ПИФа указывают риск-профиль, маркируя его, как высокий, средний, низкий. Чем выше риск, тем существенней возможность получить доход и наоборот.
Все ПИФы ВТБ позволяют стать участником отечественного рынка акций, обладая умеренной суммой денег, но получая при этом такой же доход, как и все крупные участники рынка (банки, инвестфонды, страховщики).Нет необходимости обладать достаточными специальными навыками или тратить время на их получение. ПИФы ВТБ — виды, доходность 2019 года позволяют выбрать подходящую стратегию, оптимальное соотношение риск/доходность. Важным моментом работы партнеров ВТБ является прозрачность, вся нужная информация находится в свободном доступе. Кроме того, управляющие компании пунктуально выполняют профильные нормы законодательства. Например, функции управления и хранения всегда разделены. Все купленные активы ПИФов находятся на сохранении в сторонних депозитариях. Действия управляющих компаний постоянно контролируют аудитор, специализированные депозитарии, госструктуры. Все перечисленное исключает нецелевое использование активов, другие коррупционные деяния.

Важным преимуществом купленных паев является возможность дарить их, передавать по наследству, закладывать.

В каждом конкретном случае условия могут быть различные, поэтому перед покупкой рекомендуется самостоятельно изучить ПИФы ВТБ — виды, доходность (официальный сайт предоставляет всю актуальную информацию). В большинстве случаев, стоимость пая — 150 тыс. рублей. Если, спустя время, стать владельцем дополнительного пая, то его цена будет аналогичная, как и каждого последующего.

Также нужно знать:

  • при покупке паев предусмотрена надбавка 1,2%;
  • при продаже любого пая предусмотрена скидка 1%.

Указанные проценты являются заработком управляющей компании. Если решено поменять приобретенный пай на другой, то такая операция обойдется бесплатно, если она проводится в рамке одной взятой управляющей компании, сотрудничающей с ВТБ (всего их 3).

Величина надбавок, скидок также величина не постоянная. Она может зависеть от прибыльности ПИФа, его востребованности, других параметров.

Для этого нужно:

  1. Прибыть лично в пункты продаж компании. С собой необходимо иметь российский паспорт.

  2. Составить, подать заявление, свидетельствующее о желании стать клиентом управляющей компании.

  3. Составить, подать заявление, содержащее просьбу об открытии необходимого для покупки паев лицевого счета.

После выполнения указанной процедуры, появляется право:

  • покупать/продавать необходимые паи в представительстве своей управляющей компании;
  • покупать/продавать паи в представительства банка;
  • покупать/продавать паи онлайн, с использованием предоставленного личного кабинета.

Управляющие компании постоянно ищут пути, упрощающие сотрудничество с клиентами. Поэтому потенциальные инвесторы, прошедшие регистрацию на портале Госуслуги, вправе получить доступ к паям, причем без каких-то ограничений, личного посещения представительств управляющей компании, банка. Если ближайший пункт регистрации далеко, то, при наличии доверенности, свои интересы вправе передать любому физическому или юридическому лицу.
В настоящий момент, ВТБ 24 предлагает большое количество Паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Вот некоторые, наиболее популярные из них:

Источник: https://vbankin.ru/86-pify-vtb.html

Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа.

На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации.

Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

  • доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
  • прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
  • эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
  • гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
  • рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

  • ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
  • ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

  • ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
  • Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

  • Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
  • ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
  • Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
  • ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

  • консервативные фонды принесли 6-9%;
  • умеренные показали результат 14-21%;
  • агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне.

В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%.

Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

  1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
  2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
  3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
  4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
  5. Перевести деньги в оплату паев.
  6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

  • правильно выбранная инвестиционная стратегия;
  • длительность держания паев;
  • сумма вклада;
  • контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
  • текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Источник: https://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravlenie-pifami-ot-vtb/

ПИФы ВТБ — доходность и сравнение

Как и многие другие крупные финансовые организации, банковская группа ВТБ сформировала собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) открытого (17) и интервального (2) типа для привлечения инвестиций широких слоев населения в различные экономические сферы. Роль главной управляющей компании исполняет «ВТБ Капитал Управление Активами», входящая в структуру финансовой группы ВТБ.

Какой ПИФ ВТБ лучше всего подойдет для инвестирования – личное дело каждого: можно выбрать наугад, можно довериться мнению других, почитав отзывы, но есть и более разумный способ – ознакомиться с подробной информацией о каждом из них, а затем выбрать наиболее подходящий фонд по стратегии и доходности.

ПИФы ВТБ — облигации

ПИФы облигаций характеризуются минимальным уровнем риска, средней доходностью и хорошо подходят в качестве альтернативы банковским вкладам.

ПИФ «ВТБ – Фонд Казначейский»

Данный фонд, созданный в начале 2003-го года и до августа 2007-го известный как «Лидер Финанс», специализируется на рублевом вложении денег в ценные бумаги с фиксированным доходом, то есть облигации. Инвестирование осуществляется как в федеральные и субфедеральные, так и в корпоративные бонды с максимально выгодным соотношением доходности к уровню риска.

Главной задачей является сохранение средств пайщиков при любых условиях от обесценивания инфляцией и в результате других негативных экономических явлений, но это лишь минимальная задача и средняя доходность часто почти в 2 раза превосходит таковую на банковских депозитах, что позволяет неплохо подзаработать. Так, по итогам последних 12 месяцев цена пая ПИФа ВТБ увеличилась на 15%.

За 3 года этот показатель составил +50%, а размер СЧА фонда на сегодня равен уже более чем 2,26 млрд. руб, цена пая более 50 рублей.

Добиваться таких результатов управляющим удается благодаря грамотному распределению средств фонда между различными активами, одни из которых призваны максимально нивелировать риски, а другие – повысить прирост стоимости паев. ПИФ является держателем таких бондов как Транснф 03 (7,77%), МОЭСК, БО-08 (5,14%), Роснефть 001P-02 (5,10%) и др. Структура портфеля выглядит следующим образом:

  • энергетика – 25,04%;
  • производство и сфера обслуживания – 16,33%;
  • финансовый сектор – 15,98%;
  • телекоммуникации – 13,05%;
  • электроэнергетика – 9,17%;
  • сырье и материалы – 9,08%;
  • субфедеральные и муниципальные облигации – 5,44%;
  • федеральные облигации – 4,14%;
  • потребительский сектор – 0,52%.

Что касается условий вступления в ПИФ, то минимальная сумма, на которую возможно купить паи, составляет от 5 тыс. руб. в отделениях управляющей компании, банков ВТБ и «Банк Интенза». При покупке у агентов, минимальная сумма будет значительно большей:

  • от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24;
  • от 50 тыс. руб. в «ОТП Банк», АО КБ «Ситибанк» и ПАО КБ «Восточный».

Наиболее выгодные комиссии обеспечивает управляющая компания: всего лишь 1% вознаграждения за свою работу и нулевая надбавка при покупке пая.

Размер скидки зависит от срока вложения и составляет: 2% — при вложении меньше чем на 180 дней, 1,5%, если от 180 дней до года и 1%, если дольше.

Срок вложения, рекомендованный самой управляющей компанией, составляет год и более, но при желании инвестор может продать паи в любое время. Кроме продажи, имеется возможность осуществить обмен на паи любого другого фонда.

Открытый ПИФ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций»

Данный фонд был основан в середине сентября 2007-го года и до октября 2013-го назывался «ВТБ — Фонд Финансового сектора».

Как и предыдущий, он вкладывает преимущественно в ценные бумаги с фиксированной стоимостью, однако на этот раз инвестиции осуществляются в российские евробонды, выпущенные в долларах США, что в перспективе дает прибыль не только за счет выплат по облигациям, но и благодаря росту самого курса USD.

Структура активов ПИФа:

  • финансовый сектор – 33,13%;
  • сырье и материалы – 25,33%;
  • суверенные облигации – 18,16%;
  • производство и сфера обслуживания – 10,59%;
  • связь и телекоммуникации – 10,31%;
  • энергетика – 1,72%.

Источник: https://equity.today/pify-vtb.html

Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв

Инвестпривет, друзья! Сегодня я расскажу вам о том, какие есть ПИФы у ВТБ Управление Активами и как на них можно заработать. Эта тема очень интересная, так как ПИФы позволяют реализовать стратегию пассивного инвестирования в фондовые рынки и получать доход без личного участия вкладчика. Его задача – просто выбрать подходящий ПИФ (а лучше даже несколько) и купить паи.

Особенности ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями

Достоинства и преимущества ПИФов ВТБ

О том, что такое ПИФы и как в них вкладывать, я расписывать не буду, на эту тему есть отдельная статья – как правильно вкладывать в ПИФы. Расскажу об особенностях и преимуществах ПИФов ВТБ.

ВТБ – это не только банк. Это целая банковская группа, в которую входят банки ВТБ, Банк Москвы, Почта Банка, а также множество зарубежных банков, лизинговая компания, страховая и еще много чего. В том числе есть Управляющая компания ВТБ Капитал Управление инвестициями.

Спойлер: С компаниями «Солид» и «ТКБ Инвестмент» больше не сотрудничает, теперь УК предлагает паи только собственного производства.

Второй спойлер: Иногда управляющую компанию ВТБ ошибочно называют ПИФ ВТБ 24 или даже ВТБ Капитал Управление активами, видимо, путая со Сбербанк Управление активами. Так вот, это две разные конторы. Вы же, читатель, у нас образованный и ничего не путаете ????

Сейчас я не буду расписывать все плюсы и минусы управляющей компании ВТБ. Отмечу только, что это одна из крупнейших и надежнейших фирм, а доходность ее ПИФов находится на достаточно высоком уровне (по флагманским ПИФам – от 7,6% до 11,97%). Рейтинг надежности ВТБ Капитал находится на уровне А++ по версии «Эксперт РА».

Покупать ПИФы ВТБ Капитал Управление инвестициями можно в режиме онлайн, это очень удобно. Даже если вы не являетесь клиентом банка.

Виды ПИФов ВТБ Капитал

Всего на выбор инвестору предлагается 19 ПИФов. Их можно разбить на такие категории:

  • фонды акций – это «Индекс Мосбиржи», непосредственно «Фонд акций», «Фонд предприятий с госучастием», «Фонд еврооблигаций», «Глобальных дивидендов» и другие;
  • отраслевые ПИФы – «Электроэнергетики», «Металлургии», «Драгоценных металлов»;
  • фонды смешанных инвестиций – «Денежный» и, собственно, фонд «Смешанных инвестиций», в них акции и облигации замешаны в различных пропорциях.

И еще в обойме ПИФов ВТБ Капитал есть ПИФ облигаций – только «Казначейский» (если что: еврооблигации – это российские акции, только эмитированные в долларах и еврах).

Но в целом линейка ПИФов ВТБ предоставляет собой фонды акций. Их абсолютное большинство. Соответственно, и риски, и доходность фондов управляющей компании в среднем выше, чем у других контор.

Если посмотреть на статистику доходности ПИФов ВТБ, то видно, что за прошедший год только два отработали в минус – это фонды «Электроэнергетики» и «Потребительского сектора», что вполне объяснимо с учетом санкций.

Самыми доходными ПИФами ВТБ являются:

  • «Фонд нефтегазового сектора» – +50,99%, в его составе акции «Газпрома», «Башнефти», «Татнефти», «Лукойла» и других компаний, которые растут даже в кризис;
  • «Фонд акций» – +24,45%, доход достигается за счет высокой диверсификации;
  • «Индекс Мосбиржи» – +21,55%, вообще, российский рынок рвал в этом году, показывая рекорды, а потом спадая до минимумов;
  • «Глобальных дивидендов» – +21,14%, основная прибыль образовалась за счет щедрых и стабильных зарубежных дивидендов, если ищите фонд для вложений в дивидендные аристократы США, вы его нашли;
  • «Смешанных инвестиций» – +19,49%, доходность достигается за счет продуманной диверсификации;
  • «Предприятий с госучастием» – +17,71%;
  • «Сбалансированный» – +16,4%;
  • «Металлургия» – +16,39%;
  • «БРИК» (без ЮАР) – +14,19%;
  • «Еврооблигаций» – +12,49.

А вот популярный в среде инвесторов ПИФ ВТБ Капитал фонд «Казначейский» дал доходность всего 7,98%. Ну как «всего». Если сравнивать с депозитами в Сбербанке, Совкомбанке или том же ВТБ – намного выше.

В среднем доходность ПИФов ВТБ Управление активами составляет 15% годовых – это очень много. Вы можете собрать сбалансированный портфель и наслаждаться, наблюдая, как растет ваш капитал.

Условия инвестирования

Перед тем, как принимать решение о покупке паев ПИФов ВТБ Капитал, неплохо было бы узнать условия инвестирования. А они таковы:

  • сумма покупки онлайн – от 5000 рублей для новых клиентов и 1000 рублей для действующих пайщиков;
  • надбавка – при инвестировании через ПАО Банк ВТБ и ОТП Банк – 0%, в остальных случаях 1-1,5%;
  • скидка (комиссия за обналичивание) – зависит от срока владения паями и составляет 2% (меньше 180 дней), 1,5% (до 1 года) и 1% (свыше 1 года);
  • вознаграждение управляющему – не более 1% от СЧА (в 2017 году было 0,22%).

При этом любые купленные паи ПИФов ВТБ Капитал Управление инвестициями можно бесплатно обменять на паи других, более перспективных с вашей точки зрения фондов. Обмен производить выгодно, когда вы получили доход по ПИФу – тогда вы сможете продать свою долю дороже. А менять надо на подешевевшие паи – тогда вы купите больше долей за те же деньги.

Держать паи я рекомендую не меньше 3 лет. Тогда вы заплатите меньшую комиссию за погашение, а также получите право на налоговый вычет на 3 000 000 рублей за каждый год.

Как купить

Предусмотрено много способов приобрести нужные паи ПИФов ВТБ Капитал. Самый простой, но не очень удобный – в самом ВТБ или у партнеров. Найти список ближайших офисов продаж можно на https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/map/.

К партнерам относятся:

  • Банк Интеза;
  • банк ВТБ;
  • ВТБ Регистратор;
  • ОТП Банк;
  • Сити Банк.

Вот Почта Банк или Банк Москвы ВТБ-эшные ПИФы не продают. Для покупки нужно будет принести с собой паспорт и нужную сумму (на карте или налом).

Учтите, что каждый партнер применяет свою минимальную сумму. В ОТП и Интезе, например, закупаться паями на минимум на 50 тысяч рублей. И комиссии за обслуживание разные.

Так что проще дойти до ВТБ. Или купить паи через ВТБ24-Онлайн. Это делается так:

  • стартуете на этой странице: https://online.vtbcapital-am.ru/registration;
  • выбираете вариант регистрации через Госуслуги или же по паспортным данным и ИНН;
  • заполняете анкету, указывая свои данные, читаете оферту и соглашаетесь с ней;
  • вводите номер телефона и электронную почту;
  • вводите код из смс, подписывая договор на регистрацию в системе ВТБ Капитал;
  • получаете логин и пароль, вводите их на странице авторизации;
  • придумываете новые логин и пароль;
  • поздравляю – вы в личном кабинете и готовы покупать ПИФы ВТБ.

Далее можно приступать непосредственно к покупке. Выбираете нужный ПИФ, вводите дополнительные данные в анкету, а затем переходите к оплате заявки через ВТБ24-Онлайн. Вы получите реквизиты, по которым и переведете деньги.

Зачисление производится в течение 5 дней.

Мой отзыв

Я не устаю повторять, что для успешного инвестирования в ПИФы, хоть ВТБ, хоть Сбербанка, хоть Солида, необходимо собирать диверсифицированный портфель. Выберите 5-6 наиболее близких вам по духу ПИФов и постепенно наращивайте в них позиции. Благо, что для первой инвестиции нужно всего 5000 рублей, а затем – по 1000. Я так и делаю.

Теперь мой отзыв касательно линейки ПИФов ВТБ. Наиболее перспективными, на мой взгляд, являются фонды еврооблигаций, акции Мосбиржи и смешанных инвестиций. Они максимально защищены от рисков.

В отраслевые я бы не стал вкладываться по простой причине: рынок лихорадит, и неизвестно, как себя поведут те или иные отрасли. Вот нефтянка сейчас жирует, но в 2014 году доходность этого сектора была ниже плинтуса.

В России нужно быть готовым к любым сюрпризам.

Какие ПИФы ВТБ вы предпочтете иметь в своем портфеле?

Источник: https://alfainvestor.ru/kak-investirovat-v-pify-vtb-kapital-instruktsiya-i-otzyv/

ПИФы ВТБ: доходность, надежность, отзывы о пифах ВТБ24

Если инвестор стремится достичь доходности, превышающей банковский депозит, то можно обратить внимание на ПИФы ВТБ.

Такой инструмент, как паевые инвестиционные фонды, предлагаемые финансовой группой ВТБ, управляется опытными работниками финансового сектора, поэтому можно получать прибыль, даже не имея знаний о работе фондовых рынков.

Пиф ВТБ

Рассматривая рейтинг ПИФов отечественных банков, можно отметить, что ПИФы ВТБ входят в ТОП-5 по популярности инвесторов. Такое доверие обусловлено не только доходностью, которую они обеспечивают, но и гарантией сохранения собственных средств.

То есть инвестор имеет возможность при правильной диверсификации своих средств получать доход, практически ничем не рискуя. Достаточно большой объем привлеченных средств инвесторов позволяет управляющей компании активно участвовать в торгах, получая прибыль.

После окончания отчетного периода она делится между пайщиками и самой компанией.

ПИФы ВТБ сочетают в себе возможность получения прибыли выше, чем предлагают банковские депозиты с достаточно низким уровнем риска для инвестора.

Втб управление активами

Подразделение финансовой корпорации ВТБ, которая курирует паевые фонды, называется ВТБ Управление активами.

Под ее управлением сегодня находятся 19 фондов, которые направляют деньги инвесторов на покупку акций и облигаций разной направленности, от рынка акций до недвижимого имущества и различных секторов экономики.

В этом плане ПИФы ВТБ мало чем отличается от инвестиционных инструментов других финансовых структур, например, ПИФ Сбербанк.

Одним из главных факторов для инвестора является надежность организации, которой он доверяет свои деньги. В этом плане управляющая компания ВТБ Управление активами может похвастаться:

  • Высшими кредитными рейтингами сразу нескольких кредитных организаций;
  • Более, чем 10-ти летней историей существования и управления средствами инвесторов в ПИФах, что свидетельствует о высоком профессиональном уровне экспертов, работающих в компании;
  • Управляющая компания входит в международную финансовую корпорацию ВТБ;
  • На данный момент ВТБ Управление активами оперирует средствами более 16 000 клиентов.

Втб 24 пифы

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

  1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
  2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
  3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк.

А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму. Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене.

Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте.

Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

  • ВТБ Капитал Управление активами;
  • Инвестментс Партнерс;
  • Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет.

Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда.

Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества.

То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат.

В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности.

Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль.

В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Солид менеджмент

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами.

Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей.

Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Отзывы о паях

Если проанализировать отзывы инвесторов о ПИФах, которые предлагает ВТБ, то можно заметить, что они кардинально отличаются от крайне негативных до восторженных.

Хотя, по правде сказать, читая негативные отзывы, приходишь к мнению, что пишут их инвесторы, которые не совсем понимают принципы инвестирования и механизм работы инвестиционных фондов. Цена пая зависит от нескольких факторов и нужно быть готовым к тому, что она может, как расти, так и снижаться.

Если инвестор ждет высокой прибыли, то он должен быть готов к высоким рискам, по-другому не получается. Например, доходность ПАММ-счетов в Альпари может достигать 50% в месяц, однако, и риск потерять всю сумму сбережений крайне высока.

Для того, чтобы обезопасить себя от колебаний стоимости пая того или иного фонда, необходимо правильно диверсифицировать, то есть разделить средства между несколькими фондами.

Для этого лучше выбирать ПИФы, которые не зависят друг от друга, занимающимися инвестициями в разные инструменты. Оптимальное решение – это покупка паев 4-5 таких фондов.

Это позволит следить за изменением доходности ценных бумаг и, в случае необходимости, перераспределения средств.

Кроме того, не стоит забывать, что выбор фонда также должен зависеть от целей инвестора. Если Вас интересует стабильный и предсказуемый доход, то разумно будет выбирать инвестиционные фонды, которые вкладывают в активы отечественных и зарубежных предприятий государственных предприятий.

Такими ПИФами будут Казначейский, Сбалансированный, Фонд Облигации Плюс, Предприятия с государственным участием. Более высокий доход смогут обеспечить ПИФы, занимающиеся торговлей акциями и облигациями – ВТБ Еврооблигации, Фонд Потребительского сектора, Фонд Акций, Перспективные инвестиции.

Здесь прибыль будет зависеть уже не только от работников управляющей компании, но и от внешнеэкономических факторов. Наибольшую прибыль в максимально короткие сроки обеспечат ПИФы, так называемого «агрессивного стиля». В основном, они инвестируют в фондовый рынок и акции узких секторов экономики.

Примерами их являются ПИФ Индекс ММВБ, Фонд Электроэнергетика, Фонд Глобальных инвестиций, Фонд Нефтегазового сектора и т.д. При выборе паев этих фондов, инвестору нужно готовиться вести активную торговлю, продавая дорожающие паи, покупая дешевеющие, а также пережидать неизменно возникающие просадки.

Вывод

Рассмотрев ПИФы ВТБ, можно констатировать, что это неплохая возможность заработать на фондовом рынке, даже не имея соответствующих знаний и самостоятельно участия в торгах.

Сбережениями оперируют профессионалы, которые позволяют инвестору зарабатывать. Для стабильного заработка и снижения рисков потери средств необходимо собрать портфель из паев нескольких фондов.

Выбирать ПИФы необходимо тоже, основываясь на собственных финансовых целях.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/pif/pify-vtb-kak-poluchit-maksimalnuyu-pribyl.html

ПИФы ВТБ: виды, доходность

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это один из способов получения дохода через вложение денег в ценные бумаги. Этот способ подходит для новичков или тех, у кого нет времени или желания принимать решения, т. к. за вас всё это делает управляющая компания.

Для справки: ПИФ — это группа людей (пайщиков), желающих получить прибыль путём вкладывания своих денег в ценные бумаги. Распоряжение своими вложениями доверяется управляющей компании, задачами которой является приобретение акций, облигаций и т. д., получение прибыли и распределение её между инвесторами. Инвестиционный пай — бумага, дающая право её владельцу на часть имущества ПИФа.

Принцип работы ПИФа

Все начинается с того, что управляющая компания ищет инвесторов и создаёт фонд. Далее вы покупаете пай и становитесь инвесторами ПИФа. Деньги ПИФа инвестируются в ценные бумаги, акции, недвижимость и т. д.Если стоимость фондового имущества увеличивается, ваш пай тоже растёт.

Доходность разных ПИФов ВТБ

Виды ПИФов

Существует несколько разновидностей ПИФов. Немного подробнее о каждой из них:

  • открытые — с возможностью в любое время купить и продать паи;
  • интервальные — покупка и продажа паев осуществляется в строго оговоренное время;
  • закрытые — приобрести пай можно только при формировании ПИФа, а выйти из него можно только после его закрытия (обычно это компании с вложениями в недвижимость).

Открытые ПИФы обычно вкладывают средства в более безопасные активы (акции или облигации). Интервальные и закрытые — в те, где риск больше, но и доходность выше.

Преимущество ПИФов ВТБ

Из сказанного выше становится понятно, что нужно выбирать такой инвестиционный фонд, которому можно доверить свои вложения, а значит, нужно выбирать из ПИФов, рекомендованных компанией, репутация которых не вызывает сомнений. Одной из компаний, предоставляющих услуги по покупке и продаже паёв, является ВТБ. Паевыми инвестиционными компаниями банка руководит предприятие АО “ВТБ Капитал Управление Активами”.

Основные преимущества ПИФов от ВТБ:

  • Доходность ПИФа ВТБ. Инвестор может вложить сравнительно небольшую сумму, а получить взамен доход, сравнимый с прибылью банка или страховой компании;
  • Не обязательное знание финансового рынка. Пайщик может не обладать специальными знаниями в области финансов, ведь его деньгами руководит профессиональная управляющая компания;
  • Любые фондовые операции не облагаются налогом;
  • Многообразные финансовые стратегии. Инвестор сам может выбрать соотношение финансовых рисков и доходности;
  • Защита вложений от незаконных действий. Контроль за деятельностью управляющей компании осуществляется со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам.

  Лизинг ВТБ для юридических лиц: условия

У любой инвестиционной компании имеются, кроме плюсов, и свои минусы. Недостатки ПИФов:

  • Риск потери своих вложений. Они не застрахованы, как банковские вклады;
  • Возможное отсутствие прибыли. Если ПИФ ничего не заработает, то и вы тоже останетесь без дохода;
  • Дополнительные затраты на выплату вознаграждения УК. Если вы не хотите тратить свои усилия и время на то, чтобы ваши деньги приносили доход, за это придётся заплатить компании, которая будет всем этим заниматься;
  • Ограничения на покупку некоторых видов акций и облигаций со стороны законодательства;
  • Налог на прибыль. В случае продажи пая необходимо будет выплатить налог на прибыль.

ПИФы, предлагаемые банком ВТБ

В списке банка находится 19 инвестиционных компаний. Для каждой из них существуют определённые правила и выработаны стратегии вложений. Остановимся подробнее на основных ПИФах.

Опиф рфи “втб — фонд казначейский”

пиф «казначейский

пиф “казначейский” втб был создан в 2003 году. до 2007 года он назывался “лидер финанс”. специализируется на инвестировании денег в облигации крупных федеральных предприятий. основная задача казначейского фонда втб — сохранение вложений инвесторов. наибольшая по величине активов — финансовый сектор (27%).

  • стратегия вложений: покупка облигаций государственного уровня.
  • доходность за 2018 год: +7,13%.
  • срок вложений: от 1 года.
  • сумма вложений: от 5000 рублей.
  • оплата услуг управляющей компании: 1%.
  • уровень риска: низкий.

опиф рфи “втб — фонд акций”

фонд активов

пиф “фонд акций” основан в 2007 году. специализируется на приобретении акций крупных российских компаний. 48% активов — в секторе энергетики.

  1. стратегия вложений: покупка акций крупных предприятий россии.
  2. доходность за 2018 год: +19,63%.
  3. срок вложений: от 1,5 года.
  4. сумма вложений: от 5000 рублей.
  5. оплата услуг управляющей компании: 3%.
  6. уровень риска: высокий.

опиф рфи “втб — фонд еврооблигаций развивающихся рынков”

фонд еврооблигаций развивающихся рынков

пиф “фонд еврооблигаций развивающихся рынков” был образован в 2007 году. до 2017 года назывался “фонд облигации плюс”. инвестирует средства в облигации не только российской федерации, но и других развивающихся стран. наибольший по величине активов — финансовый сектор (22%)

стратегия вложений: выбор стратегии происходит на основе оценки риска развивающихся стран.

читайте также:  как отказаться от карты втб 24

  • доходность за 2018 год: +17,33%.
  • срок вложений: от 1 года.
  • сумма вложений: от 5000 рублей.
  • оплата услуг управляющей компании: 3%.
  • уровень риска: низкий.

опиф рфи “втб — фонд технологий будущего”

пиф “фонд технологий будущего” основан в 2007 году. до 2019 года назывался “фонд телекоммуникаций”. приобретаются акции компаний отрасли технологии.

  1. стратегия вложений: покупка акций технологических компаний.
  2. доходность за 2018 год: -2,75%.
  3. срок вложений: от 1 года.
  4. сумма вложений: от 5000 рублей.
  5. оплата услуг управляющей компании: 2,5%.
  6. уровень риска: высокий.

ниже представлены особенности основных пифов банка в сравнении. для удобство информация представлена в виде таблицы.

фонд “казначейский” фонд акций фонд еврооблигаций фонд технологий будущего
стратегия облигации госучреждений акции крупных предприятий оценка риска развивающихся стран акции технологических компаний
доходность за 2018 год +7,13% +19,63% +17,33% -2,75%
срок вложений от 1 года от 1,5 лет от 1 года от 1 года
сумма вложений от 5000 руб. от 5000 руб. от 5000 руб. от 5000 руб.
вознаграждение услуг ук 1% 3% 3% 2,5%
уровень риска низкий высокий низкий высокий

как стать участником паевого инвестиционного фонда втб

Этот вопрос волнует многих. На самом деле процедура не так уж и сложна, потребуется:

  1. Определиться с выбором ПИФ: изучить информацию о различных ПИФах, узнать условия участия в них.
  2. Прийти в один из офисов банка для заключения договора на приобретение пая. Документы, необходимые для заключения договора: паспорт, ИНН, банковские реквизиты счёта, на который будет начисляться доход.
  3. Купить пай на сумму от 5000 рублей. Вы можете докупать паи или гасить их в любом отделении банка. Стоимость пая при следующих покупках — от 1000 рублей.

Рассмотрев основные особенности ПИФов, приходим к выводу, что стать пайщиком, в общем и целом, можно, если подойти к этому с умом. Нужно только следовать некоторым правилам, а именно: собрать всю информацию о действующих инвестиционных компаниях и выбрать наиболее подходящую вам по условиям и с хорошей репутацией.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/vtb/vtb-paevye-investitsionnye-fondy.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector