Кто владелец банка югра

Не менее 22 миллиардов рублей были выведены в 2015 году из банка «Югра» под видом кредитов, выдававшихся девелоперским компаниям Алексея Хотина.

В разгар кризиса на рынке офисной недвижимости, когда арендодатели массово снижали цены, чтобы удержать хотя бы часть арендаторов, владелец «Югры» нашел иной способ выживания.

Потери банкира-рантье с лихвой компенсировали ничего не подозревавшие вкладчики его банка.

В нашем распоряжении оказались копии пяти кредитных договоров, датированных одним и тем же днём – 30 июля 2015 г., – а также документы, которые могут свидетельствовать о прямой аффилированности тогдашнего владельца банка «Югра» Алексея Хотина с компаниями, которым были выданы эти кредиты.

Кредитные линии в валюте евро были открыты, как минимум, пяти компаниям-собственникам бизнес-центров в Москве. ЗАО «Контакт-М», управлявшее комплексом офисных зданий по адресу Мажоров пер., 14, общей площадью 11678,70 кв.

м, получило 42 млн евро; ЗАО «Капитолий» с бизнес-центрами на Андроньевском шоссе общей площадью 27478,40 кв. м – 55 млн евро; ЗАО «ПО «Иней» со зданием площадью 6785,1 кв. м и правом долгосрочной аренды земельного участка площадью 8919 кв.

м – 14 млн евро; ЗАО «ТоргУниверсал Вест» с бизнес-центром в том же Мажоровом переулке площадью 2916 кв. м и арендованным земельным участком площадью 1008 кв.

м – 19 млн евро; ЗАО «Эгира», владевшее офисными зданиями на Щелковском шоссе, 100 общей площадью 97745,4 кв. м – 151 млн евро.

Первое, что бросается в глаза – весьма условное соответствие объемов выданных кредитов стоимости тех активов, которые передавались банку в залог. Понятно, что метраж площадей «Эгиры» позволил оформить на эту компанию самый солидный кредит – более 10,5 млрд руб. по курсу ЦБ на дату заключения договора.

Однако остальные кредитные линии выделялись явно по принципу «сколько не жалко»; иначе как объяснить 1,4 млрд руб.

, выданные ЗАО «ТоргУниверсал Вест» на фоне всего лишь одного миллиарда, полученного «Инеем»? Это ли не наглядное подтверждение заявлений Центробанка о том, что «Банк «Югра» выдавал кредиты компаниям, объемы реального бизнеса которых не соответствовали размеру кредита»?

Кто владелец банка Югра Кто владелец банка Югра Кто владелец банка Югра Кто владелец банка Югра Кто владелец банка Югра

Но это – далеко не главная странность выданных в то время «Югрой» кредитов, на которую обратил внимание Центробанк. Стоит напомнить, что на дворе стоял 2015-й год, и управление коммерческой недвижимостью было одним из сегментов экономики, по которому кризис нанес самый серьёзный удар.

Магазины и офисы в Москве стремительно пустели, в налоговых инспекциях стояли очереди на ликвидацию предприятий; чтобы выжить, бизнесмены искали резервы для сокращения расходов везде, где только можно, начиная с аренды офисных площадей.

Малый бизнес начал уходить из центра Москвы за третье кольцо и дальше, за МКАД, а сотни компаний вообще отказались от офисов, переведя сотрудников на «удалёнку».

Чтобы хоть как-то удержать арендаторов, собственники бизнес-центров пошли на значительные уступки. Те, кто обозначал арендные ставки в валюте – долларах или евро, – были вынуждены зафиксировать курс на уровне докризисного, 30 и 40 рублей соответственно.

Снижались и рублёвые ставки, что на фоне стремительного «бегства» арендаторов еще больше усугубляло положение девелоперов.

Деловой портал РБК в том году характеризовал ситуацию на рынке офисной недвижимости такими словами, как «растерянность» и «потеря ориентиров», а журнал Forbes вышел с красноречивым заголовком на обложке: «Здесь был офис».

То есть, рентный бизнес в одночасье стал последним направлением деятельности, который мог заинтересовать потенциального инвестора, и ни один банк в здравом уме и памяти не соглашался кредитовать этот бизнес. Для любого банка выдача подобного кредита была в то время сверхрискованным мероприятием. Кроме, как выяснилось, банка «Югра».

Похоже, секрет в том, что, как и предполагал Центробанк, кредитуемые компании де-факто принадлежали тому же собственнику, что и сам банк «Югра» – Алексею Хотину.

А это значит, что в то время, как другие девелоперы шли на вынужденные уступки арендаторам, олигарх спокойно мог компенсировать свои потери деньгами клиентов своего же банка.

Вероятно за счет этих же средств он гасил ранее взятые кредиты, обязательства перед подрядчиками и налоговые задолженности.

Теперь, когда «Югра» ушла на дно, оставив за собой «дыру» в размере 340 млрд руб., федеральное Агентство по страхованию вкладов пытается собрать доказательства аффилированности компаний-заёмщиков с бывшим собственником банка.

Несмотря на то, что Хотин все эти годы старательно «шифровался», не допуская упоминания своего имени в контексте владения девелоперскими и нефтяными компаниями, задача эта не такая уж сложная.

Во внутреннем документообороте всевозможных ЗАО и ООО, управляющих бизнес-центрами, сохранилось множество приказов и распоряжений, поступавших от имени анонимного «наблюдательного совета». Этим «советом», по всем признакам, и был сам Хотин.

Так, «Распоряжением № 10 Наблюдательного Совета Компании» от 22 февраля 2017 г. (имеется в распоряжении редакции) определены штрафные санкции и дисциплинарные взыскания в отношении генеральных директоров компаний, управляющих более чем тридцатью бизнес-центрами по всей Москве.

«Совет» свирепствует в связи с невыполнением плана по сбору арендной платы. На большинство директоров наложены штрафы в размере от 25 до 100 процентов месячного оклада, четыре директора уволены.

В одной «корзине» этого документа собраны активы всех перечисленных выше компаний-заёмщиков банка «Югра».

Например, БЦ «Персона грата» на Андроньевском шоссе, 26 – этот тот объект, который принадлежит ЗАО «Капитолий»; БЦ БЦ «ЭйБиСи»в Мажоровом переулке – собственность ЗАО «Контакт-М»; ещё одно здание «ЭйБиСи» по адресу Семёновский пер. 6 фигурирует в кредитном договоре как собственность ЗАО «ПО «Иней»; БЦ «Восточные ворота» – один из тех самых корпусов на Щелковском шоссе, принадлежавших ЗАО «Эгира», и так далее.

Доказательства аффилированности этих компаний с Хотиным позволили бы АСВ признать кредитные договора ничтожными.

А затем, через процедуру банкротства, пустить их имущество с молотка, направив вырученные средства на возврат вкладов всем клиентам банка «Югра», включая «превышенцев» – тех, чьи остатки на счетах превышали застрахованные государством 1,4 млн руб.

Что же нужно, чтобы эти доказательства были надлежащим образом представлены в судах? Вероятно, некоторая инициативность правоохранительных органов – и обманутым вкладчикам банка пока остаётся надеяться лишь на это.

Источник: https://versia.ru/vladelec-banka-yugra-pytalsya-vytashhit-svoj-ofisnyj-biznes-iz-krizisa-za-schyot-vkladchikov

«Югра» стоит свеч: история взлета и падения одного банка

Скромный банк из третьей сотни

Банк «Югра» появился на свет еще в СССР, в далеком 1990 году. Тогда на российских просторах только зарождался капитализм. Банк был основан в городе Мегион Тюменской области на базе отделения Промстройбанка СССР при участии Анатолия Фомина.

Через несколько лет Фомин станет заместителем министра топлива и энергетики, а в 1995–1998 годах будет президентом компании «Славнефть».

Поговаривают, что и среди учредителей банка на тот момент были лица, так или иначе связанные с этой нефтяной компанией. 

В том же 1995 году Фомин стал председателем совета банка, оставаясь в этом статусе на протяжении десяти лет. Затем семь лет он был председателем правления «Югры». С 2012 года – вице-президентом банка. Тогда же снова вошел в совет директоров кредитной организации в качестве председателя. В этом статусе Фомин пробыл до 2016 года.

Промстройбанк переименовался в «Югру» в 1992 году. Через два года банк открыл свой первый филиал в Москве

Собственно, Промстройбанк переименовался в «Югру» в 1992 году. Через два года банк открыл свой первый филиал в Москве. В течение многих лет «Югра» была маленьким и очень незаметным региональным банком, обслуживая местные предприятия, кредитуя «нефтянку» и очень ограниченно – физических лиц. Финансовый институт занимал скромное место в третьей сотне и ничем не выделялся. До поры до времени.

Кто владелец банка Югра

Отец, сын и «Горбушкин двор»

Новая жизнь началась у «Югры» через 22 года после рождения, осенью 2012-го. В банк пришли новые акционеры, выкупившие основной пакет акций и увеличившие уставный капитал кредитной организации сразу на 6 млрд рублей. Этими новыми крупными акционерами были 12 ничем не примечательных физических лиц, представлявших, как обтекаемо говорил сам Фомин, некие финансово-промышленные структуры.

На момент сделки банк присутствовал в шести российских регионах. У новых владельцев были амбициозные планы: в 2013 году выйти еще в три региона, увеличить капитал в восемь раз и войти в топ-100 российских банков.

Чья рука должна так «продвинуть» ранее ничем не примечательный банк, стало интригой для участников рынка. Впрочем, имена истинных покупателей выяснились достаточно быстро: журналисты узнали, что ими стали выходцы из Белоруссии, бизнесмены Юрий и Алексей Хотины. Отец и сын.

Этих предпринимателей на рынке давно называли «королями московской недвижимости»: говорили, что им принадлежит полторы сотни московских объектов коммерческой недвижимости общей площадью свыше 1,5 млн квадратных метров.

По оценкам «Форбс», выручка Хотиных от сдачи недвижимости в аренду в 2011 году составила свыше 100 млн долларов. В том же 2011 году отец и сын Хотины стали владельцами знаменитого московского торгового центра «Горбушкин двор».

Буквально через несколько месяцев после появления у банка новых владельцев на территории «Горбушки» появился офис «Югры».

С какой целью Хотины купили «Югру», участники рынка не понимали

С какой целью Хотины купили «Югру», участники рынка не понимали. Поговаривали только, что, помимо недвижимости, у них появились бизнес-интересы, связанные с нефтяной отраслью.

Рекорд за рекордомСледующие три года были поистине звездными для «Югры»: в 2013–2015 годах активы выросли в 38 раз и банк продвинулся с 261-го места на 28-е.

Основная причина такого бурного роста – активное привлечение средств населения. Включив «пылесос», только в 2013 году банк увеличил объем вкладов более чем в пять раз. Затем этот объем удваивался ежегодно. 

При этом банк активно кредитовал корпоративный сектор. И вскоре возникли предположения, что «Югра» финансировала преимущественно проекты своих владельцев – отца и сына Хотиных. Весной 2016 года корпоративный кредитный портфель составлял 78% от общего объема активов банка.

Многим «Югра» запомнилась поддержкой любительского хоккея. В 2011 году банк стал официальным спонсором «Ночной хоккейной лиги», которая была создана по инициативе Владимира Путина (тогда – председателя правительства) и ветеранов отечественного хоккея. А в 2016 году банк выпустил кобрендовую карту члена лиги с программой лояльности и системой скидок для держателей.

Банк рос как на дрожжах. Но в 2016 году что-то пошло не так

Банк рос как на дрожжах. Но в 2016 году что-то пошло не так. 

Черная полосаЕще в 2015 году «Югра» стала претендовать на госпомощь через ОФЗ, но получить ее так и не смогла по ряду причин, одна из которых – непрозрачность структуры собственников кредитной организации.

В конце декабря банк провел дополнительную эмиссию акций на сумму 6,8 млрд рублей, что увеличило капитал до 12,97 млрд.

В январе 2016 года банк обновил и раскрыл список аффилированных лиц – среди них впервые официально появился Алексей Хотин. 

Как писал «РБК» со ссылкой на источник в «Югре», хотя ранее в списке акционеров никто из Хотиных не значился, по факту банк они контролировали уже достаточно давно.

«Единственной претензией к банку со стороны надзорного блока (ЦБ. – Прим. ред.

) было отсутствие имен фактических владельцев банка в официальных документах, на устранение которой банку потребовалось некоторое время», – указывал источник.

Основной причиной убытка «Югра» назвала доформирование резервов на возможные потери по ссудам

Гром грянул по итогам I квартала 2016 года: «Югра» стала рекордсменом российского банковского рынка по убытку, который составил почти 22 млрд рублей. Март – апрель показали также сокращение активов (на 15,3%) и вкладов (почти на 2%).

 Основной причиной убытка «Югра» назвала доформирование резервов на возможные потери по ссудам в результате снижения в составе залогового обеспечения по действующим кредитам векселей банка.

Читайте также:  Рефинансирование ипотеки примсоцбанк

А СМИ узнали о том, что в феврале 2016 года Банк России рекомендовал кредитной организации ограничить прием вкладов и не осуществлять его без согласия служб внутреннего контроля открытия или пополнения текущих и депозитных счетов клиентов.

Тучи над «Югрой» начали сгущаться именно тогда. Однако в то время ни клиенты, ни участники рынка, ни тем более само руководство банка не допускали мысли о самом худшем. Ведь, по их мнению, «Югра» уже вошла в «касту» тех, кто слишком большой, чтобы упасть. 

Кто владелец банка Югра

Страховой случай при «живом» банке

Однако падение продолжалось: «Югра» стала рекордсменом и по итогам 2016 года. Только уже по убыткам. Чистый убыток составил 32,2 млрд рублей. Причина – все те же резервы на возможные потери, которых за весь год банк отчислил почти 29 млрд рублей.

Неприятности продолжались: в апреле 2017 года в банке произошел технический сбой. После инцидента ЦБ пришел в банк с внеплановой проверкой.

Уже в июле регулятор ввел в «Югре» временную администрацию и наложил мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Причина – «неустойчивое финансовое положение и наличие угрозы интересам кредиторов и вкладчиков».

По сути, это означало наступление страхового случая: выплаты вкладчикам на общую сумму 173 млрд рублей начались с 20 июля.

На тот момент кто-то, возможно, вздохнул спокойно: лицензию у «Югры» все-таки не отозвали

На тот момент кто-то, возможно, вздохнул спокойно: лицензию у «Югры» все-таки не отозвали. Поговаривали, что именно с этого банка начнет действовать новая система финансового оздоровления банков – не через Агентство по страхованию вкладов, а напрямую через ЦБ с помощью Фонда консолидации банковского сектора.

Прокурорское давление и «план спасения»

Накануне начала выплат разразилась очередная сенсация: Генеральная прокуратура опротестовала приказы ЦБ, касающиеся деятельности «Югры». В заявлении говорилось о том, что в ходе предыдущих проверок регулятор не находил нарушений в деятельности банка и соблюдении им нормативов.

А «введение временной администрации повлечет ущерб для федерального бюджета в связи с осуществлением страховых выплат на сумму более 170 млрд рублей, снизит доступность кредитования малого и среднего бизнеса, ускорит инфляционные процессы и ухудшит инвестиционный климат в стране».

За последние годы Генпрокуратура ни разу не вмешивалась в деятельность ЦБ, и это был настоящий скандал. Поговаривают, что на такую меру прокуроров сподвигли высокопоставленные и весьма состоятельные вкладчики «Югры», не желавшие получать страховку, ограниченную 1,4 млн рублей.

После поступления прокурорского протеста ЦБ и АСВ поначалу приняли решение приостановить выплаты. В ночь с 19 на 20 июля были проведены экстренные консультации. В итоге решили продолжать выплаты вкладчикам.

Алексей Хотин представил свой план спасения банка

27 июля Алексей Хотин представил свой план спасения банка. Он выглядел как ненаучная фантастика. Согласно плану, обязательства банка перед АСВ в объеме до 170 млрд рублей обеспечиваются залогом кредитного портфеля и личным поручительством Алексея Хотина как собственника банка. А «Югра» производит выплаты АСВ… в течение десяти лет, согласно графику.

«Оздоровление кредитной организации будет происходить за счет средств основного акционера путем предоставления финансовой помощи в объеме 21 миллиарда рублей, начиная с четвертого квартала 2017 года.

Помимо этого, предполагается реализация высоколиквидных акций компаний, находящихся на балансе банка, в общем объеме 36,3 миллиарда рублей», — отмечали в пресс-службе бизнесмена.

Однако ждать десять лет возврата денег Банк России предсказуемо не стал. 28 июля у «Югры» отозвали лицензию. Буквально сразу же был подан иск о ликвидации «Югры». Саму процедуру ликвидации временная администрация начала, не дожидаясь рассмотрения этого иска.

«Во всем виноват ЦБ!»

Крах «Югры» был необыкновенно шумным: вкладчики-«превышенцы» (чьи суммы превышали гарантированные государством 1,4 млн рублей) начали акции протеста. Так, в конце августа в Тюмени на митинг вышло около 300 человек: люди требовали передать их деньги другому банку и установить «общественный контроль» за деятельностью ЦБ.

Также инициативные группы вкладчиков направили спикеру Совета Федерации Валентине Матвиенко, спикеру Госдумы Вячеславу Володину и главе комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолию Аксакову письма, в которых просили ввести ответственность для ЦБ «за ненадлежащее исполнение своих функций», исключить АСВ из списка получателей первой очереди при банкротстве банка, «изучить ситуацию вокруг закрытия банка «Югра».

В августе начались судебные тяжбы: был подан иск в столичный арбитражный суд с просьбой признать решение об отзыве лицензии незаконным.

Судебные процессы идут полным ходом. Банк «Югра», на момент отзыва лицензии входивший в топ-30, мертв. Но его история, похоже, будет еще долгой.

Источник: https://bankir.ru/publikacii/20171103/yugra-stoit-svech-istoriya-vzleta-i-padeniya-odnogo-banka-10009289/

Кому принадлежит банк «Югра» и кто такие братья Хотины?

Существуют предположения, что настоящим владельцем таинственной «Империи Хотиных» является президент Беларуси  Александр Лукашенко. То что с этим бизнесом происходит что-то неладное, недавно заподозрил и Центробанк России.

Кто владелец банка Югра

Кажется, уже даже в Центробанке начали подозревать, что в банке «Югра», принадлежащим уроженцам Белоруссии Алексею и Юрию Хотиным, что-то идет не так.

Судя по косвенным признакам, в ведомстве у Эльвиры Набиуллиной готовятся к самому плохому развитию событий и пытаются хотя бы смягчить возможные последствия в случае краха этого кредитного учреждения.

В самом банке продолжают поддерживать иллюзию благополучия, что с каждым месяцем удается все хуже и хуже.

Стоит напомнить, что бизнесмены Хотины — это одна из самых главных загадок российского бизнеса. Этих людей никто не видел в лицо, их фотографии и биографии за почти 20 лет их работы на российском рынке не известны никому.

Считается, что Алексей и Юрий Хотин — это сын и отец, но вполне возможно, это братья или просто однояйцевые близнецы. По сравнению с этими литературными персонажами, «засекреченные» дочери президента РФ «Путина» — настоящие светские львицы, регулярно украшающие колонки звездных новостей.

Даты рождения, образование, привычки — ничего этого о Хотиных не существует.

Но несмотря на такую густую завесу тайны, они за последние 15 лет на деньги государственных (Сбербанка, ВТБ и ряда других) и частных российских банков отгрохали настоящую бизнес-империю в московской недвижимости, а также потратили более 1 миллиарда долларов на скупку нефтедобывающих активов.

В 2012 году они купили у Сбербанка НК «Дулисьма», в 2013 году Алексей Хотин приобрел 30% Exillon Energy (ведет добычу в ХМАО и Коми), в 2014 году «Дулисьма» приобрела «Иреляхнефть» (добывает нефть в Якутии), в 2015 году – «Негуснефть».

В 2015 году Хотины на кредит от ВТБ купили почти за полмиллиарда долларов у Nafta Moskva Сулеймана Керимова галерею «Модный сезон» в гостинице «Москва».

У скромных бизнесменов, ранее продвигавших на российский рынок белорусскую косметику, потрясающий административный ресурс, который позволяет им оперативно получать квоты, многомиллионные кредиты и благоприятствование на всех этажах россиянского аппарата.

Как считают некоторые конспирологи, за «хотинский империей» стоит на самом деле президент Белоруссии Александр Лукашенко, который таким образом является еще и российским олигархом. Впрочем, это не единственная подобная версия.

Некоторые СМИ в РФ пишут, что Хотиным благоволит супер-человек Борис Грызлов, так что все может быть.

Что же касается банка «Югра», являющегося финансовым центром Хотиных, то за последний год новости от него приходят все более странные и даже можно сказать, что немного пугающие.

Пару лет назад в околобанковских сообществах стали писать, что «Югра» превратилась в банальный «пылесос», закачивая в себя деньги частных вкладчиков под высокие ставки.

По итогам 2016 года банк занял второе место в РФ среди самых убыточных финансовых учреждений — чистый убыток по РСБУ составил 31,7 — 32,2 млрд рублей (по МСФО банк показал некоторую прибыль благодаря забавному фокусу.

28% кредитного портфеля банка на сумму в 77 млрд рублей были признаны  в этом году «проблемными». В конце апреля банк залихорадило и были на некоторое время даже приостановлены некоторые операции, а в мае Центральный банк РФ начал внеплановую проверку хозяйства Хотиных.

Наконец, в конце мая выяснилось, что ЦБ РФ потребовал  от акционеров «Югры» зарезервировать около 40 млрд рублей, а сам банк платит повышенную ставку страхования вкладов Агентству страхования вкладов РФ (АСВ РФ). Платежи в первом квартале 2017 года по сравнению с аналогичным отрезком 2016 года выросли почти в 5 раз до 828 млн рублей. Почему это произошло нет никакого секрета:

«Основанием для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов выступает «сомнительная» или «неудовлетворительная» оценка финансового положения банка, которая помимо финансовых показателей (капитал, активы, ликвидность) включает качество управления рисками и внутреннего контроля, наличие действующих в отношении банка ограничений на осуществление отдельных операций», пишут «Ведомости».

Проще говоря, государство признало «Югру» банком, находящимся в весьма неудовлетворительном состоянии. Акционеры банка уже выразили готовность пополнить его баланс за счет депозита, но не ясно, откуда они возьмут такие деньги, и не окажется ли эта операция чисто бумажной.

Вообще же, российская финансовая система уже пару-тройку лет находится в зоне устойчивой турбулентности со всеми признаками перехода в полноценный штопор. При этом для аналитиков со стороны невозможно точно установить, когда «ляжет» тот или иной банк, но по мере накопления негативной информации, их пессимизм лишь нарастает.

Причин этому несколько, выделим пару первых попавшихся.

Во-первых, Банк России не стремится отзывать лицензии у крупных игроков, попавших в бедственное положение. Например, отзыв лицензии у Внешпромбанка (40-е место по активам на 2016 год), которым рулили дети ассирийского криминального авторитета Авдыша Беджамо — Георий Беджамов и Лариса Маркус, состоялся лишь в январе 2016 года.

Тогда как ЦБ РФ был прекрасно осведомлен  еще за год о начавшихся проблемах в этом финансово-кредитном учреждении. В итоге «дыра» в балансе банка составила более 215 млрд рублей, а сама «банда» Маркус-Беджамова (последний сейчас скрывается в Монако, где его крышует принц Альбер II) занималась выводом средств порядка 5-6 лет.

ЦБ РФ упорно не замечал этого с 2009 года!

Во-вторых, бумажная отчетность российских банков не стоит и ломаного гроша.

Так, в «православном» банке «Пересвет» (его крупнейшие акционеры — РПЦ и ТПП РФ) отчетность, как выяснилось, вообще несколько лет подделывалась.

Подобных примеров приводить можно множество (из недавних стоит вспомнить Татфондбанк, дыра в котором за полгода выросла с 45 до 120 млрд рублей), но впечатляют цифры наносимого экономике РФ ущерба.

Суммы выплат только по частным вкладам у АСВ выросли с 2013 года почти в 6 с лишним раз до 663 млрд рублей! АСВ не имеет денег для таких выплат, агентство собирает с банков в год лишь 100-120 млрд рублей.

Разрыв финансируется государством через кредиты ЦБ РФ (ликвидация и установление контроля над не лояльными и коррумпированных элитами. прим. РуАН). И только за 2016 год эти кредиты составили 474 млрд рублей. Но и это лишь вершина айсберга. На санацию рухнувших банков АСВ в 2016 году взяло у государства… триллион рублей.

Совокупные выплаты бюджета вкладчикам банков и на их санацию составили только в 2016 году почти 1,6 — 1,7 триллиона рублей.

Поэтому банкротство банка «Югры», который по итогам 2016 года занимал в РФ 33-е место по активам, 48-е место по размеру собственного капитала и 15-е место по размеру средств физлиц, может оказаться даже покруче истории с Внешпромбанком. Одних только вкладов физических лиц в «Югре» — около 183 млрд рублей.

При этом как подозревают аналитики, сам банк активно выдавал кредиты структурам Хотиных: отраслевая структура портфеля «Югры» (40,2% – кредиты нефтегазовым и химическим компаниям, 28,8% – строительство и недвижимость, данные МСФО) напоминает бизнес основного владельца банка Алексея Хотина и его отца Юрия», напоминает reddevol.

Читайте также:  Рейтинг банков по надежности вкладов

Скорее всего, в бизнесе Хотиных повторяется стандартная практика закредитования активов и вывода всех живых денег в офшоры. В итоге финансовый центр — банк «Югра», начинает напоминать бумажный домик, внутри которого пусто (деньги российских вкладчиков, вероятно, также испарились оттуда). Однако, не стоит спешить с заявлением о game over.

Российское государство явно будет изо всех сил поддерживать эту хлипкую конструкцию, покуда у него есть еще финансовые возможности. На сколько их хватит — вопрос интересный. Возможно на 3 месяца, возможно, на полгода, возможно, даже на год или более. Тем не менее, сани надо готовить летом. Поэтому бизнес-империя «Хотиных» уже начала подготовку к своему переформатированию.

На рынках ходят слухи, что все более-менее «вкусные» активы крипто-отца и крипто-сына начинают сливаться на баланс структур бизнесмена Сергея Подлисецкого (тоже случайным образом связанного с Белоруссией), а государству и АСВ ловкие «хотины» оставят змеиную шкуру в виде банка-пустышки «Югра» и нескольких закредитованных в полный хлам компаний. Прикол заключается еще в том, что самим Хотиным в отличии от Георгия Беджамова даже бежать никуда не надо — ведь их никто никогда не видел и не знает в лицо! А значит, их и не было.

Как ранее сообщало агентство «Руспрес», в 2015 году «Югра» претендовала на получение помощи через ОФЗ, но безуспешно. При этом кредитному учреждению пришлось впервые назвать своих настоящих владельцев. До этого банк формально принадлежал двенадцати совладельцам, более похожим на подставных фигур.

Источник: http://allpravda.info/komu-prinadlezhit-bank-yugra-i-kto-takie-bratya-khotiny-43500.html

В москве по обвинению в растрате задержан бывший владелец банка «югра» алексей хотин. кто он такой и что случилось с банком? — meduza

Перейти к материалам

Следственный комитет России 19 апреля сообщил о задержании бывшего мажоритарного акционера банка «Югра» Алексея Хотина. Басманный суд назначил ему меру пресечения в виде домашнего ареста. Его обвиняют в хищении 7,5 миллиарда рублей у клиентов собственного банка. Кто такой Хотин и почему он остался в России, несмотря на угрозу ареста?

Хотин — человек непубличный, из открытых источников о нем известно крайне мало. Он никогда не давал интервью, не выступал на конференциях, и даже в бизнес-среде его знают лишь единицы. Хотин настолько скрытен, что даже Следственный комитет, выпустив пресс-релиз о его аресте, приложил к нему фото совершенно постороннего человека, которое в результате и разошлось по СМИ.

Вместе с отцом, Юрием Хотиным, в 90-е Алексей владел небольшим бизнесом по производству косметики на родине, в Белоруссии. В России Хотин-младший стал заметен только в начале нулевых — главным образом благодаря рейдерским захватам небольших предприятий в Москве.

Уже к 2013 году его стали называть «королем недвижимости» с двумя миллионами квадратных метров в управлении, а еще три года спустя он вошел в сотню богатейших людей России по версии журнала Forbes.

В последнем рейтинге Forbes Алексей Хотин занимает 154-е место с состоянием в 700 миллионов долларов.

В начале нулевых Хотины приобретали в основном торговую и промышленную недвижимость, используя при этом рейдерские приемы.

В результате в их портфеле оказались многие крупные московские торговые объекты: «Горбушкин двор» и «Филион», бизнес-центры Cherry Tower, «Агат», Villa Riva и другие.

В 2015 году Хотины купили у Сулеймана Керимова комплекс бывшей гостиницы «Москва» в Охотном Ряду, в который входят гостиница Four Seasons, торговый центр «Модная галерея» и бизнес-центр.

В значительной степени активы приобретались в кредит, но происхождение основных капиталов Хотиных все равно вызывало много вопросов. Ходила версия о том, что за ними стоят некие представители белорусской власти. А неназванные источники «Ведомостей» говорили об их связях с высокопоставленными лицами в России: например, Борисом Грызловым и Николаем Патрушевым.

В начале 2010-х годов Хотины занялись сибирской нефтью.С 2012 по 2016 год они купили с десяток мелких нефтяных компаний: НК «Дулисьма», «Иреляхнефть», «Негуснефть», «Полярное сияние», «Юкатекс Югра», долю в компании Exillon Energy.

Нефтяной бизнес Хотиных получал явные преференции от правительства — так, у компании «Дулисьма» экспортные льготы до 2033 года.

Минфин считает их неоправданными и подсчитывает убыток бюджету в 92 миллиарда рублей. Но даже с этими льготами успешным нефтяной бизнес Хотиных назвать нельзя.

Не так давно нефтяники одной из принадлежащих Хотину компаний угрожали объявить голодовку из-за многомесячных долгов по зарплате.

Для финансирования своего нефтяного бизнеса в 2012 году Хотины приобрели небольшой банк «Югра» с головным офисом в Ханты-Мансийске. За следующие четыре года активы банка выросли в 38 раз — в основном за счет привлечения вкладов населения.

В 2016 году у банка было уже 100 филиалов по стране, 165 миллиардов рублей от частных инвесторов и 48 миллиардов от юридических лиц. Тогда же банк стал рекордсменом по убыткам.

Владельцы банка намекали в прессе, что гигантские убытки — вина Центробанка, «внезапно» потребовавшего доначислить .

В 2017 году в банке была введена временная администрация. ЦБ решился на эту меру, обнаружив признаки вывода активов, махинаций с вкладами и недостоверной отчетности. Генпрокуратура подала по этому поводу протест и потребовала приостановить выплату компенсаций вкладчикам и работу временной администрации.

Центробанк и Агентство страхования вкладов (АСВ) эти требования не выполнили, в ответ на что Генпрокуратура направила руководителям временной администрации «Югры» и главе АСВ предостережения, в которых грозила привлечь их к ответственности, если выплаты вкладчикам продолжатся.

Вероятно, именно в надежде на вмешательство Генпрокуратуры Хотин-младший, в отличие от многих банкиров, оказавшихся в похожей ситуации, решил не уезжать за границу.

Хотина обвиняют в присвоении 7,5 миллиарда рублей из средств клиентов «Югры». Уголовное дело против него возбуждено по части 4 статьи 160 УК РФ («Присвоение или растрата»). Максимальное наказание по ней — 10 лет лишения свободы со штрафом в один миллион рублей.

Источник: https://meduza.io/slides/v-moskve-po-obvineniyu-v-rastrate-zaderzhan-byvshiy-vladelets-banka-yugra-aleksey-hotin-kto-on-takoy-i-chto-sluchilos-s-bankom

Цб пришел в «югру»

ПАО Банк «Югра» был создан в ноябре 1990 года. В 1992 году был преобразован в акционерный коммерческий банк. В 1994-м у банка появился филиал в Москве. Начиная с декабря 2004 года банк является членом системы обязательного страхования вкладов.

В 2012 году менеджеры связанных с Алексеем Хотиным компаний купили банк «Югра».

Хотин владеет 0,4757% банка «Югра» напрямую, а также 52,42868% — через ряд юридических лиц во главе с Radamant Financial AG.

Доля 29,99% в компании Exillon Energy принадлежит Seneal International Agency Ltd, бенефициаром которой является Алексей Хотин. По версии Forbes банк нужен был Хотину для развития нефтяного бизнеса.

Алексей и Юрий Хотины (в последние годы, по данным Forbes, все дела ведет Алексей, сын) — белорусские бизнесмены, которые 20 лет ведут бизнес в России, но как они выглядят, журналистам до сих пор неизвестно.

Forbes со ссылкой на знакомых бизнесмена писал, что одним из его «покровителей» являлся бывший министр внутренних дел Борис Грызлов.​ По информации журнала, он мог лично принимать участие в том, чтобы банкиры охотнее выдавали кредиты компаниям Хотиных.

За период с 1 января 2013-го по 1 января 2016 года активы банка выросли почти в 35 раз (с 9,4 млрд до 330,6 млрд руб.), банк переместился с 272-го на 29-е место среди российских банков по величине активов.

В конце 2015 года в банке была проведена докапитализация на 6,8 млрд руб., допэмиссию по закрытой подписке выкупила компания Radamant Financial AG.

До этого банком владели 12 физических лиц, но,​ по мнению участников банковского рынка, банк «Югра» контролировался Юрием и Алексеем Хотиными.

Раскрыть основных собственников в структуре владения «Югрой» было одним из условий ЦБ для докапитализации банка.

Основными акционерами банка на 31 декабря 2016 года являются: Radamant Financial AG (принадлежит Алексею Хотину) — 52,43%, Майя Аланджий — 9,41%, Елена Лайкова — 7,39%, Вера Есионова — 7,10%, Наталья Иванова — 6,37%, миноритарии — 17,3%.

По данным «Интерфакс-ЦЭА» за первый квартал 2017 года, банк «Югра» занимает 33-е место по величине активов (247,3 млрд руб.) и 36-е место по величине собственного капитала (22 млрд руб.). Убыток по итогам первого квартала составил 2,6 млрд руб.

(542-е место). Средства физических лиц на конец первого квартала 2017 года составили 170,4 млрд руб. (12-е​ место среди российских банков). Финансовые показатели за 2016 год по МСФО: активы — 259,5 млрд руб., капитал — 25,2 млрд руб.

, совокупный доход — 1,9 млрд руб.

В декабре 2016 года Национальное рейтинговое агентство присвоило рейтинг кредитоспособности банку «Югра» на уровне ВВВ+​ со стабильным прогнозом.

Чем еще владеет Алексей Хотин

Публично Алексей Хотин владеет лишь контрольным пакетом банка «Югра» и долей в нефтяной компании Exillon Energy. Часто СМИ приписывают Хотину и другие активы.

Недвижимость

В рейтинге рантье 2017 года издание Forbes поставило Алексея Хотина и его отца Юрия с группой «Комплексные инвестиции» на 8-е место с доходом от аренды $295 млн. Арендуемая торговая площадь оценивалась в 176 тыс. кв. м, офисная — 1,1 млн кв. м. В октябре 2015 года газета РБК написала, что здание бывшей гостиницы «Москва» на ул.

Охотный ряд, 2 (сегодня работает под брендом Four Seasons) у Сулеймана Керимова купили Юрий и Алексей Хотины. Минимальная сумма сделки составляла, по оценкам экспертов, $160 млн. В августе того же года Хотины купили у Керимова галерею «Модный сезон», расположенную там же, писал Forbes.

Сумма сделки не называлась, но сам Керимов оценивал этот актив в $350 млн.

В сентябре 2016 года «Коммерсантъ» сообщил, что под управлением компаний New Life Group и Sky Property оказались бизнес-центры в Москве и области общей площадью около 1,5 млн кв. м, большинство из которых принадлежало​ структурам, близким к Алексею и Юрию Хотиным.

«Горбушкин двор»

«Коммерсантъ» еще в июне 2011 года писал, что «Горбушкин двор» попал в собственность Хотиных, когда МТЗ «Рубин» продал его вместе с расположенным по соседству торговым центром «Филион» за сумму, которая, по оценке экспертов, могла составить до $500 млн.

В апреле 2017 года глава нефтяной компании «Русь ойл» Сергей Подлисецкий заявил, что владельцем торгового центра является он, а в июне 2017 года в СМИ появилась информация о том, что Подлисецкий продает ТЦ «Горбушкин двор» акционеру крупнейшего в России производителя лекарств «Фармстандарт» Виктору Харитонину за $500 млн.

Нефтяной бизнес

В 2016 году Forbes писал, что Алексей и Юрий Хотины владели НК «Дулисьма», 29,9% акций Exillon Energy, «Иреляхнефтью», «Негуснефтью» и компанией «Полярное сияние», которую они выкупили у ConocoPhillips и «Роснефти».

Издание сообщало, что с 2010 года предприниматели купили около десяти нефтяных компаний и участков, среди которых Kuwait Energy (владела месторождениями Лужское и Чикшина, компании ВИК и Печорской энергетической компании, оценка на момент покупки — $5–10 млн), Криволукский лицензионный участок (запасы — 37,4 млн т нефти, оценка — $30 млн), Соколовское и Майорское месторождения в Оренбургской области. Вложения Хотиных в нефтяные активы с учетом затрат на инфраструктуру оценивались в $1 млрд. Несмотря на опровержения партнеров Алексея Хотина, издание настаивало на его участии в нефтяном бизнесе.

Авторы: Галина Казакулова, Юлия Сапронова, Алексей Пастушин

Источник: https://www.rbc.ru/finances/10/07/2017/59638ddb9a79477eba9b12c6

Крах «Югры»: кому выдавал кредиты банк Алексея Хотина

В банке была высокая концентрация кредитов на собственников, говорит зампред ЦБ Василий Поздышев. «Большая часть кредитного портфеля шла на финансирование бизнеса собственников.

По нашему мнению, банк обходил с помощью схем ограничение риска на собственников (регламентировано нормативом ЦБ — не более 25% от капитала, у «Югры» на 1 июня, по данным официальной отчетности, собственных средств было на 50 млрд руб., данные РБК).

Но нужно не только предположить, но еще и доказать», — добавил он. По оценкам Станислава Волкова, директора по банковским рейтингам RAEX («Югра» отказался от участия в рейтинге этого агентства), кредиты связанным сторонам в середине 2015 года составляли около трети портфеля банка.

«В основном это компании, сдающие недвижимость в аренду, и нефтяной сектор, — говорит Волков. — Сам банк этого не признает».

Судить о составе небольшой части кредитного портфеля можно из данных системы «Контур-Фокус». Согласно ним, многие залоги в банке «Югра» действительно связаны с Хотиным, его менеджерами и знакомыми.

Пример — компания «Сургуттранс» Анастасии Макаровой (Она также задействована в управлении активами Алексея Хотина) — компания заложила нефтепровод от Травяного до Мултановского месторождения протяженностью 148 км в Ханты-Мансийском — Югра округе и лесные участки площадью 101,3 га и 540 га в том же районе. Сумма кредита неизвестна.

Макарова была учредителем и руководителем ряда компаний, которые связаны с Хотиным — ЗАО «Куб» и ООО «Второе агентство недвижимости». Ее по делу о налоговых нарушениях пыталась допросить налоговая, но по повестке она не являлась и документы ФНС не предоставила.

Читайте также:  Как отключить легкий платеж мтс в личном кабинете

Дело дошло до того, что представители ФНС в 2015 году пытались найти ее через следователей УМВД России по Красногорскому району.

Деятельность ее компании налоговая сочла крайне подозрительной — у компании не было существенного имущества и транспорта, персонал компании состоял из одного человека.

Другие кредиты в банке тоже могли выдаваться по знакомству или для поддержания отношений.

Менеджер Хотина, бывший руководитель компании «Негуснефть» и Sky Property (управляет активами в недвижимости Алексея Хотина) Марк Лапунов взял кредит на синий BMW X6M, а компания «Экипспорт» дочери руководителя службы обеспечения деятельности ФСБ Михаила Шекина Анастасия Задорина получила средства под залог десятка швейных машинок, гладильных столов и термопрессов. Компании Хотина и его партнеров ранее поддерживали ее мероприятия.

Кредиты, связанные с нефтяным и строительным бизнесом, были взяты малоизвестными и небольшими компаниями — их брали компании «Южно-Владигорское», «Бурнефть» (заложила буровые установки), «Промдело» и др.

В банке «Югра» были заложены не самые лучшие бизнес-центры империи Хотина — БЦ East Gate (53 000 кв м.), Технопарк-Синтез (12 000 кв. м) , Au-room (20 000 кв.м.). Наиболее качественные объекты Хотина были заложены в Альфа банке, ВТБ, Сбербанке и Россельхозбанке.

Информации о серьезных кредитах «Югры» выданных крупным и понятным заемщикам в базе данных «Контур Фокуса» нет.

В прошлом году партнеры владельца холдинга «Комплексные инвестиции» Алексея Хотина утверждали, что он не является владельцем нефтяных активов. По словам представителя компании «Русь-Ойл» Эдуарда Сапункова, Хотин не имеет отношения к его компании, а ее владелец — Сергей Подлесецкий (ранее работал с Хотиным).

Он уверяет, что попытка связывать компании «Русь-Ойл» с Хотиным несет «негативную коннотацию».

Сапунков объяснял, что нефтяные компании «Дулисьма», «Матюшкина Вертикаль» (экс-активы венгерского MOL), «Полярное сияние», «Густореченское», «Негуснефть», «Иреляхнефть» и «Развитие Санкт-Петербурга» (их общие запасы более 100 000 тонн нефти) Хотину тоже не принадлежат.

Владельцами активов, которые СМИ ранее приписывали Хотину, по словам Сапункова, является еще и Сергей Кошеленко. Ранее Кошеленко утверждал, что он на личные сбережения и кредитные деньги выкупил у «Роснефти» и американской ConocoPhillips «Северное сияние». По оценкам Forbes, стоимость покупки составила порядка $150-200 млн.

Возможно, менеджеры работавшие с Хотиным стали очень состоятельны. В 2014 году Кошеленко сумел выкупить допэмиссию банка «Открытие» на сумму в 10 млрд рублей. В целом только на указанные выше нефтяные активы, по оценкам Forbes, было потрачено около $1 млрд.

Из заявлений представителей регулятора следовало, что деяний банка было достаточно, чтобы ЦБ обратился в правоохранительные органы. «Нами были направлены обращения в правоохранительные органы, которые касаются работы банка», — говорил Василий Поздышев.

Источник: https://www.forbes.ru/kompanii/347699-krah-yugry-komu-vydaval-kredity-bank-alekseya-hotina

За что арестовали владельца и руководство банка «Югра»

Бывший владелец банка «Югра» Алексей Хотин был задержан 19 апреля и заключен под домашний арест до 18 июня. Возбуждено уголовное дело о растрате 7,5 млрд руб. (ч. 4. ст. 160 УК).

22 апреля по тому же делу под домашний арест поместили и бывших предправления и президента банка «Югра» Дмитрия Шиляева и Алексея Нефедова. В том, за что их арестовали, разбиралась газета «Ведомости».

Хотин подозревается в хищении средств из «Югры», в его задержании Следственному комитету (СКР) помогали сотрудники ФСБ. Именно туда обратился конкурсный управляющий «Югры» — Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Заявлению АСВ предшествовало письмо председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной президенту Владимиру Путину, но «Ведомостям» не удалось выяснить его содержание. Однако понятно, что делу был дан ход «на самом верху».

В ходе конкурсного производства АСВ выявило действия, содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК, «выразившиеся в хищении принадлежащего банку имущества под видом выдачи кредитов юридическим лицам», указано в присьме агентства в ФСБ.

С 29 декабря 2016 г. по 30 марта 2017 г. «Югра» заключила договоры кредитования с «Билдинг групп», «Востоком», «Главтехкомплектом» и «Капстроем» — компании получили 7,83 млрд руб., говорится в письме.

Эти деньги компании перечислили на открытый в банке счет АО «Каюм нефть» и затем использовались в его интересах, пишет АСВ. После отзыва у «Югры» лицензии заемщики долги не гасят, указано в документе, размер непогашенного основного долга — 7,58 млрд руб.

Кредиты были выданы под обеспечение, но его ликвидность не гарантирует возврат долга.

Залог по кредиту «Билдинг групп» предоставила компания «Хортица» — сооружения нефтяных месторождений на Мултановском месторождении в Ханты-Мансийском автономном округе. Но «Хортица» лишилась лицензии на это месторождение, следует из письма АСВ (по данным реестра недр и лицензий, в декабре 2017 г. лицензия переоформлена на ООО «Мултановский»).

Залогом по кредиту «Главтехкомплекта» было недвижимое имущество, принадлежащее АО «Северная звезда», «Рентэстейтгрупп» и «Солоренту».

Эти компании аффилированы с бенефициаром «Югры» Алексеем Хотиным, а указанное недвижимое имущество предоставлялось банку в качестве обеспечения по многим другим кредитам, пишет АСВ, при этом залоговая стоимость имущества недостаточна для обеспечения кредита.

По двум другим кредитам были заключены договоры о предоставлении гарантийных депозитов, но впоследствии они были расторгнуты, указывает агентство.

В обеспечение по кредиту «Востоку» также были внесены акции ЗАО «Киренск нефтегаз» залоговой стоимостью 3,53 млрд руб., но их рыночная стоимость согласно отчету об оценке — 60 млн руб., пишет АСВ.

Оно указывает, что у него имеются основания полагать, что заемщики не ведут финансово-хозяйственную деятельность и не обладают имуществом, достаточным для погашения задолженности.

Под видом выдачи кредитов совершено хищение имущества у «Югры», банку причинен ущерб на 5,8 млрд руб. — это размер непогашенной задолженности за вычетом обеспечения на 1,71 млрд руб., резюмирует АСВ. В письме сказано, что кредитные договоры подписаны Шиляевым, а сделки одобрены кредитным комитетом, в который входили Нефедов и другие менеджеры.

«Востоком» с 2013 г. владеет кипрская Seneal International Agency Ltd, которую контролировал Хотин, эта компания владеет Exillon Energy Plc, бенефициаром «Каюм нефти», пишет АСВ.

«Это не единственный эпизод, остальные — в работе», — ответил «Ведомостям» представитель АСВ на вопрос, почему для подачи заявления был выбран именно этот эпизод: по нему есть заключение юристов госкорпорации.

Размер кредитного портфеля «Югры» превышает 250 млрд руб., 99,9% долга не обслуживается более 1,5 года, описывает ситуацию с конкурсной массой банка представитель АСВ, на 1 апреля в нее поступило 118,6 млн руб.

, из них погашено в добровольном порядке 3,1 млн. Эксперты говорят, что это экстраординарный случай. Обычно у «проблемных» банков с отозванной лицензией необслуживаемые долги составляют 30-60%.

Это долги технических компаний, куда собственники выводили имущество.

Источник: https://www.klerk.ru/buh/news/485086/

За что арестован владелец банка «Югра» Алексей Хотин

Алексей Хотин был задержан 19 апреля и заключен под домашний арест до 18 июня. Возбуждено уголовное дело о растрате 7,5 млрд руб. (ч. 4. ст. 160 УК). 22 апреля по тому же делу под домашний арест поместили и бывших предправления и президента банка «Югра» Дмитрия Шиляева и Алексея Нефедова, сообщил представитель Басманного суда.

Хотин подозревается в хищении средств из «Югры», в его задержании Следственному комитету (СКР) помогали сотрудники ФСБ. Именно туда обратился конкурсный управляющий «Югры» – Агентство по страхованию вкладов (АСВ); «Ведомости» ознакомились с его письмом в ФСБ. Представитель АСВ подтвердил факт отправки такого письма и его содержание.

Заявлению АСВ предшествовало письмо председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной президенту Владимиру Путину, рассказал человек, видевший перечень документов по этому уголовному делу. СКР прилагал к ходатайству об аресте Хотина некое письмо Набиуллиной, но его содержание и адресат на суде не разглашались, передавал корреспондент РБК из зала суда (среди документов было и письмо АСВ).

Дело действительно возбуждено после заявления в ФСБ со стороны АСВ, которое инициировано ЦБ и которому был дан ход «на самом верху», подтверждает сотрудник правоохранительных органов.

Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков на вопрос «Ведомостей», получал ли Путин письмо Набиуллиной и давал ли ФСБ поручение принять меры в связи с ситуацией вокруг «Югры», ответил: «Не комментируем».

Представитель Басманного суда переадресовал вопросы «Ведомостей» в СКР.

Представитель СКР ранее сообщил «Ведомостям», что следствие не будет раскрывать дополнительные подробности дела, а во вторник его телефон не отвечал. Запросы в ЦБ и ФСБ остались без ответа.

Связаться с адвокатом Хотина Игорем Мардиросовым не удалось: в московской коллегии адвокатов «Центр правовой помощи» сообщили, что он не общается со СМИ.

В ходе конкурсного производства АСВ выявило действия, содержащие признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК, «выразившиеся в хищении принадлежащего банку имущества под видом выдачи кредитов юридическим лицам», пишет агентство в ФСБ. С 29 декабря 2016 г.

по 30 марта 2017 г. «Югра» заключила договоры кредитования с «Билдинг групп», «Востоком», «Главтехкомплектом» и «Капстроем» – компании получили 7,83 млрд руб., говорится в письме.

Эти деньги компании перечислили на открытый в банке счет АО «Каюм нефть» и затем использовались в его интересах, пишет АСВ. После отзыва у «Югры» лицензии заемщики долги не гасят, указано в документе, размер непогашенного основного долга – 7,58 млрд руб.

Кредиты были выданы под обеспечение, но его ликвидность не гарантирует возврат долга, сказано в письме.

Залог по кредиту «Билдинг групп» предоставила компания «Хортица» – сооружения нефтяных месторождений на Мултановском месторождении в Ханты-Мансийском автономном округе. Но «Хортица» лишилась лицензии на это месторождение, следует из письма АСВ (по данным реестра недр и лицензий, в декабре 2017 г. лицензия переоформлена на ООО «Мултановский»).

Залогом по кредиту «Главтехкомплекта» было недвижимое имущество, принадлежащее АО «Северная звезда», «Рентэстейтгрупп» и «Солоренту».

Эти компании аффилированы с бенефициаром «Югры» Алексеем Хотиным, а указанное недвижимое имущество предоставлялось банку в качестве обеспечения по многим другим кредитам, пишет АСВ, при этом залоговая стоимость имущества недостаточна для обеспечения кредита.

По двум другим кредитам были заключены договоры о предоставлении гарантийных депозитов, но впоследствии они были расторгнуты, указывает агентство.

В обеспечение по кредиту «Востоку» также были внесены акции ЗАО «Киренск нефтегаз» залоговой стоимостью 3,53 млрд руб., но их рыночная стоимость согласно отчету об оценке – 60 млн руб., пишет АСВ.

Оно указывает, что у него имеются основания полагать, что заемщики не ведут финансово-хозяйственную деятельность и не обладают имуществом, достаточным для погашения задолженности.

Под видом выдачи кредитов совершено хищение имущества у «Югры», банку причинен ущерб на 5,8 млрд руб. – это размер непогашенной задолженности за вычетом обеспечения на 1,71 млрд руб., резюмирует АСВ. В письме сказано, что кредитные договоры подписаны Шиляевым, а сделки одобрены кредитным комитетом, в который входили Нефедов и другие менеджеры.

«Востоком» с 2013 г. владеет кипрская Seneal International Agency Ltd, которую контролировал Хотин, эта компания владеет Exillon Energy Plc, бенефициаром «Каюм нефти», пишет АСВ.

Верхушка айсберга

«Это не единственный эпизод, остальные – в работе», – ответил «Ведомостям» представитель АСВ на вопрос, почему для подачи заявления был выбран именно этот эпизод: по нему есть заключение юристов госкорпорации.

«В практике встречается очень часто, что дело возбуждают по самому доказанному эпизоду. После того как дело заведено, появляется следственный ресурс, и доказывать другие эпизоды становится проще. При этом следователь может добавлять в дело эпизоды, что ему на руку – палочная система никуда не делась», – говорит партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

Размер кредитного портфеля «Югры» превышает 250 млрд руб., 99,9% долга не обслуживается более 1,5 года, описывает ситуацию с конкурсной массой банка представитель АСВ, на 1 апреля в нее поступило 118,6 млн руб., из них погашено в добровольном порядке 3,1 млн.

«Это экстраординарный случай, когда в банке не обслуживается практически весь портфель.

У банков с отозванной лицензией, как правило, невысокое качество портфеля – обычно перестают обслуживать долги технические компании, куда выводили средства собственники.

В среднем доля портфеля, который не обслуживается, – 30–60%», – говорит Светлана Тарнапольская, партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры», ведущей некоторые суды в интересах АСВ.

Крах «Югры» стал крупнейшим в истории России: выплаты вкладчикам превысили 170 млрд руб. В отчете временной администрации сказано, что большую часть активов «Югры» составили кредиты 133 компаниям на 264 млрд руб. Многие крупные заемщики банка банкротятся или ликвидируются.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/04/23/800019-arestovan-yugra-hotin

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector