Банк глобэкс: проблемы сегодня

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

1 из 11

Российский инвестиционный форум был призван стать площадкой для презентации экономического и бизнес-потенциала России.

На фото: Cтенд МИА «Россия сегодня», генерального информационного партнера.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

2 из 11

На форуме затронули тему возобновления полетов между Россией и Египтом, в частности о продаже билетов в Каир «Аэрофлотом».

© РИА Новости / Максим Блинов

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

3 из 11

Дмитрий Медведев отметил, что приток инвестиций должен приводить к появлению новых отраслей, а не только к стимулированию уже существующих.

© РИА Новости / Евгений Биятов

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

4 из 11

На форуме открылись павильоны российских СМИ для быстрого и полного освещения всей программы.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

5 из 11

Председатель Счетной палаты Татьяна Голикова затронула проблемы социальной сферы, в частности вопрос материнского капитала.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

6 из 11

Многие регионы договариваются развивать сотрудничество и подписывают соглашения.

На фото: глава Республики Ингушетия Юнус-Бек Евкуров и глава Республики Крым Сергей Аксёнов.

© РИА Новости / Максим Блинов

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

7 из 11

Форум посетил и мэр Москвы Сергей Собянин, осмотрев павильоны участников вместе с Дмитрием Медведевым.

© РИА Новости / Александр Астафьев

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

8 из 11

Первый вице-президент ОАО «Российские железные дороги» Александр Мишарин дал интервью в студии радио Sputnik и рассказал о развитии компании.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

9 из 11

Кроме того, в рамках форума открылась выставка инвестиционных проектов из 41 региона.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

10 из 11

Одновременно «Росконгресс» отметил большие возможности для молодежи познакомиться с бизнес-средой благодаря инвестфоруму.

© РИА Новости / Максим Блинов

11 из 11

Министр экономического развития Максим Орешкин выступил с новыми инициативами в налоговой сфере. Так, он предложил не ухудшать ставки налогов для инвестпроектов в течение пяти лет.

© РИА Новости / Александр Астафьев

1 из 11

Российский инвестиционный форум был призван стать площадкой для презентации экономического и бизнес-потенциала России.

На фото: Cтенд МИА «Россия сегодня», генерального информационного партнера.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

2 из 11

На форуме затронули тему возобновления полетов между Россией и Египтом, в частности о продаже билетов в Каир «Аэрофлотом».

© РИА Новости / Максим Блинов

3 из 11

Дмитрий Медведев отметил, что приток инвестиций должен приводить к появлению новых отраслей, а не только к стимулированию уже существующих.

© РИА Новости / Евгений Биятов

4 из 11

На форуме открылись павильоны российских СМИ для быстрого и полного освещения всей программы.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

5 из 11

Председатель Счетной палаты Татьяна Голикова затронула проблемы социальной сферы, в частности вопрос материнского капитала.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

6 из 11

Многие регионы договариваются развивать сотрудничество и подписывают соглашения.

На фото: глава Республики Ингушетия Юнус-Бек Евкуров и глава Республики Крым Сергей Аксёнов.

© РИА Новости / Максим Блинов

7 из 11

Форум посетил и мэр Москвы Сергей Собянин, осмотрев павильоны участников вместе с Дмитрием Медведевым.

© РИА Новости / Александр Астафьев

8 из 11

Первый вице-президент ОАО «Российские железные дороги» Александр Мишарин дал интервью в студии радио Sputnik и рассказал о развитии компании.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

9 из 11

Кроме того, в рамках форума открылась выставка инвестиционных проектов из 41 региона.

© РИА Новости / Владимир Сергеев

10 из 11

Одновременно «Росконгресс» отметил большие возможности для молодежи познакомиться с бизнес-средой благодаря инвестфоруму.

© РИА Новости / Максим Блинов

11 из 11

Министр экономического развития Максим Орешкин выступил с новыми инициативами в налоговой сфере. Так, он предложил не ухудшать ставки налогов для инвестпроектов в течение пяти лет.

© РИА Новости / Александр Астафьев

Источник: https://ria.ru/20180215/1514721648.html

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

АО КБ «Глобэкс», входящий в состав группы Внешэкономбанка, занимает 52 место среди кредитных организаций РФ по активам нетто по состоянию на 01.10.2017 г.

Центральное представительство находится в Москве, имеются семь филиалов, более 50 региональных подразделений и офисов на территории РФ.

На сегодняшний день кредитная организация считается действующей, информация об отзыве лицензии отсутствует.

Проблемы банка длятся уже более 10 лет. Первоначально они были вызваны не сбалансированной кредитной политикой, в результате чего кредитный портфель был поделен между 6 заемщиками. Полученные риски от вложений превысили капитал банка, он перестал выполнять установленные нормативы.

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

Для покрытия старых кредитов создавались новые компании, которым предоставлялся кредит для расчетов с должниками банка. Поскольку компании создавались лишь для получения кредитов, их обслуживание становилось проблемой и создавались следующие фирмы и т. д. В результате в 2008 г. была произведена санация банка, он был продан «Внешэкономбанку».

В июле 2017 была отозвана лицензия у банка «Югра», долг его владельца (как собственника компаний-заемщиков) по кредитам превышает 20 млрд руб. Долг обслуживается своевременно, но существует высокая вероятность того, что в скором времени необходимо будет создавать значительные резервы по ссудам. При капитале банка 20,1 млрд руб. (на 01.10.2017) это может стать невыполнимой задачей.

Наблюдательный совет «Внешэкономбанка» еще 2016 году заявил о возможной продаже Глобэкса, но дальнейшие действия пока не предприняты.

Компания входит в 100 крупнейших банков по основным показателям работы. По состоянию на 01 10.2017 наблюдался рост капитала организации на 829 млн р., или на 4,29%. По итогам работы за 8 месяцев был получен убыток в сумме 30 млн р., за октябрь он перекрыт, чистая прибыль составила 767 млн р.

Кредитный портфель компании на 01.10.2017 – 75,5 млн р., в т. ч. просроченная задолженность 15,4 млн р. Кредиты физическим лицам составляют 10,5 млрд. р., юридическим 65 млрд р. Уровень резерва по кредитному портфелю 23,69%, Процент обеспеченности кредитного портфеля залогом 164,05%. Вклады физических лиц 56,6 млрд р., вложения в ценные бумаги 20,6 млрд р.

Выполнение нормативов на 01.10.2017:

  1. Достаточность капитала (Н 1) – 12,4%, при минимуме 8%.
  2. Мгновенная ликвидность (Н 2) – 48,56% при минимуме 15%.
  3. Риск потери платежеспособности в течение месяца (Н 3) – 128,11 при минимуме 50%.

Несмотря на высокие показатели нормативов, нельзя не обращать внимания на негативные тенденции других показателей работы компании.

Кредитный рейтинг был подтвержден агентством «S&P Global Ratings» на уровне В+/В. Прогноз «негативный».

Подчеркивалась неопределенность стратегического развития, наличие отрицательных факторов, влияющих на стабилизацию работы банка. Рейтинг по просьбе компании был отозван.

Официальный сайт https://globexbank.ru/. На нем предлагаются услуги частным лицам, бизнесу, брокерское обслуживание, инвестиционная деятельность и т. д. Основные направления деятельности компании:

  • предоставление экспресс-гарантий;
  • выдача ипотечных кредитов;
  • финансирование дебиторской задолженности;
  • эквайринг;
  • частным лицам могут воспользоваться услугами по размещению свободных денежных средств, аренды сейфовых ячеек, кредитования, валютно-обменных операций.

В компании имеются 4 программы по вкладам для частных лиц «Глобальные решения», 4 программы предоставления потребительских кредитов наличными, 2 ипотечные программы.

Банк Глобэкс: проблемы сегодня
Банк Глобэкс: проблемы сегодня
Банк Глобэкс: проблемы сегодня

Юридическим лицам доступны предложения пакетных услуг обслуживания, предоставление гарантий, оформление овердрафта, участие в зарплатных проектах. Для крупного бизнеса оказываются факторинговые услуги, коммерческое кредитование.

На сайте банка имеется лента с актуальными новостями, согласно которой банк ведет активную политику для улучшения обслуживания клиентов, внедрению новых современных технологий в работу. Например, новости за ноябрь 2017:

  1. Запущен новый сайт банка, который помогает клиентам в выборе программ обслуживания. Он доступен для пользования с любых устройств, есть возможность оформления онлайн-заявки на кредит.
  2. Открыта новая программа лояльности для клиентов – физических лиц, владельцев зарплатных и личных карт.
  3. Запущена услуга предоставления беззалоговых гарантий, которые можно оформить за один день.
  4. Для состоятельных клиентов предлагается воспользоваться стратегиями доверительного управления от УК ТКБ Инвестмент Партнерс.

Таким образом, сайт банка функционирует в рабочем режиме. На нем предлагаются актуальные программы обслуживания физических и юридических лиц.

Читайте также:  Условия рассрочки в эльдорадо 0-0-24

Если в деятельности кредитной организации произойдут изменения, информация о банке «Глобекс», о лицензии — отозвана или нет — будет в обязательном порядке размещена на сайте банка и на официальном портале Банка России.

Источник: https://mari-a.ru/banki/bank-globeks-problemy-segodnya

Связь-Банк > Объединение с Глобэксбанком

Банк Глобэкс: проблемы сегодня

26 ноября 2018 года АО «Глобэксбанк» стал частью ПАО АКБ «Связь-Банк». Решение об объединении было принято Наблюдательным советом главного акционера обоих банков, государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ», для создания обновленного надежного единого финансового института.

Объединенная продуктовая линейка включает в себя лучшие предложения двух банков как для частных, так и для корпоративных клиентов.

Основным акционером Связь-Банка остается государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ», что является гарантом его надежности.

Мы рады видеть вас среди клиентов нашего Банка! Добро пожаловать!

Почему мы объединились?

АО «Глобэксбанк» и ПАО АКБ «Связь-Банк» – дочерние общества государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ». Решение о присоединении было принято наблюдательным советом главного акционера банков. Единая модель двух банков позволит оптимизировать издержки и повысить эффективность работы, а объединение лучших практик обеспечит рост всех направлений бизнеса.

Что у нас нового?

ВНИМАНИЕ! С 26.02.2019 изменяются процентные ставки по продуктам для физических лиц Накопительный счет: «Доходный», «Доходный он-лайн», на значение 0,01% годовых для всех суммовых градаций.

  • АО «Глобэксбанк» становится частью ПАО АКБ «Связь-Банк» — банки объединяются под брендом Связь-Банка.  
  • Объединенная унифицированная продуктовая линейка включает в себя лучшие предложения по продуктам и услугам двух банков.
  • Региональные отделения Глобэксбанка — Центральный, Невский, Сибирский, Донской и Поволжский — вошли в сеть Связь-Банка.
  • Узнать о графике работы отделений подробнее можно по ссылке.
  • Новые офисы Связь-Банка

В офисах, открытых на основе отделений, входивших в филиальную сеть «Глобэксбанка», в полном объеме будут обслуживаться действующие договоры АО «Глобэксбанка».

Кроме того, в них доступны операции по продуктам Связь-Банка, не требующие работы с кассой – прием пакетов документов и заведение кредитных заявок, оформление и выдача пластиковых карт, подключение дистанционного банковского обслуживания.

«Исторические» офисы Связь-Банка

Для работы по договорам, заключенным с АО «Глобэксбанк», обращайтесь в отделение Связь-Банка, открытое на базе бывшего полноформатного отделения АО «Глобэксбанк». Менеджеры Связь-Банка подскажут местонахождение подходящего офиса поблизости.

В офисах, входящих в сеть Связь-Банка до объединения, как и прежде будет доступен полный перечень услуг банка, а также заключение новых договоров и операции по договорам, открытым в Связь-Банке.

Что осталось по-старому?

  1. Клиенты, как и прежде, могут без ограничений пользоваться мобильным и интернет-банком Глобэксбанка.

  2. ГЛОБЭКС ОН-ЛАЙН
  3. БИЗНЕС ОНЛАЙН
  4. КЛИЕНТСКИЙ ОФИС
  5. Все возникающие вопросы вы, как и прежде, можете задать по телефону контакт-центра 8-800-7007-555 или обратиться в любой из офисов Связь-Банка.

Часто задаваемые вопросы

Способы внесения платежей по кредиту АО «ГЛОБЭКСБАНК»

Правила Программы лояльности «Ультра-Глобэкс» в ПАО АКБ «Связь-Банк»

Стандартные платежные инструкции для филиалов, образованных на базе АО «ГЛОБЭКСБАНК»

Наименование банка Город, страна Валюта S.W.I.F.T. Номер корсчета
HSBC Bank USA, N. A. New York USD MRMDUS33 000196088
VTB Bank (Europe) SE Frankfurt/Main, Germany EUR OWHBDEFF 0103100012

Источник: https://www.sviaz-bank.ru/about/globexbank-union/

Эксперты предсказали печальную судьбу Связь-Банку и «Глобэксу» после их объединения

Судьба будущего объединенного банка, который планируется создать из Связь-Банка и «Глобэкса», — вывод «хороших» активов покупателем, если такой найдется, и передача «оболочки» в Фонд консолидации банковского сектора ЦБ. Такой прогноз дается в очередном выпуске «Комментариев о государстве и бизнесе», подготовленном Национальным исследовательским университетом «Высшая школа экономики».

Авторы комментируют решение наблюдательного совета ВЭБа от 23 апреля об объединении двух дочерних банков Банка развития. «Тем самым госкорпорация на деле признала отсутствие возможности продать эти банки на рынке, хотя о такой продаже как о едва ли не свершившемся факте публично заявлялось еще в прошлом году», — отмечают эксперты.

Они констатируют, что «долгое время ВЭБу не удавалось не то что консолидировать два банка, а хотя бы просто создать единую систему управления в «Глобэксе», что вылилось в то, что те проблемные активы, которые сейчас тянут банк на дно, были приобретены им уже в процессе санации».

«Так что ни о каком качественном надзоре над своими санируемыми подопечными со стороны ВЭБа не было и речи. Когда же вопрос о судьбе этих кредитных организаций стал более актуален, то выяснилось, что сделать с ними ничего нельзя. Точнее, можно, но только по решению сверху.

И «сделать» — это передать с баланса одной государственной организации на баланс другой», — рассуждают аналитики.

Они напоминают, что формальной целью объединения банков названа, в частности, экономия на издержках. Между тем, как указывают эксперты со ссылкой на «многолетнюю практику ведения банковского бизнеса в отечественных условиях», «объединение двух слабых кредитных организаций приводит к возникновению на их месте еще менее жизнеспособного образования».

ВЭБ оценил общий экономический эффект от объединения Связь-Банка и «Глобэкса» более чем в 2,5 млрд рублей

Горьков отметил, что в стратегии Внешэкономбанка, принятой в 2016 году, определено, что ВЭБ не должен управлять коммерческими банками.

«Во-первых, начинается борьба за сжимающиеся в количестве начальственные должности. В такой ситуации нормальная деятельность обоих банков становится практически невозможной.

Более того, какие-то из, казалось бы, хороших, надежных активов после ухода побежденной команды оказываются не столь хорошими. Во-вторых, победа какой-либо группировки зачастую не является окончательной.

Сокращение трудового коллектива сопровождается нарушением коммуникации (а говоря по-простому, подсиживанием коллег-конкурентов), что ведет к принятию несвоевременных и неправильных управленческих решений.

В-третьих, процесс перевода обоих банков на одну IT-платформу в условиях кадрового раздрая оказывается длительным и болезненным с точки зрения надежности ее функционирования. И это уже не говоря о стоимости такого перевода», — отмечается в обзоре ВШЭ.

«Но даже если отвлечься от корпоративной «лирики» и обратиться к более «бизнесовым» проблемам, то они также очевидны и не в последнюю очередь связаны с неизбежным оттоком клиентов, — продолжают экономисты. — А он неизбежен хотя бы в силу продолжающегося общего тренда на огосударствление экономики.

Отражением этого тренда в практической банковской деятельности будет добровольно-принудительный уход компаний, через которые проходят государственные средства: они будут вынуждены перевести свои счета в один из госбанков.

Далее, частные клиенты тоже не останутся в стороне от процесса, правда, по соображениям предпочтения надежности (а в наших условиях государственный банк априори выглядит надежнее частного). Население также не станет сидеть сложа руки.

Особенно сотрудники компаний вэбовского периметра, получающие зарплату на счета в банке группы. Их зарплатные проекты также в безусловном порядке мигрируют в иной госбанк.

Таким образом, потенциальный приобретатель объединенного дочернего банка ВЭБа должен быть готов к существенному оттоку клиентов, который можно оценить в 20—25% от величины всех клиентских средств, что по состоянию на 1 апреля примерно соответствует 50—65 млрд рублей. И это не говоря про активы не лучшего качества».

«Суммируя вышесказанное, можно говорить, что потенциальный частный инвестор получит банк со множеством скелетов в шкафу, невыстроенной системой управления и уходящими вдаль клиентами.

В такой ситуации единственной разумной бизнес-стратегией станет вывод оставшихся активов с последующей передачей оболочки банка в Фонд консолидации банковского сектора ЦБ.

Но вот нужен ли государству такой дорогостоящий посредник для столь простой операции?» — заключают авторы обзора.

Fitch подтвердило рейтинги Связь-Банка, «Глобэкса», «Российского Капитала» и Еврофинанс Моснарбанка

Так, подтверждение долгосрочных РДЭ Связь-Банка и «Глобэкса» на уровне BB-» отражает мнение Fitch о возможности получения ими в случае необходимости поддержки от акционера — государственного Внешэкономбанка.

Связь-Банк

ПАО «АКБ «Связь-Банк» — крупный банк, 99,85% которого контролирует ВЭБ.РФ.

Читайте также:  Синтетические и аналитические счета бухгалтерского учета

Основными направлениями деятельности Связь-Банка являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе Почты России и других государственных организаций, розничное кредитование, операции на рынке ценных бумаг.

Ресурсная база сформирована средствами юрлиц, вкладами населения, межбанковскими ресурсами и собственным капиталом. Банк при этом широко использует фондирование от своего акционера.

Стоит отметить, что ВЭБ неоднократно заявлял о намерении продать подконтрольные ему Связь-Банк и «Глобэкс» рыночному инвестору, объединив их перед продажей, однако планы по продаже так и не были реализованы. В конце апреля 2018 года набсовет ВЭБа одобрил объединение «Глобэкса» и Связь-Банка на базе последнего. В ноябре 2018 года процесс присоединения «Глобэкса» был завершен.

По данным Банки.ру, на 1 октября 2019 года нетто-активы банка — 275,61 млрд рублей (32-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 39,59 млрд, кредитный портфель — 158,73 млрд, обязательства перед населением — 95,33 млрд.

Источник: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10475948

Хакеры пошарили в карманах Горькова

О том, что в пятницу произошел взлом компьютерной системы одного из российских банков через международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT, вчера сообщил ряд СМИ.

Сегодня стало известно о том, что речь идет о дочернем банке Внешэкономбанка (ВЭБа) – «Глобэксе».

Пока что нельзя  однозначно сделать вывод — имели место взлом автоматизированной банковской системы (АБС) или же проникновение в инфраструктуру SWIFT. Хакеры вывели сумму, эквивалентную $1 млн.

«Была попытка атаки на прошлой неделе», – подтвердил президент Глобэксбанка Валерий Овсянников, подчеркнув, что «средства клиентов не пострадали». Пострадал ли сам банк, он не сообщил. Представители ВЭБа и Центробанка на вопросы не ответили.

SWIFT не комментирует отдельных пользователей, заявил ее представитель, подчеркнув, что корпорация уделяет большое внимание кибербезопасности и до сих пор не было ни одного доказательства того, что кому-либо удавалось получить несанкционированный доступ к системе. Скорее всего это не первый случай в России, когда злоумышленникам удалось воспользоваться SWIFT для вывода денег, полагают два собеседника «Ведомостей», имеющих отношение к обеспечению безопасности платежей.

Речь идет не о взломе SWIFT: суть атаки в том, что хакеры проникают в сеть, из которой можно отправлять платежи, в том числе через SWIFT, считает консультант по безопасности Cisco Алексей Лукацкий. Раньше большой популярностью у хакеров пользовался взлом автоматизированного рабочего места клиента Банка России (АРМ КБР), через которое банки обмениваются сообщениями с ЦБ, однако он в отличие от SWIFT не позволял вывести деньги напрямую за границу, рассказывает Лукацкий. ЦБ выпустил указания по защите этих АРМ, а банки научились быстро отслеживать такие атаки и замораживать деньги до того, как мошенники успеют их вывести, поэтому злоумышленники потеряли интерес к этим АРМ. Если деньги выводятся сразу за границу, то вернуть их практически невозможно, а собрать доказательства в этом случае гораздо сложнее, заключил Лукацкий.

Хакеры атакуют банки по всему свету, причем не только частные. В начале октября киберпреступники атаковали крупнейший банк Тайваня Far Eastern International Bank и украли оттуда $60 млн.

Почти все похищенные средства удалось вернуть.

За кражей могла стоять северокорейская хакерская группировка Lazarus, писало Bloomberg со ссылкой на отчет разработчика вооружений и информационной безопасности BAE Systems Plc.

В 2016 году через SWIFT мошенники вывели средства также из Центрального банка Бангладеш – всего $81 млн. Правда, покушались они на гораздо большую сумму – около $1 млрд.

Атаки на SWIFT по всему миру – это тенденция 2016–2017 гг., говорится в сообщении «Лаборатории Касперского». «Коммерсантъ» со ссылкой на Group-IB писал,  что к пятничной атаке причастна группировка Cobalt.

«Наши исследования показывают, что Cobalt – это не группа, а набор программ Cobalt Strike для получения несанкционированного доступа к компьютерам и проведения тестов на проникновение.

Стоимость данного набора составляла $3500», – сообщает «Лаборатория Касперского».

Основная волна атак на банки, по данным «Лаборатории Касперского», пришлась на 2014 год, когда группа злоумышленников атаковала российские банки с помощью вредоносной программы Carbanak:  «В последний год мы фиксируем увеличение данной активности не только в России, но и во всем мире, так как данный набор программ стал доступен на пиратских сайтах бесплатно. Также Carbanak стала первой группировкой, которая выводила средства из финансовой организации на свои счета, используя сеть SWIFT».

За несколько дней до атаки на «Глобэкс» председатель ВЭБа Сергей Горьков заявлял, что ВЭБ надеется решить вопрос с продажей банка в 2018 году. Он добавлял, что покупатели на «Глобэкс» есть, но они не устраивают госкорпорацию.

[“Ъ”, 20.12.2017, ««Глобэкс» выпрямляет государственность»: Попытки Внешэкономбанка (ВЭБ) продать свой дочерний банк «Глобэкс» завершились неожиданно: не позднее второго квартала 2018 года банк перейдет на баланс Росимущества.

  Такая идея обсуждалась около двух месяцев, набсовет ВЭБа уже утвердил решение о передаче и до конца года должно выйти постановление за подписью премьера Дмитрия Медведева. Оно «даст старт процессу», поясняют источники “Ъ”.

«Сейчас идет процесс оценки банка, непростой, но он должен завершиться в течение двух недель»,— рассказал один из них.

В новой стратегии ВЭБа «Глобэкс» и Связь-банк отнесены к непрофильным активам, и госкорпорация уже второй год пытается избавиться от них. Согласно стратегии, банки должны быть проданы до конца 2017 года.

Однако, несмотря на заверения главы ВЭБа Сергея Горькова о множестве претендентов, ни одни переговоры не увенчались успехом.

Среди потенциальных покупателей называли структуры «Роснефти», банкира Артема Аветисяна, НПФ «Благосостояние», Совкомбанк, а также акционеров Бинбанка.

Основная сложность в том, что претенденты и ВЭБ по-разному оценивают его дочерние банки. Не удалось избежать этого и в диалоге с государством.

По данным источников “Ъ”, ВЭБ хочет денежной сделки в размере капитала банка (в случае «Глобэкса» — 20,2 млрд рублей на 1 октября).

«Однако Минфин против выделения ВЭБу такой суммы и настаивает на вариантах безденежной сделки»,— уточнил один из собеседников “Ъ”.]

ВЭБ занялся финансовым оздоровлением «Глобэкса» и Связь-банка в кризис 2008–2009 гг., их спасение обошлось государству в 212 млрд руб. В прошлом году с приходом в ВЭБ Горькова была принята новая стратегия госкорпорации, согласно которой от Связь-банка и «Глобэкса» решено было избавиться. Сомнения в том, что Связь-банк и «Глобэкс» удастся продать в этом году, как это заявлял менеджмент, в мае высказывало рейтинговое агентство Fitch. Причины – завышенные ожидания ВЭБа по цене, низкий интерес инвесторов к банковским активам и слабые кредитные профили этих банков.

Как ранее сообщало агентство «Руспрес», за девять месяцев 2017 года государственный банк развития получил убыток в 110,4 млрд рублей, это на 28% больше, чем годом ранее.

В этом году на поддержку «Внешэкономбанка» государство уже выдало из бюджета 107,6 млрд рублей, против выплаты еще 42,4 млрд активно выступает министр финансов Антон Силуанов.

  В декабре Внешэкономбанк активно кредитовал  миноритариев банка «Возрождание» под залог их акций. Предположительно, таким образом решались проблемы с ликвидностью у владельцев «Возрожения» — Промсвязьбанка Дмитрия и Алексея Ананьевых.

Сегодня, когда в Промсвязьбанк введена временная администрация, можно смело говорить о том, что очередные несколько миллиардов государственных рублей были выброшены в мусорное ведро.

Источник: https://www.rospres.org/hearsay/23044/

«Глобэкс» – второй банк по размеру убытка с начала 2016 года

Половина кредитов «Глобэкса» высокорисковая

Евгений Разумный / Ведомости

Российские банки во вторник опубликовали отчетность за III квартал 2016 г.

Худшие результаты показал входящий в группу ВТБ БМ-банк (бывший Банк Москвы): его убыток составил 45,5 млрд руб. против 55 млрд за аналогичный период прошлого года.

Читайте также:  Что такое реструктуризация ипотеки: документы

Однако его потери более чем объяснимы: банк находится на санации с 2011 г. и в соответствии с планом финансового оздоровления в 2016–2018 гг. ему нужно создать почти 70 млрд руб.

резервов по кредитам, связанным с бывшим президентом банка Андреем Бородиным.

Вторым по убыточности стал подконтрольный Внешэкономбанку и также санируемый банк «Глобэкс» (по итогам сентября он являлся самым убыточным российским банком), потери которого за год выросли с 5 млрд до 23 млрд руб. Причина – плановое досоздание резервов за счет проведенной акционером докапитализации банка, отмечает представитель «Глобэкса». Однако в случае «Глобэкса» речь не идет о кредитах, выданных уже в период санации.

В августе Внешэкономбанк пополнил капитал «Глобэкса» на 30 млрд руб., при этом 15 млрд были получены за счет конвертации субординированного долга.

В связи с этим во вторник рейтинговое агентство Fitch повысило рейтинг устойчивости «Глобэкса» с f (обозначает, что банк испытывает финансовые трудности, требующие предоставления поддержки) до b-.

Аналитики агентства указали, что банк использовал новый капитал для создания резервов под обесценение кредитов, чтобы в его российской отчетности, которая используется ЦБ для оценки показателей банков, резервы достигли того же уровня, что и в международной.

«Согласно МСФО за 2015 г. «Глобэкс» создал весьма значительные резервы – около 23 млрд руб. – еще к концу прошлого года, что привело к сопоставимому убытку банка. За год капитал снизился с 22 млрд руб. до 5 млрд. По РСБУ созданные в 2015 г. резервы были в 3 раза меньше (около 8 млрд руб.)», – подсчитала аналитик S&P Анастасия Турдыева.

В МСФО неработающие кредиты – 30% всего портфеля – покрыты резервами на 90%, что является адекватным уровнем резервов, соглашается аналитик Fitch Антон Лопатин. «Еще 26% кредитов реструктурированы, хотя и работают, и не покрыты резервами.

В случае если какие-то из реструктурированных кредитов станут нерабочими, потребуется дополнительно признавать резервы и по ним», – отмечает Лопатин. Он также указывает, что кроме проблем «Глобэкса» с качеством активов на банк негативно влияет и слабая операционная прибыльность: в первом полугодии 2016 г. прибыль до создания резервов была около ноля.

«Банк является операционно прибыльным (159 млн руб. за сентябрь 2016 г.) и стабильно выполняет все обязательные нормативы», – возражает представитель «Глобэкса».

На финансовые показатели «Глобэкса» давно негативно влияют активы, имеющие отношение к сектору операций с недвижимостью и строительства, указывает Турдыева. На конец 2015 г. на них приходилось около 18% активов банка.

Большая часть непрофильных активов «Глобэкса» приходится на инвестиционную недвижимость, которая принадлежит банку напрямую или через участие в паевых фондах.

Согласно планам руководства банк намеревался сократить объем непрофильных активов более чем на 50% в следующие 4–5 лет, говорит она, однако с учетом сложной операционной среды в России этот процесс может быть более длительным и затратным, что усилит давление на финансовые показатели банка.

«Глобэкс» – один из первых санированных банков, в 2008 г. его спасение обошлось государству в 80 млрд руб. Его санацией занялся Внешэкономбанк. В начале 2015 г. правительство признало «Глобэкс» наряду с дочерним Связь-банком непрофильными активами и даже предполагало продать их Агентству по страхованию вкладов, однако затем от этой идеи отказалось.

Тем не менее на этом проблемы банка не закончились. С февраля банк периодически сталкивается с оттоком средств клиентов.

Последний такой отток был в III квартале после того, как ЦБ исключил «Глобэкс» из списка банков, где разрешено размещать депозиты негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Депозиты НПФ на 18 млрд руб.

, или 11% от всех обязательств на конец III квартала, были заменены фондированием Внешэкономбанка.

Председатель госкорпорации Сергей Горьков говорил в апреле, что Внешэкономбанк при необходимости готов помочь капиталом дочерним «Глобэксу» и Связь-банку: «Для нас эти «дочки», безусловно, очень важны». По его словам, будущее дочерних банков должно определиться после принятия новой стратегии Внешэкономбанка, однако до сих пор этого не произошло.

Госкорпорация рассматривала варианты продажи обоих банков. Однако это осложняется тем, что потенциальным инвесторам необходимо убедиться в том, что «старые проблемы банков закрыты», сказал один из топ-менеджеров Внешэкономбанка. Недавно газета «Коммерсантъ» писала о том, что ими интересуется Совкомбанк.

Предыдущий интересант – владелец группы «Сафмар» Микаил Шишханов не получил одобрения регулятора.

По итогам января – сентября убыток в 20 млрд руб. показал банк «Югра», который в I квартале вынужден был досоздать резервы на сопоставимую сумму. Убыточным по итогам трех кварталов оказался и Альфа-банк – 11,6 млрд руб.

«Валютная структура нашего баланса такова, что укрепление рубля иногда приводит к убыткам по РСБУ, однако в консолидированной отчетности по МСФО, которая у нас в долларах, мы будем более чем прибыльны, – заверил финансовый директор Альфа-банка Алексей Чухлов. – Акционеры ожидают от банковской группы доходы в долларах, показатели по РСБУ для нас важны для управления капиталом и соблюдения нормативов регулятора, но это не основной фокус нашей управленческой и консолидированной отчетности».

Исправленная версия. Первоначальный опубликованный вариант можно посмотреть в архиве «Ведомостей» (смарт-версия)

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/10/19/661499-globeks-vtoroi-ubitka

Ситуация с «Югрой» может создать проблемы для «Глобэкса»

Наиболее сложная ситуация у «Глобэкса», объем кредитов которого структурам Хотина превышает 20 млрд рублей, то есть больше, чем весь капитал банка, сообщает портал Банки.ру со ссылкой на «Коммерсант». 

Капитал «Глобэкса» (практически полностью принадлежит ВЭБу, у миноритариев — 0,006% акций) на 1 июля — 19,8 млрд рублей. «Сейчас обсуждается очень значительный объем резервов по кредитам структурам Хотина, хотя кредиты пока обслуживаются», — сообщил изданию один из контрагентов банка.

Причина, по которой может потребоваться существенное доформирование резервов по работающим ссудам, — ситуация вокруг банка «Югра», в который ЦБ ввел временную администрацию 10 июля.

Введение временной администрации в банк и отстранение от управления его собственников обычно заканчивается одним из двух сценариев — санацией или отзывом лицензии.

Таким образом, вероятность потери банка Алексеем Хотиным велика.

Это плохой сигнал для кредиторов других его компаний, свидетельствующий об ухудшении финансового положения их бенефициара, а значит, и конечного заемщика.

Согласно положению ЦБ 254-П, банки оценивают совокупность факторов: обслуживание кредита, стоимость и ликвидность залога, финансовое положение заемщика.

Значительное ухудшение любого фактора — повод перевести кредит в худшую категорию и увеличить резервы.

При этом у «Глобэкса» возможности по формированию резервов ограниченны. «Согласно международной отчетности за 2016 год, объем кредитов «Глобэкса» компаниям в сфере недвижимости равен 26,1 миллиарда рублей, — указывает аналитик АКРА Александр Проклов.

— Безусловно, необходимость досоздания значительных резервов по крупнейшим кредитам окажет очень существенное давление на капитал. Чтобы не нарушить норматив достаточности собственного капитала Н1.

2, банк может себе позволить потерять около 7 миллиардов рублей капитала». 

«Усугубляет ситуацию и тот факт, что после плановых проверок ЦБ прошло два года и до конца года в банк должна прийти новая проверка», — говорит один из источников издания. Он добавил, что после любой проверки ЦБ банку предписывается доначисление резервов, а в данном случае объем может быть очень значительным.

По информации газеты, из-за сложной ситуации с резервами банка была изменена повестка набсовета ВЭБа, который 27 июля в числе прочих планировал рассмотреть вопрос о продаже Связь-Банка и «Глобэкса». ВЭБ анонсировал планы по продаже в 2016 году, однако до сих пор не реализовал их. По словам собеседников издания, сейчас есть два претендента, однако продать банк с таким осложнением невозможно.

Источник: https://bankir.ru/novosti/20170724/situatsiya-s-yugroi-mozhet-sozdat-problemy-dlya-globeksa-10129121/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector