Лучшие карты с кэшбэком на азс

Полезная ссылка: Какая карта с кэшбэком и % на остаток — лучшая в 2019 году? Разбор!

Друзья, привет! Недавно я сдал на права — и подумал, что было бы неплохо обзавестись картой с высоким % возврата на АЗС. Я изучил популярные предложения и рад поделиться своими наблюдениями.

Первым делом — приятная новость. На АЗС вы можете и должны получать двойной кэшбэк на топливо!

Как? Очень просто:

1. Первый возврат вы получите от заправки сразу после покупки — на бонусную карту по программе лояльности.
2. Второй — по одной из банковских карт из статьи.

Один кэшбэк другому не помешает — вы получите и тот, и другой. В результате цена на топливо для вас снизится, а настроение — поднимется! :).

А теперь — давайте выберем вашей топливной карте подходящую «пару». Итак — какая же карта с кэшбэком на АЗС лучшая?

Карта «Халва» от «Совкомбанка»

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Какой кэшбэк на заправках?

Сейчас «Халва» предлагает 6% и 35% за покупки на АЗС-партнёрах. В месяц разрешается вернуть до 5 000 рублей.

Как получить?

Проверьте на официальном сайте «Халвы», есть ли ваша любимая заправка в списке магазинов-партнеров (Магазины — Заправки).

Прямо сейчас там присутствует более 100 АЗС, в том числе очень известные — например, «Лукойл», «Татнефть», ВТК, «Сибнефть» и др. В списке есть и газовые заправки:

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Внимание! Чтобы получить кэшбэк 6% и претендовать на 35%, платить надо:

Смартфоном. Если платить картой, а не телефоном, получите не 6%, а 1%.
— Только своими деньгами (карта «Совкомбанка» работает и как дебетовая), а не кредитным лимитом по «Халве». Для переключения в режим «дебетовки» укажите в приложении на смартфоне или в личном кабинете, чтобы «Халва» тратила ваши средства.

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

«Халва» начисляет кэшбэк за покупки на АЗС и другие траты по карте раз в месяц — на след. день после даты заключения договора. Например, я заключил договор 19-го числа, а бонусы получаю 20-го.

Что ещё умеет «Халва»?

Внимание, акция! «Совкомбанк» предлагает новым владельцам «Халвы» приветственный бонус — 500 рублей. Чтобы его получить:

  1. Оформите карту «Халва»;
  2. Получите её в офисе «Совкомбанка» или курьером в течение 10 дней;
  3. Купите в любом магазине-партнере (полный список здесь) на 1 000 рублей (неважно, своих или кредитных) или больше.
  • «Халва» начислит вознаграждение в течение 20 рабочих дней.
  • Получите 500 рублей на счет «Халвы»
  • Кроме высокого кэшбэка на АЗС, у «Халвы» есть и другие плюсы:

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

152 000 магазинов-партнеров во всех сферах торговли — и в каждом из них вам тоже вернут 6%! Вот лишь некоторые:

  • Продукты: «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель», Billa, «Европа», Яндекс.Еда;
  • Электроника: «М.видео», «Эльдорадо», Онлайнтрейд, Samsung, Xiaomi, OZON, Holodilnik, 123, Oldi, Байон, re:Store, Sony Centre;
  • Одежда и обувь: Wildberries, Kupivip, Incity, Снежная Королева, Bonprix, 5Karmanov, Kanzler, Lacoste, Samsonite, Tom Tailor, Hugo Boss, Kari, Kari Kids, Lamoda, Familia, SELA, Zenden, Belwest;
  • Стройматериалы: «Леруа Мерлен», «Стройландия»;
  • Товары для авто: Колеса даром, Покрышка.ру, Бортник Авто, РАТ, Goods, Автосеть, Мотор.

Проверьте, дружат ли Ваши любимые магазины с «Халвой»

А ещё:

  • Есть кэшбэк 35%. Пользуйтесь «Халвой» как основной картой в течение полугода — и получите возможность вернуть 35% (максимум 5 000 рублей) с одной покупки в магазине-партнере. Использовать можно 1 раз в год. Подробнее.
  • 7,5% на остаток по счету. Если остаток больше 0,5 млн рублей, начисляют 6%.
  • Кредитный лимит и рассрочка под 0% в 152 000 магазинов-партнеров на срок от 1 до 18 месяцев. Если покупаете на сумму от 3 000, автоматически получаете рассрочку на 4 месяца (п.1.14 Тарифа).
  • Бесплатное обслуживание и пополнение. Бесплатно снимать «свои» наличные можно до 100 000 рублей в месяц.
  • Есть возможность «перехватить денег до зарплаты». Снять с кредитного лимита можно до 15 000 рублей за одну операцию, комиссия — 2,9% от суммы + 290 руб.

Вердикт

Карта «Халва» — отличный вариант для кэшбэка на АЗС. Вам вернут 6% с покупок на «Лукойле», «Татнефти» и сотнях других заправок.

СПОЙЛЕР: по итогам своего исследования ничего интереснее «Халвы» (она у меня уже была) для кэшбэка на АЗС я так и не нашел. Уже пользуюсь:

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Но «Халва» отлично подойдет и на роль главного «пластика», т.к. у неё есть:

  • Кэшбэк 6% в 152 000 магазинах-партнерах;
  • Рассрочка под 0% в тех же 152 тысячах магазинов;
  • 6-7,5% на остаток;
  • Возможность «перехватить денег до зарплаты».

Присмотритесь к «Халве» — она того стоит

Статья на тему: Получаем кэшбэк по карте «Халва» — условия + отзывы владельцев!

Альфа Банк CashBack

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Какой кэшбэк на заправках?

Здесь % возврата — от 5% до 10% на АЗС — напрямую зависит от трат по карте:

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Что ещё умеет карта?

Кроме высокого кэшбэка на АЗС у карты «Альфа-Банк CashBack» есть повышенный cashback на кафе и рестораны, а также небольшой возврат на все покупки:

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Недостатки:

Приличный кэшбэк стоит денег. Чтобы получить 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на всё, придется обеспечить оборот от 70 000 рублей и выше.

Вердикт

Кэшбэк 5% на АЗС при расходах по карте от 10 тысяч рублей и 10% при расходах от 70 тысяч — отлично!

Но ведь бензин — это ещё не всё. Если вы — не таксист и не дальнобойщик, то вам наверняка интересен кэшбэк не только на топливо, но и на другие популярные категории покупок — продукты, одежду / обувь, лекарства, электронику, стройматериалы и т.п.

И везде, кроме заправок, карта «Альфа-Банка» предложит вам только 1% кэшбэка. А та же «Халва» — 6% + 35% в 162 000 магазинах-партнерах. Если Вы покупаете продукты в «Пятёрочке» или «Перекрестке», технику — в «М.видео», стройматериалы — в «Леруа Мерлен» — «Халва» точно принесёт больше кэшбэка.

Перейти на официальный сайт «Альфа-Банк CashBack»

Статья на тему: ТОП-7 лучших карт с кэшбэком от «Альфа-Банка»

Карта «Польза» от Home Credit

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Карта «Польза» на сайте банка HomeCredit

Сколько кэшбэк на заправках?

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Карта «Польза» — условия по начислению кэшбэка и процентов

3% — на любых АЗС.

Как получить?

Просто оформляете карту, пополняете и расплачиваетесь на АЗС как обычно.

Что ещё умеет карта «Польза»?

  • Есть редкая и очень приятная опция — кэшбэк 1% за коммуналку, налоги и штрафы ГИБДД! Просто платите на сайте поставщика — и возврат ваш.
  • Cashback’a по «Пользе» вообще очень много:
  • Высокий % на остаток по счету — 10% в первые 90 дней после оформления карты, дальше 7%. Условия действуют, если на карте будет не более 300 тысяч рублей. Если больше — на сумму превышения начислят 3% годовых.
  • 5 бесплатных снятий наличных в банкоматах других банков в месяц.
  • Бесплатное обслуживание (если тратить 5 000 рублей в месяц или держать 10 000 на остатке);
  • Перевод в другой банк — всего 10 рублей.

Минусы:

  • Чтобы получить кэшбэк, необходимо тратить по карте как минимум 5 000 в месяц.

Вердикт

Кэшбэк на заправках России по карте «Польза» ниже, чем по «Альфа-Банк CashBack» — 3% против 5%. Зато и тратить по карте Home Credit в месяц тоже надо меньше — 5 тысяч рублей против 10 у «Альфы».

Но в сравнении с той же «Халвой» «Польза» проигрывает прилично — на кэшбэк 3% по большинству категорий (в т.ч. и АЗС) от Home Credit «Совкомбанк» отвечает 6% и возможностью получить 35% с любимой покупки у партнеров. А партнеров на любой вкус у «Халвы» более чем достаточно.

Перейти на сайт карты «Польза»

Карты с кэшбэком на АЗС — сравнительная таблица

Название Кэшбэк на АЗС Что ещё умеет карта?
«Халва»
  • 6% на заправках-партнерах («Лукойл», «Татнефть» и более 100 других).
  • Макс. сумма возврата в месяц — 5 000 р.
  • Cashback 6 + 35% в 152 000+ магазинах-партнерах;
  • Рассрочка от 1 до 18 месяцев у партнеров;
  • 6-7,5% на остаток по счету;
  • Возможность перехватить денег до зарплаты.
Все условия
«Альфа-Банк CashBack»
  • При обороте от 10 000 руб./мес. — 5%
  • При обороте от 70 000 руб. / мес. — 10%
  • Макс. сумма возврата в месяц — 5 000 р.
Кэшбэк на покупки в кафе и ресторанах — от 2,5% (оборот по карте от 10 000 руб./мес.) до 5% (от 70 000 руб./мес.).
0,5 — 1% на все покупки
Все условия
«Польза» 
  • 3%
  • Макс. сумма возврата в месяц — 3 000 р.
Кэшбэк:

  • До 10% у магазинов-партнеров;
  • 10% на развлечения;
  • 3% на кафе / рестораны; поездки и в доп. категориях;
  • 1% на ЖКХ, налоги, штрафы ГИБДД;
  • 1% на все покупки.

Процент на остаток:

  • 10% годовых в первые 90 дней, далее 7%.

Еще:

  • Бесплатное пополнение и обслуживание (при обороте по карте от 5 000 руб./мес.);
  • 5 бесплатных снятий наличных в сторонних банкоматах;
  • Перевод в другой банк — 10 р.;
Все условия

«Так какая карта с кэшбэком — лучшая для АЗС?!»

  • «Халва» — кэшбэк 6% + 35% решает. НО: если заправляетесь не у партнера «Халвы» — т.е. на «Роснефти», «Газпроме» — то «Альфа-Банк Cash Back«, там будет 5%.

Статьи на тему:

Больше полезной информации о кэшбэке — на главной странице блога!

Источник: http://thecashback.ru/cashback-azs-top-4-kart/

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС в 2019 году

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Каждый, кто имеет личный автомобиль, старается максимально сэкономить на расходах на топливо. Как сделать, чтобы это не отражалось на качестве продукта? Такую возможность сегодня предоставляют многие банковские карты с кэшбэком на АЗС. Как среди обилия предложений найти действительно выгодный вариант? Ниже представлены самые популярные финансовые продукты в данной категории.

5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Кэшбэк — одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.

Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Банк предлагает пользователям выпустить карту, предоставляющую хороший кэшбэк. До недавнего времени по дебетовке можно было рассчитывать лишь на общий кэшбэк за все покупки до 3%. Сейчас же банк ввёл спецкатегории с повышенным кэшбэком, в число которых входит «АЗС и транспорт». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% возврата. Вариант начисления кэшбэка или спецкатегорию допускается менять раз в месяц через мобильный или интернет-банк. Дебетовая карта Opencard с кэшбэком на АЗС — это не только топливные преимущества, но и привлекательный перечень следующих особенностей:

  • абсолютно бесплатное обслуживание;
  • снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков (до 500 000 рублей в месяц);
  • бескомиссионный перевод средств на карты других финучреждений.
Читайте также:  Как посмотреть номер карты киви кошелька | znatokdeneg.ru

В категорию АЗС также входит оплата в метро, пригородные поезда, такси и каршеринг, наземный транспорт.

Обзор карты

Карта «Четвёрка» от ЮниКредит Банка

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Данный продукт от ЮниКредит Банка был представлен относительно недавно. Карта выпускается в рамках платёжной системы Mastercard World. Повышенный кэшбэк на АЗС здесь составляет до 10%. В месяц можно вернуть не более 1 000 рублей. Из прочих особенностей дебетовки можно отметить:

  • карта обслуживается бесплатно при сумме месячных операций по ней от 10 000 рублей;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах ЮниКредит Банка и партнёров;
  • стоимость услуги по СМС-оповещениям — 60 рублей в месяц;
  • кэшбэк за любую покупку составляет 1%.

Внимание, акция «Кэшбэк ×2»! Те, кто оформит карту по ссылке ниже, получат двойной кэшбэк до 31 декабря 2019 года в повышенных категориях (АЗС, общественный транспорт, платные дороги, такси, каршеринг и парковки). За покупки в этих категориях максимальный возврат составит не 10, а 20%!

Обзор карты

Карта CashBack от Альфа-Банка с возвратом 10% от заправок на АЗС

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Банковская карта с кэшбэком на топливо от одной из самых крупных отечественных финансовых компаний позволяет сэкономить при покупке ГСМ (горюче-смазочных материалов) до 10% от его торговой стоимости. Единственное условие — по карте нужно тратить не менее 70 000 рублей в месяц в любых торговых точках.

После того как баллы упадут на карту, получить кэшбэк, конвертировав его в наличные деньги, можно будет не раньше чем через 30 дней с момента последнего бонусного зачисления. Дополнительно можно получить привязку к накопительному персональному счёту — в этом случае владелец пластика обеспечит себе доход 6% в год на остаток средств.

Обзор карты

Универсальная карта MTS CASHBACK с кэшбэком на заправках

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Кэшбэк на заправках можно получить и от МТС Банка по универсальной карте MTS CASHBACK. Причём довольно ощутимый — до 5% от суммы расходов на бензин. Лимитное ограничение по сумме кэшбэка — до 10 000 рублей в месяц. По пластику начисляется повышенный кэшбэк 5% за покупки в категориях (супермаркеты, азс и кино), а также базовый кэшбэк 1% за остальные покупки по карте. Стоит отметить, что данный продукт совмещает в себе функции кредитной и дебетовой карты

Условия обслуживания у MTS CASHBACK следующие:

  • льготный период кредитования — 111 дней (не распространяется на снятие наличных);
  • стоимость выпуска — 299 рублей (сумма списывается после первой операции по карте);
  • полностью бесплатное обслуживание;
  • процентная ставка после окончания льготного периода — от 11,9 до 25,9%;
  • кредитный лимит — 299 999 рублей;
  • минимальный платёж — 5% от суммы задолженности (не менее 100 рублей).

Собственные средства можно снимать без комиссии в любых банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки и до 600 тысяч рублей в месяц. За снятие кредитных средств придётся отдать 3,9% от суммы снятия + 350 рублей.

Обзор карты

Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Этот популярный дебетовый продукт от Хоум Кредит поменял категории повышенного кэшбэка. Теперь повышенный возврат начисляется за покупки в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Аптеки» и составляет 3%, 10% возвращается в категории «Одежда и обувь». Выпускается карта бесплатно, а месячное обслуживание составляет 99 рублей (либо 0 рублей, если клиент тратит при помощи карты от 5 000 рублей в месяц или поддерживает постоянный неснижаемый остаток не менее 10 000). Дебетовка «Польза» также обеспечивает следующие преференции:

  • до 20% кэшбэка за покупки у партнёров;
  • 1% кэшбэка за остальные покупки;
  • до 100 тысяч рублей в месяц возможно бесплатно снимать в банкоматах любых банков (если на карту поступает заработная плата, то снимать средства через сторонние банкоматы можно без ограничения по сумме);
  • начисляется процент на остаток собственных средств — до 10% (в рамках акции для новых клиентов).

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 30.12.2019, получат 10% годовых на остаток средств по счёту первые 90 дней с даты заключения договора.

Обзор карты

На что обратить внимание при выборе карты?

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Чтобы выбрать из всех предложений карту с максимальным кэшбэком на бензин, нужно обращать внимание не только на величину возмещения. Не стоит сбрасывать со счетов и следующие моменты:

  • категория услуг и товаров, на которые начисляется частичная компенсация;
  • варианты возврата — стоит помнить, что это не всегда денежные средства;
  • годовое обслуживание продукта;
  • тип пластика — дебетовый или кредитный;
  • величина процентов на остаточный баланс — иногда хранение средств на карте приносит выгоду несоизмеримо большую, чем сам кэшбэк.

Рейтинг дебетовых карт с самым большим процентом на остаток. Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

  • 100 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • 0₽ за снятие наличных

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

  • 10% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Видео по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/karty-s-keshbekom-na-azs.html

15 дебетовых карт с кэшбэком для автомобилистов

Универсальные карты с повышенным кэшбэком на АЗС предлагают семь банков из топ-30 крупнейших в России: Ак Барс, ЮниКредит Банк, Банк Санкт-Петербург, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Росбанк и ВТБ.

Мы подсчитали, какой кэшбэк можно получить за год, если тратить 10 тысяч ₽ в месяц по этим картам на бензин и 20 тысяч ₽ на любые другие покупки (в последнем случае учитывали базовый кэшбэк по карте, даже если есть повышенный в каких-то категориях, помимо АЗС). Из полученного кэшбэка мы вычли стоимость обслуживания, если карту нельзя было получить при таких расходах бесплатно.

Банк — Карта Бонусы Стоимость обслуживания Выгода за год
Ак Барс — Generation

  • 1. На АЗС: 10%
  • 2. На развлечения: 5%
  • 2. На всё: 1%
Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽, иначе — 149 ₽/мес. 14 400 ₽
ЮниКредит Банк — Четвёрка

  1. 1. На АЗС: 1–10 % (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)
  2. 2. На всё: 1%
  3. 3. «Пакет водителя»
Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽, иначе — 249 ₽/мес. 8 400 ₽
Банк Санкт-Петербург — Visa Cash Back

  • 1. На АЗС: 5%
  • 2. На рестораны: 10%
  • 3. На всё: 1%
Бесплатно при тратах от 30 тысяч ₽/зачислениях зарплаты от 70 тысяч ₽/остатке от 50 тысяч ₽,

иначе — 299 ₽/мес.

8 400 ₽
Тинькофф Банк — Tinkoff Drive

1. На АЗС: 10% баллов

2. На автоуслуги (паркинг, штрафы и т. д.): 5%

3. На всё: 1% баллов (1,5 балла = 1 ₽ для оплаты на АЗС)

190 ₽/мес., бесплатно при открытом кредите в банке или остатке от 150 тысяч ₽ 7 320 ₽
(если тратить баллы на топливо)
Альфа-Банк — Cash Back

  1. 1. На АЗС: 5–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)
  2. 2. Кафе и рестораны: 2,5–5% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2,5%)
  3. 2. На всё: 0,5–1% (в зависимости от трат; при наших условиях — 0,5%)
Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽ или остатке от 30 тысяч ₽; иначе — 100 ₽/мес. 7 200 ₽
Росбанк — #МожноВсё (опция Cashback, пакет «Классический»)

1. На АЗС (выбранная категория): 1–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2%) 2. На всё: 1% Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽/зачислении зарплаты 20–50 тысяч ₽/остатке от 100 тысяч ₽, иначе — 199 ₽/мес. 4 800 ₽
ВТБ — Мультикарта (опция «Авто»)

1. На АЗС: 2–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%) 2. 1-ый месяц — 10% на АЗС Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽, иначе — 249 ₽ в месяц 1 год — 3 200, далее — 2 400 ₽

Бонусы и кэшбэк

Выгоднее всего для оплаты бензина по нашим условиям использовать карту Generation банка Ак Барс. Банк предлагает 10% кэшбэка при оплате в категории «Транспорт» (бензин, такси, платные дороги и т. д.

) и 1% на остальные траты; кроме того, клиентам начисляются 5% кэшбэка за покупки в категории «Развлечения» (например, в кинотеатрах, музеях или боулингах) и 5% годовых на остаток до 100 тысяч ₽ (при тратах от 15 тысяч ₽).

Если тратить по 10 тысяч ₽ на бензин и 20 тысяч ₽ на остальные покупки, то за год получится заработать на кэшбэке не меньше 14 400 ₽.

На втором и третьем месте — со значительным отставанием — карты «Четвёрка» ЮниКредит Банка и Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург. При наших условиях за год на этих картах удастся получить 8400 ₽ кэшбэка.

Зато помимо кэшбэка ЮниКредит Банк предлагает держателям карты бесплатный «Пакет водителя».

Он включает в себя технические и юридические консультации, а при тратах от 10 тысяч ₽ в месяц — подвоз топлива, эвакуацию, замену повреждённых колёс, запуск двигателя и другие услуги.

Злоупотребление кэшбэком

Несмотря на то, что карты с повышенным кэшбэком побуждают тратить деньги именно в заданных категориях, клиентам следует быть осторожными, чтобы банк не посчитал их действия «злоупотреблением программой лояльности».

Так, в январе 2019 года Альфа-Банк лишил повышенного кэшбэка одного из клиентов, который, по мнению банка, слишком часто расплачивался картой на АЗС.

В самом Альфа-Банке при этом не существует специальных пропорций по категориям трат, а злоупотреблением программой считаются траты только в категориях с повышенным кэшбэком или их «существенное превышение» над тратами в других категориях.

«Все споры и разногласия по вопросам расчёта и начисления бонусных баллов будут решаться путём переговоров между банком и клиентом на основании доброй воли и взаимопонимания», — написано в правилах программы лояльности Альфа-Банка.

Похожее условие есть и у банка Ак Барс, однако критерии недобросовестного использования программы лояльности в банке прописаны более чётко.

На сайте, в частности, отмечается, что банк может отказать в начислении кэшбэка или начислить его по наименьшей ставке в случае трат по карте только в категориях «Транспорт», «Развлечения» или если траты в этих категориях превышают суммы операций в других категориях в два раза. Аналогично, о превышении в два раза, пишет в своих правилах ЮниКредит Банк.

Банк «Санкт-Петербург» в условиях указывает, что не начислит кэшбэк в повышенных категориях, если сумма расходов в них составляет более 70% от общей суммы трат по карте за месяц.

Тинькофф Банк пишет, что баллы за автопокупки не должны превышать все остальные более чем в 5 раз, иначе сумму превышения начислять не будут.

А Росбанк может отказаться начислять какие-либо бонусы, если вы потратили по карте более 500 000 ₽.

Лимиты

  • Общая сумма кэшбэка в месяц по карте Ак Барс ограничена 4000 ₽, а в категории расходов «Транспорт» — 1000 ₽, то есть в нашем примере (при расходах в 10 000 ₽ на бензин) «автомобильный» кэшбэк — на максимально возможном уровне.
  • Аналогичные лимиты действуют в ЮниКредите.
  • У Тинькофф Банка баллами можно компенсировать только расходы в категориях «Топливо» (1 ₽ = 1,5 балла) и «Автослуги» (1 ₽ = 1 балл) и нельзя получить больше 10 000 баллов, при этом есть ограничения на соотношение баллов в разных категориях.
  • Альфа-Банк также устанавливает лимиты возврата кэшбэка, при наших условиях они составят 15 000 ₽, но не более 5 000 ₽ на категорию.

Лимит Росбанка — 5 000 бонусов в месяц (1 бонус = 1 ₽). Если бонусов меньше 100, то их не выплачивают.

ВТБ начисляет не больше 3 000 ₽ кэшбэка в месяц.

Стоимость обслуживания

Все карты из списка могут быть бесплатными при определённых условиях. По нашей легенде клиент «тратит» по карте 30 тысяч ₽ в месяц — и получает бесплатное обслуживание во всех кредитных организациях, кроме Тинькофф Банка. Карта Tinkoff Drive стоит 190 ₽ в месяц; не платить за обслуживание можно, если держать на остатке не менее 150 тысяч ₽ или открыть кредит в банке.

Если не учитывать условия бесплатного обслуживания, то самой дорогой картой окажется Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург (299 ₽ в месяц), самой бюджетной — Cash Back Альфа-Банка (100 ₽ в месяц).

Карты с бонусами в одной сети АЗС

Кобрендинговые карты с кэшбэком выгодны для тех клиентов, которые постоянно заправляют автомобиль в одной и той же сети АЗС. Такие карты предлагают 8 банков из топ-30.

В рейтинг также вошла карта Сбербанка с бонусной программой на одной из АЗС (в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»).

Эти карты подойдут для посетителей АЗС «Лукойл», «Роснефть», Tatneft, ТНК, «ЕКА», BP и «Газпромнефть».

Вот какую выгоду за год можно получить, если тратить ежемесячно по 10 тысяч ₽ на АЗС и 20 тысяч ₽ на остальные покупки. Из суммы кэшбэка вычиталась стоимость обслуживания.

АЗС, карта Бонусы Стоимость обслуживания Выгода за год
Лукойл, Tatneft и др. — накапливать бонусы Совкомбанк — Халва

1. На покупки у партнёров банка (АЗС «Лукойл», Tatneft и др.): 6% бонусов при оплате телефоном, 2% при оплате картой 2. На всё: 1% бонусов Бонусы можно обменять на рубли за оплаченные товары. Бесплатно, но для участия в программе кэшбэка нужен оборот от 10 тысяч ₽ 9 600 ₽ (при оплате телефоном)
Роснефть и ТНК — накапливать и тратить бонусы Россельхозбанк — Роснефть

  1. 1. На АЗС «Роснефть» и ТНК: 5 баллов за 100 ₽
  2. 2. На всё: 1 балл за 100 ₽
  3. 3. 300 приветственных баллов
  4. Баллами можно расплатиться на АЗС «Роснефть» и ТНК.
Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽, иначе — 99 ₽/мес. 1 год — 8 700 ₽, далее — 8 400 ₽
ЕКА — тратить бонусы Сбербанк — Карта с большими бонусами

  • 1. На АЗС: 9,5% бонусов
  • 2. На всё: 0,5% бонусов
  • Потратить бонусы можно у партнёров; из АЗС — «ЕКА».
4900 ₽/год 7 700 ₽
  1. Лукойл — накапливать и тратить бонусы
  2. Уралсиб — Лукойл
  • 1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽
  • 2. На всё: 1 балл за 75 ₽
  • Баллами можно расплатиться на АЗС «Лукойл»
699 ₽/год, бесплатно для клиентов с автокредитом в банке 4 901 ₽
  1. Роснефть — накапливать бонусы
  2. ВБРР — Maestro*
1. На АЗС «РН-Москва»: 5% 2. На других АЗС компании «Роснефть»: 2% 300 ₽/год От 2 100 до 5700 ₽
  • Газпромнефть — тратить бонусы
  • Газпромбанк — Газпромнефть MC Unembossed
На всё: 1 балл за 100 ₽ (за покупки вне АЗС «Газпромнефть») Баллы можно потратить на АЗС «Газпромнефть» Выпуск — 400 ₽, обслуживание — бесплатно 1 год — 3 200 ₽, далее — 3 600 ₽
  1. BP — накапливать и тратить бонусы
  2. Московский кредитный банк — BP Club
  • 1. На АЗС BP: 1–2 балла за 100 ₽ (в зависимости от расходов вне АЗС ВР; при наших условиях — 1 балл)
  • 2. На всё: 1 балл за 100 ₽
  • Баллами можно расплатиться на АЗС BP
999 ₽/год, бесплатно 1 год при покупке каско у партнёра банка 2 601 ₽
  1. Лукойл — накапливать и тратить бонусы
  2. Открытие — Карта Лукойл
  • 1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽
  • 2. На всё: 1 балл за 75 ₽
  • 3. 300 приветственных баллов
  • Баллы можно потратить на АЗС «Лукойл»
299 ₽/мес., бесплатно при остатке от 300 тысяч ₽/остатке от 150 тысяч ₽ и тратах от 20 тысяч ₽/ежемесячном пополнении от 50 тысяч ₽ 1 год — 2 312 ₽, далее — 2 012 ₽

*Карта перестанет выпускаться с 15 июля 2019 года, аналогичные MasterCard и Visa стоят 700 ₽/год

Бонусы и кэшбэк

Карты из списка можно условно разделить на три категории. В первой — карты, которыми нужно пользоваться только в рамках одной сети АЗС, чтобы получить повышенные бонусы и там же потратить баллы.

К этой категории относятся карты Россельхозбанка («Роснефть»), МКБ (BP Club), банка Уралсиб («Лукойл») и банка Открытие («Карта Лукойл»).

Если тратить 10 тысяч ₽ в месяц на бензин и 20 тысяч ₽ на всё остальное, то за год можно получить выгоду от 2016 ₽ (карта банка Открытие) до 8700 ₽ (карта Россельхозбанка).

Ко второй категории относятся карточки, которыми нужно расплачиваться на одной и той же АЗС, чтобы накопить повышенные бонусы, но тратить эти баллы можно где угодно. Это карты Совкомбанка («Халва») и ВБРР (Maestro).

Совкомбанк начисляет 6% бонусов за траты у партнёров (из АЗС — «Лукойл», Tatneft и некоторые другие), если расплачиваться телефоном, а также 1% на прочие покупки. Накопленные баллы можно обменять на рубли за оплаченные картой товары — то есть получить денежный кэшбэк. За год при наших условиях «Халва» принесёт 9600 ₽ выгоды.

ВБРР начисляет рублёвый кэшбэк за траты на АЗС «Роснефть»: заработать можно от 2100 ₽ (если заправляться на «Роснефти» в регионах) до 5700 ₽ (если тратить деньги на «Роснефти» в Москве).

Третья категория — карты, которыми можно расплачиваться где угодно, но тратить бонусы только в рамках одной сети АЗС. К ним относится пластик Сбербанка («Карта с большими бонусами») и Газпромбанка («Газпромнефть»).

Сбербанк начисляет повышенные баллы на любых АЗС и небольшие бонусы на остальные покупки в рамках программы «Спасибо от Сбербанка». Потратить эти бонусы можно только у партнёров программы, среди них есть только одна сеть АЗС — «ЕКА».

Газпромбанк начисляет баллы за покупки везде, кроме АЗС «Газпромнефть» (а вот потратить баллы можно только в этой сети АЗС).

Стоимость обслуживания

Два из восьми банков предлагают совсем бесплатное обслуживание: Совкомбанк (карта «Халва») и Газпромбанк («Газпромнефть»). Однако за выпуск карты «Газпромнефть» нужно будет заплатить 400 ₽.

Четыре банка — Россельхозбанк («Роснефть»), МКБ (BP Club), Уралсиб («Лукойл») и Открытие («Карта Лукойл») — могут предложить клиенту бесплатное обслуживание карты при соблюдении некоторых условий. В нашем случае бесплатной будет карта Россельхозбанка (условие — траты от 10 тысяч ₽ в месяц).

Лимиты

Совкомбанк, Россельхозбанк начислят не больше 5000 ₽ кэшбэка в месяц. Сбербанк — не более 5000 бонусов в месяц, а на АЗС — не более 1000. МКБ установил ограничение в 3000 баллов, как и ВБРР. У Газпромбанка бонусы начисляются только до определённых сумм расходов и объёма купленного топлива.

Карты с кэшбэком на всё

Калькулятор Сравни.ру

Как мы считали

Дебетовые карты с повышенным кэшбэком на АЗС искали на сайтах банков из топ-30 по активам по состоянию на 1 мая 2019 года.

Мы предполагаем, что хотя бы 10 тысяч ₽ каждый месяц идут на оплату бензина на АЗС и 20 тысяч ₽ — на остальные траты вне АЗС.

Повышенный кэшбэк или бонусы за траты в определённых категориях (кроме АЗС), а также условия, связанные с остатком на счёте, вкладами и другими особенностями не учитывались.

Для рейтинга кобрендинговых карт предполагались траты только на АЗС конкретной сети, если того требовали условия начисления повышенных бонусов.

Чтобы подсчитать годовую выгоду, из кэшбэка в рублях за траты 10 тысяч ₽ в месяц на АЗС (120 тысяч ₽ в год) и 20 тысяч ₽ в других категориях (240 тысяч ₽ в год) вычитали стоимость обслуживания карт.

Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась.

Если банк начислял бонусы баллами, они переводились в рубли согласно условиям программы лояльности.

В рейтинге банки ранжировались по выгоде от использования карты (если оценка приведена как промежуток, для ранжирования бралось среднее значение). Тарифы и условия действительны на 26 июня 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал с банками и АЗС.

Читайте по теме: Что изменилось и что будет меняться в ОСАГО в 2019 году

Анна Левочкина, иллюстрация – Ламия Аль Дари

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2019/6/27/15-debetovykh-kart-s-kehshbehkom-dlja-avtomobilistov/

Как получить кэшбэк на АЗС: Лучшие карты с кэшбэком на заправках на 2019 год

Любой водитель сможет заправляться дешевле, если будет использовать простые способы экономии средств. Например, можно приобрести топливную карту или обзавестись банковской с опцией начисления кэшбэка при заправке на АЗС.

Топливные карты

Топливные карты работают следующим образом: при оплате бензина (иногда – и других товаров на АЗС) за каждые n рублей начисляется 1 бонус. Он равняется одному рублю, и его можно использовать как деньги при покупке последующих товаров и услуг на заправочных станциях, которые работают с данной транспортной картой.

Топливные карты бывают двух видов: определенной сети АЗС или партнерской, объединяющей несколько компаний.

Топливные карты от сети АЗС действуют только на заправках данной компании. Для физических лиц самыми удобными считаются карты от «Лукойл», «Роснефть» и «Газпромнефть». Оформить их и получать кэшбэк на бензин можно на любой из сети АЗС.

Существует и другой вид карт, объединяющий несколько сетей заправок и других предприятий. Самые известные топливные карты подобного вида принадлежат компании «Петрол Плюс». Карты называются «Вездеход», «Спринтер» и «Транзит», они позволяют получать кэшбэк за бензин в виде бонусов, а также пользоваться скидками и предложениями от партнеров.

Сюда же относится карта «Халва» — она «сотрудничает» с «Лукойлом» и другими сетями АЗС, что позволяет в пути рассчитываться без наличных и получать скидки и бонусы.

Еще одна интересная кэшбэк-карта называется «Бензовоз». Она работает по следующей схеме: 2 % с оплаты топлива возвращается за подписку на рассылку от партнеров, дополнительно 5 % возвращается при специальных акциях и предложениях. Еще карта предполагает скидку 3 % практически на все покупки. Кэшбэк начисляется 3 числа каждого следующего месяца.

Дебетовые и кредитные карты с кэшбэком для АЗС

Многие банки выпускают карты с кэшбэком специально для покупки топлива и оплаты других услуг на АЗС и автосервисах.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС очень выгодны для автовладельцев – особенно для тех, кто регулярно совершает поездки на дальние расстояния.

Но кредитные карты с кэшбэком на АЗС еще выгоднее, чем дебетовые (в большинстве случаев). Каждая карта имеет свои преимущества, по которым можно классифицировать их и сравнить между собой.

Карты с бесплатным обслуживанием

Карты без платы за годовое обслуживание не предполагают большого кэшбэка. Поэтому они выгодны для тех автолюбителей, которые ездят ежедневно на небольшие расстояния, например, с работы и обратно.

Дебетовая карта Яндекс.Деньги с возвратом до 3%

Выпуск карты стоит 200 рублей, действует она три года и имеет месячный лимит кэшбэка – 1000 рублей. На АЗС, шиномонтаже, платных дорогах и оплате штрафов кэшбэк достигает 3 %.

Также существовала привязка карт других банков карт к мобильному приложению «Яндекс.Заправки», но с лета 2018 года бонусная программа начисления кэшбэка по ней не работает. Поэтому остался только один вариант – карта Яндекс.Деньги.

Дебетовая карта Card Plus от «Кредит Европа Банк» с возвратом до 5%

Хороший кэшбэк не только на топливо, но и на посещение ресторанов. Также имеется небольшой кэшбэк в 1 % на покупку других товаров и услуг. Карта выпускается в любом отделении «Кредит Европа Банка» в присутствии клиента, обслуживание, смс и мобильные сервисы абсолютно бесплатны. Ежемесячный лимит кэшбэка составляет 5000 рублей, на остаток начисляется 5,4 % годовых.

Карты с возможностью бесплатного обслуживания

При накоплении или тратах определенной суммы некоторые банки дарят возможность пользоваться картой и дополнительными фишками бесплатно.

Дебетовая и кредитная «Мультикарта» от ВТБ с возвратом до 10%

Может быть долларовой, рублевой или евро. Кэшбэк начисляется в зависимости от ежемесячных трат, в категории «Авто»: от 5 до 15 тыс. руб. – 2 %, от 15 до 75 тыс. руб. – 5 %, от 75 тыс. руб. – 10 %. Обслуживание бесплатное при тратах от 5 тысяч рублей в месяц, в противном случае – 249 руб. в месяц. Ежемесячный лимит – 15 000 руб.

Дебетовая и кредитная «Автокарта» от «Росбанка» с возвратом до 5%

Прекрасный вариант для того, чтобы попробовать – первый год обслуживание карты бесплатное. Кроме кэшбэка в категории «Авто» (заправка, парковка, мойка, платные дороги), доступен кэшбэк на другие покупки в размере 1 %. Лимит месячного возврата средств – 15 000 руб. Карта может быть в трех валютах: евро, долларах или рублях.

Дебетовая карта «Польза» от Home Credit Bank с возвратом до 3%

Небольшой кэшбэк, но обширные возможности – 3 % можно вернуть не только с заправок, но и с категорий «Кафе» и «Путешествия». На остальные покупки кэшбэк составляет 1 %. Первый год обслуживания – бесплатно, позже бесплатное обслуживание можно сохранить, если держать на карте сумму не менее 10 тысяч рублей. В ином случае обслуживание составит всего 99 руб. в месяц.

Дебетовая карта Talkbank Black с возвратом до 5%

Карта отличается тем, что кэшбэк на все категории покупок (в том числе на бензин) дается в размере 5 %. Выпуск и первый год обслуживания – бесплатные, можно сохранить этот бонус, если делать ежемесячный оборот по карте более 10 тыс. руб. Если таковой суммы не наберется,  придется платить 149 руб. в месяц. Карта очень выгодна тем, кто совершает самые разнообразные покупки, а не только обслуживает авто.

Карты с самым высоким кэшбэком

Подобные карты предполагают высокую плату за обслуживание, поэтому подходят тем, кто тратит большие деньги на заправку и содержание автомобиля.

Дебетовая и кредитная карта Сash Back от «Альфа-банка» с возвратом до 10%

Чтобы получить кэшбэк по данной карте, необходимо совершать оборот от 20 000 руб. на тарифах «Оптимум» и «Комфорт» и от 30 000 на тарифе «Максимум». Лимит ежемесячного кэшбэка составляет 2000 руб. для «Оптимума», 3000 руб. для «Комфорта» и 5000 руб. для «Максимума». На кредитной карте лимит не может превышать 3000 руб. Кэшбэк начисляется в виде бонусов, которые в конце каждого месяца конвертируются в рубли (1 бонус=1 рубль). Годовое обслуживание карты составляет 3990 рублей.

Дебетовая и кредитная карта «Драйв» от «Тинькофф» с возвратом до 10%

Хороший кэшбэк в 5 % возвращается за расходы на автоуслуги и оплату штрафов, за бензин и вовсе отличная ставка – 10 %. Минус – кэшбэк начисляется баллами, которые можно тратить только на оплату товаров и услуг. Обслуживание кредитной карты «Драйв» стоит 990 руб./год, дебетовой – 190 руб./месяц или бесплатно при остатке 150 000 рублей ежемесячно. Лимит средств достаточно низкий – можно получить только 1000 баллов в месяц.

Дебетовая «Карта с большими бонусами» от «Сбербанка» в рамках программы «Спасибо» с возвратом до 10%

Также 10 % кэшбэка можно получить за поездки на Джетт и Яндекс.Такси, но действует лимит в 1000 бонусов в месяц. Бонусы «спасибо» переводятся в рубли через оплату мобильного телефона или расходуются при оплате товаров и услуг. Обслуживание карты в год обходится в 4900 рублей.

Дебетовая карта Generation от банка «АК Барс» с возвратом до 10%

Одна из самых выгодных карт, так как обслуживание в месяц составляет всего 149 рублей, а лимит кэшбэка в месяц – 4000 рублей. При обороте в 15 тыс. руб. в месяц карта обслуживается бесплатно. На категорию «Развлечения» действует повышенный кэшбэк в 5%.

Возврат средств по чекам на АЗС

Существовал еще один вариант, как получить кэшбэк с заправки. Это был кэшбэк с чеков АЗС, который в настоящее время ни одно из приложений не возвращает. Возможно, в скором времени появится функция возврата кэшбэка с чеков заправок, но пока она неактивна.

Другие карты, которые могут оказаться выгодными

Кроме описанных, стоит также обратить внимание на следующие карты:

  • карта «Хозяина» от «Россельхозбанка» — 5 % кэшбэка;
  • карта МИР по тарифу «Пенсионный» от «Почта.Банка» — 3 % кэшбэка;
  • карта «Всесразу» от «Райффайзен Банка» — 5 % кэшбэка;
  • карты от «Газпромбанка» с программой начисления кэшбэка – обычно он представлен в бонусах или милях.

Любая из вышеперечисленных карт может оказаться самой выгодной – все зависит от того, как часто и на какую сумму держатель карты совершает покупки на АЗС, а также в других местах. Очевидно, что в столь большом разнообразии легко подобрать карту с кэшбэком на топливо под индивидуальные потребности.

  • Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком
  • Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5a9675733dceb7828f854e73/5c6ea075a1c39e00af344b5d

Лучшая карта с кэшбэком на АЗС 2019 года – до 10% на топливо

Мы собрали лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС, чтобы Вы могли подобрать самую выгодную для покупок топлива. В рейтинге представлены только дебетовые карты. По некоторым кэшбэк на АЗС достигает 10%, что делает их незаменимыми для автомобилистов.

Кобрендинговые карты – выпущенные банком совместно с партнером, то есть начисление кэшбэка происходит только при расчете картой на АЗС партнера. Например, по карте «Лукойл» от банка «Открытие» кэшбэк приходит за покупки на автозаправках только этого бренда, что не всегда удобно.

Карты с кэшбэком на категорию «АЗС». По таким картам банк устанавливает повышенный кэшбэк в определённых категориях, одна из которых на АЗС. Кэшбэк начисляется за покупки на заправках любых брендов и может достигать более 10%.

Надо отметить, что существуют карты только с кэшбэком «на всё». Возврат денежных средств происходит от потраченных средств на все покупки, не привязанные к категориям повышенного кэшбэка и партнерам. У таких предложений кэшбэк «на всё» достигает максимально 3%, поэтому в данном рейтинге АЗС они не участвуют.

Вы можете также посмотреть: Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком

Как выбрать лучшую карту?

При выборе рекомендуется обратить внимание не только на величину максимального кэшбэка на АЗС, но и на условия его получения.

Размер кэшбэка

Многие банки устанавливают условия получения максимального процента по кэшбэку. Чаще всего это определенная сумма трат, которую надо совершать в месяц. Поэтому иногда для клиента выгоднее честный кэшбэк на АЗС в 5%, чем до 10% с условиями, которые он не сможет выполнить.

Стоимость обслуживания

Карта может быть бесплатной либо с фиксированной платой за обслуживание в месяц или год. Также возможен вариант с бесплатным обслуживанием при выполнении определенных условий, установленных банком.

При выборе надо принимать во внимание сможет ли клиент выполнить эти требования. Иногда карта с платой за обслуживание бывает выгоднее бесплатной за счет лучших условий кэшбэка.

Процент на остаток

Хорошим бонусом является начисление процентов на остаток денежных средств на балансе карты. Величина процентов может зависеть от суммы покупок за месяц или размера остатка. Отсутствие этой опции у некоторых банков заменяется возможностью открытия накопительного счета.

Сумма максимального кэшбэка

Все банки устанавливают ограничение на сумму, которая может быть начислена по кэшбэку за месяц. Свыше этой суммы расходы на бензин не будут компенсированы. Это может быть 3000 или 15 000 рублей или бонусов в месяц.

У некоторых банков большая сумма максимального кэшбэка может быть рекламным ходом, так как её попросту невозможно получить. Чтобы избежать таких неожиданностей на каждую карту в рейтинге АЗС представлен подробный обзор.

Кэшбэк не только на топливо

Не все покупки совершаются на АЗС. Проанализируйте свои расходы, возможно другие категории, в которых планируются траты, принесут хорошую выгоду. Кэшбэк на «всё» в 1% есть на всех картах, представленных в данном рейтинге.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на топливо не носит рекламный характер, места распределены редакцией сайта на основе анализа всех условий представленных продуктов. Он обновляется при изменении условий программ лояльностей банков и при выходе новых достойных предложений с кэшбэком за покупки на АЗС.

Если Вы нашли свою самую выгодную карту на топливо, не согласны с данным рейтингом или просто имеете опыт пользования, обязательно напишите в комментариях.

Источник: https://cashback-card.ru/luchshie-karty-s-keshbekom-na-azs

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector